金融理財師履行社會責任

❶ 渣打銀行的社會責任

1. 看得見的希望：賦予光明，改變生活
2003年，渣打集團啟動了「看得見的希望」全球公益項目，旨在幫助人們獲得光明。十年過去了，該項目在全球范圍內已惠及4,500多萬人。渣打承諾到2020年為該項目共籌集1億美元資金。
中國一直以來都是該項目的主要受惠國家。迄今為止，渣打銀行在華已投入了超過6,700萬元人民幣，在上海、山西、四川、甘肅、內蒙古自治區、江西等地開展防盲復明項目。
2014年5月， 渣打銀行中國啟動了在甘肅和政縣的防盲治盲項目，為當地醫院開發全新的綜合農村眼科保健模式。該項目為期三年，由國際奧比斯組織負責具體執行工作。 這是渣打銀行「看得見的希望」全球防盲復明項目的重要部分。 該項目得到了中國銀監會及和政縣政府的大力支持，將有助於大力提高當地眼科醫護人員的專業能力和眼科服務水平，積極幫助飽受眼疾困擾的當地患者。
2. 金融教育普及
理財小學堂
「理財小學堂」是由渣打中國發起的一項金融教育計劃，旨在全國范圍內普及金融知識，培養孩子正確的理財觀。渣打聯合本地的合作夥伴，上海真愛夢想基金，一起提升全國基礎教育（1-6年級）的金融教育水平。
「理財小學堂」的兩個重點：（1） 在全國范圍內籌建學校網點，使得「理財小學堂」的教育模塊可以加入到學校的日常課程中； （2）開發相應的理財課程供教師使用，以培養孩子對金融知識的興趣，以及提高金融理財的能力。
2011年至2014年，「理財小學堂」已經在全國 27 個省市的 270 所學校開展，一共有2,217 名老師給2,805個班級的 101,419 名學生帶來 39,685 個課時的理財課程，讓孩子們從小培養正確的財富觀和理財觀念。
中小企業金融教育 -- 渣打銀行攜手普華永道，共同為上海的中小企業主舉辦了「企業家財務管理高峰論壇」，旨在幫助中小企業完善財務管理、優化財務狀況，幫助中小企業主成功進軍國際市場。

3. 關心艾滋行動
「關心愛滋行動」是渣打銀行全球公益項目，旨在通過教育來對抗HIV與艾滋病的蔓延。2013年，渣打在華的「關心艾滋行動」倡導者積極在各個分支城市舉辦多種活動，並帶動客戶、政府單位和當地民眾參與其中，提升他們對於HIV和AIDS的認知。例如：組織智行夏令營活動，為受艾滋病影響的孩子們提供大城市出遊的機會。
4. 環境保護
環保業是渣打銀行全球公益項目的重點。2010年4月，渣打中國正式參與到「百萬植樹計劃」中。迄今為止，渣打的員工已種植了139,000 棵樹，抵消了111,200噸的二氧化碳排放量。

❷ 關於保險問題

問保險公司

❸ 考國際金融理財師需要考試那些方面

首先要考過AFP，AFP考試就考基礎知識，分2場，上午和下午各一場，考過以後才有資格考
獲得AFP培訓合格證書是AFP資格申請人取得AFP資格認證的第一個條件。AFP培訓共108學時，內容主要包括以下模塊：

