A. 储蓄型重大疾病保险有哪些优缺点
环境的污染、食品的安全问题、电器的辐射、工作的压力等等因素使得重大疾病发病率越来越高，患者年龄越来越小。而购买重大疾病保险就是防范和降低风险的一个有效的经济手段。不过有些消费者也在为投保储蓄型重大疾病保险合算，还是选择消费型大病保险放心的问题而迟疑不定。 要说储蓄型重大疾病保险和消费型大病保险哪种保险好，首先就要找到这两种保险的不同之处。储蓄型重大疾病保险一般是作为主险单独购买的。它的优点是每年交费都一样，短期交费，长期保障，没病还可以拿回保费或者保额。缺点是保费比较高。所以适合有一定的经济能力的人购买。消费型的一般是作为附加险的形式出现。它的优点是保费便宜，每年可灵活调整。它的缺点是保费会随着年龄的增长而增加。而且赔偿责任只是在确诊患上保险范围之内的重大疾病后才按照约定赔偿。而且中间如果身体出现状况，或超过年龄限制，保险公司都有可能拒保。 通过对比可以看出储蓄型重大疾病保险和消费型大病保险各有各的优缺点，很难说清哪种保险更好一些。不过保险专家建议，按照年龄来选择更为合适。 对于30岁之前的被保险人来说，储蓄型重大疾病保险和消费型重大疾病险价格相差非常大，投保后者的保费很低廉。同时，年轻人事业处于成长期，消费开支较大，这类人群适合选择消费型重大疾病保险。而超过30岁之后，消费型重大疾病险在保费方面相对于储蓄型重大疾病保险已经不占很大优势。尤其是过了40岁，身体素质开始下降，消费型重大疾病险的保费开始大幅提升，同时储蓄型重大疾病保险的保费提高比例却相对不高。所以，三十岁以后的还是选择储蓄型重大疾病保险更为合算。 无论是储蓄型重大疾病保险还是消费型重大疾病险，都是社会医疗保险的有力补充。消费者都要选择合适自己的类型投保。在平安保险商城还有更多的保险可以选择，网上投保还有更多的优惠。
B. 消费者和储蓄型商业医疗保险哪个更好
目前，市场上的商业医疗保险主要包括两种消费和储蓄。对于很多人来说，购买商业医疗保险已成为一种投资，但消费型商业医疗保险与储蓄型之间的本质区别是什么？许多人对此并不十分熟悉，即使购买保险后，仍然感到困惑。小编今天为你揭开了迷雾。
消费者和储蓄型商业医疗保险哪个更好
如今，各国不关心自身经济发展对环境的破坏，导致空气污染，雨水的pH值下降，土壤不可避免地受到伤害，从而逐步影响人体和心灵健康。购买医疗保险可以为我们提供最基本的经济体保障，但对于市场上的商业医疗保险来说，它是有利于储蓄还是有利于消费？
消费者和储蓄型商业医疗保险之间最明显的区别：消费是支付的钱，相当于使用。节省类型具有保存功能。如果在保险期间没有发生意外，保险公司将在指定时间向保险收入人员支付返还。但是，很多人从简单的财务管理角度出发，总是建议消费者保险为保障，因为消费者保险保费低，保障高，可以帮助你承担意外风险。现在小编用两个医疗保险的例子和意外险来告诉你究竟如何选择。
医疗保险：保险公司的医疗保险主要由医疗报销类型和医疗住院费用类型组成。同时，两者都是消费者类型，但通常它们附属于主要的保险购买。单独的消费者医疗保险只能反映集体补充医疗保险的消费形式。保险医疗保险也是一种组合保险产品，例如定期医疗保险（保额返还型）=定期寿险（储蓄型或分红型）+附加医疗保障；N年返钱寿险+附加医疗保障。
意外险：意外险通常是消费者，可以单独购买。因为人的生命周期是固定的，所以可以计算事故的总体概率，因此可以执行精算设计。这也反映了医疗保险中疾病发生率的不确定性，设计消费者医疗保险的难度相对较大，估计差的原因是大多数医疗保险只能附加。形式的原因。
目前，保险公司已经推出了面向消费者的重大疾病保险产品，可以单独购买，供消费者选择。但是，保险公司将根据疾病的概率确定价格。当然，在相同的发生概率环境中，由于理赔的概率，价格会有所不同。
从上面的例子可以看出，对于储蓄型和消费型商业医疗保险而言，这并不是好事或坏事，并且这是不恰当的。建议结合储蓄保险+消费者保险是最合适的，并不排除投资和财务管理能力的结合，还要考虑保险产品的性质，即理赔，一切保险设计要从理赔的角度考虑，才是最重要的。
C. 储蓄型保险好不好
还可以了，保险的定价利率是3.5%，银行已经很少有这个利息了。
D. 如何投保储蓄型健康险
储蓄型保险是保险公司设计的一种把保险功能和储蓄功能相结合，如目前常见的两全寿险、养老金、教育金保险，除了基本的保障功能外，还有储蓄功能，如果在保险期内不出事，在约定时间，保险公司会返还一笔钱给保险收益人，就好像逐年零存保费，到期后进行整取，与银行的零存整取相类似。
如何投保储蓄型健康险？
