A. 国债利息支付是如何
分期付息的记帐式附息国债一般每半年或一年付息一次。
交易所一般会在付息日期前几天刊登支付利息的通知，确定“债权登记日”，投资者要注意债权登记日及付息日期，因为这是决定你是否享有本次利息的关键。
付息的方式是由中国结算深圳分公司通过证券商将息款直接转到投资者资金帐户上。
B. 国债交易计息原则
看一下交易公告就知道啦，网上摘录如下：关于实施“试行国债净价交易”有关事宜的通知
2002-03-18 10:21 各会员单位：
根据财政部、中国人民银行和中国证券监督管理委员会《关于试行国债净价交易有关事宜的通知》（财库[2001〗12号）精神，现将有关事宜通知如下：
一、实施“试行国债净价交易”时间
从2002年3月25日（星期一）起实施。
二、净价交易概念
净价交易是指在现券买卖时，以不含有自然增长应计利息的价格报价并成交的交易方式。在净价交易条件下，由于国债交易价格不含有应计利息，其价格形成及变动能够更加准确地体现国债的内在价值、供求关系及市场利率的变动趋势。
三、实行国债净价交易后，应计利息额的计算方法
应计利息额=票面利率÷365（天）×已计息天数
上述公式各要素具有以下含义：
1、应计利息额：零息国债是指发行“起息日”至“成交日”所含利息金额；附息国债是指本付息期“起息日”至“成交日”所含利息金额。
2、票面利率：固定利率国债是指发行票面利率；浮动利率国债是指本付息期计息利率。
3、年度天数及已计息天数：1年按365天计算，闰年2月29日不计算利息；已计息天数是指“起息日”至“成交日”实际日历天数。
4、当票面利率不能被365天整除时，计算机系统按每百元利息额的精度（小数点后保留8位即数据类型位为N15.8）计算；交割单所列“应计利息额”按“4舍5入”原则，以元为单位保留2位小数列示。
5、国债交易计息原则是“算头不算尾”，即“起息日”当天计算利息，“到期日”当天不计算利息；交易日挂牌显示的“每百元应计利息额”是包括“交易日”当日在内的应计利息额；若国债持有到期，则应计利息额是自“起息日”至“到期日”（不包括到期日当日）的应计利息额。
四、国债净价交易遵循的原则
实行国债净价交易仍将遵守本所现行的交易规则，其次：
1、实行净价申报和净价撮合成交，以成交价格和应计利息额之和作为结算价格。
2、国债净价交易以每百元国债价格进行报价，应计利息额按每百元国债所含利息额列示。
3、报价系统和行情发布系统同时显示净价价格和应计利息额。
4、在场内申报终端和各证券营业部的行情系统显示的“应计利息额”均为参考值，各会员单位应以中国证券登记结算有限责任公司上海分公司公布的“当日国债品种应计利息额”数据文件的数据为准进行资金清算。
5、交易清算及交割单打印系统，应自动计算应计利息额并在交割单上分别列明“结算价”、“净价”及“应计利息额”。
国债净价交易是新的交易方式，对证券市场和相关领域会产生较大影响，因此，各有关单位应遵循积极稳妥的原则，按要求做好各项准备工作，确保试行国债净价交易的顺利实施。
附件：上海证券交易所国债净价交易技术方案
上海证券交易所
二○○二年三月十八日
附件
上海证券交易所
国债净价交易技术方案
根据中国证监会和国家财政部的要求，本所将试行国债的净价交易制度。为了配合该制度的平稳实施，本所研究制定了相关的技术方案。
一、本所试行国债净价交易遵循的原则
1、实行净价申报和净价撮合成交，以成交价格和应计利息额之和作为结算价格。
2、报价系统和行情发布系统应同时显示净价价格和应计利息额，本所的国债交易以每百元国债价格进行报价，应计利息额也按每百元国债所含利息额列示。
二、技术准备
1、券商参与国债交易以净价申报，即场内交易大厅和场外报盘中国债的申报价应输入净价。
本所同样以净价撮合成交，成交价亦为净价。在场内交易大厅的申报终端和大屏上增加显示每百元国债所含利息额。交易所发布的国债即时成交回报中的价格和金额为净价价格和以净价价格计算的成交金额。
2、为方便参与国债交易的市场各方揭示国债利息信息和计算国债结算价，中国证券登记结算有限责任公司上海分公司将通过PROP2000平台把当日每百元国债应计利息额文件发送给券商（具体参照中国证券登记结算有限责任公司上海分公司另行发布的通知）。同时，本所也将通过卫星广播系统和本所网站及时将当日每百元国债应计利息额文件发送给券商，该文件的格式附后说明。
