基金交易份額計算

1. 基金份額計算...

基金是集合理財，你買時給你的是基金份額。基金凈值是按照份額來計算的。基金起步為1000元。你拿錢買到的是基金份額，例如1000元，申購費為1,5%，買到的基金份額為985,221份基金份額。
例如今天某隻基金的凈值是1元，你持有的份額是4567份，那麼1×4567=4567元。
基金累計凈值，它是基金從成立以來所取得的累計收益。【減去一元面值即是實際收益】。因此，基金累計凈值是指基金最新的份額凈值與成立以來的分紅業績之和：累計凈值=份額凈值+基金成立後累計分紅金額。

【單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。】
投資者通過基金的份額凈值可以了解自己持有的某隻基金在某一天值多少錢（基金份額凈值×基金份額）。同時，它也是基金申購、贖回時的價格。

投資者在贖回基金後，實際得到的金額是贖回總額扣減贖回費用的部分。
其中的計算公式為：
贖回總額=贖回份額×贖回當日的基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率（一般為0,5%）
贖回金額=贖回總額—贖回費用

例如投資者申請贖回10000份基金份額，並且在申購採用前端收費模式，當日的基金凈值為1,20元，那麼投資者實際可以拿到的贖回金額為：
贖回總額=10000×1,20元=12000（元）
贖回費用=12000×0,5%=60(元）
贖回金額=12000—60=11940(元)

按照證監會的要求，基金凈值增長率的計算公式為今日凈值增長率＝（今日凈值－昨日凈值）/昨日凈值，
如果當日有分紅，則今日凈值增長率＝〔今日凈值－（昨日凈值－分紅）〕/（昨日凈值－分紅）。

累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
累計凈值增長率=(期末累計凈值-期初累計凈值)/期初單位凈值。

2. 基金賣出份額怎麼算錢

基金贖回金額＝贖回份額×T日基金份額凈值，若基金有贖回費，贖回費＝贖回金額×贖回費率，則基金凈贖回金額＝贖回金額－贖回費。

應該來說只能份額增加不能減少，前提是你沒有 買賣此基金份額。比如紅利再投，導致基金份額增加。

具體規則就是交易日15：00前提交申請，以當天的基金凈值（15：00收市後計算得出，當晚公布）

作為成交價格；交易日15：00後或為非交易日提交，以下一工作日的基金凈值作為成交價格。

(2)基金交易份額計算擴展閱讀：

1、某筆贖回導致基金份額持有人持有的基金份額余額不足1000份時，余額部分基金份額必須一同全部贖回。

2、基金管理人可根據市場情況，在法律法規允許的情況下，調整上述對申購的金額和贖回的份額的數量限制，基金管理人必須在調整生效前依照《信息披露辦法》的有關規定至少在一家指定媒體及基金管理人網站公告並報中國證監會備案。

基金的申購、贖回自《基金合同》生效後不超過3個月的時間內開始辦理，基金管理人應在開始辦理申購贖回的具體日期前2日在至少一家指定媒體及基金管理人互聯網網站（以下簡稱「網站」）公告。基金贖回一般需要兩個工作日經過系統確認，之後再經過清算。基金申購贖回需要經過T+2日系統確認之後才能夠說是贖回成功。

3. 基金購買的份額怎麼算

份額按照當天的凈值計算，購買金額扣除申購費用，除以當天的凈值，就得到你申購的份額。
很多的記賬本都可以計算的，你可以自己嘗試一下。

4. 申購的基金如何計算份額

申購基金的計算要先扣除申購費，之後再根據成交凈值計算所得份額。
公式：凈申購額=本金/（1+申購費率） 份額=凈申購額/成交凈值

比如買入10000元某基金，成交凈值為1.0500元，前端申購費率為0.6%

凈申購額=10000/（1+0.6%）=9940.36元 凈申購額是實際購買基金的金額，扣除了申購費，而申購費就是用10000減去9940.36

如果申購費是0.則凈申購額=本金

5. 基金份額怎麼計算

基金份額的計算方法：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）；

申購費用=申購金額-凈申購金額；

申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值。

例：某投資人投資10,000元申購本基金，對應費率為1.5%，假設申購日基金凈值為1.500則其可得到的申購份額計算如下：
凈申購金額=10000/（1+1.5%）=9852.22元；
申購費用=10000-9852.22=147.78元；
申購份額=9852.22/1.500=6568.15份

