投资理财交易维护客户的过程

『壹』 客户管理和维护要怎么进行

一、客户管理和维护的一个过程大致如下:
对在店铺产生过购买行为的消费者进行客户管理,将他们的个人信息和消费情况整理成表格,作为客户档案登记在册。通过对客户购买行为的分析,来找到商品自身的优势和劣势,分析出热销商品和滞销商品;分析客户群的消费行为,找出主要客户群的特征,分析主要客户群和次要客户群的购买心理,扬长补短,发挥店铺的优势,弥补和修正不足的地方,进一步促进店铺的良性发展。日常运营方面要做的客户管理主要分为建立客户档案和客户管理维护。
二、建立客户档案
建立客户档案,将来可以随时查询顾客的消费记录和会员折扣,可以从他们的购物清单和购物频率上分析顾客的消费习惯以及消费心理,以便及时跟进各种促销宣传,或者是推出顾客感兴趣的优惠活动。可以使用一些如“网店管家”一类的网店管理软件来建立客户档案,也可以自行设计一个Excel表格来录入客户资料,需要列明的项目主要有交易日期、顾客ID、真实姓名、电子邮箱、联系电话、收货地址、购买商品、成交金额、购物赠品、会员级别等。
三、客户管理维护
客户群是商家的重要资源,也是店铺的核心竞争力之一,做好日常的客户管理和维护,可以有效地提高顾客的忠诚度,增加店铺的黏性。如果一个商家没有客户资料,在市场竞争中就等于无水之源,如果没有做好日常客户管理和维护,就等于浪费资源,长此下去,必然水干草枯,池竭鱼亡。

『贰』 投资理财公司的投资顾问具体怎么开发客户

1、投资顾问要去找客户的方法有很多，寻找潜在客户是销售循环的第一步，在确定市场内区域后，就得找容到潜在客户在哪里并同其取得联系。在寻找潜在客户的过程中，可以参考以下“MAN”原则：
M： MONEY，代表“金钱”。所选择的对象必须有一定的购买能力。
A： AUTHORITY，代表购买“决定权”。该对象对购买行为有决定、建议或反对的权力。
N： NEED，代表“需求”。该对象有这方面（产品、服务）的需求。
2、投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是专户理财服务中非常重要的角色。客户在接受专项理财服务的过程中，第一个遇到的服务者就是投资顾问，并且投资顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。投资顾问的任务是帮助客户达成财务目标，为此他需要始终与客户保持全面深入的交流。

『叁』 银行理财经理怎么维护客户

专业是肯定的，现在市场上理财产品非常多，作为一个合格的理财经理，掌握市场上大部分的理财产品知识是很重要的，同时，人情是避免不了啦，沟通感情

『肆』 在证券行业如何维护客户

只要你有这个决心，完全可以实现梦想。首先，找寻缘故市场，然后转介绍。你会发现你的关系网会逐年加大。这是业务方面。另外，你要多看有关方面书籍。推荐一本潘伟君的《从外行到内行》。书店也有。同时，建议你考从业资格，这样你会掌握基础知识。书籍方面：最基础的是 "货币银行学" 高教出版社出的书一般都比较琐碎,适合不考试的初学者。可以拿来入门。最好再学点<西方经济学>,一般都使用高鸿业的书.微观和宏观都要学.其他中级的就不用学了。有了货币银行学的底子之后,再学商业银行与中央银行学这两门,金融市场学也相当重要。这几本书都可以使用高教出版社的.学了这几门后,你就能了解到各金融工具,机构的运作方式和原理了。做为辅助,可以再学<证券投资学>, <保险学> 。现在各证券公司的竞争,更多的是体现在客户资源的竞争上,所以你去后无论被安排在哪个岗位,可能首先就要面对"拉客户"的问题,多数证券公司的工资都和员工的客户交易量挂钩.即,有底薪再加交易量提成,奖金,节假日补助,午餐补助,交通费补助,单位给你交住房公积金,养老保险金,医疗保险各单位有所不同.具体到岗位,因不知道你去的公司是综合类公司还是经纪类的公司,所以只能泛泛而谈,通常你如果不是学计算机的,一般不会调你去电脑部,一般新人会安排在前台,也就是证券公司的交易部,交易部普通员工一般要作的就是直接和客户打交道,管理客户资料,接待客户的咨询服务,客户现场服务,处理客户交易中遇到的问题,以及一些日常杂事,领打印纸啦,换墨盒了,张贴一些公告提示啦等...如果你被分到财务部就牵扯的客户资金往来管理,清算头寸啦...请恕我不能将业务说清楚给你,总之是一些案头工作.综合部或叫办公室,主要是编写文件,上传下达,迎来送往,内勤,外勤,采买,组织会议,总之办公室是个筐什么都得往里装.要吃得下冤枉,受得了气才行.业务上顶尖级的就是研发部,即,研究发展部,每天首先搜集全国各大媒体的重要信息,形成自己的观点和认识,以备老总召开班前行情走势判断会,看盘,根据盘面表现尽快捕捉市场热点,向老总提出买卖建议,负责午评日评的编写,作出第二天的预测,以及仓位管理等.中期的工作主要的是,撰写投资分析报告,包括行业分析,业绩预测等基本面的分析.按照课题布置展开研发工作,新方法的开发研究等等.但进这个部门不是很容易的事情,除了资历学识资格以外,还要具备一定的悟性,被称做是证券行业金字塔的塔尖.总之,新人进了一个新的环境首先要勤奋好学,做事要善始善终,该问的问,不该问的就不要爱打听,各级有各级的权限,注意自己的仪表装束,剩下的就靠你自己去悟了!祝你开门红!

