金融理財師正直誠信

① 金融理財的道德准則

各行各業都必須遵守職業道德。同樣，金融理財師不但要具備常規的基礎知識和工作經驗，遵守實務操作守則，還應遵守職業道德標准。金融理財師職業道德標准一般原則包括：

正直誠信原則。金融理財師應當正直誠信地提供專業服務。金融理財師受託於顧客時，這種公眾信任的根本，來源於金融理財師的個人誠信體系。金融理財師應該以他們的正直誠信作為適當的標准，來決定什麼是正確和公正的。正直誠信原則要求不能為了個人的利益而損害到誠實和公正；正直誠信原則的本質可以允許小的疏忽和觀點差異，但不能允許欺瞞和違背原則；正直誠信原則要求金融理財師不僅要看到道德守則上字面的規定，更要領會其精神實質。

客觀性原則。金融理財師應當客觀地為客戶提供專業服務。客觀公正要求誠實和公正，不管金融理財師提供何種服務以及具備何種能力，都應該保證他們工作的公正性，維護其客觀性，避免作出判斷時違背職業道德。

勝任原則。金融理財師應當專業地為客戶提供服務，不斷更新必要的知識和技巧以便持續地提供優質服務。一個有能力的理財師不僅需要具備完備的知識和技巧，而且要有效地運用這些知識來為客戶提供服務。另外，還要有對自身知識局限性的認識和在恰當的時候給出咨詢和參考意見。

公正原則。金融理財師應當公正合理地為顧客、負責人、合夥人以及僱主提供服務，並且披露其中的利益沖突。公正性要求誠實、沒有偏見地披露出利益沖突。它要求金融理財師控制好自己的情感、偏見和慾望，公正地處理利益沖突。公正性就是要求金融理財師能夠公正地對待他人，這是任何一個專業人士的本質特徵。

保密原則。金融理財師不應當在沒有客戶許可的情況下披露客戶的機密信息，尋求金融理財服務的客戶，會與金融理財師建立一種信任關系。這種關系只能是建立在提供給金融理財師的資料將予以保密的基礎上。為了有效地服務和保護當事人的隱私，金融理財師應當保守這些機密資料。但法律要求，或針對失職指控，金融理財師進行申辯時，或金融理財師與客戶之間產生民事糾紛需要披露的情況下除外。

專業原則。金融理財師在處理任何事務時都應該體現出專業精神，其提供專業服務十分重要，一些服務要求理財師不卑不亢地對待那些享用服務的客戶、同業及相關行業人員；同時，也有責任和其他理財師一道維護和加強行業的公眾形象，改善服務質量。只有通過所有人的共同努力，才能夠真正實現其目標。

