金融理財業務技能

Ⅰ 理財經理需要具備哪些素質和技能

銷售能力（溝通能力，商務拓展能力）+ 社會資源 + 理財產品專業知識 （+理財產品從業資格證，證券行業的從業資格證）

具體要求要看具體理財產品。一些高端的理財產品只招金融行業的畢業生還需要應聘者有一定的行業經驗。

像無錫這邊，看到的很多理財經理的招聘信息都像下圖一樣（網頁鏈接)

Ⅱ 金融學的專業技能有什麼

掌握金融專業所必需的基礎理論和基本技能,熟悉金融產品、市場以及金融機構的運作，具有較強的實踐和分析能力；

Ⅲ 金融學專業應該有什麼樣的技能

金融是一個很大的范疇，看你決定從事什麼職業，要學的技能也不同。
總的來說，有幾個技能是必備的：
1、英語
亞洲金融中心在香港和新加坡，這些地方的金融人事大部分都是英語為主，很少人會說普通話，流利的英語是必備的；即使國內，要對證券等進行研究，金融行為學、金融衍生等頂尖知識都是英文資料，此外很多出色的公司分析報告都是英文，如果要從事金融業，並想在行業內拔尖，精通掌握金融英語必不可少。

2、財務知識
這里的財務知識是指要能看懂公司財務報表中隱藏的各種信息，財務報表應用很廣，了解任何一個公司或法人機構，都是從其財務報表開始的，如何從一些細節去推敲一個公司的情況，豐富的財務知識必不可少。

3、政治、宏觀經濟的把握
要研究中國的金融市場，政策是不可能不了解的，否則，即使你對公司研究達到100分，仍然可能因為政策變向而傾覆；此外國際一體化大趨勢，中國金融已經不能單獨割裂開來看，簡單舉例來看，比如美國17次加息，對全球經濟影響，中國作為通賬減震器的作用，反過來又影響國際經濟？這些都不可以不知道。

4、要從事行業的知識
專業知識分類太多了，先確定自己做哪一種工作，是做analyst還是broker,還是trader所要掌握的專業知識都不相同，有針對性學習，建議多找專業導師問問，少走一些彎路。

Ⅳ 理財能力的具備

●擁有專業資格認證
2005年，理財規劃師啟動國家認證，規定欲取得理財規劃師資格或以理財規劃師名義執業，必須通過理財規劃師准入考試。作為專業的理財人員必須擁有相關資格證書，證明已經具備了專業理財人員的水平。
●具有豐富的從業經驗
理財顧問是實踐型職業，必須具備實際操作能力，必須在為客戶理財的過程中為客戶創造價值，也就是必須具備幫助客戶「賺錢」的能力。因此，從業者必須具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域。
●能夠制定專業理財方案
一名優秀的理財顧問，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，才能針對個人或機構在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，根據投資者不同的投資偏好、資金大小及個人意願，制訂儲蓄計劃、保險計劃、投資計劃、退休養老計劃、稅金對策等各種理財方案。
●誠信服務的從業態度
在金融行業，由於工作崗位的特殊性，誠信是基礎，更是理財從業者必須擁有且最重要的品質之一。不欺騙投資者是最基本的，更重要的是主動告知投資者各類投資費用、隱含風險及避免方法，從而樹立良好的信用。
深造指導：因人而異選擇學習方向
●系統學習投資理財的內容
理財是個綜合性工程，凡股票、債券、基金、保險、外匯、黃金、各種收藏品、房產等領域，理財師都應該有所涉及，並且了解這些不同產品的金融特性，如收益性、流動性、風險性等。
●選擇適合自己的方向
理財行業中，理財從業者包括銀行行長、銀行個人業務部經理、證券經理、基金經理、保險理財主任、專業的理財師和一般專員，職位的差異決定了學習內容的不同，同時也形成了對課程選擇的差異。因此，要充分了解各證書所側重的教學內容，然後根據自身發展需要選擇適合自己的認證證書。
●注重實戰演練
由於專業的理財人員必須在金融投資領域博學多才，而且具有運用各種理財產品制定理財方案的能力，這些不是課堂上學習就能獲得的，一定要進行實戰操作，可以從自己的親戚朋友中尋找實踐機會，盡量把所學的知識應用到實踐中去。只有這樣，培訓才不是「上課」，證書也不會成為「口袋證書」。
證書

