根据现行的商业银行法，我国商业银行和投资银行业务是分开的，所以商业银行不能直接投资股权，也不能直投私募股权基金——恒荣汇彬多俩借一点不是坏处。
⑵ "私募基金"牵手银行是一把双刃剑
私人股权投资（又称私募股权投资或私募基金，Private Fund），是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金，然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。私人股权投资可以分为以下种类：杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理，而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。
商业银行与PE牵手，犹如一把双刃剑，一方面为我国私募股权基金市场提供了新的合作模式和渠道，双方一旦找到各自合作的契合点，将发挥出巨大的合作优势和作用，达到1+1>2的效果。但如果不能处理好监管和风险问题，势必是一把悬在银行与投资者头上的达摩克利斯之剑。
⑶ 请问私募基金和银行的合作方式有哪些每个合作方式的具体流程和利弊有哪些感谢!
1-按照《商业银行法》规定，商业银行不得向非银行金融机构和企业进行股权投资。而银行与私募机构合作后，通过建立金融机构战略联盟的形式，双方可以获得高成长企业“股权+债权”融资业务的收益。
2-凭借自身广泛的客户资源，银行可以为战略联盟合作机构提供包括财务顾问、托管、现金管理等综合服务，提高银行中间业务收入。
3-现在寻求与私募合作的银行从国有银行、股份制银行到地方城商行，无一缺位。资产荒还在持续，同时信用风险加速暴露导致投向债市的资金有所收缩，但银行理财类资金不减，巨量的资金找不到投向，委外便成为趋势。对于银行来说，在理财端吸金容易，而投资端受限于原来的非标投资缩量以及债市投资到了相对饱和且风险临界处，银行自身投资优势不再，吸收进来的资金需要寻找出口，而优质的私募就成了资金的重要去向之一。
4-银行自己的投资团队在投资债市上具有优势，而一些有委外业务合作的券商以及基金子公司，当前主要的投向还是债市，对于A股市场的投资，私募则占据优势。从当前市场来看，一些股票已经跌到价值洼地，机构的资金开始布局。从市场的灵敏度来说，私募显然要敏感很多。
5-不同于委托券商资管、基金子公司进行投资的资金大部分属于通道业务，其执行操作的权限还是在银行，目前这类委托给私募的资金完全属于主动管理型。银行看中私募机构的不是别的，而是实实在在的投资能力，银行需要通过私募投资获得收益。
资金的逐利性使得不少投资资金过于注重短期收益。以银行为首的资金在委托给私募机构管理时，应该意识到在国内股票市场，对期限的控制以及止损线的设立应该放开，必须更加灵活。
⑷ 银行能参与私募股权基金吗
可以，对于银行而言，最不缺少的就是融资借贷这一个环节。不仅如此，很多的借/贷公司会自发上门抵/押/贷/款。但是，能够拥有如此好的业务的银行，也毕竟只占少数。在隐性存款保险制度之下，对于一些大银行来说，能够生存发展壮大，这是必然的趋势。而小银行要想谋求发展，就必须不断的寻找新的突破口，在新的思路当中出发，为自己的未来不断的探索出全新的模式来。其中，参与私募股权基金就是一个不错的项目，近些年来也是得到了很多中小银行的认可。
⑸ 银行的资金是否可以投向私募股权基金
银行不代销私募基金,至于其资金是否投向私募股权基金,外人不可能知道.一般来说不会.