勤勉盡責原則。金融理財師應當勤勉盡責地為客戶提供服務。勤勉盡責就是以一種迅速有效而又考慮周全的方式為客戶提供服務。它包括妥善規劃、監督和專業服務支持等。

② 4 理財規劃的相關理論知識 4.1 生命周期與個人理財規劃 4.2 投資組合理論 4.2.1 風險與風險厭惡 4.2.2

我前幾天在中華金融學習網上了解到一些相關信息，但可能記得不全，下面我將與你分享：
EFPTM資格認證教學與考試大綱（2009）
基於2008年金融理財管理師（EFP）資格認證教學與考試大綱和近年來市場的變化，在國際金融理財標准委員會中國專家委員會（FPSB China Advisory Panel）的監督和指導下，現代金融理財標准（上海）有限公司（FPSB China）修訂了2009年EFP資格認證教學與考試大綱。2009年金融理財管理師（EFP）資格認證的教學和考試大綱分為以下八個部分，涵蓋了金融理財管理教學體系的基本知識點與資格考試范圍。
備註： E1－EFP了解，E2－EFP理解，E3－EFP掌握。
章節 內容 重要程度
金融理財原理
1 金融理財的概念
1.1 金融理財概念的內涵和外延 E1
1.2 生涯規劃與理財目標 E2
1.2.1 生涯規劃的內容 E2
1.2.2 區分生涯規劃與理財目標 E2
1.2.3 理財目標和生涯現金流的關系 E2
1.3 金融理財的定義 E3
2 CFPTM資格認證體系
2.1 EFPTM商標與CFPTM商標、AFPTM商標的區別和聯系 E2
2.2 EFP資格認證、AFP資格認證和CFP資格認證的4E認證標准 E3
2.2.1 教育 E3
2.2.2 考試 E3
2.2.3 工作經驗 E3
2.2.4 職業道德 E3
2.3 成為CFP專業人士、AFP專業人士和EFP專業人士的路徑 E2
3 金融理財師職業道德
3.1 守法遵規 E3
3.2 正直誠信 E3
3.3 客觀公正 E3
3.4 專業勝任 E3
3.5 保守秘密 E3
3.6 專業精神 E3
3.7 克盡職守 E3
4 標准理財規劃流程
4.1 理財規劃標准流程的六個組成部分 E3
4.2 引導客戶需求的TOPS原則 E2
4.3 需要收集的客戶信息主要內容 E1
4.4 確定理財目標的SMART方法內容 E2
4.5 檢驗理財目標可行性的四種方法 E1
4.6 規劃方案報告書的四方面內容 E2
4.7 理財規劃方案執行階段主要工作內容 E2
4.8 理財規劃方案監控和調整的主要內容 E2
5 貨幣時間價值
5.1 單期終值和現值 E3
5.2 多期終值和現值 E3
5.3 利率（折現率）對現值和終值的影響 E2
5.4 「72法則」 E3
5.5 計算投資回報率和投資期限的方法 E2
5.6 年金現值及終值 E3
5.7 永續年金的現值 E3
5.8 增長型年金的現值和終值 E2
5.9 增長型永續年金現值的計算 E3
5.10 期初年金與期末年金之間的關系 E3
5.11 凈現值與內部回報率 E2
5.12 名義利率和有效利率 E3
6 查表法的運用
6.1 復利現值系數表 E3
6.2 復利終值系數表 E3
6.3 年金現值系數表 E3
6.4 年金終值系數表 E3
7 理財規劃原理
7.1 財務目標可行性分析的四種方法 E3
7.2 目標基準點法 E3
7.2.1 目標基準點法的原理 E3
7.2.2 識別目標基準點 E2
7.2.3 運用目標基準點法實現退休、住房和教育金目標的具體思路 E2
7.3 目標順序法的原理 E2
7.4 目標並進法的原理 E2
7.5 目標現值法的原理 E2
8 家庭財務報表分析
8.1 流量和存量科目 E3
8.2 資產負債表的編制 E1
8.3 資產負債表的結構分析 E2
8.4 收支儲蓄表的編制 E1
8.5 收支儲蓄表的結構分析 E2
8.6 儲蓄和凈值的關系 E3
8.7 資產成長率的計算 E2
9 居住規劃
9.1 租房和購房的優缺點 E1
9.2 租房和購房的年資金成本構成 E2
9.3 租購決策的影響因素 E3
9.4 購房規劃的年收入概演算法 E2
9.5 換房規劃 E2
9.6 房地產估價的三種方法及其適用性 E1
10 教育金規劃
10.1 子女教育金規劃的必要性 E3
10.2 子女教育金負擔比的概念 E2
10.3 子女教育金規劃的工具及其優缺點 E2
11 客戶屬性分析
11.1 家庭生命周期的四個階段及理財重點 E3
11.2 人生不同階段的保險需求 E2
11.3 四種典型理財價值觀 E2
11.4 根據客戶屬性確定適當的理財和營銷模式 E3
11.5 風險承受度、風險承受能力與風險承受態度 E2
11.6 根據客戶風險承受能力和態度，對投資組合選取合適的資產配置 E3
12 信用與債務管理
12.1 杠杠投資凈值報酬率的計算 E3
12.2 住房凈值貸款、抵利型房貸和反按揭 E2
12.3 固定利率與浮動利率 E2
13 特殊理財規劃
13.1 夫妻財產制度 E1
13.2 共同財產和一方財產的確定 E3
13.3 離婚案例的規劃重點 E1
13.4 離婚財產分割的法律規定 E2
13.5 離婚時對共同財產和一方財產的處理 E2
13.6 離婚時對公司股權和房屋的分割 E3
13.7 子女撫養權和撫養費 E3
13.8 子女撫養費的核定水平 E1
投資規劃
1 投資與投資規劃的基本概念
1.1 投資的含義與類別 E2
1.2 投資的適宜性 E2
1.3 投資規劃的內容與步驟 E2
2 投資工具概覽
常見投資工具的風險與收益特徵 E2
3 金融市場和金融機構
3.1 金融市場的分類與功能 E2