储蓄型健康险保费相对来讲比较昂贵，比较适合经济稳定且有一定经济实力的人投保，成年人在投保时应量力而行。重大疾病的治疗费用高昂，一旦罹患，会带来巨大的医疗开支。成年人是家庭的经济支柱，所以成年人在投保时要根据当下治疗重疾的费用，把保额设置在20万元左右最为合适，低于10万起不到保障作用，保额太高经济压力太大。
另外，储蓄型健康险的返还额度往往与所选择的保险公司的经营状况相挂钩，所以投保时应该优先关注大品牌和经营稳健的保险公司提供的储蓄型健康险，以便于后期可以获得较为稳定的投保收益。
E. 友邦有没有储蓄型的医疗保险
还平安福，首先人家是需要储蓄型的医疗，不是纯保障型的产品。40岁买平安福能储蓄？ 真丢人，平安福还分红。。。。不知道你学的什么。
F. 恒大储蓄型医疗保险
呵呵，目的是什么？储蓄？那就去银行或单纯只有储蓄保值功能的保险产品；医疗保险，那就是医疗是重心。既要储蓄，还要医疗。你不觉得这东西不伦不类么。劝你别冲动，这个魔鬼，孙悟空都拿它没辙。
G. 什么是储蓄型商业医疗保险
保险小编帮您解答，更多疑问可在线答疑。
您好！现如今，重大疾病的发病率不断增加，人们开始注重自身和家人的健康保障问题，并积极关注相关保险产品，其中储蓄型商业医疗保险受到众多人的青睐。
H. 储蓄保险的特征是什么
保险的最大功用在于它的保险功能或者说保障功能，其次才是它的储蓄功能（或者说是储蓄性投资功能）。保险的储蓄功能与银行的储蓄功能有相近之处，但也有其显著的不同。一般来说，银行储蓄可以随存随取，非常自由，本金一般也不会有损失，只是在利息方面会有一些不同。这是银行储蓄在流动性方面的好处。
不过，也正是因为这样，意欲通过银行成功地存一大笔钱，对有的人来说却是意志力上的考验，意志力薄弱的人就可能较难通过长期储蓄积累一大笔钱。而对于储蓄保险，如果储蓄的时间不够长，那么任何方式的取款都可能使获利受损，甚至使本金受损。
不过，这个不利之处的反面就是可以迫使一些人进行强迫性的长期储蓄，从而实现一笔可观的储蓄累积。同时，还有一个重要的额外好处，那就是储蓄保险还有保险或保障功能，这个功能是银行储蓄所没有的。不过，投资者要清醒地认识到，即便是自我强迫性地进行长期保险储蓄，也不是人人都能够做到的。事实上，不少人在缴费时间不长后便选择了退出或中断保险，这样，投资者就会由于自己所买保险的保期原因而遭受利息甚至连带本金的损失。其损失的大小则依时间的长短而有别。
不过话又说回来，为什么保险会具有储蓄功能呢？这是因为保险公司所设计的险种既为公司的利益着想，又为保险投资者的利益考虑。保险公司接受投保人购买储蓄型保险的保费后，扣除掉公司各种人员的劳动成本，然后把余下的钱用于储蓄和投资。
而这余下的钱是如何投资的呢？这取决于公司的经营理念和经营战略。绝大多数的情况是，保险公司将80%～95%的钱用于投资债券以及银行储蓄，5%～20%的钱用于投资股票等。在整个世界范围内，由于这一二百年的股票投资历史证明了股票的投资收益的年回报率在总体上高于债券，所以，余下的做股票投资的这一部分钱，其总体长期回报率也一般略高于债券的回报率。只是在扣除掉公司的各种费用后，储蓄保险满期后的总体回报率与投资债券的回报率基本上大体相当，一般只会略高于银行储蓄的利息回报率。当然，不同的保险公司，由于其管理和投资水平不同，因而投资回报率也有很大差别。但是，为什么保险公司不会把客户的保费全部用于投资股票呢？这是由保险公司经营的安全性所决定的，甚至国家还有这方面的规定指引。不过，现今在发达国家，也有专门进行股票投资的保单，风险由客户自负，保险公司只照例收取保险费和管理费而已。保险代理员或者顾问经常会把买储蓄保险说成是储蓄加保险，理由就在这里。只是应当注意，保险代理员要把保险的“断保”风险给予充分的说明才比较好。当然，投资意识非常强的人，也会把买包括无储蓄的保险在内的都看作是投资行为。
所以，储蓄保险与债券、银行储蓄对比，也各有其长短处。
那些需要保险功能而又能进行长期储蓄的投资者，买储蓄保险自有其价值和长处。而对于那些不需要保险功能且无力进行长期和自律的储蓄投资者而言，做债券投资和银行储蓄应更稳妥。
对于投资理财博弈而言，时间是一个极其重要的参照标准。
对于保险来说，其最大的价值在于它对人们人生时段的保障功能；但其最大的不足是，当储蓄保险未到保单满期时中断保险，将会遭受利息与本金的较大损失。所以，投资保险时必须对保险的时间跨度有足够的思想准备，这样才能更好地策划投资保险。
I. 储蓄型重大疾病医疗保险
根据你的经济条件来买。拿年收入的百分之十出来。然后买一份重疾险，加一张意外卡单。中国人寿有一个重疾险就还可以，保50种重大疾玻然后再买一百块钱保8万的意外卡单。五险里头的医疗保险，不保大病用的进口药