⑹ 银行可以做私募基金产品托管业务吗
私募投资基金托管
一、产品介绍
私募基金，是指私募基金管理机构向特定的合格投资人募集资金，并担任资产管理人，由托管机构担任资产托管人，为投资者的利益，运用委托财产进行股权投资的活动。按投资策略不同，可以分为私募股权投资基金、私募证券投资基金、创业风险投资基金、产业投资基金。2014 年初中国证券投资基金业协会下发了《私募投资基金管理人登记和基金备案管理办法（试行）》，根据通知内容，纳入私募基金登记备案范围的包括私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等，私募基金管理人应当向基金业协会履行私募投资基金管理人登记手续，所管理的私募基金应当履行基金备案手续。目前全国已有超过3000 家私募投资基金管理人在证券投资基金业协会完成备案登记，总管理资产净值规模已超过1.5 万亿。
（一）私募股权基金
依据特性可以分为合伙企业型、公司型、在中国证券投资基金业协会注册登记与备案的契约型。私募股权基金投向为拟上市或业务模式已经成型的非上市企业股权，通过IPO 上市、并购、新三板股权转让、股权出售等方式实现基金退出，获得高额收益。依据投资的策略不同分为战略投资型、财务投资型、并购型等。
（二）私募证券投资基金
指私募投资基金管理机构向特定的合格投资人募集资金，并担任资产管理人，由托管机构担任资产托管人，为投资者的利益，运用委托财产进行一二级市场的有价证券投资的活动。依据特性可以分为信托型阳光私募、公司型、合伙企业型、在中国证券投资基金业协会注册登记与备案的契约型。
（三）创业风险投资基金
又称天使基金，投向为初创期的企业。通过股权转让、新三板转让、IPO 上市、并购等方式退出。
（四）产业投资基金
一般由政府或大型基金成立的专注于某一产业投资的投资基金，包括实现产业资源整合的产业并购基金、政府产业引导基金等。
二、目标客户
主要是在中国证券投资基金业协会注册登记的私募基金管理人或政府及大型企业主导的产业基金、并购基金及房地产基金。
目标客户选择考虑因素：
（一）管理人管理的基金规模较大，有一定市场知名度。
（二）管理人资本实力较强，经营和财务状况良好，具备科学的内部决策流程、完善的风险管理体系和适宜的激励机制，投资风格稳健，如采用分散投资策略，对单个项目和单个行业的投资比例有明确的比例限制。
（三） 管理人有较丰富的投资经验和良好的历史业绩。
（四）管理团队具有良好的专业素养、广泛的渠道关系且人员相对稳定，对行业政策、项目背景有比较准确的把握和判断，能够为被投资企业提供增值服务，对培育、辅导企业上市有较大促进作用。
（五）所投资项目符合国家宏观经济政策和相关法律法规，为国家重点扶持的基础设施、支柱产业或具有高成长性的高新技术企业等。
（六）首选经国家发展与改革委员会批准或备案以及中央部委和地方政府推动发起的产业投资基金进行合作，有关产业投资基金信息可通过国家或地方发改委、国资委、金融办、科技部等政府部门渠道获得，可加强与上述有关部门的联系，以便及早获取相关信息提前介入。
（七）对于小型的投资于中小企业的创业投资基金或私募股权基金，应尽量选择具有当地政府引导基金参与的、以及有较丰富拟投资项目储备的基金进行合作。
（八） 对于自身既无较强独立筹资能力又缺乏投资项目储备的股权基金，应注意慎重合作。
三、业务流程
1、产品营销
根据产品的客户对象沟通情况，了解私募基金投向、期限、运营方式，并获取投资结构介绍资料如合伙协议、募集说明书等，对客户进行尽职调查，决定是否进行托管业务合作。对于拟合作的客户，如费率低于定价要求的，报送资产托管部价格审批
2、账户开立
达成合作意向后, 以私募股权基金名义在我行营业网点开立托管账户及其他投资相关的账户；开户网点按照《平安银行资产托管账户管理办法》及有关操作细则开立托管账户等合同签署：我行应与客户签署托管合同及其他相关合同，目前我行对于不同类型的私募基金有相应的标准托管协议版本，可与客户以该版本为基础协商拟定最终签署的合同文本。
3、日常运营
日常运营目前由资产托管部的托管运营中心完成，业务发起行在账户开立后无过多后续工作量。
四、营销提示
1、 除常规的私募基金产品托管服务外，目前托管部能给私募证券投资基金客户提供一些专项外包服务，如向管理人提供估值系统、TA 份额登记系统、清算系统租用服务等，给客户全方位的托管服务体系。
2、除单一项目的营销外，可营销总管理规模在5亿元以上的客户与我行签署总对总的托管业务合作协议。
⑺ 银行与私募股权基金在哪些方面可以合作
可以做私募基金的托管行，还可以引导私募股权基金投向自己的机构客户
⑻ 如何在银行的私人银行部募集lp基金
一、现实选择
目前，国内各大商业银行正谋划转型与PE联手。在信贷紧缩的大宏观背景下，一向财大气粗的银行以息差为主的盈利模式受到了严重冲击，不得不寻找新的赢利点。如果银行涉足更多的直接融资业务，并采用多样化的经营模式，比如进行资产管理，增加中间业务，增大对中小企业和民营企业的贷款力度，那么，针对不同贷款者的利差仍有可能扩大。在众多的直接融资业务中，PE业务恰恰最符合其标准。一般来说，在银行的理财产品当中，PE业务的规模往往为几亿或几十亿元，存续期一般为5~7年，如果银行介入，显然PE很容易拉到银行资金，而银行也可以收取一定手续费和托管费。
二、与银行合谋，对PE有哪些好处?