3.2 主要金融機構的角色 E2
3.3 證券交易的場所與交易機制 E2
3.4 證券市場的監管與自律 E2
4 投資信息的收集和分析
4.1 投資信息的重要性 E2
4.2 獲取信息的渠道 E2
4.3 上市公司信息披露制度 E2
5 收益的類別和測定
5.1 收益率的定義 E3
5.2 幾何平均與算術平均收益率 E3
5.3 必要收益率、名義收益率與真實收益率 E2
5.5 期望收益率的含義與計算 E3
6 風險的類別和測定
6.1 收益率的不確定性 E2
6.2 風險溢價的含義 E2
6.3 風險的來源 E2
6.4 系統性風險與非系統性風險的含義 E3
6.5 方差、標准差的定義與含義 E3
6.6 風險厭惡假設（均值—方差准則） E2
6.7 收益率的分布 E1
7 投資組合理論
7.1 協方差與相關系數的定義與含義 E2
7.2 投資組合收益率的計算 E3
7.3 協方差對投資組合方差的影響 E2
7.4 投資分散化的意義 E3
7.5 "風險資產投資組合可行域的形成、有效
邊界的含義" E2
7.6 最小方差組合 E1
7.7 資本市場線的含義 E2
7.8 市場組合 E2
7.9 最優資產組合的選擇 E1
7.1 分離定理及其含義 E1
8 資本資產定價模型
8.1 可分散風險與不可分散風險 E3
8.2 CAPM的表達及其含義 E3
8.3 beta的含義與應用 E2
8.4 均衡收益率與套利 E1
8.5 CAPM與資本市場線的比較 E1
8.6 CAPM的局限性 E1
9 市場有效性
9.1 有效市場的分類與含義 E3
9.2 有效市場假說的啟示 E2
9.3 有效市場的異像 E2
10 行為金融學初步 E2
11 債券市場與債券報價
11.1 債券的基本要素 E3
11.2 債券的分類 E2
11.3 債券市場與報價 E2
12 債券定價與債券收益率
12.1 零息與附息債券的定價 E2
12.2 債券的收益率（到期收益率、持有期收益率、當期收益率、應稅等價收益率） E2
12.3 影響債券價格的因素 E2
13 信用風險與債券評級
13.1 利率風險結構 E1
13.2 債券評級 E2
14 利率期限結構
14.1 收益率曲線及其形狀 E1
14.2 期限與利率的關系 E1
15 上市公司與股票市場
15.1 上市公司的特點 E2
15.2 公司治理結構 E2
15.3 股票分類 E2
15.4 股票的分拆與合並 E2
15.5 配股與增發 E2
15.6 股票分紅 E2
15.7 股票市場指數的分類與功能 E2
16 股票定價模型
16.1 資產估值的方法 E2
16.2 紅利貼現模型及其應用 E3
16.3 "比率估值方法及其應用
（P/E、P/B、P/sales）" E3
17 宏觀經濟對證券市場的影響
17.1 主要宏觀經濟指標 E2
17.2 經濟周期及其對證券市場的影響 E2
17.3 財政政策與貨幣政策對證券市場的影響 E2
18 行業分析
18.1 經濟周期對行業的影響 E2
18.2 行業競爭結構的影響因素 E2
19 財務分析
19.1 "常用財務比率分析與應用（短期償債能力比率、長期
償債能力比率、盈利能力比率、經營效率比率）" E2
19.2 杜邦分析 E2
20 技術分析簡介
20.1 技術分析的假設前提 E1
20.2 量價關系 E1
21 期權的基本特點
21.1 期權合約的內容 E3
21.2 期權的分類 E2
21.3 期權的實值、平值與虛值狀態 E3
22 期權的收益—風險特徵
22.1 期權到期日的價格 E2
22.2 看漲期權到期日之前的價格 E1
22.3 期權買賣雙方的收益與風險 E1
22.4 影響期權價格的因素 E2
22.5 期權的保險與杠桿功能 E2
23 中國期權類產品介紹
23.1 可贖回債券 E1
23.2 可轉換債券 E1
23.3 認股權證 E1
24 遠期簡介
24.1 遠期合約的內容 E3
24.2 遠期價格與交割價格 E2
25 期貨的基本特點
25.1 期貨合約的主要內容 E3
25.2 期貨的分類 E2
25.3 期貨買賣雙方的收益與風險 E2
25.4 期貨市場的功能 E2
26 期貨的交易與結算
26.1 期貨交易與結算的過程 E2
26.2 期貨保證金制度 E2
26.3 逐日盯市制度 E2
27 外匯的基本特點
27.1 外匯標價 E3
27.2 即期匯率與遠期匯率 E3
27.3 外匯市場簡介 E2
28 匯率決定理論
28.1 購買力平價理論 E2
28.2 利率平價理論 E2
28.3 國際收支平衡理論 E2
29 證券投資基金的基本特徵
29.1 什麼是證券投資基金 E2
29.2 基金投資的特點 E2
29.3 基金分類 E2
29.4 契約型基金當事人之間的關系 E2
30 證券投資基金的銷售與費用
30.1 基金的發行方式與銷售渠道 E2
30.2 與基金相關的費用與稅收 E2
30.3 申購、贖回的方式及其費用計算 E3
31 基金評級與基金投資
31.1 基金分類：投資風格與投資對象 E2
31.2 基金業績的評價 E2
31.3 如何選擇基金 E2
31.4 基金投資的優缺點 E2
32 常見基金介紹
32.1 貨幣市場基金 E3
32.2 債券基金 E3
32.3 ETF與LOF E2
32.4 指數基金 E3
33 投資組合管理
33.1 投資管理的過程 E2
33.2 投資說明書及主要內容 E2
33.3 投資目標（收益與風險） E3
33.4 與個人生命周期相關的投資需求 E2

