❶ 如何推銷銀行理財產品
一般銀行理財產品的推銷話術比較簡單，有以下幾個關鍵點需要投資者重點關註：
1.購買日離銷售日有多遠？如果一個產品期限一個月，但是你購買日離起息日還有5天，那這個產品所公布的收益率基本就沒什麼意義，收益率需要打個折才行。
2.分清楚工作人員說的收益率是他估計的收益率還是寫到產品說明書里的收益率。
3.區分清楚到底買的是不是銀行理財產品，有些銀行從業人員會將保險當銀行理財賣。
4.區分銀行理財的風險等級。比如中行的理財風險評級分為五級，前三級都不需要擔心本金安全，但是第四和第五類就得具體問題具體分析了。
保險理財
以某保險公司的富貴人生保險理財項目為例，產品宣傳如下：
分五年儲蓄，每年儲蓄5萬元，就能馬上享有六大利益：
（一）從儲蓄的第二年開始即可獲得9000元的固定收益，此後每隔一年都會固定有9000元打到您的帳戶上，直至終身。
（二）與此同時每一年約5000元的浮動收益也將准時打入您的帳戶，讓您足不出戶即可享受到機構理財帶給您的豐厚收益。
（三）當然這兩筆錢如果您暫時不用，我們還可以以每年4%的利息讓它們以復利形式不斷生息，只按3%計算的話到80歲可累積到114萬元，相當於本金的4.6倍，為您贏取更多財富。
（四）除此之外，在獲得收益期間，如您急需用錢，還可以在完全不影響收益的同時即刻取出30萬元急用，以確保資金超高的靈活性。
（五）以上說的都是收益，更重要的是您的本金始終安全，並且有兩種方式供您靈活選擇，1、您可以將本金安全的轉移給您的受益人；2、也可以選擇在年老時隨時提前贖回，用來補充養老。
（六）更加人性化的是上述所有利益全部免稅，使您在享有機構理財安全、穩定收益的同時更完整的保全了資產。
看似一份完美的產品，那麼收益和風險是否真如產品宣傳中所描述的呢？我們來分析一下：
1. 保險的現金價值隨著時間累積，在一定年限後確實會看起來很高。但是你只能死了轉讓給受益人，而不能直接給自己——除非是申請退保贖回，這樣就比那個值要虧很多。因此，保險基本上是一個遺產轉讓的渠道，但對你自己的生活享樂不是很大的幫助。用年老時賬號里的總價值去暗示你這都是你的，而不提醒你這個錢其實是給受益人的，是不合適的。
2. 比較時，往往會拿存銀行去對比，說放在銀行一年利率才多少多少。但其實如果放在銀行連續存N年，如果利率穩定的話，復利計算下來也很可怕。拿自己幾十年後的復利加總，去PK 銀行一年利息才多少多少的說法，是不合適的。
3. 為了修補第1條帶來的疑慮，往往會給你生存獎勵金和每年的紅利計息等等。但獎勵金的來源就等於是你這筆錢的利息預支給你（別忘記，你可是要在這個庫里放幾十年的復利計算呢），羊毛出在羊身上；而紅利計息最大的問題，是她和你描述的是該保險公司每年的盈利率X%，但這個是指該保險公司的業績情況，和你計算年度紅利用的是Y%。但Y%此時此刻是不知道的！包括銷售自己都說不清楚如何制訂，只能說精算師會根據每年的X%而定出一個Y%。所以，用整個保險公司的盈利率，讓你錯誤映射以為你的分紅計息也是這個，是不合適的。
4.在最後一步說服的時候，往往會說，這個是保本的，而且還有紅利這些增值。其實國家政策看好，前途看好，最不濟您肯定是保本的，您擔心個啥？錯。每年通貨膨脹3%都說少了（我09年11月寫的），現在吉野家一個牛肉飯套餐都小30了親，09年才1x元吧！沒能跑贏銀行利率，就是失誤！用「這個理財項目至少是保本的」，來讓你放開警惕，也是不合適的。
❷ 如何推銷理財產品
手上有點小錢的時候，我的建議是買短期定期保本理財。
首先，買任何理財之前，先買1000試水。
放上一個月，看收益。年利率超12%的不買，定期超一年的不買。
原因有下，
你這手頭的錢，沒事的時候，是活的，有事兒的時候，是死的。
