债券投资需要注意什么

⑴ 投资债券基金应该注意什么

投资债券基金时，两个基本要素是利率敏感程度与信用素质。债券价格的涨跌与利率的升降成反向关系，利率上升时，债券价格下滑。债券价格变化从而债券基金的资产净值对于利率变动的敏感程度用久期作为指标来衡量，久期越长，债券基金的资产净值对利息的变动越敏感。债券基金的信用素质取决于其所投资债券的信用等级。
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⑵ 银行投资债券有什么需要注意的地方

1. 了解中国市场上有哪些债券。现在国内的债券主要包括国债、金融债券、企业债券等.

2. 了解债券的优缺点。债券的优点有：风险小、收入稳定、可以自由流通（可以随时变现），当利率高时收入也很可观。债券的缺点有：利率上扬时，价格会下跌；对抗通货膨胀的能力较差。（就是说，他的价值上涨速度难以抵抗通货膨胀的速度，当然，也不固然）

3. 了解债券投资的风险所在。价格信用政策等

⑶ 债券交易要注意哪些事项

购买债券实际上就是投资，当然以追求利润为目标。
(1)购买政府债券时要注意：
①有关国债的发行条例和还本付息办法，
②已经还本付息的次数，
③国债利息与银行存款利率的高低比较。
(2)购买公司债券时要注意：
①发行公司近几年的财务状况，
②发行债券的总额和债券的面额，
③债券利率的高低，
④偿还的方法和期限，
⑤债券发行有无担保，
⑥募得债券的款项运用方向、用途;
⑦过去该公司债券的偿还情形;
(3)购买金融债券时，应考虑金融企业的信誉状况、发行时有关规定及还本付息办法。一般说来，金融债券的利息率高于国债利率而低于公司债券利率，但风险小于公司债券而高于国债。
投资者只有对以上各方面情况了解以后，才能决定是否购买，购买以后是否持有以及在债券交易时应买进或卖出哪种债券，以期获得最大收益。总的说来，投资者应当明白:“债券利率应高于同期储蓄存款利率的25%”。

⑷ 投资债券型基金需要注意哪些问题

投资债券型基金需要注意以下五个误区：

1.债基只投资债券

提到债基，相信大家首先想到的就是，这是投资债券的基金。所以可能有些人就据此认为，债基只能投资债券。其实这是一个误区。

因为债基有很多种类，不同种类的债基其投资范围是不一样的，比如二级债基，它不仅可以投资债券，还可以参与新股申购以及在二级市场买卖股票，所以“债基只能投资债券”是有问题的。

2.债基是稳赚不赔的

其实只要是金融产品就没有绝对安全的，债基也不例外。

虽然很多人听到债券，想到的就是“欠债还钱，天经地义”，但是不知道大家有没有想过，如果发行债券的公司因为经营不善而破产了，那么此时，债券的投资者恐怕连本金都拿不回来了吧。

还有，有些债基是可以投资股票的。投资股票会有什么风险，相信不用三思君多说，大家都清楚。所以债基绝不是稳赚不赔的。

3.债基很稳

虽然从整体上看，债基的表现比偏股型基金稳健，但是并不是所有债基的走势都很稳健。

因为有些债基在投资的过程中，由于基金经理的激进操作(加杠杆)，可能这个月债基只涨了2%，但是需要支付加杠杆所带来的利息4%，所以最终的回报为-2%。

还有，对于主动型债基而言，如果所投的债券或股票仓位踩雷了，那么很有可能对基金的当日净值产生重大影响，甚至有些严重的，会跌去40%到50%。

4.债基收益比不上股基

虽然从长期看，偏股型基金的收益会债基会高些，但是并不是任何时候偏股型基金的收益都会比债基高。

比如2008年，在全球金融危机的背景下，不管是美股还是A股都跌惨了，可是此时，债券市场却走出了一波牛市行情。

以企债指数(399481)为例，从年初的112.35点涨到年末的131点，涨幅达到了16.5%。因为企债指数的编制规则是未考虑债券利息的，所以如果把债券利息计算在内的，那么整个债券市场的涨幅应该在20%以上。

5.定投债基

随着基金定投越来越普及，现在很多基民都已经接受了这种理财方式，于是开始定投各种基金，比如定投债基。

虽然不能说“定投债基”这种做法就是错的，但是从债基本身波动性较小，通过定投赚取波动收益有限的角度考虑，定投的效果可能还不如一次性投入。

⑸ 投资债券 要注意什么

什么是债券?债券(Bonds / debenture)是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券的本质是债的证明书，具有法律效力。债券购买者或投资者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人即债务人，投资者(债券购买者)即债权人。
债券是一种有价证券。由于债券的利息通常是事先确定的，所以债券是固定利息证券(定息证券)的一种。在金融市场发达的国家和地区，债券可以上市流通。在中国，比较典型的政府债券是国库券。
债券投资入门需要注意什么?
1、选择ytm高的债券:
ymt，即到期收益率。分税前收益和税后收益(扣除20%所得税)，考虑到可以避税，我们一般看税前的ytm。
有些债券可以提前回售，还分回售期ytm，到期ytm，所谓回售，就是在到期前给了债民一个选择，可以持有到期，也可以在回售期提前回售给企业，这样就多了一个兑现的机会了。
2、选择久期短的债券:
为了安全起见，尽可能买短债，最好是回售期或者到期不到一年的债券。另外，目前连续降息后，未来继续降息的空间不大，此时更适合买短期的债券，以规避利率上升的风险。
3、分散投资
就算看好某只债，也不排除会有违约的情况发生。保险起见，不要把所有的资金放在一只债上，做好仓位控制，最好一只债的比例不要超过25%。