『伍』 关于理财的操作流程

你好!首先我想说两千元真的不算多,无论是买基金还是股票,基本都买不到多少股.众所周知,基金比较股票就没有那么大的风险,相对的,利润也就不像股票那么多了,而股票就相反,但是对于一个理财新手来说,没有一定的资金,股票,我第一个不推荐,我自己也在买股票,市场的瞬息万变,即便一个老手都不敢说他能够百分百抓住市场变化!当然,理财并不是就只有这两样,还是有非常多项目的.但是在这里,我不会盲目的给老兄推荐.我的建议是:你首先清楚自己每月的支出,每月的固定收入,把以往那些没有必要的支出项目(比如说:天天夜宵或者一天三四包烟之类的)在下一个月控制自己不要再在这方面支出,那么,你会发现,那个月的存款多上不少!而这,才是真正理财的第一步,不懂节约成本,口袋里面都没有钱,那还谈什么投资,谈什么理财呢?直到你口袋里面拥有了相对的资金之后,你就可以尝试去寻找一些相对资金要求不高的项目进行相应的投资了!我之前教过一个朋友,他的情况和你很相似,我告诉他,在每个月的固定存款当中取一部分当作当作投资资金,无论是买基金还是股票,切记,不要把自己所有的钱都丢到里面去,一旦被套牢,那你想拿出来都没的拿了!千万切记!另一个就是尽量要在一些特定的,你比较熟悉的领域里面去做投资,待你不断的熟悉了那个特定区域之后,你就可以逐步的加大投资力度,不过还是那句老话!切记不要把所有的钱都扔下去了!给自己留一条后路.这,比什么都重要!
理财是智慧与智慧的碰撞,我希望我的一点点建议能够帮助的你,朋友!
好了,最后!祝你:幸福,快乐,心想事成!

『陆』 怎样维护客户

项目完成后，要跟进客户或者总结一下哪些方面是成功的，以及哪些方面是下次能够改善的。定期跟进客户 ，可以确保策略和项目成果还是有效的。优秀的客户服务不只是按时按预算完成一个项目而已，还在于维护良好和成功的长期客户关系。

1、了解客户

企业必须考虑：客户处于哪个个消费区间，是价值客户、潜力客户、迁移客户，还是冰点客户；客户有哪些显性需求与潜在需求；他们希望通过哪些渠道以怎样的方式来满足；企业有哪些资源能够让客户满意的得到满足；驱动客户产生购买的因素有哪些；如何提高客户满意度。

2、内部变革

客户关系的一个效应是员工忠诚度，员工提供给客户价值的同时，自身价值也会实现，形成员工满意度和客户满意度共同提升的良性循环，而这个循环的结点是利润。变革从直接接触客户的服务或者销售部门开始，然后以客户为中心实现的财务、人力资源和研发管理等多部门整合，建立起以客户为导向的企业。