比如，突然計劃春節小長假陪女朋友去旅遊，預算5000怎麼說？
是我的建議，拿出30%左右放余額寶，吃2.6%的活期利息即可。因為這錢日常消費和緊急大額消費都夠用。
然後剩下的，可以投入穩健的理財產品去做定期理財。
至於定期理財的選擇，個人建議：
如果對於流動性沒有太大要求的投資者，可以選擇的范圍就比較大了，可以考慮短期理財（券商+銀行、P2P/P2B）、大額存單、銀行結構性存款、國債逆回購等理財。
短期理財產品，多數收益略高於貨幣基金，但是流動性稍遜色。
1，短期理財（券商+銀行、P2P/P2B）。
在固定期限如30天～365天等，無法主動賣出，也就是到期贖回。
券商理財，平均年化收益率為4.66%，以20萬元本金測算，一年的預期收益約為9320元。
P2P/P2B，固定收益產品，年化收益率在6%-14%之間。
P2B很多人說不會選。
說它風險低呢，若啥也不看地瞎投，等於蒙眼接飛刀啊！把命運交給老天，那就只能聽天由命。
說它風險高呢，上班族如我，以「邊投邊學」的姿態幾年來還算穩妥，它成為了我餐盤的主食之一。
所以要學會怎麼選適合的，了解得越多，風險越可控。
我從2014年開始投P2B到現在，沒耗費過多精力，每年多掙個幾萬，收益還比較有優勢的。
也比較喜歡穩健的固定收益類產品，所以選的是P2B類的頭部平台，簡單來說就是風險比較小，省事兒，但是收益頂多也就10%了，如果對收益沒有特別高的追求，倒是可以一試。
2，大額存單和銀行結構性存款。
綜合部分銀行公布的利率，近期1年期、2年期、3年期、5年期大額存單的利率分別為2.28%、3.18%、4.15%、4.19%，要比普通的定期存款高一些。
此外，流動性更好的銀行結構性存款大多數是一年期以內，收益率在4%左右，不過現在不保本不保息，收益浮動等風險需要自己承擔。
3，國債逆回購。
個人通過國債回購市場把自己的資金借出去，獲得固定的利息收益。月底，季底、年底時候，收益高到10%也有，需要好好選擇分析。
以上幾種是目前比較穩健的理財方式，也可以說是我自己投過的理財產品，確實是比較不錯的。
說了這么多理財，最重要是找到適合自己的產品。產品其實沒有對錯，衡量自己的風險承受能力，找到適合的，就是對的。
不建議購買項：保險、股票、股票基金、各種幣。
說句實話，買這些東西能賺錢么？
能，但絕對不會是你，如果你相信自己買股票能賺錢，還不如買彩票實際點。14年有朋友建議我買比特幣，當時了解了一下，感覺噱頭很大、風險更大，堅決不買，至今我也不後悔。因為，他買了五千多，一個月不到就變兩千多了，然後為了止損就都賣了，沒有人能夠看到四年後今天漲成這鬼樣。
❸ 如何向客戶推薦理財產品
首先一定要對產品進行必要篩選甚至盡調，確定產品的安全性及相關材料的真實性後再向客戶推薦；其次，要知道客戶的投資額度、投資門檻、風險偏好、投資期限等相關信息，做有針對性的推薦；第三，也是非常重要的，與客戶保持較好的私人關系
❹ 如何向客戶介紹銀行理財產品
首先是要了解產品，如果自己都不了解產品，那麼你推銷起來也是會很有困版難的，而且自信心權也會不足。銀行產品無非就是理財或者保險，要從資金起點、收益、期限、投資標的、風險性等，最起碼得是客戶經常問到的，畢竟在他們眼裡你是專業人士，不能被客戶問倒。
其次是做好客戶分類，例如：老年人一般接受不了風險，那麼你在推銷產品的時候就要盡量推銷風險性產品給他們。
最後是要有責任心，現在的金融業缺少服務，做金融的一定要把服務考慮到業務范圍內，這樣你才能做久做大，畢竟這不是一次營銷的事，更多的客戶是積累出來的。
個人意見，僅供參考。
❺ 如何向陌生人推銷理財產品
您好！相信你是做理財的吧！才開始做這一行都會都會遇到這個問題的；
