储蓄卡资金交易风控

1. 一张个人银行卡一天有频繁的大额资金流动会不会被调查

会被调查。
个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：
1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。

2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。

3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。

4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。

(1)储蓄卡资金交易风控扩展阅读：

反洗钱监督管理

一、第九条 国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

二、第十条国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

三、第十一条国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。

四、第十二条海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。

参考资料来源：网络-反洗钱法

2. 自己的银行卡因为资金周转，会收到很多钱，然后转到支付宝，在转出去，就风控了7天，这么避免支付宝转帐

这是很正常的，因为你已经涉嫌到洗钱了，而且有可能涉嫌偷税漏税，所以你要小心，一旦涉嫌偷税漏税，那就是很重的罪，如果资金量比较大，建议你走对公账户

3. 借记卡被风控了，不能取里面的钱怎么办

借记卡被风控了，不能取里面的钱，其实就是冻结了，找到冻结你卡的部门，要求解冻

4. 银行什么情况下会对借记卡风控有什么影响

有忽然一下大别的资金进出的话，应该是被风控的，如果及时收手的话，应该就没事了

5. 每天査储蓄卡余额也会被风控

1、你的卡号被恶意使用，可能并不涉及实际账务，但是被公安机关等捕获到相关信息，比如说有人恶意发短信说把钱打到某个账户上，而这个账户刚好是LZ的，会被冻结！ 2、往来账频繁，因为现在反洗钱很严格，虽然并不涉及真正洗钱，但是每天往来账太...

6. 听说现在火币网上储蓄卡交易容易被银行风控，不知道是否属实玩火币网的朋友们现在火币交易安全吗谢谢

冻结主要分为2个类型，银行冻结和司法冻结。
1、银行冻结：
银行冻结主要有2种：
某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易（例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控系统监测到），所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限；
也有可能是因为此账户的行为，触发了该银行的反洗钱系统（例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等）。
一般而言，银行不会直接冻结银行卡，而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停您的部分交易权限。
这种情况的处理方法：
直接联系开户银行，按照银行的要求提供您的相关信息（一般是解释资金往来的原因）即可。?
这种情况的防止方法：
第一，在和买家交易的时候，提醒对方不要备注USDT，BTC等敏感字眼。
第二，不要仅使用一张银行卡，可以多准备几张，并且过一段时间换一下。
2、司法冻结：

司法冻结的逻辑，按照各国的司法程序不同，有所不同。但是大致都是类似的。
受害者在被诈骗以后，向警方报案，警方按照受害者的钱所走过的银行账号，把相关资金线上的银行账号都冻结。例如，受害者的钱，打给了银行账号A，A又打给了银行账号B，B又打给了银行账号C，往后又延伸到了D，E，F；
那么有可能A、B、C、D，E，F都会被冻结，而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源，都是不知情的。
冻结，一般不是收到了有问题的资金，就立马被冻结。可能会因为1个月前的交易被冻结。不过一般而言，是因为几天之前的某笔交易，被冻结。
这种情况的处理方法：
如果银行卡被司法冻结了，需要通过开户行或者银行电话热线，去查下冻结期限是多久，被什么地方冻结的。这两个信息很重要，银行后台一定会显示，最好是要拿到这两个信息。
大部分的司法冻结，都只是暂时冻结，配合警方调查而已，在两三个工作日内，就会自动解冻。这种不用管，到期自动解冻。
但是也要注意到期时，把钱转走，因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人，那么可能就会被不止一个地方冻结，以后可能还会发生再次冻结的情况。另外，这个48或者72小时，并不是准点解冻，有的会延后几个小时，甚至半天。
第二种，显示冻结半年。一般情况，是直接收到了有问题的资金，或者是离有问题资金的源头比较近，可能会被冻结半年。当然，由于各个地方司法机关处理的方法不同，有的地区，直接就是冻结半年。
这种情况的处理方法：
尽快和当地警方联系，请警方提供涉嫌违法的信息。按照当地警方的要求，提供相关信息。相关信息一般都是用于解释为什么会发生这笔资金的转账。所以，一般而言，包括了某段时间内在OTC交易的订单记录（可以登陆火币OTC账号后点击右上角的订单，导出打印）。
当以上材料提供给警方，按照各地公安系统处理方式的不同，按照案子的不同，他们会给出一些反馈。例如有的会严格要求破案或者撤案，才能解冻，有的可以只冻结涉案资金，而有的地方可以直接解冻。

(6)储蓄卡资金交易风控扩展阅读
查处盗刷银行卡犯罪可及时冻结异地账户
京华时报讯(记者杨凤临)银监会、最高人民检察院、公安部、国家安全部日前联合发布《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》(下称《规定》)，提出利用跨地区协作查询、大规模集中查询、银行内部协作查询等新方式，全面提升涉案资金查控效率。
据了解，近年来，电话诈骗、网络诈骗、盗刷银行卡等犯罪频繁出现。如果犯罪分子使用异地电话卡、银行账户作案，被害人报案后，警方难以及时冻结犯罪分子账户。
因为根据商业银行内部规定，冻结异地银行账户需要本地公安民警持冻结函、介绍信到异地，与异地公安民警一起进行冻结，完成程序最少要一天。这不仅给犯罪分子转移赃款留出了足够时间，而且也增加了办案成本。
按照《规定》，对检察机关、公安机关、国家安全机关提出的超出查询权限或者属于跨地区查询需求的，有条件的金融机构可以向上级机构或系统内其他分支机构提出协查请求，并通过内部程序反馈查询。
《规定》同时要求，金融机构在接到协助查询、冻结财产法律文书后，应当严格保密，严禁向被查询、冻结的单位、个人或者第三方通风报信，帮助隐匿或者转移财产。《规定》已自今年1月1日起施行。
参考资料来源：人民网-银监会：查盗刷银行卡犯罪可及时冻结异地账户

7. 请问银行卡（储蓄卡）被风控不能转账包括自己的同行注册账户之间 但是可以转账支付宝 也可以消费

银行卡（储蓄卡）被风控不能转账包括自己的同行注册账户之间， 但是可以转账支付宝， 也可以消费，是被银行控制的银行渠道，支付宝等第三方渠道没有控制。

8. 银行卡为什么会被风控

就是因为现在银行卡有时候会容易被犯罪集团盗刷，风险性很大，所以一定要风控严格，把控居民的银行卡数量。

9. 什么交易行为才会被银行冻结封停储蓄卡

银行冻结停封储蓄卡一般有两种模式：银行冻结和司法冻结。

具体来说，银行冻结储蓄卡可能存在两个原因：

随着互联网的高速发展，新型的违法行为也日益增多，所以在日常生活中一定要提高警惕，密切关注自己的各项资料，比如银行卡账号，身份证账号这类资料一定不要轻易泄露出去，如果遇到了上述这样的问题不要着急，一定要及时联系开户银行以及相关部门，详细说明事件的发生过程，积极配合有关调查。

10. 工商储存银行卡存200万大额资金被风控了怎么办

不是非法所得怕什么？如果真是非法所得只能配合调查