金融理财产品销售工作内容

A. 请问银行理财产品销售是什么工作

其实就是产品推销员啦，一般是卖基金、保险、证券开户、银行理财产品等，不管你用什么方式推销都可以，一般卖出产品越多，奖金越高。

B. 销售理财产品需要具备哪些知识

你最好是去理财规划师的证书，对于你从事销售理财产品工作有较大帮助，考的过程中，你就会学到理财规划的知识。

C. 基金销售人员岗位职责

一、基金销售经理岗位职责

1、机构客户的开拓、维护与服务工作，为机构客户提供固收类基金产品资产配置服务，并协助客户完成交易;

2、撰写投资建议书、策略分析报告、产品说明书等各类型材料，为客户提供持续的产品信息和研究报告;

3、配合基金产品发售，策划和组织各类研讨会等营销活动等。

基金销售主管岗位职责

1、销售管理职位，负责其功能领域内主要目标和计划;

2、制定、参与或协助上层执行相关的政策和制度;

3、负责部门的日常管理工作及部门员工的管理、指导、培训及评估;

4、负责组织的销售运作，包括计划、组织、进度控制和检讨;

5、协助销售总监设置销售目标、销售模式、销售战略、销售预算和奖励计划;

6、建立和管理销售队伍，完成销售目标;

7、从销售和客户需求的角度，对产品的研发提供指导性建议。

二、基金销售岗位职责

1、根据公司的理财产品,制定和实施相应的销售计划，并完成销售目标;

2、负责开发拓展高净值客户,并对客户和渠道进行维护，向客户提供专业投资建议;

3、组织销售人员定期开展业务学习和培训，不断提高销售人员的业务能力;

4、协助公司定期举办金融类相关活动。

5、负责客户的开发和维护;达成基金销售业绩;

6、制定工作计划并快速推进;

7、负责与银行、证券、保险、信托等第三方中介机构或个人建立合作关系、持续服务;

8、负责公司的基金产品的推广;

9、收集并统计市场信息和客户建议，并及时整理信息并反馈给公司，为公司提供合理的建议。

10、制定基金销售方案，明确销售渠道和策略，整理目标客户数据;

11、负责银行、机构、第三方理财、个人大客户的开发和维护，实现基金销售业绩;

12、负责投资者与销售渠道的建立与沟通;负责管理基金产品的售前与售后服务，向投资者提供优质服务;

13、及时掌握行业市场动态，并汇报相关领导;

14、配合公司进行市场宣传、品牌建设等工作。

D. 金融销售是做什么的平时怎么工作啊

金融销售，就是销售金融行业的产品了。不知道你所在的单位是什么性质的单位，银行，保险公司，证券公司，还是私人的投资公司。银行主要的就是做证券咨询及销售，还有IPO，银行业务相关的一些理财产品。

E. 理财顾问的工作内容

理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问的职责简单来说分为以下几点：
1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，了解客户的理财目标和需求，对客户进行全面的资金情况测评，为客户提供理财建议；
2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；
3、找出资金缺口，针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；
4、制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向；
5、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务，是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。

F. 金融产品销售是什么没经验的做得来吗

金融产品销售也是销售的一种。没有经验的话，在前期需要接受一段时间的行业培训。至于销售技巧，在公司多听听前辈的电话，记住他们的话术。
以下是金融产品销售岗的岗位职责：
1、结合公司产品的特点，为客户建立专业、个性化的财富管理咨询服务；
2、根据销售业务计划，开发新客户达成销售目标；
3、定期做好客户回访，维护老客户，同时积极地为客户解答各类理财产品的相关问题；
4、学习新发行的各类理财产品的相关知识，及时向客户传达各类最新理财产品的相关信息；
5、按时统计理财产品销售情况并及时汇报销售业绩，撰写销售报告；
6、及时了解客户反馈，并向公司提出产品及流程优化建议；

G. 金融产品销售主要是做什么的

Beta理财师《成长手册》系列里有一本《新人篇》中有一篇文章——《理财销售因标准而专业》

我截了其中一部分，文章对销售工作的一些细节都有介绍到，希望我的回答对你有帮助。

银行从前在没有开始个人理财业务的时候，仅仅是柜台交易作业，那时候的流程主要就是针对开户、存取款、汇款的交易作业流程。今天银行转型开始做销售的时候，整个分支的设置布局发生了改变，行员的工作职责也因业务内容变动而发生改变，分行要销售各种理财产品。这时候就需要制定新的标准化流程，专门针对在分行理财业务的服务销售流程，每一个在分行的理财从业人员遵循服务销售的流程各尽其职又要相互协作，来完成分支行理财业务整体的服务销售工作。
这个新的标准化流程首先应当是一个合规的作业流程，也是一个服务销售的流程。以某外资银行接待来分行客户服务销售流程为例，每一个工作岗位的行员在接待来行的客户时，即按照标准化的步骤流程进行个人理财业务的服务和销售。