首先你內肯定要熟悉自容己的理財產品，其次你要找到適合的人群；1、要自信，自信能感染身邊的人 2、態度謙遜，積極跟目標客戶溝通，可以拉拉家常 3、著重突出自己理財產品的優勢 總之一定要讓客戶對你留下印象，銷售成功一般都是在2次以及更多次的交流談判中成功的，銷售理財是無形之物比銷售有形的東西更具挑戰。
銷售就是推銷自己，金融理財更是如此。
❻ 怎麼才能把理財產品推銷出去
第一，理財產品要合法，公司或平台具有金融資質；第二，參加車友會、房友會，認識高凈值人群；第三，了解客戶的真實情況；第四，為用戶提出合理的理財計劃。
❼ 怎樣向客戶推銷一個產品
1.第一，你必須了解你的產品，但不一定要喜愛它。
2.第二，你必須了解你個顧客需求，沒有的話就必須要創造需求。
3.第三，微笑，不但是你要對顧客微笑，而且要完成交易後讓顧客對你微笑，這要要求你的服務必須等於或大於顧客的需求。
4.營銷是一個很復雜的綜合過程，營銷人員都是各方面優秀的人才，相信自己。
❽ 如何向顧客推銷產品
1)吸引人家的注意；
(2)激發及保持他們的興趣；
(3)傳達產品或服務的利益；
(4)刺激可能買者的購買慾望；
(5)使可能買者採取你所想要他們採取的行動。
2留下美好的第一印象
當你從電話里獲得顧客的首肯而願意和你見面時，
那麼恭喜你，因為你已經踏出了成功的第一步。
接下來，你應該考慮的事情便是如何給對方一個良
好的第一印象。
良好的第一印象，有助於化解你與准顧客間陌生對
立的情勢，迅速建立信賴合作的關系，從而增加保險系
數。使你的銷售貨物成為一種現實。
在一般情況下，你第一次在准顧客面前出現的時候，
准顧客腦海中往往會浮現以下幾個疑點：
(1)我不認識你?
(2)我不知道你們公司?
(3)我不清楚你們公司的產品?
(4)我不知道你們公司的產品有什麼特色?
(5)我不知道你們公司顧客的層次如何?
(6)我不清楚你們公司有什麼紀錄?
(7)我不知道你們公司的信譽?
除非一些較知名的大機構，否則這些疑問是常在於
初次見面的准客蘆心中的。
果真有這么多問題?!你一看到這些說不定會發出驚
嘆，是的，顧客心中能有這么多的疑問。
如果你不能在30桫的關鍵時刻消除顧客對你的懷
疑、警戒和緊張心理，你還奢求繼續進行推銷?
那便只能是天方夜譚了!而結局，自然一定慘遭滑
鐵盧。
每個成績令人「哇」的驚嘆的傳錨人，都持著共同
的信念——當你在拜訪顧客，大門打開的那一剎那．同
時也將准顧客的心一並打開．讓他們對你「一見鍾情」。
「進門的一瞬間，人們馬上能認出眼前這位是不是頂
尖傳銷人員。」美國銷售奇才湯姆·霍布金斯如是說。
這句話真是一點也沒錯。
試想，絕大多數擁有高薪、月收入數百萬的傳銷商
都具有這樣的特長：能迅速吸引周圍人的注意，全身有
散發不完的精力。
雖然只是短暫的接觸，就能讓對方留下深刻的印象，
而且能讓對方傾聽他的談話，同B寸也能讓對方傾談。
你想讓顧客「買了滿意、不買想念」嗎?那麼你就
必須給對方一個好的印象，這是個不二的法門。
瑪麗凱化妝品公司的創始人就強調：銷售人是永遠
沒有第二次機會去扭轉別人對你的第一印象。她認為：如
果你被摒棄在大門外，縱然你擁有全世界最高明推銷技
術和最完美的產品，都是毫無用處，英雄無用武之地。
她說：「你必須雷談舉止像個美容顧問。表現出來的
是化妝品和皮膚保養技術的專家和高手。」
總之，{爾的外表須相當吸引人，讓對方一香就有好
感。
同時，也必須擁有相當高的專業知識，讓對方佩服
你。樂意向你咨詢。
多數的准顧客在傳鈐人員接近時，都本能的樹起防
衛和盾牌。
在雙方之間，就形成了一種緊張的態度。你如果能
投其所好，改變你的行為，讓對方和你一見面就有種
「一見如故」的感覺，為你的第一印象打了很高的分數，
准顧客就會解除心理警報。
而一旦對方的緊張解除，信任與合作的關系就相對
增加。推銷變得簡直是易如反掌了!