l 金融理財和CFP認證制度

u 金融理財的目的、內容與意義

u CFP制度的發展歷程與理念

u 金融理財師的執業流程與標准

u 金融理財師的道德准則與職業操守

u 金融理財師的責任與紀律規范

l 理財基本技能

u 家庭財務報表與財務預算

u 客戶價值取向與行為特性

u 理財工具:計算器與電子表格運用

l 理財環境

u 經濟學基礎

u 金融機構的功能與監管

u 理財與法律

l 家庭理財綜合

u 居住與房產投資規劃

u 信用與債務管理

u 教育金規劃

u 特殊事件理財規劃

l 投資規劃

u 貨幣的時間價值與利率相關計算

u 投資組合理論與資產定價模型

u 貨幣市場與債券投資分析

u 股票投資分析

u 外匯與衍生性金融產品投資分析

u 效率市場假說

u 共同基金投資分析

u 投資組合資產配置實務

u 投資績效評估與投資組合調整策略

l 風險管理與保險規劃

u 風險與風險管理

u 保險基本原理

u 保險需求分析與保單規劃

u 人身保險產品概念

u 財產保險產品概念

u 投資型保險產品概念

l 員工福利與退休規劃

u 薪酬與員工收入

u 社會福利與薪酬扣除

u 企業福利與薪酬扣除

u 退休計劃原理

l 稅務籌劃與遺產規劃

u 所得稅基礎

u 個人稅務籌劃概述

u 遺產規劃概述

l 綜合理財規劃案例示範與討論

u 案例分析指導

u 案例分析

CFP課程（132學時）內容包括：「投資規劃」、「個人風險管理與保險規劃」、「個人稅務與遺產規劃」和「員工福利與退休計劃」四門專業課程；另外，同時加設48小時的綜合案例分析課程。

❹ 什麼是商業銀行的社會責任呢

銀行作為典型的商業機構，既依賴於股東的資本投入，也得益於客戶、員工和其他利益相關者以不同資源為銀行所付出的努力。銀行的公眾性質決定其應發揮承擔更多社會責任的示範作用。但是，什麼是社會責任，如何承擔社會責任，國內商業銀行在理解和執行上還存在差異，本文就此做些探索。
世界銀行將企業社會責任定義為：企業與關鍵利益相關者的關系、價值觀、遵紀守法，以及尊重人、社區和環境等有關政策和實踐的集合。該定義表明了企業社會責任既是企業在經濟全球化背景下對其自身經濟行為的道德約束，也是企業為改善利益相關者生活質量而貢獻於可持續發展的一種承諾。從跨國銀行的實踐看，有社會責任的銀行所具有的基本特徵：一是自願履行社會責任，而非法律、規則和習俗使然；二是真誠推動與各利益相關者的互動；三是將經濟、社會和環境等的追求都納入銀行戰略目標予以考量。
商業銀行在國民經濟建設中處於至關重要的地位，主動與時俱進、樹立承擔社會責任的新理念，對社會公益盡力並協助完成政府的公共事業政策，既符合股東群體的合理期待，也會贏得社會公眾的廣泛認可，有利於銀行的長遠發展，最終實現股東利益與社會公益雙贏局面。

一、強化社會責任是銀行的使命和職責所在

黨的十六屆三中全會以來，我國政府提出了以科學發展觀為指導，實施以人為本、全面協調的可持續發展戰略，構建社會主義和諧社會的目標。企業作為這一戰略目標的重要載體，其運作強調要對「四方」負責——即對國家、對社會、對企業、對員工負責，承擔「三項」責任——即經濟責任、政治責任和社會責任。
市場經濟的逐步完善對公司治理水平和可持續發展提出了更高的要求。2005年10月修訂的新《公司法》增加了企業社會責任的內容，反映了中國企業在承擔社會責任方面新的認識與實踐，如總則第五條規定：「公司從事經營活動，必須遵守法律、行政法規，遵守社會公德、商業道德，誠實守信，接受政府和社會公眾的監督，承擔社會責任」。這是中國第一次以法律形式明確企業承擔社會責任。作為特殊的公眾企業，商業銀行在參與建設和完善社會主義市場經濟的過程中，應更加重視履行社會責任這一問題，把承擔社會責任看成是建設和諧社會背景下銀行對其自身經濟行為的約束，看成是銀行軟競爭力的重要內涵。

二、強化社會責任是銀行應對經濟全球化、主動與國際接軌的需要

擴展全球視野、提高戰略思維能力、建設「軟實力」、把社會責任納入銀行戰略等，都是銀行提高國際競爭力的重要課題。包括國際性銀行在內的跨國公司競爭已經從過去硬體競爭上升到軟體競爭，從技術和產品方面競爭上升到企業社會責任理念以及商業倫理和道德水準的競爭。隨著中國金融業的對外開放，中資銀行應制定適應全球化發展要求的社會責任戰略，嚴格按照國際慣例和國際社會責任標准進行業務管理和提供金融服務，從而使自己在競爭中立足於堅實的基礎。

