❶ 理財的計劃方案（證券投資）
首先，你要了解到復，只制要是投資，就必然存在風險，你是否打算虧損多少？
其次，金融要求的技術你有沒有，在80%以上的初級投資者來講，基本是虧多贏少，所謂的教學費是必然結果
最後，證券投資，就是股票投資，還有其他的黃金，白銀，以及外匯（黑平台多，我中獎了一個，到目前錢還是沒拿回來）。
具體如何投資，有點遠了。你先把控基本的再去談如何理財吧！這是個過程，而不是結果。
❷ 畢業設計:光大銀行理財產品現狀調研報告大綱
一：1、題目。應能概括整個論文最重要的內容，言簡意賅，引人注目，一般不宜超過20個字。
論文摘要和關鍵詞。
2、論文摘要應闡述學位論文的主要觀點。說明本論文的目的、研究方法、成果和結論。盡可能保留原論文的基本信息，突出論文的創造性成果和新見解。而不應是各章節標題的簡單羅列。摘要以500字左右為宜。
關鍵詞是能反映論文主旨最關鍵的詞句，一般3-5個。
3、目錄。既是論文的提綱，也是論文組成部分的小標題，應標注相應頁碼。
4、引言(或序言)。內容應包括本研究領域的國內外現狀，本論文所要解決的問題及這項研究工作在經濟建設、科技進步和社會發展等方面的理論意義與實用價值。
5、正文。是畢業論文的主體。
6、結論。論文結論要求明確、精煉、完整，應闡明自己的創造性成果或新見解，以及在本領域的意義。
7、參考文獻和注釋。按論文中所引用文獻或注釋編號的順序列在論文正文之後，參考文獻之前。圖表或數據必須註明來源和出處。
(參考文獻是期刊時，書寫格式為：
[編號]、作者、文章題目、期刊名(外文可縮寫)、年份、卷號、期數、頁碼。
參考文獻是圖書時，書寫格式為：
[編號]、作者、書名、出版單位、年份、版次、頁碼。)
8、附錄。包括放在正文內過份冗長的公式推導，以備他人閱讀方便所需的輔助性數學工具、重復性數據圖表、論文使用的符號意義、單位縮寫、程序全文及有關說明等。
❸ 理財產品營銷方案
應基於產品定位、目標客戶具體情況、競品分析分析，再具體寫時間、地點內、營銷手段等實容施手段。
1、產品定位：你這塊產品是入門門檻，風險大小，投資收益，這些決定了你面相不同層次的客戶群。
2、目標客戶：你要向那些客戶營銷。活期存款是全社會都參與，高端理財需要5萬以上，銀行私募需要100萬以上，不同的產品有不同的客戶群。這些目標客戶都有什麼特點。
3、競品分析：你的同行競爭對手都有什麼產品，優點是啥，缺點是啥，你這個產品能提供什麼更完善的。
4、營銷手段等實施方案：就是什麼時間地點，通過什麼方式傳達到客戶，切中客戶的需求促成交易。
❹ 銀行理財產品營銷方案該怎麼寫
應基於產品定位、目標客戶具體情況、競品分析分析，再具體寫時間、地點、營版銷手段權等實施手段。
1、產品定位：你這塊產品是入門門檻，風險大小，投資收益，這些決定了你面相不同層次的客戶群。
2、目標客戶：你要向那些客戶營銷。活期存款是全社會都參與，高端理財需要5萬以上，銀行私募需要100萬以上，不同的產品有不同的客戶群。這些目標客戶都有什麼特點。
3、競品分析：你的同行競爭對手都有什麼產品，優點是啥，缺點是啥，你這個產品能提供什麼更完善的。
4、營銷手段等實施方案：就是什麼時間地點，通過什麼方式傳達到客戶，切中客戶的需求促成交易。
❺ 求理財產品的產品種類,投資方案,執行類型.
