Ⅰ 一份「合格」的投資理財建議書應該包括以下哪些部分
盡早起步
越早開始，越多收獲。假設有人從20歲開始理財，30歲那年取出本息，他每年存一萬，連續存款十年，利息3.5%，計算復利，十年後本息可以達到121419.92元。而有的人起步晚，25歲才明白理財的意義，他每年存一萬，連續存款十年，利息3.5%，計算復利，一樣到了三十歲才取出55501.5元。這其中的差別，想必不由分說。
求知學習
學習能讓你的眼光更卓越。現年86歲的亞洲首富李嘉誠依舊堅持晚上睡覺前一定要看半小時的新書，了解前沿思想理論和科學技術，對他來說，是成為富豪最重要的投資。學習知識，能讓你有更好的金融市場的嗅覺和更准確的市場預判能力。
控制風險
投資理財的時候，首先要考慮風險。了解風險，控制風險是投資時的首要大關，無論做什麼事，選擇怎樣的投資都會有風險。成功的投資者還懂得別把資金放在一個籃子里，他們會將財富分散到股票、基金、P2P、債券、房地產、收藏品和初創公司等各種投資渠道中。選擇組合式的投資方法，才能保證風險最小化。
投資保本
讓自己有後路，別賭上自己的人生。股神巴菲特曾有句人人皆知的投資三原則：第一條，不要虧錢；第二條，不要虧錢；第三條，牢記前兩條。投資是無法避免風險的，但是我們卻可以控制風險，使得風險來臨時，依然能全身而退。晉商貸小編建議您在選擇投資前，一定要准備一部分資金作為自己的本金，那部分資金能夠保證你在有所損失時，不至於讓你的生活過的窘迫，切記，不要拿你的全部資產去投資，那樣跟賭上自己的人生沒有區別，一旦一步下錯，則滿盤皆輸。
懂得計算
精心理財得學會計算。理財的第一步，得學會記帳，記帳理財便是計算。學會記賬能讓你懂得你的錢都花哪裡去了，每個月為自己預留一筆固定儲蓄，積少成多。了解一個重要的公式能讓你的積累事倍功半：收入－儲蓄＝支出。
良好信用
把握良好的信用就像把握財富。透支信用卡，不僅僅意味著你還不了錢，還意味著你的信用記錄正在瘋狂下跌。良好的信用是人生的財富，良好的信用記錄能夠在你未來遇到資金周轉不靈時更快更方便地向人借款。把握屬於自己的一個財富，就如同珍惜自己的健康一樣重要。
學會節儉
節儉一樣能收獲同樣的滿足。學會節儉，不是希望你犧牲生活的質量，過上窮人一樣的生活。投資理財是讓你的財富增值，而不是讓自己的生活質量縮水。有的人錢大手大腳，在消費的過程中收獲面子，而有人花心思打量消費，結果是兩人都吃上了一樣的大餐，代表著同樣的滿足。
增加收入
學會技能，增加收入，能夠伴隨你的一生。作家格拉德韋爾在《異數》種提到了10000小時理論，一項技能只要經過10000小時的錘煉，任何人都能從平凡變成超凡。是時候把每日刷微博，看電視的時間騰出些許投入到一項技能的學習中了，也許時間很長，但是足夠耐心，種下的種子就能開花結果，為你帶來回報。
耐心堅持
理財應該是一件值得去追求的事，切記不要半途而廢。理財的艱辛在於花心思，不在於使自己捉襟見肘，這是一直以來的誤區。理財總是讓我們想起吝嗇鬼老葛朗台，威尼斯商人夏洛特，而不是一些理財圈的名人，你們肯定不知道「羽泉」組合的胡海泉就是出名的理財專家，《財富》2014年「中國40位40歲以下的商界精英」中，胡海泉憑借著自己卓越的投資眼光登上了這個榜單。
Ⅱ 推薦一下投資理財，證券類基礎知識的書籍。
O(∩_∩)O哈！
Ⅲ 幫忙寫個理財規劃建議書 1000字
.背景資料
小王夫妻，現居住於韶關，兩人年齡均為28歲，結婚3年，兩人都是金融從業人員。男方父母均為57歲，原來在鄉下務農，過去的積蓄給小李夫妻購房，無退休金。小王月稅前收入約為8000元，其妻月稅前收入約為6000元，家庭支出包括每月的物業費400元，衣食費2000元，交通費400元，醫療費100元。
3年前夫妻結婚時在男方父母的資助下，並利用兩人當時已積累的住房公積金，購置了當時價值為30萬元的住房，無貸款。現有定期存款5萬元，貨幣基金2萬元。除社會保險外未購買商業保險。
2.理財目標
預計兩年內將生育一子女，之後培養子女到大學畢業，大學學費每年現值1萬元。