③ 我是金融專業的學生，想請教一下未來的職業規劃

說道職業生涯規劃，我們得先弄懂我們的社會是一個怎樣的社會。
說起社會，用版個最有代表權性的詞語來形容就是『現實』，社會的現實體現在方方面面的地方，包括親情、愛情、友情、事業以及諸多事務。
以我們中國人來說，很多大學生都想能盡早掙到第一桶金，同時擁有自己的事業，這就充分展現了我們先天的浮躁和投機的心理，換個角度來說就是積極和耍小聰明。
說了一些理論性的東西，可能你看著會有點不舒服，但這卻是絕大多數大學生都犯的病。
現在來說點實際的：你在學校讀的是金融專業，所以希望你能先訂下成為金融理財師的願景，當然金融理財師其實是做營銷，在我們國家更多的是通過為客戶建立理財規劃而達到經濟目的。但在達到目的的同時又為客戶解決了困擾，拿走了擔憂，可以說是一個天使般的工作，因為他的本質就是愛與責任。
在成為金融理財師後 您如果願意認真工作，年薪都在10萬以上，一般會在20萬。
在做好金融理財師工作後，您可以選擇晉升，晉升後年薪都在30萬以上，一般會在50萬。

④ 請問銀行理財師考試師傅包括金融從業資格考試

金融理財師抄資格認證源於美國，襲1985年在美國正式注冊成立的美國注冊金融策劃師標准委員會是最有影響的金融理財認證機構。作為一個非盈利性的職業資格管理機構，它的目標是通過建立和維護個人理財領域的職業標准，成立或授權專門的培訓機構負責職業培訓，組織職業資格考試，並頒發CFP資格證書等。經過近20年的實踐，美國CFP標准委員會主要從四個方面對金融策劃師的職業認證提出要求：教育以及後續教育、考試、工作經驗和職業道德。這個簡稱為「4E」的准則和相應標准目前已經成為國際社會公認的個人理財職業認證的經典准則。 這種公眾的信賴應最終來源於國際CFP組織所要求從業人員必須遵從的七大基本原則。這就是：正直誠實原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業精神原則、勤勉原則。

⑤ 私人銀行家的組織形式

瑞士私人銀行家協會SPBA認為，私人銀行家是：是為家庭高凈值客戶，包括皇族、貴族、財富家族、成功企業家，或有社會名望和成就的專業人士（醫生、律師等）提供高質量、高私密度金融服務的專業人士。私人銀行，其法律組織形式可以是個人獨資、合夥、有限合夥，但至少一人為普通合夥，承擔無限責任􀂄目前瑞士共17家（二戰末有67家，兼並和專制導致數目減少）􀂄多有200年以上歷史􀂄最成功的私人銀行例如Pictet，規模接近前10 位財富管理機構，提供私人銀行、機構資產管理、全球託管和家庭辦公室四條業務主線。私人銀行團隊的構成：客戶經理-Relationship Manager􀂄財務規劃師-Financial Planner􀂄私人銀行專家-Private Banker􀂄資本市場專家-Investment Banker􀂄投資組合經理-Investment Manager􀂄金融顧問-Financial Consultant􀂄信託專家-Trust Officer􀂄風險管理專家-Risk Management Specialist􀂄保險專家-Insurance Specialist中國式私人銀行團隊的構成核心團隊􀂄私人銀行家􀂄國際金融理財師􀂄投資專家􀂄信託專家􀂄保險專家支持團隊􀂄律師􀂄稅務專家私人銀行團隊的組織模式律師團隊模式􀂄中心輻射模式􀂄』公司模式􀂄家族辦公室模式私人銀行家職業操守職業操守，是指人們在從事職業活動中必須遵從的道德底線和行業規范。職業道德八項原則客戶至上( Client First )􀂄守法遵規(Compliance)􀂄正直誠信( Integrity )􀂄客觀公正(Objectivity & Fairness)􀂄專業勝任(Competence)􀂄保守秘密(Confidentiality)􀂄專業精神(Professionalism)􀂄恪盡職守(Due Diligence)私人銀行家執業風險洗錢􀂄道德風險􀂄利益沖突􀂄法律風險􀂄名譽風險􀂄操作風險誰可以是私人銀行家：出自於律師，會計師，銀行家，投資顧問，信託顧問；一般具有10 年以上與富人打交道的經驗，多元化的知識背景，對法律，稅務，社會制度，文化，金融機構、市場，金融產品等實物的熟悉；具有全球視角，他是提問者，解決問題者，而不是什麼都懂的人；他對於服務對象而言是的可信任長期朋友。私人銀行家應該有什麼品質？行為得體－著裝和化妝，談吐，身體語言；􀂄有品位，有修養，有專長，有文化；􀂄誠實可靠；􀂄審慎自律；􀂄獨特的競爭力視角；􀂄廣博的知識；􀂄工作涵蓋不同領域；􀂄洞察力和「整合」能力；􀂄品行，智慧，魅力形成的個性化的競爭力；成為有競爭力的私人銀行家：自尊-有「格」 自強-有「力」􀂄自律-有「度」。

⑥ ACCA,CISA,FSA,CFA,CFP,PMP誰幫忙用英文解釋下這幾個金融資格職業證書,(不要解釋是什麼的縮寫)

CISA is an audit professional certification sponsored by the Information Systems Audit and Control Association (ISACA). Candidates for the certification must meet requirements set by ISACA。
The CISA certification was established in 1978[1] for several reasons:

Develop and maintain a tool that could be used to evaluate an indivials' competency in concting information system audits.
Provide a motivational tool for information systems auditors to maintain their skills, and monitor the success of the maintenance programs.

Provide criteria to help aid management in the selection of personnel and development.

The first CISA examination was administered in 1981, and registration numbers have grown each year. Over 60,000[1] candidates have earned the CISA designation.

The CISA certification has been recognised with ANSI accreditation, along with the CISM certification- both of these certifications are managed by ISACA. It is one of the few certifications formally approved by the US Department of Defense in their Information Assurance Technical category (DoD 8570.01-M).

Requirements
Candidates for a CISA certification must pass the examination, agree to adhere to ISACA's Code of Professional Ethics, submit evidence of a minimum of five years of professional IS auditing, control, or security work, and abide by a program of continuing professional ecation.