總之。良好的第一印象，有助於化解你與顧客的對
立情勢，迅速建立起信賴的合作關系，從而有利於銷售。
3 事前准備，了解客戶情況
凡事有準備就容易成功，沒有充分的准備，就可能
導致失敗。古人說得好：「凡事豫則立，不豫則廢。」
這就是說，當你一個步驟確定之前，先認定自己的
目標．做好充分的准備工作，盡可能的了解你的客戶，使
你對客盧的需求有一個充分了解。
你可以向別人請教，或者參考有關資料。這樣做無
疑是要獲得潛在顧客及有關情報，包括工作、收入、信
仰、興趣和家庭狀況等各方面的資料。
這樣，了解得越多，你就越容易確定一種最佳的接
近方式出來。
要記住，迎合顧客習性、興趣和喜好的事物，讓顧
客自始至終都得在一種舒適愉快的境地中，這對你有好
處。
而你的銷售量無疑會在這樣的事態進行中大大增
加。
怎樣取悅顧客，這是一門很高深的藝術。在進行這
項工作的過程中，既要讓對方愉快。又讓自己不至於失
去人格，這無疑是一件令人作難的事。
其實說難也不難，關鍵就在於你怎麼掌握度量。
有了對顧客的充分了解，也就是作好了充分的准備。
了解了顧客的喜好，就是弱智也該知道如何取悅對
方了!
你應該記住，使你的傳銷過程始終是在一種輕松愉
快的環境中進行。一次合作的愉快，無疑會使顧客很願
意與你這位討人喜歡的傳銷者再進行一次合作。
當然，要做好准備，了解顧客的各種情況，也並不
是說要你一天24小時的跟著他，像一個私家偵探一樣。
也根本不需要你記錄他的一言一行，說實話。我們
也實在沒有那麼多精力去這么做，而且也無必要。
只是，從人或其他渠道著手了解我們顧客的背景資
料，會比見了面話不投機要好得多。
因為一見了面，雙方談得來，有共同語言可講，自
然會使雙方得到情感交流，也就可以助你成功。
比如說，一位摶銷人員初次見面就對你說：「張先生，
你是某S大學畢業的吧!真巧。我也是，那真是一所很
不錯的令人懷念的學校，回想起來，真是有許多留戀
……
如果對方也立即附和，發表同感，瞧，這不就將感
情聯絡上了?
所以，抓住了一個契機，由此直入，直攻對方情感
心理，進行情感投資，由此則攻無不克。
同樣地，另一位銷售員說：「張先生，您要不要買一
瓶人參啊?便宜又補身，是本公司的特棒產品……」
這樣的推銷語平淡又缺乏情感意識，顯然是沒有充
分准備的結果。
如果你就是主顧的話，你喜歡和那一位銷售員交談
呢?這兩位中一位能挑起你的說話癮頭，另一位則只是
吹噓自己的產品，相信明智的你很快便有所選擇。
總之，在進行傳銷工作前．必須要打好堅實的基礎，
准備充分的材料，這樣，你才可以在推銷過程中一舉取
得對方的好感，循序漸進，情感交流，博得對方的認可，
終至於一舉敲定。
最後再來一句忠告：事前准備，是你成功的跳板
親自試用產品
新進人員在做傳銷時，想要打出一片天地．一顯自
己的才能，就必須做一些初步的必不可少的准備工作。
也就是說，你想由單打獨斗變成組織網的型態，首
要的工作就是——親自使用產品。
只有親自使用了產品，你才能做到知已原則的實現，
從而在傳銷過程取得勝利。
在使用商品的過程中，感受商品的特性、效果，了
解商品的構成、性能，或者有什麼特別的其他同類商品
所沒有的長處，以便心中有數，不至於臨陣失措。
只有在親自體驗中有了實際的見證，才能使自己有
信心，說詞也就有內容而不至於蒼白無力，也才有說服
力。
曾經有一位李小姐，原來是當教員的。長得俊秀嬌
美，像出水芙蓉一樣讓人喜愛。
她因為接受了小姑的建議到傳銷公司兼職，覺得公
司所生產的健康墊效果不錯，於是就想推銷這些產品，把
這種想法付諸實踐。
但是她先不急著出去沖鋒陷陣，去魯莽的進行強行
推銷，而是自己先購買了一個，免費推薦給一位長年腰
疼的先生使用。
結果呢?結果那位老先生說，效果真是好得不得了。
李小姐這下可有信心了!心裡有了底，出去推銷也
就氣壯了，因此見了面也就不怯場。
她有了信心，又有了實際例子，因此也就有了說服
力，因此，她以後推銷這種產品，自然也就十分順利啦。
像這樣的例子是很多的，可以說舉不勝舉。
一般說，有經驗的成功的傳銷人家裡都多少會有一、
二項公司的產品。這樣做有什麼好處呢?你可以看下面
的一些解說。
目的還不是只有親眼看過使用過，才會知道產品的
效果是好還是不好。其實，這一點是很容易明白的。如
果不親自實踐，哪裡會有什麼對自己產品的了解呢?