男方父母兩年後將由外地遷入本市居住，幫忙帶小孩。想換買一套同區位但面積大1倍的房屋供屆時一家五口使用，並負擔兩老的生活費。每增加一個家庭成員，預計增加1萬元的年開銷現值，直至子女大學畢業或父母85歲為止。
小王夫妻60歲同時退休。退休後實質生活水準不變，退休生活計算到85歲。
3.其他假設條件
Ⅳ 怎麼寫股票投資理財規劃建議書
1、先收集客戶信息，做出客戶家庭資產評估狀況表
2、對客戶進行風險進行評估，內並結合客戶個人資產評估給出容客戶風險承受能力
3、得出客戶風險承受能力後，對客戶資產進行資產配置，簡單的說就是：高風險產品、中風險產品、低風險產品以多少比例進行分配
4、最後一步：
因為是股票投資建議書，所以先對宏觀經濟大趨勢做一個判斷，然後判斷目前經濟處於什麼經濟周期，不同的經濟周期裡面適合投資什麼行業，進而在所選擇的行業里選出個股
希望對你有所幫助。
還有什麼不了解的可以在網路知道這里私信我！一起交流
Ⅳ 理財的計劃方案（證券投資）
首先，你要了解到復，只制要是投資，就必然存在風險，你是否打算虧損多少？
其次，金融要求的技術你有沒有，在80%以上的初級投資者來講，基本是虧多贏少，所謂的教學費是必然結果
最後，證券投資，就是股票投資，還有其他的黃金，白銀，以及外匯（黑平台多，我中獎了一個，到目前錢還是沒拿回來）。
具體如何投資，有點遠了。你先把控基本的再去談如何理財吧！這是個過程，而不是結果。
Ⅵ 請問此協議書是否具有法律效力:代理證券投資理財協議書
我覺得這份合同根本就不合理，我以前在銀河證券上班多年，也見過這樣的事情，後來都是以自認倒霉而追不回資金．這種做法根本跟開戶無關，跟證券公司也沒有關系．只是證券公司內部人員為賺去手續費而這么做的．如果賺錢能追回錢就好，如果虧了錢就可想而知．所以我建議你最好不簽．
Ⅶ 中年段個人證券理財的資產配置策略建議是什麼
中年段，可以選擇風險適中，收益也還不錯的債券型理財產品啊，比如君得惠一號，年化收益差不多10%，投資於高等級信用債，風險也不高，流動性也不錯，
Ⅷ 關於證券投資理財入門基本知識，有什麼書或資料可以更好的入門
您好，針對您的問題，國泰君安上海分公司給予如下解答
股票入門回書籍
您好，您可以看看證答券從業人員的教材：證券基礎和證券交易，講解的比較深入和全面。在此基礎上，如果您對某類投資理念的書比較偏好的話，可以繼續看下去，比如如果您喜歡價值投資，可以看看《聰明的投資者》《股市天才》之類的。如果比較喜歡投機的話，可以看看《華爾街操盤高手》之類的書。
希望我們國泰君安證券上海分公司的回答可以讓您滿意！
回答人員：國泰君安證券客戶經理：洪經理（員工工號009301）
國泰君安證券——網路知道企業平台樂意為您服務！
如仍有疑問，歡迎向國泰君安證券上海分公司官網或企業知道平台提問。
Ⅸ 假如我年收入有10萬，一份合理的證券投資理財計劃該怎樣做
我覺得可以作一個FOF理財計劃。FOF是基金的基金，二次分擔風險，波動幅度小，比一般的基回金收益穩定，比較適答合高端客戶、保值增值客戶、沒有太多時間關注投資的客戶。
銀河證券第一隻FOF集合理財計劃——木星一號
1、認購起點10萬，可追加為1000的整數倍。
2、認購其5月23-6月13日
3、封閉期3個月
4、開放期，每個交易日開盤時間。每個交易日開盤時間可隨時贖回（電腦上自助操作）。
5、參與費率：100萬以下1.0%
FOF是Fund of Fund，基金的基金。基金將主要的資金投資於基金。
銀河木星1號理財計劃主要投資於精選是基金組合，
投資比例為：開放式基金：40-90%
封閉式基金：0-55%
股票：0-15%
現金及其等價物：5-60%
鄭州FOF理財計劃交流，請與我溝通。
河南地區基金交流、理財溝通
Ⅹ 證券投資理財規劃
金融與經濟是一體的，有經濟基礎也行。如果完全沒有基礎還是有難度的回。只要有點經濟基答礎，理解能力強，就一定能通過。AFP考試不設通過率，而且只有三四年的歷史，現在通過是很容易的，以後會很難。此證對跳糟很有用。
希望能夠幫助到您。