三、強化社會責任是銀行順應新技術革命發展混業經營的內在要求

科學技術的突飛猛進，信息技術在金融領域的廣泛應用，極大縮短了銀行與客戶的距離，3A(Anytime、Anywhere、Anyhow)服務成為現實，以客戶為導向推出的金融服務電子化和辦公自動化系統，正改變著傳統「勞動密集型」服務體系，高效的電子化設備和清算網路正逐步取代人工處理存貸款、清算和咨詢等業務，為客戶提供方便快捷的綜合性金融服務。但新技術的應用，在促進客戶消費多樣性和投資理財需求，推動銀行混業經營，進一步增加銀行業務收入來源，提高銀行盈利水平的同時，也向銀行提出了同業競爭與金融風險控制等新課題。例如，如何維護客戶信息不被泄露、如何保證銀行資金安全等等。在新形勢下，能否不斷滿足客戶需求服務，已成為銀行踐行社會責任的具體表現。對於中小股份制銀行而言，更是能否後來居上的關鍵所在。

四、強化社會責任是銀行實現可持續發展的有效途徑

追求「基業常青」、「永續經營」和「可持續發展」是所有企業的願望，其實質體現為企業從自身能力出發，持續履行社會責任的過程。企業在不同發展階段，所擁有的資源和能力條件不同，履行社會責任的方式和內容也有所差別。在孕育期和求生存期，由於其所掌握資源較少，能力較弱，社會壓力較大，企業僅能承擔法律框架下的社會責任；步入高速成長期，隨著企業自身實力的增強，在承擔股東責任的同時，可從企業戰略發展角度，思考更廣泛利益層面的社會責任，包括對員工、客戶、供應商等利益的滿足；進入成熟期，企業已經積累了相當資源，並擁有了一定的能力，可承擔起資源節約、社區服務、慈善和公益事業等道義層面的社會責任，塑造良好的社會形象。這一發展進程，銀行也不例外。

五、編制和發布社會責任報告，樹立負責任的銀行形象

發布社會責任報告已成為當前跨國銀行的普遍舉措。通過社會責任報告，跨國銀行與其利益相關者和公眾良性溝通，闡釋銀行自身的價值觀與責任觀，公布自身在經濟、社會和環境等方面的業績並披露需要繼續努力的方向。近幾年，隨著中國企業公司治理的深化，國內企業社會責任活動日趨活躍，包括中石化、中石油、中海油、中移動、寶鋼集團、海爾集團、中國遠洋、大眾汽車等在內的一批大型企業相繼開展了系列企業社會責任活動，並發布企業社會責任報告。2006年6月，上海浦東發展銀行作為首家中資商業銀行在網站發布《企業社會責任報告》，從提升金融服務為民生謀福祉、積極參與幫貧救困公益活動、大力傳播社區金融知識、幫助提升員工價值修養、支持開展環境保護工程以及確保股東利益最大化等六方面著手，全面闡釋銀行履行企業社會責任的實踐活動，對承擔社會責任工作進行有效的規范和指導，對銀行未來提升企業社會責任提出發展目標和計劃，將社會責任內化為全行員工的自覺行動，將幫助他人的行動內化為每一位員工的自我習慣，從而構建「行之以禮，出之以仁，成之以信，守之以誠」的企業文化。
國內商業銀行應在借鑒境外跨國企業成功經驗基礎上，逐步探索、梳理與國際競爭格局相呼應、與中國金融改革相協調、與銀行發展戰略相結合的社會責任實踐思路，並力行完善。

參考文獻：
〔1〕中國企業管理研究會及中國社會科學院管理科學研究中心編.中國企業社會責任報告．中國財政經濟出版社，2006
〔2〕Philip Kotler，Nancy Lee著，姜文波等譯．企業的社會責任．機械工業出版社，2006
〔3〕王志樂主編．公司責任——挑戰還是機遇.中國經濟出版社，2006
〔4〕McIntosh，Thomas，Leipziger，Coleman．殷格非，於志宏譯．全球企業公民必讀——對社會責任的企業戰略路徑．企業管理出版社，2006
〔5〕匯豐銀行、花旗銀行、恆生銀行、德意志銀行和渣打銀行近年《企業社會責任報告》
〔6〕上海浦東發展銀行，企業社會責任報告，2006