Substitutions and waivers of such experience may be obtained as follows:[2]

A maximum of one year of information systems experience OR one year of financial or operational auditing experience can be substituted for one year of information systems auditing, control, or security experience.
60 to 120 completed college semester credit hours (the equivalent of an Associate or Bachelor degree) can be substituted for one or two years, respectively, of information systems auditing, control or security experience.
Two years as a full-time university instructor in a related field (e.g., computer science, accounting, information systems auditing) can be substituted for one year of information systems auditing, control or security experience.

[edit] Examination
The exam consists of 200 multiple-choice questions that must be answered within 4 hours. The exam is split between 6 Content Areas as of 2006:

IS Audit Process - 10% of Exam
IT Governance - 15% of Exam
Systems and Infrastructure Lifecycle Management - 16% of Exam
IT Service Delivery and Support - 14% of Exam
Protection of Information Assets - 31% of Exam
Business Continuity and Disaster Recovery - 14% of Exam
The exam is now offered in 11 languages at more than 200 locations worldwide in June and December.
The Association of Chartered Certified Accountants (ACCA) is a British chartered accountancy body with a global presence that offers the Chartered Certified Accountant (Designatory letters ACCA or FCCA) qualification worldwide. It is one of the world's largest and fastest-growing accountancy bodies with 122,426 members and 325,606 affiliates and students in 170 countries. The Institute's headquarters are in London with the principal administrative office being based in Glasgow. In addition the ACCA has a network of nearly 80 staffed offices and other centres around the world.

The ACCA is a founding member body of the Consultative Committee of Accountancy Bodies (CCAB) and the International Federation of Accountants (IFAC).

The term 'Chartered' in ACCA qualification refers to the Royal Charter granted in 1974 by Her Majesty the Queen in the United Kingdom.

Since Chartered Certified Accountant is a legally protected term, indivials who describe themselves as Chartered Certified Accountants must be members of ACCA and, if they carry out public practice engagements, must comply with additional regulations such as holding a practising certificate, being insured against any possible liability claims and submitting to inspections.

The Association of Authorised Public Accountants (AAPA), one of the British professional bodies for public accountants, has been a subsidiary of ACCA since 1996.

FSA is an independent non-governmental body, quasi-judicial body and a company limited by guarantee that regulates the financial services instry in the United Kingdom.
The Financial Services and Markets Act imposed four statutory objectives upon the FSA:
market confidence: maintaining confidence in the financial system
public awareness: promoting public understanding of the financial system;
consumer protection: securing the appropriate degree of protection for consumers; and
rection of financial crime: recing the extent to which it is possible for a business carried on by a regulated person to be used for a purpose connected with financial crime

[edit] Regulatory principles
The statutory objectives are supported by a set of principles of good regulation which the FSA must have regard to when discharging its functions. These are:

efficiency and economy: the need to use its resources in the most efficient and economic way.
role of management: a firm』s senior management is responsible for its activities and for ensuring that its business complies with regulatory requirements. This principle is designed to guard against unnecessary intrusion by the FSA into firms』 business and requires it to hold senior management responsible for risk management and controls within firms. Accordingly, firms must take reasonable care to make it clear who has what responsibility and to ensure that the affairs of the firm can be adequately monitored and controlled.
proportionality: The restrictions the FSA imposes on the instry must be proportionate to the benefits that are expected to result from those restrictions. In making judgements in this area, the FSA takes into account the costs to firms and consumers. One of the main techniques they use is cost benefit analysis of proposed regulatory requirements. This approach is shown, in particular, in the different regulatory requirements applied to wholesale and retail markets.
innovation: The desirability of facilitating innovation in connection with regulated activities. For example, allowing scope for different means of compliance so as not to unly restrict market participants from launching new financial procts and services.
international character: Including the desirability of maintaining the competitive position of the UK. The FSA takes into account the international aspects of much financial business and the competitive position of the UK. This involves co-operating with overseas regulators, both to agree international standards and to monitor global firms and markets effectively.
competition: The need to minimise the adverse effects on competition that may arise from the FSA's activities and the desirability of facilitating competition between the firms it regulates. This covers avoiding unnecessary regulatory barriers to entry or business expansion. Competition and innovation considerations play a key role in the FSA's cost-benefit analysis work. Under the Financial Services and Markets Act, the Treasury, the Office of Fair Trading and the Competition Commission all have a role to play in reviewing the impact of the FSA's rules and practices on competition.

[edit] Accountability and management
The FSA is accountable to Treasury Ministers, and through them to Parliament. It is operationally independent of Government and is funded entirely by the firms it regulates through fines, fees and compulsory levies. Its Board consists of a Chairman, a Chief Executive Officer, a Chief Operating Officer, two Managing Directors, and 11 non-executive directors (including a lead non-executive member, the Deputy Chairman) selected by, and subject to removal by, HM Treasury. Among these, the Deputy Governor for Financial Stability of the Bank of England is an ex officio Board member. This Board decides on overall policy with day-to-day decisions and management of the staff being the responsibility of the Executive. This is divided into three sections each headed by a Managing director and having responsibility for one of the following sectors: retail markets, wholesale and institutional markets, and regulatory services.