银行在积极寻找PE，PE也愿意和银行合作。与掌握了大量信息、渠道和客户资源优势的商业银行合作，PE基金无疑找到了一棵可以依靠的“大树”。随着私人财富不断增长，加之创业板创富效应显现，富裕人群投身中国PE市场的热情空前高涨。而且，鉴于银行公信力俱佳，GP(管理合伙人)似乎更愿意通过各大银行的私人银行理财部,与掌握雄厚资产的LP(有限合伙人，即投资人)接触，这样可以过滤掉寻找投资人的步骤，减少沟通成本。以曾与工行合作的优势资本为例,对其来说，第一期人民币基金的规模并不大，大概为5~10亿人民币，但是其客户资源和项目资源的渠道却拓宽了很多。第一期之后，还有第二期、第三期，从而形成一个比较稳定的长期通道，保障基金来源的持续性，而不是今天通过这个渠道，明天通过另一个渠道去募集。
三、银行与PE二者是如何合作?
经整理归类，银行与PE机构合作，一般有以下四条路径：
1、曲线直投。这指的是商业银行在境外设立下属直接投资机构，再由该下属机构在国内设立分支机构，投资于国内非上市公司股权的一种方式。目前采取这种方式参与股权投资的主要是中银、建行、工行等国有大型商业银行。一般来说，曲线直投成本较高。
2、间接直投。相对于国有大型商业银行而言，股份制商业银行可以间接方式——搭建综合金融服务平台的方式，来抢滩股权投资市场，为有需求的私募股权投资机构、基金及企业提供投融资相关的“一条龙”金融专业服务，拓展中间业务。这里的“一条龙”指股份制商业银行与PE的合作，除了最开始帮助PE基金募集基金以外，还可以将其认为不错的贷款项目提供给PE进行股权投资，获取不菲的中介收入，或者为PE投资过的项目进行贷款，让二者更紧密地结合在一起。有PE进入的企业，由于先期做过尽职调查，相当于先替银行进行了"体检"，因此银行可以有选择地跟进贷款，使二者实现双赢。
3、期权贷款(也称选择权贷款)。通过期权贷款，银行也可以试水PE。不过，由于受《商业银行法》的限制，商业银行不能向非银行金融机构和企业进行股权投资，但是可以通过期权贷款这种变通方式，实现获取股权溢价收益的目的。目前中国银行、工商银行、建设银行等国有控股银行已经开始尝试。具体操作方式是：由银行牵头与PE合作组建财团，为借款客户提供服务。在贷款协议签订时，约定可把贷款作价转换成相应比例股权期权，但是银行不能持有期权，而是由PE持有，在行权期内行权。等到客户成功实现IPO后，PE抛售股权，银行与PE按之前约定比例分享客户上市后的股权溢价收益。。利润分成没有统一标准，由银行和PE基金根据项目具体情况协商而定。如果银行议价能力强的话，甚至可以得到项目投资收益后20%的提成，这相当于PE基金的业绩提成水平，利润分成十分可观。
4、有限合伙。指通过信托渠道发行私募股权信托计划，曲线进军直接融资。双方的合作模式也是多种多样的，甚至包含通过一定办法来设立基金，曲线担当GP的LP，当然，具体操作起来还涉及很多细节。这个路径的操作办法为：银行先找一家创投公司，联合信托公司募集信托资金，然后成立有限合伙公司，将来以有限合伙人公司身份入股所投资的企业，从而避免使用信托公司的名义。这样，私募股权投资可以规避上市审核监管。