❺ 如何報考《金融理財師（AFP）培訓合格證書》

金融分析師證書申請流程：登陸金融分析師金融分析師官網，點擊Manage-Applications；New-Application，填寫版個人信息，選擇分會，權填寫推薦人信息，推薦人寫推薦內容，收到協會發送的郵件，登官網交會費，成為金融分析師協會正式會員。
金融分析師證書申請需要滿足的條件：
1、依次通過三個級別的考試；
金融分析師考試由三個級別組成，每個級別的考試時間均為6個小時。通過三個級別的考試一般需要2-5年的時間。每個級別的考試次數沒有限制，考生可以無限次參加每一個級別的考試。
2、具有四年或以上的金融分析師認可的與投資決策過程相關的專業工作經驗(相關經驗可在金融分析師考試前、考中、考後積累)；
3、提交兩封引薦人Sponsor的推薦信；
兩位引薦人要求分別是金融分析師協會的常規會員(regular member)和申請人的主管(supervisor)，兩名引薦人中至少要有一名是申請人正在申請的協會正式會員，並不非要是金融分析師持證人才可推薦。
4、申請成為金融分析師及所在地協會的會員資格(membership)；
5、承諾遵守金融分析師協會的道德與行為准則。

❻ 商業銀行履行社會責任的要素有哪些

銀行作為典型的商業機構，既依賴於股東的資本投入，也得益於客戶、員工和其他利益相關者以不同資源為銀行所付出的努力。銀行的公眾性質決定其應發揮承擔更多社會責任的示範作用。但是，什麼是社會責任，如何承擔社會責任，國內商業銀行在理解和執行上還存在差異，本文就此做些探索。
世界銀行將企業社會責任定義為：企業與關鍵利益相關者的關系、價值觀、遵紀守法，以及尊重人、社區和環境等有關政策和實踐的集合。該定義表明了企業社會責任既是企業在經濟全球化背景下對其自身經濟行為的道德約束，也是企業為改善利益相關者生活質量而貢獻於可持續發展的一種承諾。從跨國銀行的實踐看，有社會責任的銀行所具有的基本特徵：一是自願履行社會責任，而非法律、規則和習俗使然；二是真誠推動與各利益相關者的互動；三是將經濟、社會和環境等的追求都納入銀行戰略目標予以考量。
商業銀行在國民經濟建設中處於至關重要的地位，主動與時俱進、樹立承擔社會責任的新理念，對社會公益盡力並協助完成政府的公共事業政策，既符合股東群體的合理期待，也會贏得社會公眾的廣泛認可，有利於銀行的長遠發展，最終實現股東利益與社會公益雙贏局面。

一、強化社會責任是銀行的使命和職責所在

黨的十六屆三中全會以來，我國政府提出了以科學發展觀為指導，實施以人為本、全面協調的可持續發展戰略，構建社會主義和諧社會的目標。企業作為這一戰略目標的重要載體，其運作強調要對「四方」負責——即對國家、對社會、對企業、對員工負責，承擔「三項」責任——即經濟責任、政治責任和社會責任。
市場經濟的逐步完善對公司治理水平和可持續發展提出了更高的要求。2005年10月修訂的新《公司法》增加了企業社會責任的內容，反映了中國企業在承擔社會責任方面新的認識與實踐，如總則第五條規定：「公司從事經營活動，必須遵守法律、行政法規，遵守社會公德、商業道德，誠實守信，接受政府和社會公眾的監督，承擔社會責任」。這是中國第一次以法律形式明確企業承擔社會責任。作為特殊的公眾企業，商業銀行在參與建設和完善社會主義市場經濟的過程中，應更加重視履行社會責任這一問題，把承擔社會責任看成是建設和諧社會背景下銀行對其自身經濟行為的約束，看成是銀行軟競爭力的重要內涵。

二、強化社會責任是銀行應對經濟全球化、主動與國際接軌的需要

擴展全球視野、提高戰略思維能力、建設「軟實力」、把社會責任納入銀行戰略等，都是銀行提高國際競爭力的重要課題。包括國際性銀行在內的跨國公司競爭已經從過去硬體競爭上升到軟體競爭，從技術和產品方面競爭上升到企業社會責任理念以及商業倫理和道德水準的競爭。隨著中國金融業的對外開放，中資銀行應制定適應全球化發展要求的社會責任戰略，嚴格按照國際慣例和國際社會責任標准進行業務管理和提供金融服務，從而使自己在競爭中立足於堅實的基礎。