投資方式十法:
家庭投資理財越來越受到人們的重視，但並不是所有的投資方式都適合於工薪家庭:
儲蓄——基礎
銀行儲蓄，方便、靈活、安全，被認為是最保險、最穩健的投資工具。儲蓄投資的最大弱勢是，收益較之其他投資偏低，但對於側重於安穩的家庭來說，保值目的可以基本實現。
股票——謹慎
股市風險的不可預測性畢竟存在。高收益對應著高風險，投資股票的心理素質和邏輯思維判斷能力的要求較高。
物業——必要
購買房屋及土地，這就是物業投資。
國家已將物業作為一個新的經濟增長點，又將物業交易費稅有意調低並出台按揭貸款支持，這些都十分利於工薪家庭的物業投資。物業投資已逐漸成為一種低風險、有一定升值潛力的理財方式。但是投資物業變現時間較長，交易手續多，過程耗時損力，是值得投資者考慮的一個問題。
債券——重點
債券投資，其風險比股票小、信譽高、利息較高、收益穩定。尤其是國債，有國家信用作擔保，市場風險較小，但數量少。企業債券和可轉換債券的安全性值得認真推敲，同時，投資債券需要的資金較多，由於投資期限較長，因而抗通貨膨脹的能力差。
外匯——輔助
外匯投資，可以作為一種儲蓄的輔助投資，選擇國際上較為堅挺的幣種兌換後存入銀行，也許可以獲得較多的機會。外匯投資對硬體的要求很高，且要求投資者能夠洞悉國際金融形勢，其所耗的時間和精力都超過了工薪階層可以承受的范圍，因而這種投資活動對於大多數工薪階層來說不太現實。
字畫古董——愛好
名人真跡字畫是家庭財富中最具潛力的增值品。但將字畫作為投資，對於工薪階層來說較難。目前字畫市場贗品越來越多，給字畫投資者帶來了一個不可確定因素。古代陶瓷、器皿、青銅鑄具以及傢具、精緻擺設乃至錢幣、皇室用品、衣物等，因其年代久遠，具有較高的觀賞和收藏價值，增值潛力極大。但是在各地古董市場上，古董贗品的比例高達70％以上，要求投資者具有較高的專業鑒賞水平，不適合一般的工薪家庭投資。
郵票——輕松
在收藏品種中，集郵普及率最高。從郵票交易發展看，每個市縣都很可能成立了至少一個交換、買賣場所。郵票的變現性好，使其比古董字畫更易於兌現獲利，因此，更具有保值增值的特點。但近年來郵票發行量過大，降低了郵票的升值潛力。
珠寶——享受
珠寶，廣義上可分為寶石、玉石、珍珠、黃金等製品，一般說來，具有易於保存、體積小、價值高的特點。投資珠寶，有一舉兩得的功效。對於工薪家庭，珠寶可以作為保值的奢侈消費品，但作為投資渠道不可取。
錢幣——細心
錢幣，包括紙幣、金銀幣。投資錢幣，需要鑒定它們的真偽、年代、鑄造區域和珍稀程度，很大程度上有價值的錢幣可遇不可求。因此，工薪家庭沒有必要花費大量的精力做此類投資。
彩票——有度
購買彩票，嚴格上說不能算是致富的途徑，但參與者眾多，也有人因此暴富，因此也漸漸被工薪族認同為投資。彩票無規律可尋，成功的幾率極低。（哲里）
❻ 我國當前金融市場中基金投資理財產品調查
