Ⅰ 一份“合格”的投资理财建议书应该包括以下哪些部分
尽早起步
越早开始，越多收获。假设有人从20岁开始理财，30岁那年取出本息，他每年存一万，连续存款十年，利息3.5%，计算复利，十年后本息可以达到121419.92元。而有的人起步晚，25岁才明白理财的意义，他每年存一万，连续存款十年，利息3.5%，计算复利，一样到了三十岁才取出55501.5元。这其中的差别，想必不由分说。
求知学习
学习能让你的眼光更卓越。现年86岁的亚洲首富李嘉诚依旧坚持晚上睡觉前一定要看半小时的新书，了解前沿思想理论和科学技术，对他来说，是成为富豪最重要的投资。学习知识，能让你有更好的金融市场的嗅觉和更准确的市场预判能力。
控制风险
投资理财的时候，首先要考虑风险。了解风险，控制风险是投资时的首要大关，无论做什么事，选择怎样的投资都会有风险。成功的投资者还懂得别把资金放在一个篮子里，他们会将财富分散到股票、基金、P2P、债券、房地产、收藏品和初创公司等各种投资渠道中。选择组合式的投资方法，才能保证风险最小化。
投资保本
让自己有后路，别赌上自己的人生。股神巴菲特曾有句人人皆知的投资三原则：第一条，不要亏钱；第二条，不要亏钱；第三条，牢记前两条。投资是无法避免风险的，但是我们却可以控制风险，使得风险来临时，依然能全身而退。晋商贷小编建议您在选择投资前，一定要准备一部分资金作为自己的本金，那部分资金能够保证你在有所损失时，不至于让你的生活过的窘迫，切记，不要拿你的全部资产去投资，那样跟赌上自己的人生没有区别，一旦一步下错，则满盘皆输。
懂得计算
精心理财得学会计算。理财的第一步，得学会记帐，记帐理财便是计算。学会记账能让你懂得你的钱都花哪里去了，每个月为自己预留一笔固定储蓄，积少成多。了解一个重要的公式能让你的积累事倍功半：收入－储蓄＝支出。
良好信用
把握良好的信用就像把握财富。透支信用卡，不仅仅意味着你还不了钱，还意味着你的信用记录正在疯狂下跌。良好的信用是人生的财富，良好的信用记录能够在你未来遇到资金周转不灵时更快更方便地向人借款。把握属于自己的一个财富，就如同珍惜自己的健康一样重要。
学会节俭
节俭一样能收获同样的满足。学会节俭，不是希望你牺牲生活的质量，过上穷人一样的生活。投资理财是让你的财富增值，而不是让自己的生活质量缩水。有的人钱大手大脚，在消费的过程中收获面子，而有人花心思打量消费，结果是两人都吃上了一样的大餐，代表着同样的满足。
增加收入
学会技能，增加收入，能够伴随你的一生。作家格拉德韦尔在《异数》种提到了10000小时理论，一项技能只要经过10000小时的锤炼，任何人都能从平凡变成超凡。是时候把每日刷微博，看电视的时间腾出些许投入到一项技能的学习中了，也许时间很长，但是足够耐心，种下的种子就能开花结果，为你带来回报。
耐心坚持
理财应该是一件值得去追求的事，切记不要半途而废。理财的艰辛在于花心思，不在于使自己捉襟见肘，这是一直以来的误区。理财总是让我们想起吝啬鬼老葛朗台，威尼斯商人夏洛特，而不是一些理财圈的名人，你们肯定不知道“羽泉”组合的胡海泉就是出名的理财专家，《财富》2014年“中国40位40岁以下的商界精英”中，胡海泉凭借着自己卓越的投资眼光登上了这个榜单。
Ⅱ 推荐一下投资理财，证券类基础知识的书籍。
O(∩_∩)O哈！
Ⅲ 帮忙写个理财规划建议书 1000字
.背景资料
小王夫妻，现居住于韶关，两人年龄均为28岁，结婚3年，两人都是金融从业人员。男方父母均为57岁，原来在乡下务农，过去的积蓄给小李夫妻购房，无退休金。小王月税前收入约为8000元，其妻月税前收入约为6000元，家庭支出包括每月的物业费400元，衣食费2000元，交通费400元，医疗费100元。
3年前夫妻结婚时在男方父母的资助下，并利用两人当时已积累的住房公积金，购置了当时价值为30万元的住房，无贷款。现有定期存款5万元，货币基金2万元。除社会保险外未购买商业保险。
2.理财目标
预计两年内将生育一子女，之后培养子女到大学毕业，大学学费每年现值1万元。
