⑴ 我想要一个家庭式的记账表格，最好是免费的。理财用的，最好有基金股票的理财。
你好，你可以用簿客网络记账本，就是免费的，很好用
⑵ 给个理财计划表
如何理财 如何理财呢？着手理财分三步走。 （一）设定您的理财目标; 回顾您的资产状况 设定自己理财目标：买车、购房、偿付债务、退休储蓄、教育储蓄等。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。回顾资产状况，包括存量资产和未来收入的预期，知道有多少财可以理，这是最基本的前提；对个人资产的回顾，主要是将自身的资产按照有关的类别进行全面的盘点。这里所说资产是指金融性资产和固定资产，其中金融性资产包括银行存款、债券、传统保险、投资型保险或开放式基金、股票或封闭式基金等，固定资产包括房产、汽车等。 （二）了解自己处于人生何种理财阶段 不同理财阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标会有所差异。人生分为六大阶段：单身期、家庭形成期、家庭成长期、子女大学教育期、家庭成熟期、退休期。 设定理财目标必须与人生各阶段的需求配合。 （三）测试您的风险承受能力 风险偏好是所有理财计划的一个重要依据。根据自己的实际情况进行选择，做八道风险承受能力测试题，得到对自己风险偏好的界定和描述，从而明确自己属于哪一类型的投资者，作到对自己的风险承受能力心中有数。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设，比如说很多客户把钱全部都放在股市里，没有考虑到父母、子女，没有考虑到家庭责任，这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。 风险承受能力分为：保守型、中庸偏保守型、中庸型、中庸偏进取型、进取型。 完成以上三步以后，依个人风险承受度，合理分配自己的储蓄、股票、债券、基金、信托、保险、不动产等各种金融产品，最大程度地获得保障和增值。没有最好的理财方案和理财产品，只有适合自己的理财方案和理财产品。 作为专家理财的代表样式，基金是一个不错的投资渠道，尤其是开放式基金，由于规模不固定，投资者可随时申购和赎回，因而对基金经理人的管理水平提出了更高的要求。因此，长线基金投资可能是实现资金保值、增值的最佳途径。根据投资对象的不同，投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金，指数基金等。这里需要依个人风险承受度和国家的宏观调控政策选择基金类型。 国债和保险也具备一定的投资价值。它们的共同特点是收益较为稳定，风险又很低。国债自不必说。目前保险也从最初的单纯保障型险种发展到了现在的投资连结型、分红型、万能型险种。有保险意识的可投资平安的万能险，她可缓交追加，灵活方便；保额调整，满足需求；规避税债，转移资产；收费低廉，更具优势；保底年利率1.75%，每月结息。
⑶ 我要一个个人记账理财表格，每日要记的那种，从今天4月18日开始，每天用多少钱备注用在什么地方等等
你好，记账是理财开始的基础，但不是按天记账这么简单，可以按这个分类来记账，而不是按天记账，建立明细的支出项目，分几个细分，然后记账，并注明日期。
理财从控制支出开始的，学会记账，学会合理消费，有智慧的消费，加入消费积分创富计划，消费产品按价钱积分，我们按相应的返还比例返还到您提供的银行卡上，这是你的消费储蓄帐户，而且影响别人消费也可以增加你消费储蓄帐户上的钱和返还的比例。同时建立相应的专用理财账户，并实现理财目标，这标志着你的理财思想的成熟。
怎么来加入消费积分储蓄计划和建立相关的理财资金帐户呢？
加入消费积分创富计划是非常简单的,只需要你提供你的身份证正反面电子版照片或者传真件,另外提供一张用来积分返还资金的工商银行的有19位银行卡或储蓄本的照片或传真件(只要有账号的那一面就可以),然后有16元的会员卡成本费,就可以消费积分了.这样就建立了一个消费储蓄的账户.