三、強化社會責任是銀行順應新技術革命發展混業經營的內在要求

科學技術的突飛猛進，信息技術在金融領域的廣泛應用，極大縮短了銀行與客戶的距離，3A(Anytime、Anywhere、Anyhow)服務成為現實，以客戶為導向推出的金融服務電子化和辦公自動化系統，正改變著傳統「勞動密集型」服務體系，高效的電子化設備和清算網路正逐步取代人工處理存貸款、清算和咨詢等業務，為客戶提供方便快捷的綜合性金融服務。但新技術的應用，在促進客戶消費多樣性和投資理財需求，推動銀行混業經營，進一步增加銀行業務收入來源，提高銀行盈利水平的同時，也向銀行提出了同業競爭與金融風險控制等新課題。例如，如何維護客戶信息不被泄露、如何保證銀行資金安全等等。在新形勢下，能否不斷滿足客戶需求服務，已成為銀行踐行社會責任的具體表現。對於中小股份制銀行而言，更是能否後來居上的關鍵所在。

❼ 匯添社會責任理財基金

匯添富社會責任混合基金（470028）目前狀態：開放申購 ，開放贖回。
今年收益率一般，該基金投資方向：投資於具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的股票、債券、貨幣市場工具、權證、資產支持證券以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。投資理念是在長期價值投資理念的基礎上，堅持社會責任投資,重點考察企業社會責任的履行,立足企業基本面,「自下而上」精選個股,努力實現本基金的投資目標。

❽ 如何獲得金融理財師afp培訓合格證書

獲得AFP培訓合格證書是AFP資格申請人取得AFP資格認證的第一個條件。

AFP培訓共108學時，內容主要包括以下模塊：

l 金融理財和CFP認證制度

u 金融理財的目的、內容與意義

u CFP制度的發展歷程與理念

u 金融理財師的執業流程與標准

u 金融理財師的道德准則與職業操守

u 金融理財師的責任與紀律規范


l 理財基本技能

u 家庭財務報表與財務預算

u 客戶價值取向與行為特性

u 理財工具:計算器與電子表格運用


l 理財環境

u 經濟學基礎

u 金融機構的功能與監管

u 理財與法律


l 家庭理財綜合

u 居住與房產投資規劃

u 信用與債務管理

u 教育金規劃

u 特殊事件理財規劃


l 投資規劃

u 貨幣的時間價值與利率相關計算

u 投資組合理論與資產定價模型

u 貨幣市場與債券投資分析

u 股票投資分析

u 外匯與衍生性金融產品投資分析

u 效率市場假說

u 共同基金投資分析

u 投資組合資產配置實務

u 投資績效評估與投資組合調整策略


l 風險管理與保險規劃

u 風險與風險管理

u 保險基本原理

u 保險需求分析與保單規劃

u 人身保險產品概念

u 財產保險產品概念

u 投資型保險產品概念


l 員工福利與退休規劃

u 薪酬與員工收入

u 社會福利與薪酬扣除

u 企業福利與薪酬扣除

u 退休計劃原理


l 稅務籌劃與遺產規劃

u 所得稅基礎

u 個人稅務籌劃概述

u 遺產規劃概述


l 綜合理財規劃案例示範與討論

u 案例分析指導

u 案例分析


AFP資格申請人完成培訓，通過結業考試，並獲得授權教育機構頒發的AFP培訓合格證書後，可向中國金融理財標准委員會提出參加AFP資格考試的申請。


AFP資格申請人在培訓方面滿足認證標準的方式一共有三種
職業培訓
按照國際慣例，中國金融理財標准委員會將通過公開和公平的原則，選擇和授權有資格的教育機構對AFP資格申請人進行培訓，並由該教育機構頒發AFP培訓合格證書。獲得培訓合格證書是參加資格考試的前提。中國金融理財標准委員會將定期公布所授權的教育機構名錄。


在中國金融理財標准委員會正式授權有資格的教育機構培訓AFP前，由中國金融理財標准委員會組織金融理財領域知名的專家和學者承擔培訓任務，頒發培訓合格證書。


目前，中國金融理財標准委員會提供的培訓方式包括集中班、周末班兩種方式。根據計劃，2005年底，深受大家歡迎的遠程培訓即將面世。


2、 挑戰身份

擁有中國金融理財標准委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位的AFP資格申請人，具有「挑戰身份」，可申請豁免全部培訓課程，直接參加資格考試。


3、 學分評估
擁有中國金融理財標准委員會認可的相關資格證書的AFP資格申請人，可申請豁免部分或全部培訓課程。

AFP資格申請人須具備以下基本條件：


1、在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標准委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作；