Its regulatory decisions can be appealed to the Financial Services and Markets Tribunal.

HM Treasury decides upon the scope of activities that should be regulated, but it is for the FSA to decide what shape the regulatory regime should take in relation to any particular activities.

The FSA is also provided with advice on the interests and concerns of consumers by the Financial Services Consumer Panel [2]. This panel describes itself as "An Independent Voice for Consumers of Financial Services". Members of the panel are appointed and can be dismissed by the FSA and emails to them are directed to FSA staff. The Financial Services Consumer Panel will not address indivial consumer complaints.

Chartered Financial Analyst (CFA) is an international professional designation offered by the CFA Institute of USA (formerly known as AIMR) to financial analysts who complete a series of three examinations. Candidates must have a bachelor's degree (or equivalent), be in the final year of their bachelor's degree program, or have at least four years of qualified, professional work experience in order to take the exams. In order to become a "CFA Charterholder" candidates must pass all three exams, agree to comply with the code of ethics, pay member es, and have four years of work experience deemed acceptable by the CFA Institute. CFA charterholders are also obligated to adhere to a strict Code of Ethics and Standards governing their professional conct

The Certified Financial Planner (CFP) designation is a certification mark for financial planners conferred by the Certified Financial Planner Board of Standards in the United States, Financial Planners Standards Council in Canada and 18 other organizations affiliated with Financial Planning Standards Board (FPSB), the international owner of the CFP mark outside of the United States. To receive authorization to use the designation, the candidate must meet ecation, examination, experience and ethics requirements, and pay an ongoing certification fee.[1]. The information contained herein relates specifically to CFP certification in the United States. For information on CFP certification outside of the United States, please see the FPSB website at http://www.fpsb.org/CMS/index.php?option=com_content&task=view&id=84&Itemid=110 for a list of affiliate member organizations and their respective websites.
The CFP Certification Examination is a 10-hour multiple choice exam, divided into one four-hour session (Friday afternoon) and two three-hour sessions (Saturday). The exam includes three major case problems and is designed to assess the student's ability to apply his or her knowledge of the aforementioned areas to financial planning situations. The exam was set as a requirement in 1993 and at that time CFPs were grandfathered without having to pass this exam. [5]

Indivials holding professional designations pre-approved by the CFP Board (like PhDs in business and economics, attorneys, Certified Public Accountants (CPA), Chartered Certified Accountants (ACCA), Chartered Accountants (CA), Chartered Wealth Managers (AAFM) ), and Chartered Financial Analysts (CFA) are entitled to register for and take the exam without having to complete the ecation requirements by using the CFP-board's challenge status.

Project Management Professional is properly expressed as the credential PMP. The credentialing agency is the Project Management Institute ([1] PMI). This credential is obtained by gaining a certification in project management through the completion of PMI certified training and examination. PMP training and examination material comes from the Guide to the Project Management Body of Knowledge PMBOK published most recently in 2007. Most exam questions reference PMI's project quality standards documented in the PMBOK. The PMP credential undergoes rigorous validation by ISO, and the PMBOK methodology is widely regarded as the instry standard for Project Management and has been adopted as the single standard for project management by agencies such as NASA.

PMP (Project Management Professional) is one of four concentrations offered by PMI in the study of Project Management:
1. CAPM Certified Associate in Project Management: This certification is obtained after passing the CAPM Exam
2. PMP Project Management Professional: This certification is obtained after passing the PMP Exam
3. PgMP Program Management Professional: This certification is obtained after passing the PgMP Exam
4. PMI RMP PMI Risk Management Professional: This certification is obtained after passing the PMI-RMP Exam

⑦ 要當金融理財師,需要哪些證書

近幾年國內興起了在線金融理財師，一個比較新興的職業，我前幾天剛報了一個金融理財師的一個課程。如果有這方面意向可以了解一下炳隆資產管理有限公司，我就是在這報的名，學考一體。基本上都是可以拿到證書的