Ⅳ 金融學需具備哪些專業技能

金融學具備能力

本專業學生能夠全面掌握經濟學科和金融學科的基礎理論和基礎知識；系統掌握金融學的基本理論與分析方法、專業知識和業務技能；熟悉有關法律、政策和國際規則；

了解國內外金融學科和金融業的歷史、現狀和發展趨勢；具有較強的調研、分析、解決實際問題的能力和一定的科研能力；熟練掌握一門外語，具有較強的外語應用能力，能利用外語獲取專業信息；能熟練運用現代信息化工具從事專業工作。

(5)金融理財業務技能擴展閱讀：

課程設置

微觀經濟學、宏觀經濟學、會計學、計量經濟學、國際經濟學、金融學、金融中介學、金融市場學、商業銀行經營學、金融工程學、國際金融、公司金融、中央銀行學、保險學、證券投資學、金融統計分析、投資銀行學、國際結算、市場營銷、金融法、資產評估、項目評估、期貨與期權等。

就業方向

金融行業監管部門、各類銀行、信用社、保險公司、證券/信託/基金機構、資產管理公司、上市公司證券部、高校或研究所等各類金融機構從事金融行業工作或教學科研等。

Ⅵ 金融有哪些專業

金融專業包括：金融管理專業、國際金融專業、證券與期貨專業、財務管理專業、金融工程專業等。

1、金融管理專業：金融管理專業充分發揮了我國高等教育自學考試的優勢，同時吸收西方有關領域的新知識、新方法，主要培養和造就適應社會主義市場經濟發展需要、德才兼備，具有一定創新意識、創新能力和實際工作能力的金融管理方面應用性、職業性的專業人才。

2、國際金融專業：國際金融專業，為金融學的一個分支，金融學分為國際金融與國內金融。主要培養具備國際金融知識領域先進理念、專業知識和業務技能，成為既熟知中國金融業發展進程和方向，又了解歐美發達國家金融業的現狀，具有國際化水準的外向型、應用型、復合型金融人才。

向左轉|向右轉

3、證券與期貨專業：證券與期貨專業培養適應社會主義市場經濟建設需要，德、智、體全面發展，具有較高投資管理水平的復合應用型人才。本專業要求學生主要學習金融、證券、期貨、財務等方面的基本理論，掌握證券、期貨、外匯市場交易的規劃和方法，具有從事證券投資咨詢、經營、管理，外匯投資和期貨交易的實際工作能力。

4、財務管理專業：財務管理專業培養具備管理、經濟、法律和理財、金融等方面的知識和能力，能在工商、金融企業、事業單位及政府部門從事財務、金融管理以及教學、科研方面工作的工商管理學科高級專門人才。

財務管理是企業管理的一個組成部分，它是根據財經法規制度，按照財務管理的原則，組織企業財務活動，處理財務關系的一項經濟管理工作。簡單的說，財務管理是組織企業財務活動，處理財務關系的一項經濟管理工作。

5、金融工程專業：金融工程專業的學生主要學習經濟學、金融學、金融工程和金融管理方面的基本理論和基礎知識，接受理財、投融資、以及風險管理方法與技能的基本訓練，具有設計、開發綜合運用各種金融工具創造性解決金融實務問題的基本能力。

以及開展金融風險管理、公司理財、投資戰略策劃以及金融產品定價研究，能在跨國公司和金融機構從事金融財務管理、金融分析和策劃的高素質復合型現代金融人才。

Ⅶ 成為一名金融類產品經理，有哪些必備的知識和技能

懂一定經濟知識，起碼說跟客戶聊的時候讓對方認為你是專業的，如果說你懂得連他都不如是很難開發的。
如果是需要面對客戶或者電話銷售的需要有一定的語言組織能力和邏輯思維能力，這樣能提高你的開發效率（基本都知道）雖說是銷售，憑嘴皮子的，但也建議你每次會見客戶之後或者打過電話後做一下統計，那些話說得好，說的不好，下回該怎麼說，這樣對你的體能會有很大幫助，銷售強的誰也不是天生的。
祝你成功、如果能幫到你的話，望採納！

