投资理财市场背景

❶ 现在做投资理财的是不是都会有强大的资本背景啊，请业内人士解答

当然了。毕竟是投资理财方面嘛，资本足够高才能让人相信。就像我在福银票号做投资一样，那里我就根本不用担心。

❷ 龙盈理财的品牌背景

随着中国经济的持续增长，私人财富快速积累，个人理财市场进入了包括品牌在内的全面竞争时代。华夏银行持续提升对客户需求的认识，推动建立以客户为中心，以传统银行业务为基础、以资产管理业务为纽带、满足客户资产增值为核心诉求的业务模式。通过构建专业产品组合、搭建高效服务平台、整合全面资源，华夏银行推出了全新的个人理财品牌——“龙盈理财”。
华夏银行将以“龙盈理财”品牌的发布为契机，强化大众理财平台的打造与大众的理财服务，将大众理财作为该行重点发展的领域之一，真正实现为大众理好财。“龙盈理财”作为针对大众搭建的特色理财平台，具有方便、快捷、灵活的特点，平台进入门槛低、服务水平好，专业化程度高。正如“龙盈理财”的品牌理念，整合了华夏银行旗下各类个人金融产品与服务，客户通过“龙盈理财”平台，可以自由选择银行理财产品、基金、黄金、保险、艺术品等等众多投资领域，享受一站式金融服务。
同时，“龙盈理财”强调为客户提供人性化的服务，加大了理财顾问对广大客户的服务力度，旨在根据客户的财务状况、投资目的、投资期限、风险承受能力等因素，为客户量身打造专属理财投资方案，帮客户实现安全、稳健、可持续的回报。“龙盈理财”品牌的推出将极大提升华夏银行对大众客户的服务品质，建立了与客户关系的新纽带，标志着华夏银行在个人金融服务上又迈上一个新的台阶。华夏银行将借鉴国内外先进的个人金融服务经验，继续丰富“龙盈理财”的品牌内涵，丰富其产品及服务体系，努力把“龙盈理财”打造成为我国理财市场的经典品牌。

❸ 求中国理财业的发展史

理财行为人类自古就有,“积谷防饥、养儿防老”就是最为朴素的理财观念。现代理财观念起源于金融比较发达的美国,萌芽于20世纪30年代的保险业。
众所周知,保险规划是理财的重要组成部分。20世纪30年代,尤其是1929年10月美国股市暴跌后,从破产危机中清醒过来的人们逐渐萌生了对个人生活综合设计和资产运用规划的需求,保险的“社会稳定器”功能使得保险公司的地位空前提高。在这种背景下,一些保险推销员在推销保险商品的同时,也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务。这些保险营销员就是理财规划师——FP的前身。
真正的理财仅有保险是远远不够的,投资才是金融理财的高级形式。理财的真正发展还是在20世纪60年代末期,马克维茨资本市场理论和夏普的资本资产定价模型被提出之后,投资才成为一门科学,建立在金融理论、社会学和投资方法等基础学科之上的理财也才逐步走向正规。随着理财成为科学,传统的保险营销员式的非标准的咨询活动已经不再适合理财发展的需要,理财规划师协会作为培育理财师和维护行业发展方向的标准化组织应运而生。经过20世纪70和80年代这20年的发展,理财规划师协会不断摸索出较为完善的管理制度,并初步形成了目前的课程体系。
任何事物的成熟总是与苦难和考验结合在一起的,理财师行业也不例外。20世纪70和80年代,由于石油危机、美元危机的影响,私人经济进一步发展,使得个人金融资产膨胀、金融自由化浪潮兴起,个人财产管理观念、金融工具运用的时代背景发生了重大变化。这一方面使传统的理财手段难以适应需要,同时也促使人们对理财的需求急剧增加。作为社会变革和金融自由化改革所带来的一个结果,金融商品迅速增加、金融风险加大,个人已经无力自行解决自己的理财问题,人们迫切需要理财师的帮助。这样就推动了理财业的空前发展,同时理财的内容也从传统的保险、投资增加了养老、避险避税的成分,理财师的地位也不断提升。
20世纪80年代是美国的大变革年,里根领导下的美国经过10年的努力,最终改变了国家的经济状况,并在90年代的前5年内收回了过去20年的“失地”,重新确立了经济上的主导地位。而科学理财也跟随着美国的发展,最终走向了全世界。美国的理财规划师协会逐步在全球各地设立分支机构,结合实际情况编写符合当地实际的理财课程,培养专业化理财师。虽然世界各地均有自己的风土人情,但美国理财业70余年的历史还是为世界人民提供了宝贵的经验,其成功与失败均值得我们学习和借鉴。CFC作为植根于北美的理财协会,不仅拥有丰富的经验,并且拥有自己的研究和培训队伍,其开设的课程涵盖了理财发展所经历的各个阶段的宝贵经验,非常值得中国这样的新兴理财市场的投资者和理财师学习参考。