3、收市后本所发给券商的成交库中的国债成交价为国债净价，国债成交金额为以国债净价计算的成交金额。清算库中国债的成交金额亦为以净价计算的成交金额。成交库和清算库的格式保持不变。
4、券商可以根据中国证券登记结算有限责任公司上海分公司发送的清算文件进行清算（具体参照中国证券登记结算有限责任公司上海分公司另行发布的通知），也可根据本所的成交文件、清算文件和当日国债应计利息额文件，计算出结算价（结算价=净价＋应计利息额）。
附：
当日国债品种应计利息额数据文件说明：
＆＃61548; 文件名：GZLX.MDD
其中：M表示月份，M=1,2,3……，9，A，B，C；
DD表示日，DD=01，02，……，31
＆＃61548; 文件格式: DBF格式
＆＃61548; 文件内容：所有国债当日应计利息额
＆＃61548; 发送时间：每天
＆＃61548; 数据结构：
序号 字段名 类型 字段描述 备注
1 GZDM C6 国债品种代码
2 JXRQ C8 计息日期 YYYYMMDD
3 YJLX N15.8 每百元应计利息额 单位：元
4 LXTS N6 利息天数
5 PMLL N8.5 票面利率
C. 请问21国债（010103）是怎么计息的
国债交易资金清算是净价交易全价交收；哪个100.04元/每张是交易所的挂牌价，实际结算的时候还要加上应计利息，因为记帐式国债是持有一天就有一天的利息，如果你买就要支付利息给上一个持有者应得利息，如果你卖掉，你的下家自然也要支付你利息；如果不买，那么等到每年付息日哪天，国家会直接把每年利息付给你。
如果你是通过股票交易软件买的，那么你输入010103代码后，按“F10”，再选债券付息， 你就可以看到应计利息；如果上面未显示完整你可以自己计算；该国债的年利率3.27%/365天*你持有的实际天数（或者应付天数，既距上一个付息日起到购买日哪天为止的实际天数）。
例如是4月24日到期，今天你去买该国债的话，要支付340天的应付利息，既3.27%/365天*340天=3.04%，100元/每张*3.04%=3.04元，你每买一张就要支付3.04元的利息，既100.04+3.04=103.08元。如果你持有到4月24日，国家会把整年的3.27元的利息划到你帐户，既你持有余下25天的利息收入是：3.27-3.04=0.23元/每张。当然，没有计算手续费，手续费多少依据你开户的证券公司的规定，国家规定的佣金是0.1%，但每个证券公司的过户费、经手费不同，你可以打电话咨询。
同时需要注意的是，国债的面值是100元/张；如果你今天去买的话是溢价购买，即超出实际价值0.04元，而国债到期后国家按面值100元兑付，就是你的利息收入还要减去溢价，0.23元-0.04元=0.19元，再减去手续费，每张国债你可以赚几分钱吧！买一万元应该可以赚十几元到几十元吧！
D. 上证国债怎么付息
国债交易是实行净价交易全价交收，那个100.4是不包含应计利息的，应计利息计算公式：年利率/一年的实际天数如365天*应计天数；应计天数就是上个付息日到实际发行交易的那一天，例如4月1日到期，3月1日买入，你需要支付的应急利息是：3.3%/365天*335天=3.03元，一共支付是100.4+3.03=103.43元；到期后你可以得到103.3元，所以你是倒亏！
补充：
这是因为实行净价交易全价交收规则，付息日后债券价格下跌可能性减少。净价交易，债券不会像股票那样除息除权，所以价格都不会变。而且你也拿不到全年的利息，只能持有一天得到一天的利息。
参考资料： 玉米地的老伯伯原创，拷贝请注明出处
E. 记账国债怎么给利息 从交易所买
交易所会自动划转到投资者帐户中。卖出国债时，卖出时会将持有期间的利息与卖价一起划到帐户上。
F. 国债怎么盈利
1.交易所国债的利息。先是付到各个券商手中，之后再由他们付到投资者的帐户里。上面印象、乐团不是不建议您在交易所里买吗？有些风险。在论坛里有人发帖子说，在交易所买的国债被证券公司挪用了，看他非常的伤心。在交易所买一定要看选择的证券公司的资质和实力。
