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理财规划投资方案

发布时间:2021-03-20 07:28:34

1. 家庭理财规划方案

可以先学习一下世界权威金融分析机构标准普尔公司推出的家庭资产配置分布,图如下:

总之,科学的理财,是在风险可接受的情况下,对时间和现金流进行管理,保证资金的合理配置,并且适应当前家庭的实际经济情况。

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2. 怎么做个人理财规划方案

这个得根据个人的收入目前状况及开支消费来制定的,还有根据自己选择风险的程度来制定,有相关方面的疑问,可咨询青岛远华投资管理。

3. 个人理财规划方案

我的收入和你差不多,自己设置了一套理财方案。
1、不管工资多少,都要养成每月存钱的习回惯,这点很重要。答
2、开通一张信用卡或花呗,平时衣食住行基本都用信用卡或花呗来消费,不立即动用自己的工资;
3、工资则拿去投资理财产品,投资期限通常选择30-40天的,到期后取出部分来偿还信用卡欠账,其余的继续投资,这样钱生钱,利滚利,别看细水长流的样子,时间一到,效果会惊憾的让你想不到!我的最基本目标是在10-15年内,让自己踏入百万富翁的行列。
3、除了投资理财产品,在股市走漫漫熊市时,会进行基金定投,定投的好处就是通过日积月累,把基金成本拉低,在股市大涨的时,瞅准时机把基金卖出,2015年因此而让自己的资产翻了倍。
4、投资要具备风险意识,要选择优质的,合法的,有实力的理财平台,不建议把所有资产全投到一个平台,而是尽量分散到几个优质平台去,分散投资其实就是分散风险。
以上为个人理财心得,希望能够帮到您。

4. 完美理财规划方案如何制定

【摘要】在当今中国,广大国民已经拜托了食不果腹的历史极端,理财规划逐渐走进了千家万户。不过,制定一个完美的理财规划可不是人人都能做到的。其实合理规划并不难,掌握以下要点,您一定可以制定出一份切实可行的规划方案。 投资分红保险划算么?重疾分红险,投资保障两不误。 第1步,分析家庭财务状况 利用新年来临之际,对自己家庭的资产进行一下盘点,可分为以下几类:1.现金资产:包括现金及各类存款;2.消费性资产:汽车、家用电器、自住房等;3.投资性资产:股票、基金、房产、期货等;4.保全性资产:黄金、珠宝收藏品、人寿保险保单等。除了资产以外,家庭负债也是要做分析的,家庭负债一般来说有房贷、车贷、信用卡账单、水电费账单等。分析家庭负债情况,可以帮助大家在投资和还贷之间做合理选择。 第2步,设定理财目标 理财目标的设定,需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性、定量地理清。年度目标多为购房、购车、国外旅游、进修充电计划、子女上学等等,计算实现这些目标需要的开销,以及实现目标的时间进度。 第3步,制订年度收支预算 把一年的各项计划所需的花费估算出来,预先安排资金来源。要预留弹性空间,根据固定收入和固定支出与下年度要达成的理财目标,以及特定收入(年终奖金)与特定支出(年缴保费、学费)来订每月的收入 与支出预算。按照理财目标发生的时间来安排资金,如果有资金缺口的话,就要考虑动用以前的存款或将投资性资产变现来解决。如果日常收支有节余,则要做好日常投资的打算,以免形成浪费。 第4步,外部环境分析 在年度计划中,对外在经济环境的检视非常重要。对于来年的经济状况,如果没有自己的看法,可多找一些财经类的杂志和报刊,年底各大机构都会有相应的投资报告推出,或是多关注财经频道,有助于及时了解国家经济政策、世界局势,从而做到“顺势而为”.根据上一年所做的总结,从中归纳分析出理财失误的原因,是开始新年度理财计划的必要条件。 第5步,进行大类资产配置 广义上讲,资产主要分为三大类:权益类资产,以股票为典型代表的、投资收益主要由价格波动带来的资产;固定收益类资产;其他个人资产。资产配置就是根据投资者本身对收益的要求、自身的风险承受能力以及市场形势的分析判断进行有效的大类资产比例划分。确定了自己的风险属性,然后就可以进行投资品种、投资时机地选择了。