2、碩士以上學歷並有1年以上工作經歷，本科學歷並有2年以上工作經歷，大專學歷並有3年以上工作經歷，大專以下學歷並有7年以上工作經歷。
通過中國金融理財標准委員會組織的AFP資格考試，並獲得中國金融理財標准委員會頒發的《AFP資格考試合格證書》，是AFP資格申請人取得AFP資格的第二個條件。


AFP資格考試每年舉行3次，分別為3月的最後一個周六，7月的第一個周六和11月的最後一個周六。AFP資格考試為綜合考試，分為兩段，上午考試3小時，下午考試3小時，共計6小時。

AFP資格申請人取得《AFP資格考試合格證書》，並向中國金融理財標准委員會提出資格認證申請須在4年內完成。
滿足中國金融理財標准委員會制定的從業經驗標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。


AFP資格申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：

l 金融機構

l 會計師事務所

l 律師事務所

l 中國金融理財標准委員會認定的其他機構


AFP資格申請人從業經驗的時間要求是：

l 具有碩士以上學歷者，需1年以上（含1年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。

l 具有大學本科學歷者，須有2年以上（含2年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。

l 具有大專學歷者，須有3年以上（含3年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。

l 大專以下學歷者，經過中國金融理財標准委員會特許，也可申請AFP資格，但須有7年以上（含7年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。

l 從業經驗計算的有效期為申請認證日的前10年。


AFP資格申請人須提交由該申請人的上級主管，或已獲得AFP或CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。中國金融理財標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。