3、战略层面

用财务利益维系靠的是客户得到优惠或照顾，见效快，但是容易被跟进模仿，不能长期持续；财务利益和社会利益双管齐下则可以通过了解需求，让服务更加个性化和人性化，能有效减少客户“跳槽”，缺点在于这种方式并不牢固，而且成本较大。

最为有效的方式是在前两种方式上，加上结构性联系，即提供以技术为基础的客户化服务，从而为客户提高效率和产出。

4、战术层面

建立信任，用真诚和友善打动客户；出奇制胜，用新奇的产品或服务吸引客户；保持一致，让客户能够得到需要的满足，并能预测之后的好处；双腿走路，用关系带销售，用销售养关系；文化渗透，形成品牌文化链；时时维护，保持交往频率和强度，防止竞争对手见缝插针；真实可靠，价值的交换才能让关系牢不可破。

(6)投资理财交易维护客户的过程扩展阅读

1、充分认识到客户维系对企业竞争力的战略意义，弄清客户维系各个因素和各个因素的内在联系，对现有客户进行细分，将客户数据纳入信息化管理，动态跟踪，有的放矢，以增加客户价值为基础，加大客户转移成本，努力提高客户的满意度，谋求客户信任，最终赢得客户忠诚，进而扩大与客户的交易量，实现沃尔玛与客户的双赢。

2、对于企业提供的某些较为复杂的产品或服务，新顾客在做决策时会感觉有较大的风险，这时他们往往会咨询企业的现有顾客。而具有较高满意度和忠诚度的老顾客的建议往往具有决定作用，他们的有力推荐往往比各种形式的广告更为奏效。这样，企业既节省了吸引新顾客的销售成本，又增加了销售收人，也增加了利润。

『柒』 怎样维护好客户资源

维护客户资源有如下步骤：
第一、形成健全的客户关系管理体制。

大企业和小公司都应该有自己的一套客户关系管理的规章制度。
很多同行，她们有维护客户的意识，却没有把意识落实为规章制度，往往是谁想起来谁做，所以像我朋友这样他一离开总店，客户维护的工作就无法进行了，结果导致多年费心经营来的客户白白流失掉。其实在经营规模有限的时候，完全可以采用分派到户的方式，这也是我最初采取的方式，店里每个员工都要负责维护客户，并明确他们的职责，需要做的工作，定期反馈维护信息，遇到哪些问题，共同探讨解决。

二、多做些销售之外的事情。
当客户有困难是我们要第一时间帮助，他们需要某些资料又得不到时，我就会帮他搞到。还有他们生活中碰到的一些困难，只要知道又能做到时，就一定会帮助他们，此时客户就不再是合作的关系了，更多的就是朋友关系了。一旦有什么机会时，他们一定会先想到我。

三、细节打动顾客，提供一流的服务
问候永远比请客送礼更能有效果，下面这些小细节如果你做到了，与客户的关系一定会更进一步。
1、节假日短信问候，生日问候小礼物，这个可是最基本的。
2、除了节假日的短信问候外，在平时不经意碰到时，应热情的和客户打招呼，寒暄，问问近来生活情况，真诚的关心客户。
3、自己选择合适的时间，打个电话问候一下，加强联系，不过注意点到为止，不要让客户觉得有负担。
4、平时客户遇到什么难处，有能力的话一定要帮忙，患难见真情。
5、真正了解每位客户的心，了解他的性格、家庭、工作、爱好，他的生活圈子，让他把当你做朋友、知己，这样他的朋友肯定会成为你下一个客户，口碑永远是我们努力的重点。

注意：
最后提到一点，如果客户已经流失，那么你要做的第一件事不是耗费所有精力挽回客户，而是赶紧找到问题的症结，对症下药。不然，即使你把老客户拉回来，因为没有相应的补救措施，这些客户还是会再次流失。