2.9.15发行的一年期的记账式国债，个人投资意义不大。利率会在9.14有关报道发布。预计利率在1.4左右或以下，还不如去买货币基金。上半年发行的1年国债利率是1.64%。真的还不如投资货币基金。
申银万国我个人认为还是不错的证券公司，买卖记账国债比较专业服务的是银河证券。按照在交易所买国债的情况。您的国债是由证券公司来托管的。一些信用差的证券公司，赶把国债卖了做别的用，所以在交易所买还是去大的证券公司比较好，一些出现问题的证券公司就不要去了。
如果没有得到国债的利息，去找证券公司联系。
是这样的。
在交易所买国债，是中国“证券”公司托管，中国证券公司记录这个证券公司总共买了多少国债，到了付息的时候，把利息划到证券公司的帐上，证券公司再根据投资者购买记录，把利息划拨到投资者帐上。在证券公司买卖国债有千分之一的佣金。
在银行买记账式国债，是中国“债券”公司管理的。这是原来的一级市场交易的一部分。投资者在银行买了之后，可以通过电话：66005000（中央国债登记结算有限责任公司）的语音电话，知道自己购买的所有国债。有效保障投资者的利益。另外有银行的购买凭证单据，双重保险，付利息的时候会在付息日自动划到您在银行投资债券的帐户上。另外国债买卖没有任何手续费。
G. 国债怎么买啊有期限吗利息呢
国债介绍
一、国债的功能与作用
在市场经济条件下，国债除具有弥补财政赤字、筹集建设资金等基本功能之外，还具有以下几方面重要作用：
1．形成市场基准利率：
利率是整个金融市场的核心价格，对股票市场、期货市场、外汇市场等市场上金融工具的定价均产生重要影响。国债是一种收入稳定、风险极低的投资工具，这一特性使得国债利率处于整个利率体系的核心环节，成为其他金融工具定价的基础。国债的发行与交易有助于形成市场基准利率。国债的发行将影响金融市场上的资金供求状况，从而引起利率的升降。在国债市场充分发展的条件下，某种期限国债发行时的票面利率就代表了当时市场利率的预期水平，而国债在二级市场上交易价格的变化又能够及时地反映出市场对未来利率预期的变化。
2．作为财政政策和货币政策配合的结合点：
首先，扩大国债的发行规模是国家实施积极财政政策的主要手段，1998年8月为保证经济增长率达到8%而增发2700亿元特种国债就是一个很好的例子。
其次，国债，特别是短期国债是央行进行公开市场操作唯一合适的工具。国债的总量、结构对公开市场操作的效果有重要的影响。如果国债规模过小，央行在公开市场上的操作对货币供应量的控制能力就非常有限，不足以使利率水平的变化达到央行的要求；如果国债品种单一，持有者结构不合理，中小投资者持有国债比例过大，公开市场操作就很难进行。
3．作为机构投资者短期融资的工具：
国债的信用风险极低，机构投资者之间可以利用国债这种信誉度最高的标准化证券进行回购交易来达到调节短期资金的余缺、套期保值和加强资产管理的目的。
二、我国国债的品种结构
1981年以来我国所发行的国债品种比较丰富，根据不同的分类标准，可以作以下分类：
1．按可流通性可分为：
（1） 可转让国债：包括记帐式国债和无记名国债
记帐式国债，是指国库券的发行不采用实物券面，而是通过记帐的方式进行交割结算，兑付时凭能证明持有国库券的凭证办理还本付息。
无记名国债，是一种实物国债，以实物券面的形式记录债权，不记名、不挂失，可上市流通交易，历年来发行的无记名国债面值分别有1、5、10、20、50、100、500、1000、5000、10000元等。
（2） 不可转让国债：包括凭证式国债和特种定向债券 凭证式国债，是以国债收款凭单的形式来作为债权证明，不可上市流通转让，但可以提前兑付。提前兑付时按实际持有时间分档计付利息。
特种定向债券，是面向职工养老金、待业保险金管理机构以及银行等金融机构定向发行的一种国债，与个人投资者关系不大，如1998年8月向国有银行定向发行的2700亿元特别国债。
2．按票面利率可分为：固定利率国债和浮动利率国债
固定利率国债的票面利率在发行时确定，在国债的整个存续期内保持不变，一般高于相同期限的银行存款利率1个百分点左右，如5月10日上市的2001年记帐式（三期）国债（010103）的年利率为3.27%，高于银行一年期储蓄存款利率1.02个百分点。