建立其他相关理财帐户的账户包括以下方面:
一、建立明细的支出账户：
1、固定的生活费及日常开支。
包括：房屋租金或者买房分期付款、各项统筹保险费、债务偿还（车贷、房贷）、食品费、服饰费、水电费煤气费、医药费、交通费、通讯费等。
2、杂项支出
包括：娱乐费、旅游费、交际应酬费、图书、杂志报纸等费用。
每月分析相应版块的支出，进行合理控制，减少不必要的支出。
二、建立保障性理财账户
包括：人寿保险、银行存款、货币市场基金等等保障型理财项目。
这些应该是保障基本生活水平，应对人生相关风险的投资，一定要做好。保险项目包括意外保险、养老保险、医疗保险等等，银行存款和货币市场基金不宜过高，是月支出的3—6倍为宜。
三、其他投资支出账户
根据理财目标确定相关理财账户。例如买房资金账户、买车资金账户、教育金账户、婚育金账户、养老金账户等等。投资项目可以是分红保险产品、债券、基金、股票、期货、房地产、黄金等等，根据自己的理财知识和经验，已经自己的资金数额和风险承受能力，咨询专业理财规划师，进行合理的资产配置，选择适合自己的投资渠道和稳健的投资组合。
⑷ 理财计划书
针对王先生的个人收入及其家庭情况，拟作出以下理财计划：
1.存款35万，拿出5万来付车首付，其余分期付款。
2.拿出5-10万做高风险高回报的投资，但是最好是把钱投在高回报的基金或者理财产品上，借助优秀的管理团队来理财从而达到回报收益的目的。
3.两人分别拿出5万为自己，妻子和双亲各买一份保险。
4.年薪8万的王先生和年薪4万的妻子，可以每月拿出500-1000来进行基金的定期定投，定投期限可设定为20年，选择一只年回报率高，稳定的基金，根据复利计算，20年后将会是一笔可观的回报。
5.要留一部分（5-10万）存款作为备用资金，以防不测。
6.孩子还没有出生，暂时不需要投入。置留1-5万备用。
⑸ 一个礼拜的理财规划表
1979年出生的何宾是个地地道道的上海人，但是和许多上海人不同的是，毕业后参加工作的何宾没有和父母居住在一起，而是在外面租了一套房子居住。
我这个人从小就很独立，做什么事情都要用自己的力量来完成。工作后也一样。所以，何宾毕业后，选择在外面租房，虽然开支增加了。不过还好，每月1000元的房租有女友杨瑜一起承担。两人经过这几年的恋爱，准备在两年后买房结婚。所以两口现在最主要的目标就是买一套新房，然后结婚。
家庭资产不多 收入前景看好
掘指算来，自何宾和杨瑜大学毕业参加工作已经3年半了。两人都在外企工作，何宾在一家外资房产公司做房地产销售，每月收入3000元左右。而杨瑜则在一家外企做行政，月收入也在3000元，而且两人的年终奖加在一起有70000元，加上年底双薪7000元，两人的年收入共149000元。
经过3年的工作后，两人有了一定的积蓄，银行有一年的定期存款45000元，现金80000元，另外在股市里还有2000元的资金，加起来共127000元。这是何宾和杨瑜现有的家庭资产。两人现在没有任何房产投资，居住在租来的一个两室的房子里。
除了每月1000的住房开销外，两人每月的基本生活开销约为4000元左右。因为两人都不喜欢自己做饭，所以只好在外面解决温饱问题咯，不过这样开支就增加不少，算下来一个月有1500元的开支。每月的交通费在500元左右，水电煤费等开支在500元左右，在加上年轻人经常聚会，出去娱乐消费等，开支约在1500元左右。这些都是何宾两人的日常开支。这样的话，两人每月的剩余就不多了，只有1000元。但是两人的年终奖励不少，加起来有7万多元。所以他们两人每年都会计划出去游玩2-3次，费用约在7000元左右。