『捌』 如何维护老客户

对于老客户的维护，第一需要了解，什么样的客户是值得继续维护的客户。

很多时候，只要有客户来询盘，我们就会花精力去跟进，但我们的精力是有限的，我们需要懂得对客户分类，放弃低效客户，把握潜力客户。

以下，就是一些可以选择去跟进维护的客户类型：

询盘针对性较高的

像包含产品标准、参数、规格、型号、起订量等，这些信息比较完整的询盘的，这样的询盘质量相对比较高。

已有多次合作基础的

忠诚的老客户。对于这类用户相对比较稳定，有过多次的合作，双方各方面都有信任，好好维护这类客户才能保证你的订单稳定上升。

已寄送过样品的

对于已经谈到寄送样品这一步的客户，这类能成单的概率至少有一半了。

反之，对于那些价格一砍再砍的，挑三拣四，又有众多要求的客户，我们可以选择放弃；那些来自客户质量不高地区的询盘也可以放弃。

也许你会觉得这样下来就没有客户了，但其实在28法则里，只要我们好好经营以上3类客户，是可能会带来80%的收益的。

接下来，在已经选定了维护对象的基础上，我们需要知道采用什么样的方法去跟进。

先期准备

整理资料

需要了解我们所售产品的卖点，公司的销售政策，以及报价的方式。

对于公司的基础资料，我们需要了解透彻，才能在与客户的交流当中应对自如。

制定计划

指明确的销售目标计划。

我们去拜访客户绝对不是漫无目的的闲聊，对于赚多少钱，销售多少东西给客户，能够有多少的利润等等都得做好计划。

准备工具

这里的工具既包括各类道具，也包括产品。

我们可以准备平板电脑展示产品，更好的是直接带样品，真实的样品更容易打动客户。

打理形象

和客户面谈，我们的形象就代表了公司的形象，客户也不希望看到合作对象邋里邋遢的。

良好的仪容仪表，这也是一种尊重。

中期选择

沟通方式

选择一个对方习惯的沟通方式。

拜访客户并不是仅仅只是面对面的约谈，其实很多的沟通工作是在看不见的地方进行的，例如微信、电话、邮件等等。

哪怕所有合作的内容都打算在见面的基础上沟通，但是约面谈还是要在线上进行邀约。

拜访时机

拜访要选对时候。

可以选择在客户公司的某些庆祝活动的时候去拜访，这样的时候拜访时最好的，既不属于私人性质的拜访，又不会太突兀。

沟通频率

这个指的是线上的沟通，我们在与客户沟通的时候需要在客户的语气当中找到适合我们的沟通频率。

客户不耐烦的情况下，我们尽量少打扰他；而客户心情不错的时候我们可以选择适当的增加沟通次数。

后期谨记

做好沟通记录

不管沟通结果如何，我们要仔细对我们的拜访过程做好记录工作。

对于能够成单的结果来说，这是我们后期维护客户的依据；

对于不能成单的结果来说，这也是我们的经验的一部分，做好记录工作反正是不会吃亏的。

最后一点，大胆说，大胆问！

我们想要说服客户下单购买我们的产品，就需要说，不能再面谈的时候还畏畏缩缩的。

我们只有大胆的开口，才有机会说服客户，不开口或者少开口的人是没有办法说服的。

大胆开口的人不一定能够成功，但是不开口的人一定成功不了，遇到不懂的事情有疑问的事情可以直接询问客户，体现出真诚才是最好的。

其次，多为客户着想。

站在客户的角度去思考去解决客户的问题。

比如：客户让你报个FOB价，我们可以出了给客户一个fob价格外，还可以几个其他的参考价格给客户选择。

『玖』 本人属于一个比较内向的人，刚从事投资理财电话销售工作不久，对意向客户不知道如何去维护，很多意向客户

其实你自己的毛病你自己都知道，你自己想得到什么你也知道，只不过你不想去做罢了，这就是成功的人与失败的人最大的区别，你自己想把这份工作做好的信念还不够坚定，解决的方法大家都知道：你可以多看书、多给客户讲其他人买理财产品的故事、把客户当朋友、平时多培养自己的户外爱好等等，只不过这些你能去做到吗？
就好比高中时候，大家都有自己拿手的科目，都有不喜欢的科目，但是成绩好的为什么哪科都好，因为他们这类人有一个想学好的心，信念很坚定，自己不喜欢的事也要认真去做，他们已经懂得一个道理：要想得到自己想得到的，必须得付出别人不能做到的努力。希望这番话能够让你勇往直前，不要气馁，人生本来充满挑战，相信自己，才能活得更精彩！

以上意见纯手打，希望我也能得到你的肯定！