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❹ 跪求个人投资理财的研究背景和研究意义

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❺ 理财业迅速发展的背景及因素

理财，顾名思义指的就是管理财务。一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。包含以下涵义：
① 理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。
② 理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱（现金流出），也需要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一个人都需要理财。
③ 理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入（收入中断风险）或现金流出（费用递增风险）。

❻ 在投资理财中哪些要素是实现简单化的关键背景

第一，要深刻了解国际、国内及有关地区的发展方向和政策方向。许多投资者都会关注这方面的内容，但大多没有作深入的了解，下的功夫也不够，掌握的信息有限。通常，只要能理出各种信息所揭示的事物发展方向的逻辑关系，那么正确预见有关事物的发展方向应当说基本上能够实现。虽然这并不是一件容易的事，而且也不见得每次都能正确，但只要明确这个思路，多思考，多预测，多锻炼，那么，人们在这方面的思维能力总是会有所进步的，而且定能获益匪浅。

第二，要理解科学的投资理财方法并坚定地实施，绝不动摇。当我们明白了投资理财的某些好方法并掌握了某类规律，且认定这是一套行之有效的科学方法后，就必须坚持下去不动摇。

第三，要正确地认知各类投资理财工具的合理平均收益率、优点与风险。寸有所长，尺有所短，用得合适，各得其所。

第四，要有平稳的良好心态。不平稳的心态将会严重干扰理财的思维、决策和实践，甚至造成决策和执行的屡屡失误，其结果又会反过来加重投资理财者的心理负担，导致心理不平衡。所以，采取合理的策略安排，使自己有一个平稳的心态非常重要，它能使思维、决策和执行更趋于理性。

第五，要有合理可靠的投资回报预期。没有合理可靠的投资回报期望，就很难持续地保持理性和平稳的投资心态。这样很可能会使投资者的思维、决策和执行出现混乱，也就很难在高度复杂的市场博弈中得以实现高概率的取胜。每一种投资工具都有其投资回报的程式和大体范围的平均投资回报率，我们对此要有明确的认识，这样才有助于我们正确地选择投资工具，对投资工具效用加以正确的评估，对理财目标予以清醒的认知，能尽量避免投资损失甚至陷入投资的疯狂之中。这也是一个非常重要的方面。

第六，要了解和熟悉相关投资理财领域的本质规律。一个人或许不能完全透彻地了解各个投资理财领域的本质规律，但至少应尽力完全认识自己所关注的投资领域的本质规律。没有充分的“知彼”，不但不能有效地降低风险，而且还有可能因盲目投资而致使自己所要承担的风险剧增。所以，如果我们能深入并全面地认识相关投资领域的本质规律，兼以高度熟练地运用该投资领域的投资运作技巧，那么就可以使投资理财的方方面面相辅相成、相得益彰，还可以防止因认知狭窄、思路固化、缺乏准绳而导致风险失控。

第七，要使资金和财务处于安全状态。即便是在考虑了足够的风险后，也务必使资金和财务处于适度安全的状态。许多人在投资理财的博弈中陷入极为被动的局面并最终招致惨败的一个重要原因，就是资金和财务处于过度的风险之下，尤其是那些经济能力有限而又急于富起来的投资者。大家务必牢记“欲速不达”