⑧ 在線金融理財師的在線金融理財師職業道德標准

第一條 為規范在線金融理財師職業道德行為，提高在線金融理財師職業道德水準，維護在線金融理財師職業形象，制定本准則。
第二條 在線金融理財師是指從事金融理財，達到國家對該行業要求標准以及准入資格的專業人士。在線金融理財師（Online Financial Planner）簡稱「OFP」。
第三條 在線金融理財師在金融界、實業界、政府、教育界及其他使用「OFP」名稱及標識的專業服務領域從事個人理財業務、金融相關服務時應遵守本准則。
第四條 「客戶」是指以法律授權的方式聘用在線金融理財師並依法接受專業金融理財咨詢服務的個人與家庭。
第五條 「利益沖突」是指在線金融理財師的個人財務行為、商業活動、財產或其它利益可能影響其公平客觀地提供金融理財咨詢服務的情形。
第六條 「個人理財規劃」是指對個人是否能夠或怎樣通過對財務的適當管理實現理財目標的決策過程。
第七條 「個人理財規劃過程」包括以下六個基本步驟：
（一）建立和界定與客戶的關系；
（二）收集客戶信息；
（三）分析和評估客戶當前的財務狀況；
（四）制定並向客戶提交個人理財規劃方案；
（五）執行個人理財規劃方案；
（六）監控個人理財規劃方案的執行。
第八條 「個人理財規劃的范圍」是指個人理財規劃過程所涉及的財務報告的准備與分析、投資規劃、所得稅規劃、教育規劃、風險管理、退休規劃及不動產管理等內容。
第九條 在線金融理財師應以國家相關法律法規為行為准則。
第十條 在線金融理財師應遵守，遵守社會公德。
第十一條 服務於金融機構的在線金融理財師應遵守所屬機構的管理規定和道德操守准則。
第十二條 在線金融理財師向客戶提供理財服務時，應恪守正直誠信原則，不得利用執業便利為自己謀取不正當利益。
第十三條 在線金融理財師在拓展業務時不得有下列行為：
（一）用虛假或誤導性的廣告來誇大自身的勝任能力，以及與其相關聯的機構規模和業務范圍等；
（二）當在線金融理財師就專業問題參與演講、接受采訪、出版書籍及其他出版物，舉辦研討會、參加電台、電視台節目，或通過互聯網宣傳，以磁帶、光碟等媒介宣傳時，含有抬高自己或誇大金融理財業務范圍的成分；
第十四條 在執業活動中，在線金融理財師不應當有欺詐、虛報等行為，也不能有意向客戶、僱主、雇員、同行、政府部門、立法機構或者其它任何個人和組織，呈遞虛假或者誤導性的報告。
第十五條 在線金融理財師在處理客戶金融資產或其他資產時，應當負有以下職責：
（一）在線金融理財師在獲得合法授權 （如特別授權書、信託證明、遺囑執行人授權書等） 時，有義務依法在被授權的范圍內，行使對客戶金融資產和其他資產的保管權和處置權；
（二）對客戶授權保管和處置的金融資產和其他資產總額，在線金融理財師應當及時與客戶共同確認，並保留完整的記錄；
（三）在線金融理財師在收到屬於客戶的金融資產或其他資產時，應立即或在與客戶約定的時間內，將資金或者其它財產轉移給客戶或被授權的第三方。應客戶或者其他被授權者要求，在線金融理財師應立即向其提供完整的會計記錄；
（四）在線金融理財師應當將客戶的金融資產或其他財產，與在線金融理財師個人或其所在公司的金融資產或其他財產分別管理，分別記帳；
（五）在符合相關法律的規定，並且能夠為每一位客戶單獨提供詳細、准確的會計記錄的情況下，在線金融理財師可以將不同客戶的金融資產或其他財產統一管理；
（六）在線金融理財師作為客戶資產的受託人，在保管客戶的全部資產或用於投資的資產時，必須謹慎、勤勉。
第十六條 在線金融理財師應當誠實公平地提供服務，不得因經濟利益、關聯關系、外界壓力等因素影響其客觀、公正的立場。
第十七條 在線金融理財師在為客戶提供專業服務時，應該從客戶利益出發，做出合理、謹慎的專業判斷。
第十八條 在線金融理財師應當公平合理地對待客戶、委託人、合夥人和僱主，並公正、誠實地披露其在提供專業服務過程中遇到的利益沖突。
第十九條 在提供金融理財咨詢服務時，在線金融理財師應該向客戶披露與拓展業務相關的信息，包括利益沖突、從業機構的變更、地址、電話號碼、證明材料、資格證書、傭金安排、其他代理關系和在線金融理財師在這些代理關系中的代理范圍等；以及依法要求提供的其它信息。
第二十條 在線金融理財師應當及時以書面形式披露與所提供的專業服務相關的重要信息。書面披露材料包括：
（一）在線金融理財師或其單位為客戶提供服務時所應用的相關理念及指導原則。
（二）如客戶需要，在線金融理財師應當及時向客戶提供所在單位負責人和相關職員的簡歷，包括教育背景、工作經驗、專業水平及相關證書和專長等。
（三）在確立合同關系後，在線金融理財師應當披露可能由此產生的傭金和介紹費及其來源。
（四）在向客戶提供金融理財咨詢服務過程中所產生的傭金和介紹費及其來源。
（五）在線金融理財師與第三方簽訂書面代理或者僱傭關系的合同。
（六）反映利益沖突的文件。
第二十一條 在合同關系確立之前，在線金融理財師應當以書面形式向客戶披露可能對其客觀性及獨立性產生影響的各種關系。
第二十二條 在合同關系正式確立以前，在遵守保密性條款的條件下，在線金融理財師為證明其自身勝任能力，可以提供現有客戶或原客戶的推薦信等證明材料。
第二十三條 在線金融理財師與客戶建立初始業務關系時，交易合約條款對客戶而言必須是公平合理的。在線金融理財師應向客戶闡明交易風險，利益沖突及其他相關信息，以確保該交易對客戶的公平性。
第二十四條 在雙方合同關系結束前，若出現利益沖突，在線金融理財師應及時向客戶及有關人員披露詳細情況。
第二十五條 在線金融理財師以代理人身份進行金融理財服務時，應當明確職權並持有授權代理委託書。
第二十六條 在線金融理財師，不論其受雇於金融理財公司、投資公司，或作為機構服務的代理人，都應依據本准則的要求披露信息，並按照統一的標准服務。
第二十七條 當在線金融理財師的資格證書或僱傭關系變更時，應及時告知其客戶，雙方另有約定的除外。
第二十八條 在線金融理財師應當完成國家規定的培訓標准，具備相應的專業知識和經驗，能夠勝任所從事的金融理財業務。
第二十九條 在線金融理財師應當在其所能勝任的范圍內為客戶提供金融理財咨詢服務。對那些尚不具備勝任能力的領域，在線金融理財師可以聘請專家協助工作，或向專業人員咨詢；或者將客戶介紹給其他相關組織。
第三十條 在線金融理財師應當完成國家規定的繼續教育內容，保持和提高其專業勝任能力。
第三十一條 未經客戶書面許可，在線金融理財師不得向合同關系以外的第三方透漏任何有關客戶的個人信息。但在下述情形下，在線金融理財師可以披露與使用相關信息：
（一）開立咨詢或經紀賬戶、為達成交易、或為執行客戶某項具體要求，以協議形式認可時；
（二）依法要求披露信息時；
（三）針對失職指控，在線金融理財師進行申辯時；
（四）在線金融理財師與客戶之間產生民事糾紛需要披露時。
第三十二條 在線金融理財師對僱主和客戶應遵循相同的保密標准。
第三十三條 在線金融理財師應該具有職業的榮譽感，在提供服務的過程中，應尊重和禮貌對待客戶及其他金融理財師。在線金融理財師還應當與同業者充分合作，共同維護和提高該行業的公眾形象及服務質量。
第三十四條 在線金融理財師應該按照國家制定的各項規范和准則的要求，使用「OFP」 的名稱及標識。
第三十五條 在線金融理財師與其他金融理財專業人士及相關組織，應遵循公平合理的競爭原則，開展業務。
第三十六條 在線金融理財師了解到其他在線金融理財師違反本准則的規定，應當通報主管單位。本准則不要求在舉報中透露本人信息或基於發現的情況寫出書面報告。
第三十七條 當在線金融理財師有理由懷疑金融理財組織內部有人從事非法活動時，應該立即收集證據並提交其直接主管。如果該在線金融理財師確信金融理財組織內存在非法活動，並尚未採取補救措施，應該及時向相應的監管機構反應情況。
第三十八條 在線金融理財師在其他相關行業從業時，應當取得該行業的相關從業資格，或取得法律授權並注冊。
第三十九條 在線金融理財師不應當使用或威脅使用本准則的具體條款，以達到詆毀或惡意傷害同行的目的。
第四十條 克盡職守是指充分計劃，並監督實施。在線金融理財師為客戶提供服務時應及時、周到、勤勉。
第四十一條 在線金融理財師必須根據客戶的具體情況提供並實施有針對性的理財建議。
第四十二條 在線金融理財師應對其向客戶推薦的理財產品進行調查。該項調查可以由在線金融理財師本人來進行，也可由其推薦能夠勝任的人士或機構來進行。
第四十三條 在線金融理財師應當對輔助其向客戶提供個人理財規劃服務的下屬進行指導監督，對其觸犯本准則的行為應及時制止。