四、对银行来说，PE业务显然是一块“肥肉”。以做PE业务最早的招商银行为例，早在2007年，当其他银行还不知“PE”为何时，招商银行已借其私人银行部门布局PE业务。据悉，招商银行与PE基金合作主要涉及以下几项费用：一是募集费，指银行为PE基金提供募集服务所收取的费用，一般按照基金规模的1%~2%收费。二是托管费，指银行通过自身渠道及网络帮助PE基金募集完成之后，根据二者合作协议，PE基金需要将募集到的资金委托银行进行托管，一般为千分之一。三是中介费，指商业银行为PE推荐自身客户中有成长潜力的中小企业或者推荐项目，由此获取推荐费用。一般来说，商业银行推荐企业成功后，PE基金要支付给他们1%-5%的中介费。四是收益分成。一般来说，如果银行通过其旗下的私人银行部门为PE基金募集，除了收取募集费用以外，还要切走一定数额的PE基金的管理费，同时还有一定的收益分成，一般来说，该收费标准GP(管理合伙人)管理费的0.5%-1%，收益分成的20%。资料显示，2010年9月，招商银行曾帮助深圳市同创伟业创业投资公司(下称“同创伟业”)募集同创伟业-南海成长四期基金，该基金规模为10亿人民币，招行从中获取了多少利润?粗略计算，其中募集费1000万元，托管费每年100万元，以5年计算是500万元，中介费用暂时忽略不计的话，招行至少获得1500万元。根据记者了解，目前与招商银行进行合作的PE基金已达10多只，保守估计的话，招行的利润至少在1亿左右。
⑼ 券商和银行，私募，基金公司的主要合作渠道有哪些
托管外包、经纪服务、衍生品还有融资投资功能
⑽ PE私募股权和商业银行怎样合作托管对PE有哪些法规和要求执行合作的步骤和所需材料有哪些
你好，我希望前面的回答对你有帮助！
1）私营机构（私人配售代理）
私人机构基金资助基金营销和提高服务。作为市场上的私人机构，主要从事代理业务的私人股权投资公司，投资银行和专业机构。
2）投资顾问（投资顾问）
私人股权投资公司的基金管理公司所提供的服务的投资咨询服务。在这一点上，基金管理公司的基金经理和投资顾问的基金。近年来，机构??投资者将有越来越多的资金安排的私人股权资产，但一些机构投资者并没有配备适当的内部人造的资源（内部），但在市场上为委托投资顾问自己的私人股权投资服务，包括选择的基金和基金经理的合作伙伴关系协议条款进行谈判，投资和基金投资组合的管理和机构的流动性。他们被称为私募股权投资“看门人（关守）的机构投资者。
3）投资银行（投资银行）
投资银行的主要参与者，在私募股权投资行业，基金经理，投资，融资企业代理提出一个范围广泛的服务，并购顾问，上市承销，过桥融资。
4）工商银行（工商银行）
商业银行提供融资的基金经理或金融公司的贷款服务，尤其是在大型杠杆收购安排银团贷款。
5）律师事务所（律师事务所）
准备为基金发起人或经理的私募备忘录，有限合伙协议等法律文件及代理各种关键人员参与的其他法律事务的律师事务所。
6）会计师事务所（会计师事务所）
会计师事务所提供审计，咨询，税务等各主要参与人在一个范围广泛的服务。
7）其他中介
精细的工业部门的私人股本行业在欧洲和美国，在私人股本公司的组织结构是非常精简，尤其是规模较小的公司，许多后端办公功能“外包”给市场中的主要种价格的公司，包括公司注册处处长，网站运营和工作场所的管理。
北京道可特律师事务所