Ⅷ 金融專業對個人能力的要求

1.金融行業對人才素質道德的要求
金融業是現代經濟的核心,金融業是一個特殊的服務行業,社會影響大,客觀上要求金融從業人員具有良好的職業道德。金融行業特別要強調職業道德與服務觀念，注重服務行業的禮儀形象。
在目前社會主義初級階段這一特定的社會歷史背景下,普遍認為,金融職業道德的基本范疇是:愛崗敬業,遵紀守法,誠實守信,業務優良,服務人民,奉獻社會。
作為一名金融工作者,首先要熱愛本職工作,對本職工作要有高度的事業心和責任感,從勤動腦、多思考、摸實情、辦實事、創實績上下工夫,兢兢業業,對工作精益求精。其次,要遵紀守法,正確行使黨和人民賦予的權力,嚴於律己,廉潔奉公,敢於同各種違法違規的行為作斗爭,自覺地為經濟建設服務。第三,必須誠實守信,尤其是在市場經濟條件下,面對激烈的競爭形勢,必須誠實守信,遵紀守法,恪盡職守,按規程辦事,樹立良好個人形象或集體形象,這是市場經濟中的無形資產,是做人之本,競爭中的立身之本。第四,要做到業務優良。就是要刻苦學習現代金融知識,現代市場經濟知識,現代科技知識,現代法律知識,努力提高金融業務水平,提高金融服務水平。
2.金融行業人才的技能需求
目前市場對金融人才的需求范圍更廣，未來的金融業對人才的需求是多元化的，我國金融事業的發展需要多層次的金融人才。隨著經濟的發展，經濟的市場化轉型使得為企業和個人提供投融資決策和參與金融市場的需求急劇增加，因此對金融人才需求部門范圍更廣，進行宏觀調控的中央銀行，直接從事融資投資的金融機構，如商業銀行、保險公司、證券司、租賃公司等，問接從事融資投資的金融機構，如信用評估公司、信貸擔保公司等，還有各類公司財務部門、理財咨詢機構以及工商企業的財務部門都成為金融人才的主要就業部門。
未來的金融對人才的需求也是多元化的。所謂「多元化」就是懂得要多，要廣，不僅僅是銀行、金融、保險，還包括政治、經濟等等，還要有國際的視野，以適應現在全球化以及同國際接軌的信息時代。金融業人才須具備淵博的經濟、法律知識，全面了解銀行、證券、保險、期貨等相關知識，也要求金融業人才擁有豐富的金融從業經驗，具有優良職業操守、良好的人際交往能力以及組織協調能力。
基本素質方面，金融行業需要良好的溝通能力和較強的適應性。再好的專業人才，如果溝通能力欠缺，不能清楚地表達他想表達的信息，跟客戶、跟同事、跟上下級說不清楚或者不能簡捷地表述清楚，那他就不能有效地傳達信息，無法有效地丁作。如果缺乏適應性，不能很快地融入新的集體和新的環境，總想凸顯個性，那他就會有悖於金融企業固定的企業文化，很難獲得工作上的認可。

專業素質方面，由於金融經濟活動日益國際化，金融機構和金融活動證券化、復雜化、微觀化的發展趨勢，不同需求方的業務內容各不相同，因而對人才的要求各有特點，所需要的金融知識也更寬更高。比如作為宏觀調控部門的中央銀行需要的是熟悉金融法令與法規、能參與金融政策的制定與實施的人才；商業銀行需要的是懂管理、能夠熟練進行業務操作、能進行產品開發和市場開拓、善營銷、精於財務分析、能有效風險的人才；證券業對從業人員的要求越來越高，除了必須懂得風險資產組合管理、股票的基礎分析和技術析手段等必備的金融學知識外，還要懂得會計學、法學等知識；企業財務公司則需要通曉經濟、金融運行狀況，具有現代金融營銷意識，能根據企業微觀財務狀況和宏觀經濟形勢相應制定融資策略和目標的人。
我國金融事業的發展需要多層次的金融人才，不僅需要金融分析師、金融工程師、理財顧問、財務規劃師、基金經理、精算師、產品開發人員等高層次人才，還需要大量的從事金融企業基層丁作的高素質、高技能、應用型的金融人才，從事操作員、銀行櫃員等一線基礎性工作。

Ⅸ 金融行業精英必備技能有哪些

初級金融人員，偏專業、技能性 操作系統和辦公軟體：很多白領對操作系統及日常辦公軟體的知之甚少，也不太重視。其實對操作系統和辦公軟體熟練操作，可以大幅度減少工作耗時、提升工作效率。而且大部分企業在考評新晉員工時，都以操作系統和辦公軟體的熟練程度作為一項非常重要的指標。而對於金融從業者來說，有非常多的專業軟體和協作軟體是日常辦公的主要平台，現在絕大多數財務金融工作都已經IT化、信息化，對電腦的日常熟練使用時最基本的技能。

EXCEL：對於日常和數字打交道的人來說，EXCEL可以說是最給力的神器，沒有之一，所以值得單獨說明。進入金融行業幾年後，能否熟練運用 EXCEL的工作狀態可以說有天壤之別。對EXCEL的運用不僅僅指做個表格、做做統計，一些函數和製表上的「黑科技」會讓使用者見識一個全新的世界。

