投资理财客服电话话术

『壹』 投资理财的话术怎么说

• 加强自身知识的积累，对理财知识都要很好的了解，掌握理财规划的一般流程专，从客户的属角度出发，了解客户个人信息、收入支出情况、资产负债情况、理财目标、风险承受能力进行全面分析，从而为客户提供全面的理财规划建议

• 对自己公司的理财产品有个全面的认识：自己公司里的所有理财产品哪款最好？优点、缺点、以及未来一两年内各理财产品的投资标的的发展趋势如何？各个理财产品适合什么类型的客户？公司的理财产品和其他公司同类理财产品相比的优势、不足？

• 营销技能培训：掌握各个阶段客户心理发展过程，以及各个不同客户类型的性格特征
  然后，

1. 首先一定要判断客户的类型，只有和客户的性格类型走到一个频道上，客户才会喜欢你

2. 然后判断客户现在的心理阶段，循序渐进，一步一步引导客户

3. 掌握理财规划的流程：和客户交流过程中要了解到哪些信息？收入、支出、资产负债、理财目标、风险承受能力等一些信息，为客户出具全面的理财规划建议

『贰』 客服电话营销话术有哪些

1. 选择有价值的客户名录并及时更新，具体说来，要选用最新版的名录。使用去年的或者更久以前的名录是没有效率的。

   

2. 跟踪电话促成交易，当你为对方介绍完产品后，对方可能会说考虑一下或跟上级商量一下，你应该说过两天再给您电话。打电话跟进时，问他考虑得怎么样?主要考虑那些方面的问题?做业务的时候要不卑不亢。

『叁』 理财会如何电话要约陌生客户，求话术指导

你好，我是XX公司，先自我介绍一下，一定要介绍自己有特色。这样客户一下就能记住自己。
1、说不感兴趣，没时间。
您可以这样描述，先生您好，我知道您不感兴趣，我们也是第一次通话，如果你是男的，您对我肯定也不感兴趣（幽默一下）缓解紧张的气氛；如果你是女生，你对黄金不感兴趣，对女人感兴趣不？这样可以打开客户的心理。下面严肃认真的说：我们公司正是向没有兴趣的人士来介绍。如果你有兴趣，肯定自己在做了，还须向你介绍吗？

做生意最重要的是有没有的做。先计划考虑，有的做便做，没的做便不做。最起码可以学到一项投资，现货黄金现在是非常的流行，全中国以至全世界每个城市，每天都有无数的人在做现货黄金，这么多人来做，就是因为他们觉得有得做。每天电视上报纸上不断的有黄金的行情消息报道，就是因为市场很旺盛。

意向不强烈的客户：问他之前有没有做过类似的金融衍生品投资？像股票，基金，纸黄金之类的？
如果做过，可以描述产品的对比；如果没有，问客户是否对这方面的投资感兴趣？那就需要你慢慢的介绍，让客户过来了解一下这个品种。这就回到第一点所描述的。

不懂固执的客户：

这个有点难度，好说话的，做朋友，关心他的目前投资的品种和类型。你也关注他所投资的项目，
定期给予通话，沟通感情。跟他讨论他感兴趣的工作，这样他就会关心你的事业，这样慢慢突破口。

每个客户的类型不同，需要不同的方式去面对
总之，要心诚，说话的语调和快慢，带有微笑的跟客户交谈。
朋友，祝你成功。

『肆』 投资理财的电话怎么打

慎重为上。很多投资理财的都是个空中画饼的坑，了解清楚再说。

『伍』 求一套客服电话营销话术

销售打电话注意事项1：打电话要理清思路

给他人打电话时，切忌没有任何准备。当你要拨号之前，对于自己所要表达的事项应先理清思路;而且，对方也肯定会问你一些问题，所以你应该事先准备好如何作出回答。如果可以的话，你可以先 在自己的脑海中设想一下这次要谈的话题或草草记下想说的事情，这就要求你要养成随时记录的习惯。在你的办公桌上，应时时放有电话记录用的纸和铅笔，便于你一手拿话筒，一手拿笔，随时记录下 重要的事情。

销售打电话注意事项2：打电话表明自己的身份

打电话时，首先报出自己的身份，然后以问候作为谈话的开场白，这样可以迅速拉近通话双方的距离。

销售打电话注意事项3：确认通话时间是否适宜

销售打电话该怎么说?当你给他人打电话时，也许对方正十分忙碌。因此，你应当征求对方现在通话是否方便。杭州新励成卡耐基学校小编举例：如询问对方，“您现在接电话方便吗?”“您现在忙 吗?”“您现在有时间同我谈话吗?”“这个时候给您打电话合适吗?”“您能抽出点儿时间听听我的话吗?”等等。