⑨ 如何成為一名專業的個人金融理財師

獲取理財師的資格認證。

金融理財師 是從事金融理財，達到標准委員會所制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准），並取得資格認證的專業人士。金融理財師工作的最終目標是，在客戶既定的條件和前提下，運用專業知識與技能，最大化地滿足客戶對財富保值和增值的期盼及其人生不同階段的財務需求。
理財師必備素質
理財師要走好職業發展之路，有四個素質是必備的，可以說理財師的職場發展也是圍繞著這四個素質開展的。
1、道德品質。無論是銷售理財產品還是協助客戶進行理財方案的規劃，對於理財師的道德品質都有著至高的要求。一個靠欺騙誤導客戶來達成業務目標的不誠信理財師，職業之路是很難展開的。每年因為誤導銷售而遭到客戶投訴的理財師比比皆是，這完全是自毀前途。
2、專業知識。理財師需要非常專業的理財知識，並且需不斷進修和深化。AFP 資格認證對於理財師來說，應該是基本門檻。CFP 資格認證對於理財師來說是一個需要爭取達到的階段。當然，除了這兩個基本證書外，理財師還需要掌握基金、證券、保險 (放心保 )、期貨、稅務等多個領域的基礎知識，獲取一些基本的從業資格證書。對投資特別感興趣的理財師，還可以考慮去考CFA 專業證書繼續進修。

3、理財經驗。考證容易，經驗積累難。理財經驗不僅包括對各種投資工具的投資研究經驗，還包括對客戶實際財務情況的判斷、規劃、分析、指導經驗，甚至還包括對宏觀經濟運行的判斷。一名優秀的金融理財師，一定是多領域均有涉及，經驗豐富的專家，而經驗只能隨著其職場發展逐步積累。

4、客戶資源。既然要理財，就涉及到客戶資源的問題。在實際工作中，客戶資源的多少，很大程度上決定了你的理財師職業道路上升的速度。理財師的工作，就是一個不斷和客戶打交道的過程，包括新客戶的開拓和老客戶的維護。客戶資源的優劣，更影響到所在金融機構對理財師的評價和職業上升的空間。