英語：重要性無需多言。

金融分析：由於金融市場細分種類繁多，所以金融分析的工作涵蓋的范圍也非常多，從投資、證券、外匯甚至到黃金、有色金屬、產經等等。但總的來說，

他們所扮演的角色都是相似的。金融分析的工作類似於參謀，利用自己的專業知識幫助某個群體進行決策。這里的知識包括經濟知識、金融知識等等。

金程CFA老師介紹，想要快速的擁有金融分析的技能，最簡單的方式就是學習金融分析師相關課程，從而獲得權威部分的認證，比如可以報考特許金融分析師(CFA)。
金融模型：金融模型就是根據所收集的數據利用回歸分析做出一個影響分析數據的公式，根據公式將數據帶入可以進行預測，比如預測價格走勢。金融模型是金融分析的工具之一。

公司財務：金融從業者基於證券這樣的市場數據進行分析，而看證券就必須要學會分析上市公司財務報表。其實不止是金融，財務和會計的專業知識是所有經濟類大專業的必修課。財務和會計的本質是一門經濟學語言，各個金融領域的工作在量化基礎上進行工作。
銀行業務：對銀行負債業務、資產業務、中間業務的了解。

盡職調查：非金融行業的人很少了解盡職調查。盡職調查就是指在投資、證券等領域，對企業的歷史數據和文檔、管理人員背景、市場風險、管理風險、技術風險和資金風險做全面深入的審核，是中介型金融機構的主要工作之一，多發生在企業公開發行股票上市和企業收購以及基金管理中。

資深金融從業者，偏管理、戰略 從初級金融從業者跨入資深金融從業者行列，除了地位和待遇的飛速增長外，一大特徵就是對技能和能力的要求從基礎能力和專業技能，轉變為對戰略和管理能力

投資：投資包括的是從資金籌措、分析、交易到最終執行落地的一個過程。從分析道投資的能力變化，看起來是單純的范圍擴大、知識體系增多，其實實質是從單獨的學術技能研究變成了一個流程管理。資金能力、分析能力、交易能力、執行力、管理能力也構成了交易人員的基本能力。

投行：對企業融資、收購兼並、財務顧問等投資銀行業務流程的理解，對資產評估、法務等相關技能的熟悉。

管理：包括溝通能力、協調能力、規劃統籌能力、決策能力在內的團隊管理與組織能力，為日後的團隊項目做准備。

風險管理：由於互聯網和金融行業的融合，金融行業產生了包括 P2P在內的諸多金融產品新形態，這對金融行業來說是挑戰也是機遇，金融行業的機會越來越多，但對金融風險的管控也會越來越重要。目前國內金融行業就缺乏大量金融風險管理的專業人士。金程CFA老師介紹，金融風險管理相關的、權威認可的專業知識可以通過報考金融風險管理師(FRM)獲得。

估值：公司估值是指著眼於公司本身，對公司的內在價值進行評估。公司內在價值決定於公司的資產及其獲利能力。進行公司估值的邏輯在於「價值決定價格」。上市公司估值方法通常分為兩類：一類是相對估值方法(如市盈率估值法、市凈率估值法、EV/EBITDA估值法等);另一類是絕對估值方法(如股利折現模型估值、自由現金流折現模型估值等)。 PE：傳說中的私募，私募股權投資的主要投資策略。目前私募股權投資行業大致分為股票策略、債券策略、市場中性、事件驅動、宏觀期貨、量化套利、組合基金以及復合策略等八大類。

企業戰略：MBA、EMBA等商管教育將企業戰略管理定義為一門關於如何制定、實施、評價企業戰略以保證企業組織有效實現自身目標的藝術與科學。它主要研究企業作為整體的功能與責任、所面臨的機會與風險，重點討論企業經營中所涉及的跨越如營銷、技術、組織、財務等職能領域的綜合性決策問題。通過企業戰略管理，企業在宏觀層次通過分析、預測、規劃、控制等手段，實現充分利用該企業的人、財、物等資源，最終達到優化管理，提高經濟效益的目的。

金融市場的五大功能:投資、融資、結算，風險管理，通道。會計和審計是屬於金融的衍生業務。看起來不專業其實是很專業的事情。為啥，因為要麼涉及的面廣，要麼涉及的深度很深，金融是非標業務，所以金融業的技能都是在你看不到的地方。在金融人士看來，標准化的業務才是最簡單的，因為多試幾次，總會成功的