❾ 金融理財師原理1、2考試要一次通過嗎

【中華金融學習（www.100jrxx.com）】給您提供 金融理財師資格認證辦法為建立和完善中國的金融理財師認證制度，促進中國金融理財業的健康發展，中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會（以下簡稱為標准委員會）特製定本辦法。第一章金融理財、金融理財師和金融理財師組織第一條：金融理財是面向個人和家庭的綜合性金融服務。它包括，個人和家庭的生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算與管理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃和遺產規劃等內容。第二條：金融理財師是從事金融理財，達到標准委員會所制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准），並取得資格認證的專業人士。金融理財師工作的最終目標是，在客戶既定的條件和前提下，運用專業知識與技能，最大化地滿足客戶對財富保值和增值的期盼及其人生不同階段的財務需求。第三條：國際金融理財標准委員會（Financial Planning Standards Board，英文縮寫為FPSB，以下簡稱為國際CFP 組織）是在全球范圍內受到廣泛認可的金融理財師認證機構。作為國際CFP 組織的成員之一，標准委員會由業界和學術界有豐富從業經驗和學術地位、有社會責任感和熱心金融理財事業的人士組成，是旨在中國建立金融理財師制度，確立資格標准，組織資格考試，認證專業人才，規范職業道德，維護行業秩序的非政府、非營利的組織。第二章中國的金融理財師認證制度第四條：標准委員會決定採用多數國際CFP 組織成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）認證制度。AFP 的注冊商標為 ，CFP 的注冊商標為，CERTIFIED FINANCIAL PLANNER?，CFP?，CFPTM，CFPCM。資格申請人獲得AFP 或CFP 資格認證後，可以使用相應的AFP 或CFP 商標。在本辦法中，金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）統稱為金融理財師。第五條：標准委員會在中國進行AFP 資格認證，同時由國際CFP 組織授權在中國（香港和台灣地區除外）獨家進行CFP 資格認證。第六條：AFP 是金融理財師資格申請人在完成CFP 第一階段的教育、考試及工作經驗和職業道德認證後所獲得的專業稱謂。CFP 資格申請人須取得AFP資格後方可申請CFP 資格認證。第七條：標准委員會將審慎的選擇和授權有資質的教育機構開展AFP 和CFP的教育。第三章 AFP 的資格認證第八條：具有大專以上學歷，達到標准委員會制定的「E」標準的資格申請人，經認證可獲得AFP 資格證書。第九條：獲得由標准委員會授權的教育機構頒發的AFP培訓合格證書是AFP資格申請人取得AFP 資格認證的第一個條件。AFP 培訓共108 學時，主要內容包括：金融理財原理、投資規劃、個人風險管理與保險規劃、員工福利與退休計劃、個人稅務與遺產籌劃、案例分析。第十條：擁有標准委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位的AFP 資格申請人，可申請豁免全部培訓課程。第十一條：擁有標准委員會認可的相關資格證書的AFP 資格申請人，可申請豁免部分或全部培訓課程。第十二條：通過標准委員會組織的AFP 資格考試是AFP 資格申請人取得AFP資格的第二個條件。AFP 資格考試每年舉行兩次，分別為六月的最後一個周六和十一月的最後一個周六。AFP 資格考試共計六小時，分上下午進行。AFP 資格申請人在通過AFP 資格考試後須在四年內向標准委員會提出資格認證申請。第十三條：滿足標准委員會制定的從業經驗標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。AFP 資格申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：金融機構、會計師事務所、律師事務所、標准委員會認定的其他機構AFP 資格申請人從業經驗的時間要求是：具有研究生學歷者，須有一年以上（含一年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000 小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。具有大學本科學歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000 小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。具有大專學歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000 小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。從業經驗時間認定的有效期為申請認證日前十年以內。AFP 資格申請人須提交由上級主管，或已獲得AFP 或CFP 證書的專業人士簽字的，包括從業機構、時間及職業表現的從業經驗證明。標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。第十四條：滿足標准委員會制定的職業道德標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第四個條件。AFP 資格申請人須同意並恪守標准委員會頒布的《金融理財師職業道德准則》、《金融理財師執業操作準則》和《金融理財師紀律處分辦法》。第十五條：AFP 資格申請人在滿足上述四個條件後即可獲得AFP 資格證書。AFP 資格證書的有效期為兩年，持照人必須根據《金融理財師繼續教育管理辦法》，滿足標准委員會規定的繼續教育和職業道德的要求，方可保留其資格。第四章 CFP 的資格認證第十六條：獲得AFP 資格，並達到國際CFP 組織認定的「E」標準的資格申請人，經認證可獲得CFP 資格證書。第十七條：獲得CFP 培訓合格證書是CFP 資格申請人取得CFP 資格認證的第一個條件。CFP 培訓共132 學時，主要內容包括：高級投資規劃、高級個人風險管理與保險規劃、高級員工福利與退休規劃、高級個人稅務與遺產籌劃、案例分析、綜合案例、投資規劃案例、個人風險管理與保險規劃案例、員工福利與退休規劃案例、個人稅務與遺產案例第十八條：擁有標准委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位的CFP 資格申請人，可申請豁免全部培訓課程。第十九條：擁有標准委員會認可的相關資格證書的CFP 資格申請人，可申請豁免部分或全部培訓課程。第二十條：通過標准委員會組織的CFP 資格考試是CFP 資格申請人取得CFP資格的第二個條件。CFP 資格考試每年舉行兩次，分別為六月的最後一個周末和十一月的最後一一個周末。CFP 資格考試共計12 小時，分兩天進行。CFP 資格申請人在通過CFP 資格考試後須在五年內向標准委員會提出資格認證申請。第二十一條：滿足標准委員會制定的從業經驗標準是CFP 資格申請人取得CFP 資格的第三個條件。CFP 資格申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：金融機構、會計師事務所、律師事務所、標准委員會認定的其他機構CFP 資格申請人從業經驗的時間要求是：具有研究生學歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000 小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。具有大學本科學歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000 小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。具有大專學歷者，須有五年以上（含五年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000 小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。從業經驗時間認定的有效期為申請認證日前十年以內。CFP 資格申請人須提交由上級主管，或已獲得CFP 證書的專業人士簽字的包括從業機構、時間及職業表現的從業經驗證明。標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。第二十二條：滿足標准委員會制定的職業道德標準是CFP 資格申請人取得CFP 資格的第四個條件。CFP 資格申請人須同意並恪守標准委員會頒布的《金融理財師職業道德准則》、《金融理財師執業操作準則》和《金融理財師紀律處分辦法》。第二十三條：CFP 資格申請人在滿足上述四個條件後即可獲得CFP 資格證書。CFP 資格證書的有效期為兩年，持照人必須根據《金融理財師繼續教育管理辦法》，滿足標准委員會規定的繼續教育和職業道德的要求，方可保留其資格。第二十四條：在其他國家或地區獲得CFP 資格的從業人員在中國申請CFP資格和執業的問題，另文規定。第五章 其他第二十五條：本文件經標准委員會2005 年12 月13 日全體委員會議通過，並於公布之日起正式實施。第二十六條：本文件的最終解釋權歸標准委員會