5. 我需要的是理财规划方案啊.不是那些理财投资什么的.是理财规划方案.按我的收入来规划方案.求大神指点

作为一个专业的理财规划师不可能在这里为你提供一个完整的理财规划方案。需要详细的资料来提供具体的针对性方案,是要收费的。
建议你先做好理财规划的第一步:风险规划,因为你妈、你老婆都没收入,且你老婆怀孕;你的收入只有2500,你老爸是家庭经济支柱。给你老爸投保不低于100万的人寿保险,但注意不要花太多钱,尽量花少钱;同时也为你自己投保人寿保险。
分析你家月收入支出:收入,你2500元+你老爸10000元=12500元
支出:7000元
月结余:5500元
存款:20万,近期有可能的生意支出:10万。余10万
五年期家庭目标:房子
3个月后孩子出生,费用?
对于保险:一定要买人寿保险,可以是意外医疗+重疾险+保障型寿险,而不是单纯的意外险。
平时有什么理财途径?
你能想到理财规划方案说明你有理财意识,这是好的开端。

6. 家庭投资理财规划方案怎么制定

现在越来越多的家庭重视理财了,可以让自己的闲钱为自己赚到更多的收益,不过在理财的时候我们要制定出合理的方案,那么家庭投资理财规划方案怎么制定呢?要注意哪些方面呢?

对于家庭理财的方案,在制定的时候最好两个人商量着来,彼此参考双方的意见,不会因为理财产生分歧,如果处理不好有可能还会影响夫妻的感情。

家庭在规划理财的时候有一个基本的原则,那就是不能降低我们的生活水平和超出我们承担风险的能力,这是一定要谨记的,非常的重要。只有这样我们的家庭小船才能勇往直前,自己的生活也会越来越幸福和美满。

7. 个人理财规划

制定个人理财规划可参考以下:
1、确定理财目标。每个人的一生都有多种不同的目标,其中之一就是理财目标。做任何事情如果没有目标都不可能取得成效,没有理财目标就会每天随着股市的涨跌,在自己的得失情绪中煎熬。而有了理财目标就可以减少情绪化的决定,理性面对市场变化。
2、明确投资期限。理财目标有短期、中期和长期之分,所以不同的理财目标会决定不同的投资期限,而投资期限的不同,又会决定不同的风险水平。例如3个月后要用的钱是绝对不能用来做高风险投资的。反之,3年后要用的钱如果不用来投资,则会失去获得更高回报的可能。
3、制定适合的投资方案。当投资人确定了自己的理财目标及投资期限后,一个适合自己的投资方案就是随后需要决定的了。也就是说在考虑了所有重要的因素之后,就需要一个可行性方案来操作,在投资上我们称投资组合。投资人的风险承受力是考虑所有投资问题的出发点,风险承受力高的,可以考虑较高风险的股票型基金;风险承受力低的,可以考虑低风险的债券型基金或货币。基金投资人因年龄、资产收入不同风险承受力也会不同,投资组合也就有保守型、一般风险型、高风险型之分了。事实上,个人理财规划的真谛其实是要通过合理的规划、管理财富来达到人生目标。

8. 个人五年理财规划方案,个人该如何规划

在不同的人生阶段,做好不同的投资规划与保障规划。

一、大学生时代

学生时代,我们手里大多时候只有零用钱,除了日常的生活零用外,一般也不容易有多余的能拿出来投资, 所以这个阶段最重要的是这两方面的学习:

1.学习理财基本:多看看理财相关的书籍,以便在出社会后比隔壁班的同学更快累积自己的第一桶金。

2.学习养成储蓄的习惯:尽量不要当月光族,想想自己的花费是“必要”还是“想要”,必要的不用省;非必要的可以在花之前想一想【现在拥有】与【未来拥有】有什么差别。

二、社会新鲜人阶段(开始工作-成家之前)

理财规划思路:

这个时期,刚开始工作尚未成家,所以也比较没有家庭费用方面的支出,这个阶段要做好目标设定然后开始执行。

目标设定可以用“金额”小目标,比如“存下10万来积累买车买房的钱”;然后再开始设置定投计划,这时候建议依照自己的风险承受能力为主, 再稍微提高权益资产的配置比重。比如股票基金,年轻可以承受波动,长期定投获得较高收益的机率也较高。

小结:

孩子开始进入独立阶段,身为父母也应开始测算退休需求目标金额、执行退休金积累规划,此时正值壮年,加上家庭资产还在不断增加,因此稳健合理的资产增值是退休计划完成的重要要素。

家庭中各种重要支出及需求的目标金额测算,比如教育费用要花多少,退休养老金多少才够,都是规划目标的重要数值。因此为了做到更精准的测算需求金额,三思投顾上的智能投资场景规划都能协助到各位喔。(目前场景有养老规划、结婚计划、赚钱目标以及小目标,很快子女教育规划场景也会上线。)

上述的的规划与配置建议都是参考,事实上每个人、每个家庭的财富规划与安排都应该是定制化的,因为每个人的人生阶段和家庭都不一样。

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