浮动利率国债的票面利率随市场利率的变化而浮动，付息利率为付息期起息日当日相同期限市场利率加固定利差确定。如2000年记帐式（四期）国债（010004）与银行一年期储蓄存款利率的固定利差为0.62%，该国债第一年的付息利率为2.87%。
3．按付息方式可分为：零息国债和附息国债
零息国债在存续期内不支付利息，到期一次还本付息。我国在1996年以前发行的国债均属此类。
附息国债的利息一般按年支付，到期还本并支付最后一期利息。我国于1996年6月14日首次发行了十年期附息国债（000696）。
三、国债交易的种类
我国国债市场发展过程中已出现的国债交易按交易的形式可分为国债现券交易、国债回购交易和国债期货交易。
国债现券交易是一种即期易货交易形式，交易双方通过证券交易所的交易系统对上市流通的国债进行买卖报价，由交易系统撮合成交。一旦成交，即进行券款交割过户。与股票交易过程基本一致，是最基本的国债交易形式。
国债回购交易是指国债交易商或投资者在卖出某种国债的同时，以国债回购协议的形式约定于未来某一时间以协议确定的价格再将等量的该种国债买回的交易。其实质是国债的卖出者以国债为抵押向买入者借入资金，买回国债时所支付的价款与卖出国债时所获得的价款之间的差额即为借入资金的利息。在国债回购交易中，最初卖出国债的一方为回购方，买入国债的另一方则为返售方。
国债期货交易是以标准化的国债期货交易合约为标的，买卖双方通过交易所，约定在未来特定的交易日以约定的价格和数量进行券款交收的交易方式，是一种国债的衍生交易形式。
四、国债交易的交易费用
国债的现券、回购和认购新国债的交易费用如下（所有国债交易均免收印花税）：
认购新国债的交易费用：投资者认购新国债免交手续费。
国债现券交易的交易费用：佣金的起点为5元，不超过成交金额的0.1%。
五、上市国债交易代码的编制方法
目前，在深圳证券交易所国债市场上市的国债品种共有8个，其交易代码的编制方法为：
19+发行年号（1位数）+当年该国债的发行期数（1位数）
如1999年记帐式（八期）国债，其交易代码为1998；2000年记帐式（四期）国债，其交易代码为1904。
在上海证券交易所国债市场上市的国债品种共有5个，其交易代码的编制方法为：
1996年发行并在上海证券交易所上市的国债共有两个，分别是1996年记帐式（五期）国债（交易代码为000696）和1996年记帐式（六期）国债（交易代码为000896）。
1997-1999年发行的国债，其交易代码为：
00+发行年号（2位数）+该国债的发行期数（2位数）
如1999年记帐式（五期）国债，其交易代码为009905。
2000年以后发行的国债，其交易代码为：
01+发行年号（2位数）+该国债的发行期数（2位数）
如2000年记帐式（四期）国债，其交易代码为010004；2001年记帐式（三期）国债，其交易代码为010103。
六、国债价值的确定
国债同其他债券一样，属于固定收益证券，能在未来的一定时期内为其持有者带来固定的现金流量，因此，国债的理论价值由其未来的现金流量进行折现的总现值确定。通过对国债理论价值的计算，可找出市场上那些价值被高估或低估的国债，从而进行相应的买卖决策。
由于目前国债交易市场上交易的国债均为附息国债，其理论价值的计算公式为：
V=C1/（1+i）+C2/（1+i）^2+…+Cn/（1+i）^n+Mn/（1+i）^n
其中，V为国债理论价值；C1，C2，…，Cn为第1，2，…，n期的国债利息收益；Mn为国债到期日价值，即国债的面值；i为折现率。
对于票面利率固定的国债，其各期利息收益相等，即C1=C2=…Cn，因此其理论价值的计算公式可简化为：
V=C/（1+i）+C/（1+i）^2+…+C/（1+i）^n+Mn/（1+i）^n
例如：2000年记帐式（四期）国债（010004），票面利率为浮动利率，与银行一年期存款利率的固定利差为0.62%，2000年5月23日发行并计息，期限10年。假设年折现率为10%，目前的银行一年期存款利率为2.25%，并假设银行一年期存款利率每年增加1%，则2001年5月23日该国债的理论价值应为：