第一步（step1）：识别、分流
客户走进银行第一个遇到的是迎宾主管（也就是大堂经理，或者是引导员），迎宾主管的主要工作职责是识别、分流和引导。
首先，迎宾主管通过简单的问询判别客户：
如果是贵宾客户或潜在的贵宾客户，即通知贵宾理财经理来服务并做后续的销售动作；
如果是一般理财客户则交由低柜区（非现金柜）的个人理财经理来服务并做后续的销售；
如果只是一般户，则交由业务助理帮助办理，这部分客户一般没有太多的资金理财，多数不做销售，只协助其办理简单的业务介绍自动化服务就完成交易。

第二歩（step2）：KYC——了解你的客户
当理财业务人员（贵宾理财经理或个人理财经理）接待来自大堂经理转介过来的开户客户时，理财经理首先要做的就是KYC（Know Your Customer）——了解你的客户，让客户填写事先准备好的开户问卷。做这个步骤的目的是：
1.收集客户个人资料，藉此了解客户资金的来源，以符合“洗钱防制”规定，对客户身份的识别。
2.根据客户填写的个人资料，通过问询了解客户的理财需求，发现销售线索，为下一步销售动作做铺垫。
在外资银行理财业务中，KYC是一个标准化的规范作业流程。这与传统的简单客户资料填写有着明显的区别，现今的KYC不仅要了解客户的基本信息资料（姓名、性别、联系地址、联系方式），还要详细了解客户的资产状况、资金来源、职业、家庭状况、个人喜好等等，这些个人的资料在服务顶级高端客户的私人银行规范要求更为严格，规定理财经理必须通过KYC问卷清楚地知道客户资金来源、财产所得来源、职业等。

第三步（step3）：即时销售与理财健诊
理财业务人员经过对客户的KYC后，已初步掌握客户的一些理财需求，在帮助客户办理业务（例如开户）的同时，应即时开始做销售的动作——向客户推介理财产品，也就是“即时销售”。
即时销售的内容通常从谈理财开始，根据经验，如果是直接向客户推销产品，可能会引起客户的反感，对理财人员产生戒心。同时，考虑到客户通常对于财力上的问题会比较敏感，不太愿意启齿谈论个人财力状况，而一些客户对投资理财知识很陌生，如何切入去跟客户谈投资理财的话题？根据经验，可以通过一些简单的销售工具（sales kits）来帮助理财人员进行销售的动作。
以服务VIP客户为例，对于第一次接触的客户，较多采用的是通过为客户提供免费的“理财健诊”，顾名思义，理财健诊的意思就是像医生诊断一样，通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理，发掘客户的理财需求，提供专业的理财建议，向客户推介适合的产品。理财健诊的工具可以是一套财富管理系统、理财规划系统，这套系统把在KYC步骤获得的客户信息如客户年龄、过去的投资经验、客户所愿意承担的风险等等资料全部输入进去后，电脑经过分析就会生成一个客户的资产分配，告诉客户的钱可以分别放在长、中、短期的哪类产品上，适合购买的产品的风险测试结果和理财规划，理财经理根据结果给客户做一些适合他的产品介绍和建议。
即时销售的过程中，理财人员将事先准备好的销售工具（如产品的宣传单张、产品介绍、投资分析报告、为贵宾客户提供的专享优惠等等）根据对客户KYC后需求的了解，逐一向客户介绍，帮助客户了解理财规划的好处，并推介适当的产品。

H. 银行理财经理有什么工作职责

银行理财经理的主要工作是：根据市场需要，向用户推广公司的产品，从而完成部门销售指标；向用户解答关于理财产品方面的咨询。

银行理财经理的主要职责是：完成债券、回购、存款等日常交易工作；进行各种投资策略的研究、设计、实施；跟踪宏观经济、货币政策、信用风险等变化，及时提供投资建议；在投资过程中执行各项风险管理制度，严格控制风险；撰写投资策略报告和投资组合报告等。

(8)金融理财产品销售工作内容扩展阅读：

例如一位女士咨询个人外汇理财产品。因为是第一次买这种理财产品，她问了许多相关和不相关的问题。理财经理便要耐心而诚恳地为她分析市面上各种同类产品的实际收益率，经过考虑，这位女士决定购买一款。

每个银行都设有一个专门的理财咨询部门，在这个部门了里有一位理财经理，银行理财经理的作用很大，且不可或缺。