用何宾自己的话说，虽然资产不多，但是前景看好。
中意低风险投资
刚毕业的那段日子，何宾曾经梦想着能在股市中实现自己的目标，把刚工作领出来的薪水投进了股市，梦想着能翻上几倍，那段时间让何宾很多晚都没有睡好觉，一会梦到自己亏了个精光，一会儿又梦到自己赚了好多。我发现我不适合股市，风险大的项目让我很紧张。所以只好放弃了。后来虽然没有亏损，但是也没有盈利。可是那个月让何宾体重减轻不少。自此何宾就不想尝试股票了。
2个月前，在友邦工作的朋友的推荐下，何宾和杨瑜两人分别买了两份30000元和50000元的具有分红性质的养老保险。每年的保费在3000元左右。
现在，何宾一直想投资一些风险性小的产品，虽然收益可能会低一点。债券和基金是何宾近来想投资的，但是还没有具体的计划。所以何宾希望理财专家给出一些参考意见和具体的建议。
近期目标 买房结婚
何宾和杨瑜打算在2005年结婚，所以先要买房。两人现在的计划是在2005年的6～7月期间买房，房子希望座落在市区，好一点地段，总价在60万～80万元左右，可以考虑好一点的二手房。这个我不想依赖父母，希望靠自己的力量。何宾强调道。新房买好之后，然后两人准备在2005年底举行婚礼。
每月收支状况 单位/元
收入 支出
本人收入：3000 房租：1000元
配偶收入：3000 基本生活开销：4000
总计：6000 总计：5000
结余：1000
年度性收支状况 单位/元
收入 支出
年终奖金：70000 保险费：3000
年底双薪：7000 旅游费：7000
合计：77000 总计：10000
结余：67000
家庭资产负债状况 单位/元
家庭资产 家庭负债
现金：80000
定期存款：45000
股票：2000
资产总计：127000万
专家建议1：家庭资产配置建议
何先生目前的家庭理财安排，在白领中是非常典型的：收入不少，积蓄不多；年纪轻轻但投资非常保守。
其实，对于向何先生这样收入不错的年轻人，目前，在理财上最重要的是先要建立科学合理的消费习惯和开阔积极的理财投资的思路。
首先，从何先生和女友的收支上来看。年收入149000元，日常支出为60000元，其它支出10000元，合计支出70000元。对于为即将结婚奋斗的年轻人来说虽然支出多了一点，但基本上还算是合理的。但要注意的是，他们收入的不确定性是很高的，有一半以上的收入属于非稳定性收入的年终奖励。如果不考虑这部分收入。以月收入6000元而日常支出为5000元来看，支出就偏高了一点。以何先生他们的收入和所处生活阶段来看，将稳定收入的三分之一或再多一点节余下来较为合适。
其次，从何先生的家庭资产安排上来看，现有家庭资产127000元全部是金融资产，其中现金和储蓄占了绝大多数，达98%以上。由于这些钱是为成家置业准备的，对风险的承受度有限。而且已经有明确的使用期限：大约只有两年时间。所以这些钱一般来说不适合做非固定收益投资。建议将目前的资金主要做一个两年期限的固定收益投资安排。可以选择的产品有企业债券或者信托。当然，信托严格来说并不是固定收益投资，但目前市场上的信托产品其实更类似固定收益投资。相对来说目前市场上的信托产品收益会比企业债券好一点点，但企业债券产品在安全性和流动性方面要好一些，同时资金门槛也较低。至于投资基金当然也是非常好的投资产品，但目前并不适合何先生。因为股市投资基金和股票一样是随着股市的波动而波动的。如果到2005年6月何先生要买房的时候正赶上股市不好就会蒙受损失。相对来说债券投资基金就要安全的多，基本不会出现本金受损的情况。如果市场上目前没有合适的债券或信托产品选择的时候可以作为备选考虑。
