《炒股必讀》,《股市理論》,謝謝採納!
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內容預覽:
「理財」一詞,最早見諸於20世紀90年代初期的報端。隨著我國股票債券市場的擴容,商業銀行、零售業務的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升,「理財」概念逐漸走俏。個人理財品種大致可以分為個人資產品種和個人負債品種,共同基金、股票、債券、存款和人壽保險等屬於個人理財人資產品種;而個人住房抵押貸款、個人消費信貸則屬於個人負債品種。
理財的步驟:
第一步,回顧自己的資產狀況。包括存量資產和未來收入的預期,知道有多少財可以理,這是最基本的前提。
第二步,設定理財目標。需要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標。
第三步,弄清風險偏好是何種類型。不要做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設,比如說很多客戶把錢全部都放在股市裡,沒有考慮到父母、子女,沒有考慮到家庭責任,這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的范圍。
第四步,進行戰略性的資產分配。在所有的資產里做資產分配,然後是投資品種、投資時機的選……
應該是你需要的吧
『叄』 高分:投資與理財案例分析 高手進 在線等,
調整前資產負債表
資產負債現金及活期存款 6000
定期存款 100000
偏債型開放基金 24000
偏股型開放基金 47000
流動資產合計 177000
負債合計 0
公積金帳戶 34000
長期投資合計 34000
自住性房產 150000
投資性房產
固定資產合計 150000
家庭凈資產合計 361000
家庭總資產合計 361000
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調整前現金流量表
收入支出本人工資收入 78000
基本生活開銷 50000
配偶工資收入 42000
保費支出 8000
收入合計 120000
支出合計 58000
節余 62000
---------
分析
資產負債率 0.00%
流動性比率 21.93
儲蓄比率 51.67%
凈資產投資率 19.67%
客戶雙方正值事業上升期,生活收入及支出都將有所提高。分析家庭資產負債表和現金流量表,可以看出。
資產負債率=負債/資產為零,說明家庭的投資性格趨向保守,沒有充分利用銀行信貸工具。
流動性比率=流動性資產/每月支出=21.93, 其家庭流動性資產可以滿足21個月的開支,流動性偏高。
儲蓄比例盈餘/收入*100%=51.67%。該家庭在滿足目前當年的支出外,還可以將51.67%的收入用於增加儲蓄或投資,儲蓄習慣良好。
凈資產投資率=投資資產總額(生息資產)/凈資產*100%=19.67%, 比例偏低
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丈夫作為家庭主要收入來源,保障不夠,對家庭資產穩定是一種風險。建議為丈夫投保意外險,數額4000/年
可以降低定期存款比例,保有6000元活期加30000元貨幣市場基金。足以滿足家庭6個月生活所需,並保持一定的流動性。
目前,股票市場劇烈波動,不過應該處於相對低點,建議保留股票基金30000元,贖回其他基金,加上部分定期存款及公積金。計15萬元作為首付。
假設新房30萬,公積金貸款15萬。貸款期限20年,每月還貸900元。而舊房可以出租獲取800元左右的房租。
三年後,將有15萬結余,可以購買10萬元左右的汽車。
長期來看,可以賣掉舊房,作為首期,購置投資性資產,以租養貸。達成理財目標。
『肆』 求幾本關於投資理財 創業方面的經典書籍
你還是先了解自己適合那種投資理財,取決與你的投資能力和風險承受能力。再去就你能做的產品,例如股票,基金,外匯,黃金挑一本學習。其實書看得多了不是很好。內容都是差不多,看你悟性了。
『伍』 做投資理財老闆捲款逃跑了要如何追索
查相關法律啊
『陸』 我朋友做投資理財,結果他們公司是個詐騙公司,他是管理層,現在老闆和他們幾個主管都被抓了
共同犯罪。
3-10年。
『柒』 百萬理財計劃的作者簡介
王翔:2007年《理財周刊》「上海十佳理財師」,2008年上海證券報》「全國十大理財師」。英國伯明翰大學MBA(國際銀行與金融專業);十餘年金融機構及上市公司工作經驗,就職於上投摩根基金管理有限公司,為大量企業家和高端人士提供過投資理財咨詢。
『捌』 本人最近看了幾篇關於理財的文章,想學習裡面的人進行投資理財··但是苦於沒有基礎。也什麼
理財方法很寬泛,是一種對待生活態度,不是技術,理財是在不影響正常工作的情況下,把存版款拿出權來做投資等,風險不能太大,否則不僅會弄得焦頭爛額也不一定能有收益,還有可能損失,得不償失,我建議還是在穩妥的基礎上,再說收益,股票,基金,債券,還算是比較好的,別的只要自己有那方面的技術也可以嘗試,不過應該注意,投資有風險,並且收入越高往往風險越大,所以不能太貪,並且在投資之前應該看看那一方面的有關技術書籍,比如股票的技巧性很高,希望你能明白!
『玖』 投資理財案例以故事方法講述
從前,有一個很有錢的富翁,他准備了一大袋的黃金放在床頭,這樣他每天睡覺時就能看到黃金,摸到黃金。
但是有一天,他開始擔心這袋黃金隨時會被歹徒偷走,於是就跑到森林裡,在一塊大石頭底下挖了一個大洞,把這袋黃金埋在洞裡面。隔三差五地,這個富翁就會到森林裡埋黃金的地方,看一看、摸一摸他心愛的這袋黃金。
有一天,一位歹徒尾隨這位富翁,發現了這顆大石頭底下的黃金,第二天就把這袋黃金給偷走了。富翁發覺自己埋藏已久的黃金被人偷走之後,非常傷心,正巧森林裡有一位長者經過此地,他問了富翁傷心欲絕的原因之後,就對這位富翁說:「我有辦法幫你把黃金找回來!」話一說完,這位森林長者立刻拿起金色的油漆,把埋藏黃金的這顆大石頭塗成黃金色,然後在上面寫下了「一千兩黃金」的字樣。寫完之後,森林長者告訴這位富翁:「從今天起,你又可以天天來這里看你的黃金了,而且再也不必擔心這塊大黃金被人偷走。」富翁看了眼前的場景,半天都說不出話來……別以為這個森林長者的腦袋有問題,因為在森林長者的眼裡,如果金銀財寶沒有拿出來使用,那麼藏在洞穴里的一千兩黃金,與塗成黃金樣的大石頭就沒什麼兩樣。如果你對守財奴、或是只知道死守著錢在銀行、不肯善於利用的人,講了一大堆投資理財的觀念還是沒用時,不妨換個方法,講個這樣的故事給他聽,一定會立刻見效!