試用的目的當然是為了銷售。不然，買了一堆自家
公司的產品在家裡用了又用，又有什麼意義呢?
有些存心不良的公司，鼓勵新進人員購買產品，還
理直氣壯的說這些新加入的人是在分享物價優點，一旦
購買了，作為傳銷員的你就自然能賺錢。
這當然是鬼話!是不為人所相信的。
購買了不能夠傳銷的產品，能掙什麼錢呢?倒是公
司得了利，而個人卻沒有絲毫好處。
因此，你必須記住：「購買並不能獲利。」只有零銷
才能賺錢。你要是買了一千元的產品，卻沒有絲毫銷售
成績，那麼，你不但一毛錢也沒賺到，相反．你還在這
次購買中倒貼上一千元。
所以，一味鼓勵新進人員進貨，而沒有教他們零售，
這不僅是在傷害他們，而且還是在逼他們辭職。
這樣，你的公司就有可能朋友越來越少，如果不是，
那也只是一座建立在風與雲上的城堡而已。
當然，為了發展你的事業，你還是必須先從你的上
線那兒購買幾百元的產品試試。
你只有先試用它，熟悉它，才能最終掌握它，以取
得好的銷售成就。所謂「捨不得孩子打不了狼」的，有
一定的付出才會有收獲。
除你已學會了零售它。否則你就再花一個五百元
去購買其他的產品，誠如先前所說，只在零售，才能賺
到錢。
所以。做成功一件事，投出誘餌，讓他人得利，最
後，你收線的時候，你就會發現，你的手裡，握住的將
會是一條好大的肥魚。
不同顧客不同對待
在傳錨工作中，到底會碰上多少種類型的顧客?這
問題可是難以很准確地回答。不過，還是有人就這個問
題作了細致的調查、分析，總結了大致七類顧客以及對
付這些顧客的實戰技巧。你想，其中能不包括許多的艱
辛勞動嗎?
朱先生在做傳銷時，便完成了這種工作。並且，在
這方面有過深切的體會，他可真是個了不起的人。
他首先遇上的顧客便是一位自命不凡的人。在朱先
生給他作產品講解時，你猜這位顧客表現怎樣?說出來
你或許會笑他幼稚呢。無論朱先生與他談什麼，這位顧
客都表現出一副很懂的樣子，不管朱先生帶來什麼產品，
這位顧客總是表現出一幅不感興趣或不以為然的神情。
這樣下去怎麼會談成買賣?你說朱先生到底該怎麼辦?如
果放棄，這可不是件明智的事!幸好朱先生腦子轉彎快，
很快摸透了他的心理，馬上給他換上一副笑臉，不斷恭
維這位顧客學識淵源，並不時講些幽默的話來融洽氣氛，
使他的自尊心得到了極大的滿足，於是，在飄飄然的感
覺中，這樁生意便敲定了。
❾ 如何銷售理財產品
要做好銷售就是首先要自己真正認為銷售出去的是好的東西，只有這樣你才能用最真誠的態度去介紹產品給客戶。
銷售技巧當然重要，但是銷售心態才是銷售最核心的東西。
❿ 如何把自己的理財產品推銷出去
這個就需要一定的難度了，因為現在理財產品都不再進行剛性兌付了，內所以都會存在容損失的風險。可以利用這些產品的歷史收益來做一些宣傳，但是歷史收益也不代表未來收益，不過依然具有一定的參考價值，也許會有人對他感興趣。