至于何先生今后两年中产生的积蓄，可以考虑一部分做储蓄，另外也可以适量参与一些股市投资基金。特别要指出的是：当王子和公主在一起过着幸福的生活以后，对于短期没有明确使用目的的资金，证券投资基金应当成为何先生的一个主要的投资渠道。愿意承担风险，进行积极进取的投资是获得财务成功的关键。一味消极地回避投资风险最终将不可避免地要面对通货膨胀带来的购买力的风险。比如说，何先生目前每年支出3000元购买的养老保险，我不知道具体提供的保障是多少，但在目前保险公司的营运环境和利率水平下，可以想见其获得的收益对几十年后何先生的晚年生活几乎不会有什么太大的帮助。
⑹ 详细的理财计划
可以买可以不买的东西不买。
理财的形式一般包括：活期存款回 定期存款 保险 基金答 股票 等
活期 应付日常开支
定期 存点钱
保险 当意外或者是疾病等风险来临的时候保险公司帮你承担
基金 比定期要好一些
股票 风险太大
自己选择。
⑺ 个人理财计划表
我觉得现在这种经济状况的话，还是买点固定资产比较好。
股票收经济危机的影响估计你有再多钱也不敢进现在，虽说危机危机，危险中存在机遇，但是机遇不是给对他什么都不了解的人的。
基金虽然稳定点，但是现在也没什么增值的。
现在房价，车价都下跌，打折，建议先制备着。怎么也亏不了了。
还可以剩下租房的钱。
然后慢慢再存点钱，你也过几年差不多要结婚了。
嘿嘿
有老婆后自然有人帮你规划，女人天生有这方面的优势。
当然如果你是男滴的话！
⑻ 怎么制定理财计划表
1：从记账开始，量入为出
对一个月的收支情况进行记录，现在app很多，随手记、挖财等等，看看“花钱如流水”到底流向了哪，看看哪些是必不可少的开支，哪些是可有可无的开支，哪些是不该有的开支。然后逐月减少“可有可无”以及“不该有”的消费。同时，开通网上银行，随时查询余额，对自己的资金了如指掌，并根据存折余额随时调整自己的消费行为。
2：强制储蓄，到手就先存
到银行开立一个零存整取账户，或者找一个活期宝app，工资到账后，立即将其中一部分强制自己进行储蓄。这种“强制储蓄”的办法，可以改掉乱花钱的习惯，从而不断积累个人资产。
3：抵制诱惑，先加购物车
商家促销的花样越来越多，各种诱惑使不少人患上了“狂买症”，特别是对于精于算计的女性，生怕错过优惠的时机，往往不考虑自己的需求，不顾购物的综合成本，一味疯狂购买。建议在购物前先考虑一下自己的这种消费是否合理，先加购物车，想两天回过来再做决定。
4：减少信用卡，不要透支
不要盲目使用信用卡，特别是贷记卡的透支功能和分期功能更是需要慎重使用。过度透支还会让自己成为“负翁”一族。
5：节省开销，少下馆子
下馆子是不少“月光”家庭的开支大头。建议学习烹饪常识，下班时可以顺便买点自己喜欢的蔬菜或者半成品进行加工，既卫生，又达到了省钱的目的。
6：开支分类，支出先预算
每月除了留下自己必要的零花钱外，将剩余部分全部拿出作为家庭基础基金；列举出当月的基础开支，如水、电、燃气、暖气等费用；列出当月生活费用开支（这里主要指伙食费）；再留少部分其他开支。
7：合理存款，适时投资
将必要的开支列出后，剩余的钱一般分为两部分，20%存为活期以作不时之需，80%存成定期或做一些定期的投资如国债、开放式基金等，这样更能约束一下想花钱的冲动。
8：按揭买房，固定投资
如果自己的积累达到一定金额，而当地房产又具有一定增值潜力，就可以考虑按揭贷款购买住房。这样当月的工资首先要偿还贷款本息，不但能改变乱花钱的坏习惯，以这样的方式还可以享受房产升值带来的收益，可谓一举两得。