V=2.87/（1+0.1）+3.87/（1+0.1）^2+4.87/（1+0.1）^3+5.87/（1+0.1）^4
+6.87/（1+0.1）^5+7.87/（1+0.1）^6+8.87/（1+0.1）^7+9.87/（1+0.1）^8
+10.87/（1+0.1）^9+100/（1+0.1）^9
=80.08（元）
696国债（000696），票面利率11.83%，期限10年，每年6月14日付息，假设年折现率为10%，则2000年6月14日该国债的理论价值应为：
V=11.83/（1+0.1）+11.83/（1+0.1）^2+11.83/（1+0.1）^3+11.83/（1+0.1）^4
+11.83/（1+0.1）^5+11.83/（1+0.1）^6+100/（1+0.1）^6
=107.97（元）
七、国债收益率的确定
当国债的价值或价格已知时，就可以根据国债的剩余期限和付息情况来计算国债的收益率指标，从而指导投资决策。对于投资者而言，比较重要的收益率指标有以下几种：
1． 直接收益率：
直接收益率的计算非常直接，用年利息除以国债的市场价格即可，即i=C/P0。
2． 到期收益率：
到期收益率是指能使国债未来的现金流量的现值总和等于目前市场价格的收益率。到期收益率是最重要的收益率指标之一。计算国债的到期收益率有以下几个重要假设： （1）持有国债直至到期日；（2）利息所得用于再投资且投资收益率等于到期收益率。
到期收益率的计算公式为：
V=C1/（1+i）+C2/（1+i）^2+…+Cn/（1+i）^n+Mn/（1+i）^n
到期收益率的计算较复杂，可利用计算机软件或载有在不同价格、利率、偿还期下的到期收益率的债券表求得。在缺乏上述工具的情况下，只能用内插法求出到期收益率。
例如：2000年6月14日696国债的市场价格为142.15元，未偿付期限为6年，则到期收益率可计算如下：
142.15=11.83/（1+i）+11.83/（1+i）^2+11.83/（1+i）^3+11.83/（1+i）^4
+11.83/（1+i）^5+11.83/（1+i）^6+100/（1+i）^6 （1）
采用内插法，先假设i=4%，则（1）式右边为：
V1=11.83/（1+0.04）+11.83/（1+0.04）^2+11.83/（1+0.04）^3+11.83/（1+0.04）^4+11.83/ （1+0.04）^5+11.83/（1+0.04）^6+100/（1+0.04）^6=141.05<142.15
说明到期收益率小于4%，再假设i=3%，则（1）式右边为：
V2=11.83/（1+0.03）+11.83/（1+0.03）^2+11.83/（1+0.03）^3+11.83/（1+0.03）^4+11.83/ （1+0.03）^5+11.83/（1+0.03）^6+100/（1+0.03）^6=147.83>142.15
说明到期收益率介于3%-4%之间，运用内插法，可求出到期收益率：
（4%-i）/（4%-3%）=（141.05-142.15）/（141.05-147.83）
可求出i=3.84%。
3． 持有期收益率：
投资者通常更关心在一定时期内持有国债的收益率，即持有期收益率。
持有期收益率的计算公式为：i=（P2-P1+I）/P1
其中，P1为投资者买入国债的价格，P2为投资者卖出国债的价格，I为持有期内投资者获得的利息收益。
例如：投资者于2000年5月22日以154.25元的价格买入696国债（000696），持有一年至2001年5月22日以148.65元的价格卖出，持有期间该国债付息一次（11.83元），则该国债的持有期收益率为：
i=（148.65-154.25+11.83）/154.25=4.04%
H. 在股票帐户买的国债利息是直接打到股票帐户上么
是的。
记账式附息国债每半年或一年付息一次。
交易所一般会在付息日期前几天发出支付利息的通知，确定“债权登记日”，在“债权登记日”持有该期国债的投资者享有本次付息发放的利息。
付息的方式是由交易所通过证券商将息款直接转到投资者证券账户或基金账户上。
I. 交易所债券是如何付息的
由发行主体支付,在付息日直接打到证券帐户上.并代扣利息税.