二级理财规划师人身保险

Ⅰ 考理财规划师 二级和三级 对以后的工作有什么区别 作用到底有多大

首先在我回答你这个问题之前，我得先纠正一下你的思想，学习理财，并不是为了寻求一份工作，而且掌握这门技能。有这样一句话“三岁不早，六十不老”正说明了，理财在生活的无处不在。而理财规划师正是在生活理财中发展起来的一个职业。所以做为理财师要更专业。
2，三级理财规划师，只是学了一些专业术语而已。例如：什么是现金规划，如何做现金规划等等。而二级理财规划师就会教你如何去做规划，如何通过财务分析制定规划。例如：保险规划，投资规划等。（相比之下，二级比三级专业一些）
3，在工作中二级和三级的区别在于，如果你是银行工作人员。你拿三级证书和拿二级证书就有很大的差别了。因为银行对理财经理的要求是二级证书和AFP证书。持证才能上岗。（三级根本就不认）。
4，由于近期通胀情况越来越高。人们对理财的求知欲越来越高涨。此行业在未来的三，五年内会迅速壮大。到那时，对理财师专业技能的要求也会越来越高。所以学习理财。是明智的选择。

Ⅱ 理财师三级，二级，一级各有什么区别

理财师，即理财规划师(Financial Planner)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
报考条件
国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。

报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。

① 连续从事本职业工作19年以上。

②取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

③ 取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

① 连续从事本职业工作13年以上；

② 取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；

③ 取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；

报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

① 连续从事本职工作满6年以上。

② 金融相关专业专科以上学历。

③ 非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。

相关专业是指：经济学、管理学、法学。
详细的请网络搜索。请采纳！

Ⅲ 我在银行上班，请问：考二级理财规划师的证书有用吗

当然有用啦，现在很多银行，保险，证券公司的人都在考国家理财规划师，连行长也有在学。以后发展的趋势是银行里面的人员都有这本证书，以后难度也越来越大，费用也在上涨，所以你还是趁早考。我刚好是做培训这块的。所以对这快比较清楚些。

Ⅳ 理财规划师和AFP是一回事吗理财规划师二级有用吗

理财规划师分为初、中、高或（一、二、三）三种级别！在我们国有劳动部门和中国注册理财规划师协会两种，劳动部门的在我国内含金量不是很高，而中国注册理财规划师协会的前几年也有很多争议出来，不过现在他们的注册理财规划师是国际互认的也是国内最权威的了，就是报考条件很高，也不好考！
AFP金融理财师在我国也分国际的和国内的，这个证就相对理财规划师二级的证书，只不过针对性强些，没有理财规划师那么广泛！
二级理财规划师在银行、信托、保险、投资、期货、财务、证劵、理财公司等等都很需要，相对最高级别的理财规划师的差别就是理财方案、理财规划等等一些高端理财项目上的知识及能力还是相差很多的，再者说我们考了二级的再考三级这也是个程序吧，给自己创造一个更扎实的基础！以后一定可以成为一个优秀的理财规划师！不知道说了这多是不是你想要的，希望能帮到你！有什么不清楚你也可以再问我！ 我是让胡路的，我在外地工作！看来很可能是老乡啊@！

Ⅳ 平安的理财规划师真卖保险的吗 还是是真的理财师

1.保险规划是理财规划的一部分，多一个资格证就可以多做一项业务，没有资格证是不能做的，客户有需要就只能介绍给别人。
2.刷人是因外，客户要求越来越高，对从业人员的素质要求就越高，不能再像过去那样靠人海战术啦。
3.对这行有兴趣可以来，也是很有发展的。没兴趣就算了。

Ⅵ 人寿保险的家庭理财规划师，到底是什么，有没有人从事这个的，请好好回答。

额😓，有理财规划师，没有家庭理财规划师。这个是需要考证的。

Ⅶ 保险行业三大证书有哪些

1、CICE保险证书：

CICE资格考试按照分级分类方式设计，为不同岗位、不同专业人员量身定制不同认证资格，不同认证资格由不同课程组合而成。资格体系分为三大类，即管理资格、销售资格和专业技术资格，目前已经正式公开考试的有管理资格和销售资格，专业技术资格正在开发当中。

2、RFP：

注册财务策划师－Registered Financial Planner（简称RFP）为美国注册财务策划师学会（RFPI）制定的国际权威认证资质。2004年，RFPI设立RFP学会中国中心，并在上海设立RFP考试中心。

3、FRM认证：

金融风险管理师(FRM)认证由GARP(Global Association of Risk Professionals)组织认证。自1997年开始，至2005年5月，GARP在全球49个城市，包括中国的北京、上海、香港和台北，均设立了FRM认证考试考点。

(7)二级理财规划师人身保险扩展阅读

CICE考试项目的政策基础就是国务院对中国保监会的职责中明确人身保险监管部负责制定人身保险行业标准的批复。项目资格体系平台是在中国保监会人身保险监管部倡导、参与、推动与认可下顺利推进的。

CICE包含教材平台、考试平台、资格认证平台及后续教育与培训平台等四大平台，现有中国寿险管理师、中国寿险理财规划师及中国员工福利规划师三类职业资格认证。

Ⅷ 理财规划师都有几个级别呢

理财规划师有以下级别

一、国家高级理财规划师（职业资格一级）

具备以下条件之一：

1. 连续从事本职业工作19年以上。

2. 具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。

3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。

4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。

二、国家理财规划师（职业资格二级）：

具备以下条件之一

1、连续从事本职业工作13年以上。

2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。

5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

三、助理理财规划师（职业资格三级）：

具备以下条件之一

1、连续从事本职业工作6年以上。

2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。

3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

四、理财规划师职位要求

1、有积极的进取心、自信心、责任心和自律心，热衷于业务工作，有良好从业意识和服务心态；

2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；

3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；

4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；

5、协助客户开立帐户及一系列后期服务；

6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。

(8)二级理财规划师人身保险扩展阅读：

助理理财规划师报考范围

（1）银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员；

（2）证券公司的投资顾问和客户经理；

（3）保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员；

（4）基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员；

（5）提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等；

（6）各行各业的高级管理人员 ；

（7）有志于从事理财规划的人员；

（8）信托投资、房地产、、等相关人员；

（9）高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。

Ⅸ 国家二级理财规划师好考吗

比较难，需要有较多的基本知识，以及个人能力，才可以报考，以下是要求：
1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄和短期投资工具来满足。
2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
3.实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。
4.完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。
5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。
6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。
7.安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
8.财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。

Ⅹ 保险公司的理财规划师具体是干什么的

保险公司的理财规划师是区别与保险业务员的，首先，其资格不一样，考取和拥有的国家承认的从业资格证书不一样，理财规划师要难于和高于保险从业人员资格证书；其次，服务对象不一样，理财规划师服务的是高端寿险客户群体，资产一般在500万元以上，而保险业务员则不分，主要根据其个人能力和性格特点确定其服务群体；再次，佣金和薪资水平不一样，理财规划师的年薪资一般在10万元以上，而保险业务员则不一定，根据其付出多少来决定其年佣金，一般来说，从事理财规划，先丛最基础的保险业务员做起，经过几年社会经验和金融保险理财知识后再做理财规划师.希望你能看清楚招聘广告上的职位要求和条件，莫盲从，愿我的回答能释你之疑惑。