男方父母两年后将由外地迁入本市居住，帮忙带小孩。想换买一套同区位但面积大1倍的房屋供届时一家五口使用，并负担两老的生活费。每增加一个家庭成员，预计增加1万元的年开销现值，直至子女大学毕业或父母85岁为止。
小王夫妻60岁同时退休。退休后实质生活水准不变，退休生活计算到85岁。
3.其他假设条件
Ⅳ 怎么写股票投资理财规划建议书
1、先收集客户信息，做出客户家庭资产评估状况表
2、对客户进行风险进行评估，内并结合客户个人资产评估给出容客户风险承受能力
3、得出客户风险承受能力后，对客户资产进行资产配置，简单的说就是：高风险产品、中风险产品、低风险产品以多少比例进行分配
4、最后一步：
因为是股票投资建议书，所以先对宏观经济大趋势做一个判断，然后判断目前经济处于什么经济周期，不同的经济周期里面适合投资什么行业，进而在所选择的行业里选出个股
希望对你有所帮助。
还有什么不了解的可以在网络知道这里私信我！一起交流
Ⅳ 理财的计划方案（证券投资）
首先，你要了解到复，只制要是投资，就必然存在风险，你是否打算亏损多少？
其次，金融要求的技术你有没有，在80%以上的初级投资者来讲，基本是亏多赢少，所谓的教学费是必然结果
最后，证券投资，就是股票投资，还有其他的黄金，白银，以及外汇（黑平台多，我中奖了一个，到目前钱还是没拿回来）。
具体如何投资，有点远了。你先把控基本的再去谈如何理财吧！这是个过程，而不是结果。
Ⅵ 请问此协议书是否具有法律效力:代理证券投资理财协议书
我觉得这份合同根本就不合理，我以前在银河证券上班多年，也见过这样的事情，后来都是以自认倒霉而追不回资金．这种做法根本跟开户无关，跟证券公司也没有关系．只是证券公司内部人员为赚去手续费而这么做的．如果赚钱能追回钱就好，如果亏了钱就可想而知．所以我建议你最好不签．
Ⅶ 中年段个人证券理财的资产配置策略建议是什么
中年段，可以选择风险适中，收益也还不错的债券型理财产品啊，比如君得惠一号，年化收益差不多10%，投资于高等级信用债，风险也不高，流动性也不错，
Ⅷ 关于证券投资理财入门基本知识，有什么书或资料可以更好的入门
您好，针对您的问题，国泰君安上海分公司给予如下解答
股票入门回书籍
您好，您可以看看证答券从业人员的教材：证券基础和证券交易，讲解的比较深入和全面。在此基础上，如果您对某类投资理念的书比较偏好的话，可以继续看下去，比如如果您喜欢价值投资，可以看看《聪明的投资者》《股市天才》之类的。如果比较喜欢投机的话，可以看看《华尔街操盘高手》之类的书。
希望我们国泰君安证券上海分公司的回答可以让您满意！
回答人员：国泰君安证券客户经理：洪经理（员工工号009301）
国泰君安证券——网络知道企业平台乐意为您服务！
如仍有疑问，欢迎向国泰君安证券上海分公司官网或企业知道平台提问。
Ⅸ 假如我年收入有10万，一份合理的证券投资理财计划该怎样做
我觉得可以作一个FOF理财计划。FOF是基金的基金，二次分担风险，波动幅度小，比一般的基回金收益稳定，比较适答合高端客户、保值增值客户、没有太多时间关注投资的客户。
银河证券第一只FOF集合理财计划——木星一号
1、认购起点10万，可追加为1000的整数倍。
2、认购其5月23-6月13日
3、封闭期3个月
4、开放期，每个交易日开盘时间。每个交易日开盘时间可随时赎回（电脑上自助操作）。
5、参与费率：100万以下1.0%
FOF是Fund of Fund，基金的基金。基金将主要的资金投资于基金。
银河木星1号理财计划主要投资于精选是基金组合，
投资比例为：开放式基金：40-90%
封闭式基金：0-55%
股票：0-15%
现金及其等价物：5-60%
郑州FOF理财计划交流，请与我沟通。
河南地区基金交流、理财沟通
Ⅹ 证券投资理财规划
金融与经济是一体的，有经济基础也行。如果完全没有基础还是有难度的回。只要有点经济基答础，理解能力强，就一定能通过。AFP考试不设通过率，而且只有三四年的历史，现在通过是很容易的，以后会很难。此证对跳糟很有用。
希望能够帮助到您。