储蓄卡大额频道交易

❶ 一张个人银行卡一天有频繁的大额资金流动会不会被调查

会被调查。
个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：
1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。

2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。

3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。

4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。

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反洗钱监督管理

一、第九条 国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

二、第十条国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

三、第十一条国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。

四、第十二条海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。

参考资料来源：网络-反洗钱法

❷ 个人银行账户大金额交易频繁会被查吗

如果额度很大很频繁的话，银行会总结汇总你的信息，报告到当地人民银行。当地人民银行进行检测。这叫大额可疑交易，不过如果是真实的资金流动就不会有问题的，一般没有人会太注重这个，除非你特别引人注意。

❸ 储蓄卡要大额转账怎么办

柜台，网银，手机客户端都可以转账，个人账户有的银行每天最多限额二百万

❹ 在银行用储蓄卡大额支付时，有没有其他要求

一般来说是没有其他要求的

但是我认为最主要的就是我没在银行用储蓄卡大额支付的时候，一定要注意一下这个限额，因为超过这个额度之后就不可以再进行大额的支付了。

所以这是最主要的，只要是我们遵照这个规则就可以了。

❺ 银行卡怎样开通大额支付功能

一般超过2W的手机支付宝转账就需要安装证书。
1、在支付宝主界面，点击“转账”功能，进入转账界面，在转账界面中选择“转到银行卡”功能。
2、进入转账界面中，需要输入收方的姓名和银行账户，一般常见的银行在输入账户以后会自动识别，输入转账金额，底下还以选择转出账户的类型，可以从账户余额、余额宝、绑定的储蓄卡，还可以通过新绑定卡转账。
3、这些输入好以后，会弹出确认转账信息界面，需要确认收方的姓名、账户；还可以在备注信息中输入转账备注信息，这些都确认以后点击确认转账。4、由于转账金额超过2W，所以系统会提示需要安装证书，如果此前安装过的就不需要重复安装了，系统通过账户绑定的手机发送验证码

❻ 建行储蓄卡网银支付大额须开通哪些业务

建行网上银行付款每日最高限额
1、网银缴费：单笔限额5万，每日限额10万；
2、网上支付：单笔限额50万，每日限额50万；
3、转账汇款：单笔限额500万，每日限额500万。
建行网上银行限额是可以调整的，流程：
1、登录银行官方网站，点击网银登录，输入账号、密码，登录。
2、点击电子支付，选择设置支付限额，依次设置行内转账汇款、跨行转账汇款、电子支付等。
3、设置完成后点击下方的确认，输入手机交易码和动态口令，按提示即可完成。

❼ 有几张银行卡，如何知道那张是主卡，可以大额交易

可以去银行柜面查询一下，如果办理的早，也有可能全部都是一类卡，可以办理大额交易!

❽ 银行卡怎么能大额转账，比如一下转账500万

携带本人身份证和银行卡去发卡行柜台开通大额转账功能。如果经常用网银大额转账需要本人到银行的柜台办理签约授信。

根据人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 第七条

下列支付交易属于大额支付交易：

（一）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；

（二）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

（三）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

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“去银行办理大额跨行转账咋这么难？”市民曹女士感慨。日前，记者探访多家银行了解到，目前我市任何一家银行进行大额跨行转账，必须经过人民银行大额支付系统，受理业务时间在法定工作日8：00-下午5点。也就是说，客户去银行私对私或者私对公办理大额跨行转账业务，对办理时间都比较严格。

何谓大额转账？银行工作人员透露，一般来说，5万元以上就可以称作大额了，不同银行规定不一。每一笔大额跨行转账，都必须准确无误地填写转账单（双方账号、金额、开户行）等，达到一定金额以上银行还必须进行复核。

因此，如果想要顺利办理个人跨行转账，来银行的时间越早越妥当，曹女士的预留时间有些紧张了。

“如果市民在人行系统关闭前踩点打款，还可能会导致挂账，最终还是需要打款人重新来柜台办理业务。”该人士透露，一般来说，在扬州办理大额跨行转账，50万元以上手续费为2元-50元，由于汇款方式的区别，有的银行下午3点半以前手续费更低。

据悉，我市各银行跨行转账业务受理渠道分柜台受理、自助受理（含网上银行、手机银行、自助机具等）。而人行大额支付系统通常只在工作日运行，单笔金额不限；小额支付系统为7×24小时运行。

因此，业内人士提醒市民，跨行转账如超过50万元的，最好选择工作日进行，并且办理时间在下午4点以前为宜，一旦发生异常也便于银行后台人员及时跟踪。双方如选择双休日交易，则最好在同一家银行办理转账业务，以确保资金实时到账。

如果是紧急转账怎么办？“网银支付系统是7×24小时运行的，单笔金额不超过5万元。”业内人士表示，也就是说，如果市民跨行转账50万元以上，情况较为紧急的，可以利用网上银行，分10笔以上打出。

工作日9：00-下午5点，一般4小时内就可到账；下午5点以后，则次日到账；周末转账，周一到账；如选择加急，可实时到账，但手续费相对较高。此外，转账金额还须在网银单日转账限额以内。