销售打电话注意事项4：打电话给对方足够的时间作出反应

即便你想迅速解决某一紧急的事务，也应该给对方足够的时间，让他(她)们对你的要求作出反应。如果你拿起电话像机关枪一样说个不停，那会使对方误以为 你正在朗读材料呢。

销售打电话注意事项5：打电话避免其他事务的干扰

当你打电话时，如果你中途与身边的其他人谈话，这是极不礼貌也不合适的行为。吃东西也是不允许的，那只会让人觉得你对他(她)们不够尊重。你万一这时有一件 更加重要的事情需要处理，你应该向对方道歉，并讲明理由，然后以最短的时间处理完这些事情，不要让对方久等。如果你预计到对方等候的时间可能会长，你可以向对方道歉，然后过一会儿再打过去 。但在你打电话时，最好要避免这种情况的发生。

电话行销的步骤

第一、问候客户，做自我介绍。

接通电话后，首先要向客户问好，如：“上午(下午)好”、“您好，是××先生吗?”等问候语，然后做自我介绍：“××先生，我是北京时代光华管理培训学院的小张，能否打扰您5分钟做个电话访问?”讲话语气应热情而彬彬有礼，这样才能得到对方有礼貌的正面回答。

第二、寒暄赞美并说明意图。

如：“本人最近有机会为您的好友张先生服务，为他的互联网作了合理的规划。在服务过程中，他说您年轻有为、事业有成，而且对人也非常热情。我们公司最近正在做一份市场调查问卷，我现在能不能利用5分钟的时间跟您谈谈?”

第三、面谈邀约。

电话行销不能急于推销，应以了解对方状况为主，你要“介绍”产品，见面是最佳途径。只有与客户面对面谈，才能充分了解对方，也才能充分展示自己的综合优势。要求面谈时，别忘了主动提出一个时间和地点，不然对方很难做出决定。

第四、拒绝处理。

当准客户拒绝电话约访时，我们销售人员应以礼貌话语回答。常见有以下几种拒绝处理话术：

(1)“不行，那时我会不在。”

应对话术：不好意思，也许我选了一个不恰当的时间，我希望找一个您较方便的时间来拜访您，请问您(明天)有空，还是(后天)有空?

(2)“我对你们的产品没有兴趣。”

应对话术：因为您对培训的意义不了解，所以您不感兴趣，请您给我一个机会来让您产生兴趣，这也是要拜访您的原因，您(明天)还是(后天)在单位。

(3)“我很忙，没有时间。”

应对话术：我知道您公务繁忙，所以我事先打电话来征询您的意见，以免贸然拜访，妨碍您的工作，那么，约(明天)或(后天)是不是会好一点。

(4)“你把资料寄过来，让我先看看再说。”

应对话术：那也行，不过呢，您这么忙，看这些资料会占用您太多的时间，不如我来帮您一起研究考虑。您看是(明天)或(后天)比较合适。

(5)“我门公司规模小，现在还不具备建网站的能力。”

应对话术：先生，您太客气了。今天，我打电话来，并不一定要您买网站给你;而是大家互相认识一下，做个朋友，将来您认为需要网站时，再买也是一样的。如果(明天)或(后天)方便的话，我当面向您介绍一下，多了解一点互联网知识也不错啊。

(6)“我有个朋友也在网络公司。”

应对话术：您的朋友在网络公司，那您一定对互联网有所了解了。但做网站不一定要向朋友买，而要看这个业务员够不够专业，可不可以为您设计出最好的互联网计划，给我一个机会试试行吗?如果您不满意，可以大大方方地拒绝我，而不必碍于情面。请问您(明天)有时间，还是(后天)有时间?

『陆』 投资理财话术技巧有哪些

理财术语一来：固定收益源

固定收益，即到期收益是固定的，固定收益与到期实际收益率一致。

理财术语二：复利计息

复利计息是把本金和利息加在一起来计算下一次的利息。

理财术语三：保本比例

即产品到期时，投资者可以获得的本金保障比率。

理财术语四：清算期

这就是经常能看到的“T+0”、“T+1”、“T+2”等。“T”即产品到期日，“0、1”是投资者本金和收益到账需要经过的时间，即清算期。要注意，资金在清算期是“零收益”，所以清算期越长，利息损失也会越大。

理财术语五：提前终止

很多金融机构发行高收益理财产品来“吸金”， 尤其是一些银行理财产品，为了揽储，冲考核时点，就会发行这类理财产品。

『柒』 投资理财的话术

最好清楚自己能够承担的风险级别，因个人存款多少有很多种理财方式。

『捌』 投资理财产品的电话销售话术,2014零投资赚钱项目

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