❶ 个人理财案例分析
简单说说
存款 20w
基金 2w
房屋 40w
净资产 62w
10年内收益
6*5+4*6=54w
退休金部分暂时忽略
也就是说10年内可以动用的所有资金做多116w
家庭基本生活开销?
家庭医疗费用?
1.儿子需要上大学 估计5w-10w左右,看收费标准 这部分应该蛮容易的
2.要购置房屋 那么必须先出手自己手上的房屋才有可能 但是风险太大 贷款的话 估计十年内的收入不足以交清利息 十年内这个不是太现实 十年后资金仅仅够用 而且只有20万存款 即使投资项目年收益有10% 十年也只有20万的收益 还是不足以购置目标房产 或者 十年后儿子有稳定工作后可以考虑贷款 但是也要依靠政策来决定
3.养老安排流动应急金3w-5w左右,养老支出最大应该是医疗方面 考虑到年纪 假如投入部分资金到保险是可行的 寿险要15年后才能实现收益(通常是60岁才会给 而且在很多年内都是不划算的) 可以考虑添加意外保险和健康保险 配合基本社保 估计应该够用
建议
1把钱投入基金只能做中长线投资 但是现在形势不明朗 世界格局混乱不堪 不建议继续将钱投入进取型基金 这种基金说真的亏的是你的钱 赚的就是公司的钱 或许找一些保守些 稳定些的基金可以要考虑一下
2流动资金的安排 流动应急金5w左右 也就是保持这个额度的存款以备意外
3意外保险和健康保险 可以考虑一下 这个也是一个比较妥当的选择 寿险的话真的不太需要了
❷ 成功的个人投资理财案例有哪些
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❹ 个人投资理财案例分析：90后如何做好理财规划
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❺ 投资理财案例分析
首先，要明白储蓄、股票、债券、基金、保险都是不同的理财产品，都有各自的特点，储蓄风险最低，但收益也比较低，股票风险大，收益却很高，所谓收益与风险成正比，从这个层面来讲，理财产品本身并没有好坏之分，只有是否适合投资者之说。
其次，要了解投资者的投资风格，是保守型还是积极型？或者是稳健型？有些人喜欢在承担高风险的情况下获得高收益，他们会去股市淘金；但是有些人可能只想获得稳定的收益，不愿冒太大风险，他们会选择储蓄债券。所以，甲应该首先明白自己属于什么类型，然后再考虑投资。
第三，甲需要明确投资理财的目的是什么，投资理财当然是为了资金升值，但是最终目的还是用这些钱去生活，理财的目的是生活。因此，甲需要给自己设定理财目标，买房买车还是考虑退休养老保障等等，然后对自己的财务状况进行规划投资，不仅仅是体彩大奖，各种收入支出都应该纳入规划中，投资理财是人的一生中都应该做的事情，是一种新的生活方式。
❻ 个人理财的具体案例分析1
好羡慕你啊！
我都25岁了，女朋友23岁了！
我们两个加起来每年收入2万！
我家里答应在结婚时可以负担1万元的费用，用于我买房和结婚用
我们这边一套100平方的房子至少要200万到500万
❼ 个人理财的案例分析题
理财失误的原因有投资期望收益过高，同时资金过于集中到单一的理财方式中。从版而在投资失败之权后，对个人影响过高。
此案例对投资人来说，需要注意个人之后对资金的规划问题。毕竟对于个人来说，生活中并不仅限于自己也有他人，从而需要合理的分配资金。
对于张先生的理财规划，需要考虑其支出与收入总数大概在什么范围，其每年总支出在32400+20000+10000=62400。这是在不出意外的情况下，需要支出的费用。而其家庭每年的总收入则是96000+18000+3600=117600。按照收入与支出，可计算出每年剩余资金有55200.从而对于其家庭来说来说，每月可剩余资金有4600元左右。而其每月的剩余资金可以按照一定比例进行投资、保险以及存储。例如按照2:4:4的比例进行分配，20%的灵活使用资金，40%的保险，40%的投资。而同时资金的存储达到2W元或者当地医疗大额额度后，即可不继续积累，然后将资金分配到购买保险或投资中。
❽ 个人理财规划案例分析
第一题：目前已有资金在68w左右，老城区120平米房，母亲退休，自己工作，另外一个月10500元，其实也有一定的资本了，28岁了，对于婚事，应该要考虑了，建议如果有不错的房子可以先付首付，然后把在住的老房子卖出。车子的话，看自己需要，车子一般不会涨价，没有投资价值，什么时候买都可以，但是房子的话，以后还会涨。股市的钱先可以放着，基金的如果收益不明显的话，可以考虑出一部分用于其他投资。
第二题：两人出去正常开销，一个月也就剩下1000左右，4000元/平米90平米的房子大概40w，首付算10w，一年下来就可以付首付了。1000元怎么理财呢？基金定投或是定期存款。当然如果用于投资的话呢，就是对自己能力的投资，因为收入1800说明还有很大的提升空间。
希望可以帮助到你