相關延伸：

基金份額是指基金發起人向投資者公開發行的，表示持有人按其所持份額對基金財產享有收益分配權、清算後剩餘財產取得權和其他相關權利，並承擔相應義務的憑證。

封閉式基金的基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，採用其他運作方式的基金，如果需要上市交易，授權國務院另作規定。因此，本章所說的基金份額上市交易專指封閉式基金的基金份額的上市交易。基金份額的上市交易，是指經基金管理人申請，國務院證券監督管理機構核准，基金份額在證券交易所掛牌，採用公開集中競價方式進行買賣。

6. 基金申購份額的計算公式

申購費用=申購金額×申購費率。申購份額=(申購金額-申購費用)÷T日基金單位凈值 。

申購(認購)費率通常在1%左右， 不同類型的基金申購(認購)費率也存在著天然的區別，另外費率隨購買金額的大小相應的減讓，通常不得超過申購金額的5%。

申購費通常高於認購費率，但是申購費經常會不同程度的打折。基金公司直銷平台上的折扣通常是4折~8折，因為銀行不同而不同。一些第三方理財平台常會有1折的折扣優惠。另外不同銀行網銀上購買也會有不同折扣。

(6)基金交易份額計算擴展閱讀：

基金交易實行原則：

1、未知價原則：投資者在買賣基金時，是按照交易當日的基金凈值來計價的。而基金凈值一般在第二天公布，所以在交易時還不知道當日的基金凈值是多少。投資者可以通過基金公司網站或相關報紙查詢。

2、先進先出原則：每份基金單位在贖回時是單獨計算持有期的。基金持有人每一筆交易申請的時間和金/份額明細，在注冊登記系統和銷售機構電子系統中均有記錄。基金贖回時按照 先進先出的原則，即最先被買入的基金，最先被贖回。基金份額持有期限與贖回費率的對應關系，可參見相關基金的招募說明書。

3、金額申購、份額贖回原則：即申購以金額申請，贖回以基金份額申請。

7. 基金贖回份額怎麼算

基金贖回時是以份額贖回的，在交易日的15:00前贖回的，以當天的基金凈值計算；交易日15:00後贖回的，以下一個交易日的基金凈值計算。計算公式為：基金贖回到賬金額=基金份額*基金凈值-贖回的手續費等其他費用。
應答時間：2020-11-25，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
[平安銀行我知道]想要知道更多？快來看「平安銀行我知道」吧~
https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

8. 基金份額怎麼算

【定義】
基金募集者將基金總額分成若干整數份，其中的每一份就是一個基金份額。
【舉例】
投資者用買入基金金額除以手續費之後再除以當天的基金凈值就是投資者所持有的基金份額。
小李購買一隻基金當天的份額凈值是1.000元，申購費率是1.3%。小李購買了1000元。
凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=1000/(1+1.3%)≈987.167元
申購費用=申購金額-凈申購金額=1000-987.167=12.833元。
申購份額=凈申購金額/當日基金份額凈值=987.167/1.000=987.167份。
那麼小李的基金份額為987.167份。

9. 基金份額怎麼計算

申購份額的計算公式：

凈申購金額＝申購金額÷（1＋申購費率）

申購費用＝申購金額－凈申購金額

申購份額＝凈申購金額÷申購當日基金份額凈值

在交易所集中競價交易，實行價格優先、時間優先原則。所有買入的有效報價，按照由高到低順序排列，報價相同的，按照報價的時間先後順序排列；所有賣出的報價，按照由低到高順序排列，報價相同的，也按照報價的時間先後順序排列。

排序在前的買入報價與賣出報價配對成交，即對買入最高報價與賣出最低報價優先配對成交；在同等報價條件下，按照時間優先原則，對排序在前的報價配對成交。

(9)基金交易份額計算擴展閱讀：

基金交易實行原則：

1、未知價原則：投資者在買賣基金時，是按照交易當日的基金凈值來計價的。而基金凈值一般在第二天公布，所以在交易時還不知道當日的基金凈值是多少。投資者可以通過基金公司網站或相關報紙查詢。

2、先進先出原則：每份基金單位在贖回時是單獨計算持有期的。基金持有人每一筆交易申請的時間和金/份額明細，在注冊登記系統和銷售機構電子系統中均有記錄。基金贖回時按照先進先出的原則，即最先被買入的基金，最先被贖回。基金份額持有期限與贖回費率的對應關系，可參見相關基金的招募說明書。