⑹ 怎么投资债券，投资债券需要注意什么

购买债券要考虑的因素：

1、选择ytm高的债券：

ymt，即到期收益率。分税前收益和税后收益（扣除20%所得税），考虑到可以避税，我们一般看税前的ytm。
有些债券可以提前回售，还分回售期ytm，到期ytm，所谓回售，就是在到期前给了债民一个选择，可以持有到期，也可以在回售期提前回售给企业，这样就多了一个兑现的机会了。

2、选择久期短的债券：

为了安全起见，尽可能买短债，最好是回售期或者到期不到一年的债券。另外，目前连续降息后，未来继续降息的空间不大，此时更适合买短期的债券，以规避利率上升的风险。

3、分散投资

就算看好某只债，也不排除会有违约的情况发生。保险起见，不要把所有的资金放在一只债上，做好仓位控制，最好一只债的比例不要超过25%。目前持有“15天瑞01”债，2017年1月15日回售。有一定风险，但还剩半年多时间，12%多的收益率，尝试配置些。买了放在里面，半年后再看。

⑺ 投资债券基金要注意什么

通常人们认为债券基金适宜的买入时机是经济步入衰退期，银行开始进入降息周期。此前债券市场已受到多次加息冲击，由于投资者担心来自后续加息的进一步冲击，在人们争先恐后的抛售下，债券不但提前释放了来自利率调整的大部分风险，而且许多品种处于显著超跌状态。此为债券市场的底部区域，自然最适宜买入债券型基金。

要注意债券的投资范围是什么，交易成本是多少，对债券的收益期许不要过高。

在恰当的时间进场债券市场才是最明智的选择。

现在经济处于向上发展的阶段，好的债券不容易买到。

⑻ 投资债券的流程是怎样的，有什么要注意的地方

债券投资可以获取固定的利息收入，也可以在市场买卖中赚差价。随着利率的升降，投资者如果能适时地买进卖出，就可获取较大收益。那么，如果你想投资债券，应该从何入门呢?进行债券投资要遵循一定的步骤，一般说来包括以下四步。

1.投资目标的确定

企业通过比较债券与其他投资方式，结合本单位的资金的特点，确定债券投资动机后，拟定债券投资的最低收益率、投资金额和投资期限，以便在操作时尽量达到此目标。

4.进行债券投资评估

经过一段时间的投资，投资者需要对自己的投资做出评估，看看是否实现了自己的预期收益，从而总结经验教训，找出问题，分析原因，为今后投资策略的选择、投资结构的调整提供参考。

⑼ 做债权投资时应该注意些什么，是不是所有债权都能转让

一、不能转让的债权有哪些
1、当事人约定不得转让的债权
要求这种约定须在转让之前订立，否则，该约定无效。且该约定不得对抗善意第三人，如果债权人违反双方禁止转让的约定，将债权转让给善意第三人，善意第三人可取得该债权。
2、依合同性质不得转让的债权
这类债权要么与债权人的人身有不可分割的关系，要么基于债权人与债务人间的信任关系产生，如扶养请求权、雇主对于雇员、委托人对于代理人的债权、不作为债权等。对这类债权转让，应按无效处理。需注意的是，一般认为，由性质上不得转让的债权所生的损害赔偿请求权，可以转让。
3、法律规定不得转让的债权
国家以法律禁止转让的，违反禁止性规定的，合同当然无效。在我国禁止转让债权多以行政规章形式出现，如下列资产不得对外公开转让：
(1)债务人或担保人为国家机关的不良债权;
(2)经国务院批准列入全国企业政策性关闭破产计划的国有企业债权;
(3)国防、军工等涉及国家安全和敏感信息的债权以及其他限制转让的债权。
二、债权转让的生效条件
1、必须是合法有效的债权且不得违背社会公共利益。债权的有效存在是债权转让的前提。以无效的债权转让他人，或者以已经消灭的债权转让他人，是转让的标的不能。这种限制性规定的意义在于防止受让人、国家、集体利益受损。
2、转让不得改变债权的主要内容。债权作为法锁的观念虽已消失，但债权转让只是主体上的变更，如果存在债的主要内容变更，则发生新的合同关系，而不属于转让性质。
3、债权的转让人与受让人必须达成债权转让的协议。债权转让是一种处分行为，必须符合民事行为的生效条件。转让人主体必须符合资格，即具有处分能力，是完全的民事行为能力人。双方的意思表示必须真实，不是真实的意思表示，债权转让无效。如果一方当事人欺诈、胁迫或乘人之危，转让无效。合同被撤销后，受让人已接受债务人清偿的，应作为不当得利返还原债权人。
4、转让的债权必须具有可转让性。根据债的有关原理，某些合同是不可让渡的，其债权也应不可转让。一种是基于个人信任关系而发生的债权、以特定身份关系为继承的债权、不作为的债权、因继承发生的遗产给付请求权。第二种为属于从权利的债权。从权利随主权利的移转而移转，若将从权利和主权利分开单独转让，则为性质上所不允许。第三种是依合同当事人约定不得转让的债权。按照当事人意思自治原则，当事人对债权转让的禁止可以在合同中约定，也可以在合同订立之后另行约定，但必须在债权尚未转让之前作出，否则转让有效。第四种是依法律规定不得转让的债权。
5、债权的转让必须通知债务人，未经通知，该转让对债务人不发生效力。
6、债权转让必须遵守一定程序和手续。一般合同的成立是当事人自愿原则，但《合同法》第87条也规定：“法律、行政法规规定转让权利或者转移义务应当办理批准、登记等手续的，依照其规定。”