面對不同類型的基金，投資者如何選到適合自己的基金理財產品呢？筆者認為，不同的客戶應該根據基金的風格特點、業績表現等因素，結合自身的收益風險偏好，有針對性地選擇基金理財方案。 單身型 如果客戶屬於追求高風險高收益，特別是那些沒有家庭負擔，沒有經濟壓力，為追求資產快速增值而自願承擔一定風險的單身一族，可以選擇「單身型」基金組合方案。方案比例建議如下：積極型基金投50%，適度積極型基金投30%，儲蓄替代型基金投20%。這種組合，資金配置絕大多數是股票型基金，投資風格以積極投資為主，充分分享股票市場伴隨中國經濟快速發展而獲得的收益，積極謀求資本增值的機會。 白領精英型 如果客戶屬於追求較高風險水平下獲取較高收益的客戶群，尤其是那些收入穩定、工作繁忙、短期內沒有大額消費支出，想穩步提升個人財富數量的男性白領人士，可以選擇白領精英型組合。方案比例建議如下：積極型基金投40%，適度積極型基金投40%，儲蓄替代型基金投20%。這種組合，資產配置多數也是股票型基金，以積極投資風格的基金充當組合的核心部分，兼顧風險控制條件下，謀求資產長期穩定增值。 家庭形成型 如果客戶是追求中等風險水平下獲取較高收益的客戶群體，尤其是那些資金實力雖不強，卻有明確財富增值目標和風險承受能力，同時短期內有生育孩子計劃的年青家庭，可以選擇家庭形成型組合。方案比例建議如下：積極型基金投40%，適度積極型基金30%，儲蓄替代型基金30%。這種組合，資產配置以積極型基金為主，適度積極型基金為輔，同時適當投資儲蓄型產品，保證了一定的資產流動性，以備增添人口支出和資產保值需求。 白領麗人型 如果客戶是追求中等風險水平下獲取穩定收益的群體，尤其是那些收入穩定、日常消費支出較多，缺乏理財計劃的女性白領人士，期望資產的增值能夠彌補白領女性因為消費需求大而產生的缺口，並達到培養良好理財習慣的目的，那麼可以選擇「白領麗人型」組合。方案比例建議如下：積極型基金30%，適度基金型基金40%，儲蓄替代型基金30%。這種組合資產配置全部是股票型基金，以穩健投資風格的基金充當組合的核心部分，在控制風險的前提下，獲取長期穩定的收益，同時保持了一定比例流動較強的儲蓄替代型產品，以應付定期現金消費需求。
❼ 金融投資理財調查問卷調查法有哪些好處
問卷調查法是市場調查的一部分。可以確認目標人群的需求。根據調查結果制定適合運營的方案。當然，調查的問題也要根據實際情況來想的。
❽ 理財產品網路營銷方案
這種無實物的產品在網路營銷的話只能多發文章推廣，做網路首頁，論壇 大型B2B之類的吧，不好意思，希望能幫到你
❾ 怎麼設計一個金融產品方案
是個綜合抄工程，設計兩大主襲題：融資和投資。本篇介紹理財產品的設計：
（一）產品創意設計思路
1.預期最高年收益率：1.80%
2.收益計算方法
每收益計算單位理財收益=100×投資者認購的該理財計劃的預期最高年化收益率×實際理財天數÷360
投資者理財收益＝認購金額÷100×每收益計算單位理財收益
每收益計算單位理財收益及投資者獲得的美元理財收益金額精確到小數點後2位
測算收益不等於實際收益投資須謹慎
3.投資方向說明
將投資於國內外金融市場信用級別較高、流動性較好的金融資產。包括但不限於債券、資金拆借、信託計劃、銀行存款等其他金融資產。投資比例區間，理財產品存續期內，可能因市場的重大變化導致投資比例暫時超出如下區間。銀行將盡合理努力以客戶利益最大化為原則，盡快使投資比例恢復至如下規定區間：債券資產0—50%、資金拆借30—100%、銀行存款0—50%、其他資產0 —50%。
4.風險提示
理財非存款，產品有風險，投資須謹慎。投資者應充分認識以下風險：
本金及理財收益風險、違約贖回風險、政策風險、流動性風險、信息傳遞風險、理財計劃不成立風險、再投資風險、不可抗力風險、匯率風險等。