之箴言，切记百丈高楼始于垒土。此外，安全的资金状态和财务状态也有利于理财者保持良好的投资理财心态。应当说，让资金和财务都处于安全的状态，是投资理财的一个基本原则。

第八，要有良好的风险控制能力或控制系统。良好的风险控制能力包括及早发现风险信号、及时解除风险或阻止风险的进一步加重。这方面的能力和素养，有赖于发现风险信号的知识和经验，也有赖于果断处理风险的气魄和担当。许多人都因在风险信号出现后心软和犹豫，抱着与风险信号相反的一点希冀，导致损失累累，甚至酿下投资的苦果。当然，要是能够建立起一个风险控制系统，那自然更加理想。这个风险控制系统由计算机、通信系统、风险管理程序、风险有效控制程序等联合组成。当然，也可以因地制宜、因陋就简地简化，设计符合自己实际情况的风险控制系统，权且作为相应的替代，虽然不尽如人意，但还是有其价值。

第九，要注意直觉和常识的价值。良好的直觉与简单的判断还是有区别的。直觉通常是深刻的认知经过系统化整合后以直白的形式出现的体悟。这种直觉应当引起重视，它通常可以扭转人们疯狂的感性认识。但是我们必须认识到，简单的认知和判断并不就是直觉，两者不能混淆。另外，许多言简意赅的常识，也同样蕴含着深刻的认知道理。当事态发展到严重违背常识的时候，就要警觉我们所要认识的对象是否存在事前未知的情况。尽管也有诸多的常识未必全对，但很多常识都蕴含着深入浅出的道理。

所以，当直觉和常识提示了一些信号的时候，我们必须予以警觉，认真对待，及时地做进一步的深入研究，以取得确切的认知和判断。在投资理财中，认识到这一点，就可以更好地在投资理财中顺势而为。

❼ 投资理财行业未来的前景如何

在金融这个行业里面自己要有个准备，不是一个证就可以改变你的命运的，金融都离不开营销，即使你技术再说，没有人给钱你打理，你怎么提现你的能力，另一方面没有人给你钱你打理，你怎么锻炼你的技术，所以从事这个行业可不要脱离市场。
理财规划师在全世界都算是个新兴行业，比如西欧国家起步于上世界80年代末90年代初
亚洲地区起步较晚，比如台湾和香港直到新千年才真正认可了这一行业
名为理财规划师，就必须具备理财规划的能力，对所有涉及理财方面的行业和要素了如指掌
对所有碰到的问题能够举一反三，对所有潜在的风险能够随时预判
当然，最重要的是所作出的资产配置规划能够达成客户的理想目标

简单地说，理财规划师是一种高级行业，其从业队伍应该是以精英为主体的
通俗点说，假如是你找理财规划师，你想让他帮你规划资产配置，你首先总得完全信任他吧？
那么，他凭什么值得你信任呢？当然是他的专业知识、能力、经验和职业操守
假如是一个20出头的年轻人自称理财规划师，要你听从他的建议，你会怎么样？

以上说的是，不要太过于看中这种从业资格考试，它不会像我们想像中的那样有效
不会直接成为我们人生的敲门砖

但是，需要补充的是，报考助理理财规划师并非完全没用
至少，你可以学到整套的理论知识
理财规划是一个新兴行业，在经济高速发展的背景下
它在中国的发展前景不可限量
通过这样一次系统的学习（真要考试的话，你总得充分准备一下）
对你在未来工作中是有很大的指引意义的】
你可以很清晰的为自己的职业发展作一个规划
你可以对这个市场的过去，现状和将来有一个大概的了解
从而大致确认自己未来的发展方向（也可能发现自己并步适合这一行）
理财规划师必须博学一点，能够触类旁通
但是也不尽然，许多行业你只要大致了解就可以了
就是说你只要知道参与者是怎么玩的，比如股票，比如基金，比如期货
然后你要有自己的强项，专攻的一门，足以傲视群雄的一门，那才是你的真正价值所在

所以，不要抱有过于实际的期望
另外，真正需要理财规划师的往往是一些暴富的人群
学会怎样和他们打交道，也是需要考虑的
就是说，假如你比较清高的话，可能就不太适合这一行业了