投資理財交易維護客戶的過程

『壹』 客戶管理和維護要怎麼進行

一、客戶管理和維護的一個過程大致如下:
對在店鋪產生過購買行為的消費者進行客戶管理,將他們的個人信息和消費情況整理成表格,作為客戶檔案登記在冊。通過對客戶購買行為的分析,來找到商品自身的優勢和劣勢,分析出熱銷商品和滯銷商品;分析客戶群的消費行為,找出主要客戶群的特徵,分析主要客戶群和次要客戶群的購買心理,揚長補短,發揮店鋪的優勢,彌補和修正不足的地方,進一步促進店鋪的良性發展。日常運營方面要做的客戶管理主要分為建立客戶檔案和客戶管理維護。
二、建立客戶檔案
建立客戶檔案,將來可以隨時查詢顧客的消費記錄和會員折扣,可以從他們的購物清單和購物頻率上分析顧客的消費習慣以及消費心理,以便及時跟進各種促銷宣傳,或者是推出顧客感興趣的優惠活動。可以使用一些如「網店管家」一類的網店管理軟體來建立客戶檔案,也可以自行設計一個Excel表格來錄入客戶資料,需要列明的項目主要有交易日期、顧客ID、真實姓名、電子郵箱、聯系電話、收貨地址、購買商品、成交金額、購物贈品、會員級別等。
三、客戶管理維護
客戶群是商家的重要資源,也是店鋪的核心競爭力之一,做好日常的客戶管理和維護,可以有效地提高顧客的忠誠度,增加店鋪的黏性。如果一個商家沒有客戶資料,在市場競爭中就等於無水之源,如果沒有做好日常客戶管理和維護,就等於浪費資源,長此下去,必然水乾草枯,池竭魚亡。

『貳』 投資理財公司的投資顧問具體怎麼開發客戶

1、投資顧問要去找客戶的方法有很多，尋找潛在客戶是銷售循環的第一步，在確定市場內區域後，就得找容到潛在客戶在哪裡並同其取得聯系。在尋找潛在客戶的過程中，可以參考以下「MAN」原則：
M： MONEY，代表「金錢」。所選擇的對象必須有一定的購買能力。
A： AUTHORITY，代表購買「決定權」。該對象對購買行為有決定、建議或反對的權力。
N： NEED，代表「需求」。該對象有這方面（產品、服務）的需求。
2、投資顧問是指專門從事於提供投資建議而獲薪酬的人士，它是專戶理財服務中非常重要的角色。客戶在接受專項理財服務的過程中，第一個遇到的服務者就是投資顧問，並且投資顧問與客戶的溝通與交流將貫穿服務的始終。投資顧問的任務是幫助客戶達成財務目標，為此他需要始終與客戶保持全面深入的交流。

『叄』 銀行理財經理怎麼維護客戶

專業是肯定的，現在市場上理財產品非常多，作為一個合格的理財經理，掌握市場上大部分的理財產品知識是很重要的，同時，人情是避免不了啦，溝通感情

『肆』 在證券行業如何維護客戶

只要你有這個決心，完全可以實現夢想。首先，找尋緣故市場，然後轉介紹。你會發現你的關系網會逐年加大。這是業務方面。另外，你要多看有關方面書籍。推薦一本潘偉君的《從外行到內行》。書店也有。同時，建議你考從業資格，這樣你會掌握基礎知識。書籍方面：最基礎的是 "貨幣銀行學" 高教出版社出的書一般都比較瑣碎,適合不考試的初學者。可以拿來入門。最好再學點<西方經濟學>,一般都使用高鴻業的書.微觀和宏觀都要學.其他中級的就不用學了。有了貨幣銀行學的底子之後,再學商業銀行與中央銀行學這兩門,金融市場學也相當重要。這幾本書都可以使用高教出版社的.學了這幾門後,你就能了解到各金融工具,機構的運作方式和原理了。做為輔助,可以再學<證券投資學>, <保險學> 。現在各證券公司的競爭,更多的是體現在客戶資源的競爭上,所以你去後無論被安排在哪個崗位,可能首先就要面對"拉客戶"的問題,多數證券公司的工資都和員工的客戶交易量掛鉤.即,有底薪再加交易量提成,獎金,節假日補助,午餐補助,交通費補助,單位給你交住房公積金,養老保險金,醫療保險各單位有所不同.具體到崗位,因不知道你去的公司是綜合類公司還是經紀類的公司,所以只能泛泛而談,通常你如果不是學計算機的,一般不會調你去電腦部,一般新人會安排在前台,也就是證券公司的交易部,交易部普通員工一般要作的就是直接和客戶打交道,管理客戶資料,接待客戶的咨詢服務,客戶現場服務,處理客戶交易中遇到的問題,以及一些日常雜事,領列印紙啦,換墨盒了,張貼一些公告提示啦等...如果你被分到財務部就牽扯的客戶資金往來管理,清算頭寸啦...請恕我不能將業務說清楚給你,總之是一些案頭工作.綜合部或叫辦公室,主要是編寫文件,上傳下達,迎來送往,內勤,外勤,采買,組織會議,總之辦公室是個筐什麼都得往裡裝.要吃得下冤枉,受得了氣才行.業務上頂尖級的就是研發部,即,研究發展部,每天首先搜集全國各大媒體的重要信息,形成自己的觀點和認識,以備老總召開班前行情走勢判斷會,看盤,根據盤面表現盡快捕捉市場熱點,向老總提出買賣建議,負責午評日評的編寫,作出第二天的預測,以及倉位管理等.中期的工作主要的是,撰寫投資分析報告,包括行業分析,業績預測等基本面的分析.按照課題布置展開研發工作,新方法的開發研究等等.但進這個部門不是很容易的事情,除了資歷學識資格以外,還要具備一定的悟性,被稱做是證券行業金字塔的塔尖.總之,新人進了一個新的環境首先要勤奮好學,做事要善始善終,該問的問,不該問的就不要愛打聽,各級有各級的許可權,注意自己的儀表裝束,剩下的就靠你自己去悟了!祝你開門紅!

『伍』 關於理財的操作流程

你好!首先我想說兩千元真的不算多,無論是買基金還是股票,基本都買不到多少股.眾所周知,基金比較股票就沒有那麼大的風險,相對的,利潤也就不像股票那麼多了,而股票就相反,但是對於一個理財新手來說,沒有一定的資金,股票,我第一個不推薦,我自己也在買股票,市場的瞬息萬變,即便一個老手都不敢說他能夠百分百抓住市場變化!當然,理財並不是就只有這兩樣,還是有非常多項目的.但是在這里,我不會盲目的給老兄推薦.我的建議是:你首先清楚自己每月的支出,每月的固定收入,把以往那些沒有必要的支出項目(比如說:天天夜宵或者一天三四包煙之類的)在下一個月控制自己不要再在這方面支出,那麼,你會發現,那個月的存款多上不少!而這,才是真正理財的第一步,不懂節約成本,口袋裡面都沒有錢,那還談什麼投資,談什麼理財呢?直到你口袋裡面擁有了相對的資金之後,你就可以嘗試去尋找一些相對資金要求不高的項目進行相應的投資了!我之前教過一個朋友,他的情況和你很相似,我告訴他,在每個月的固定存款當中取一部分當作當作投資資金,無論是買基金還是股票,切記,不要把自己所有的錢都丟到裡面去,一旦被套牢,那你想拿出來都沒的拿了!千萬切記!另一個就是盡量要在一些特定的,你比較熟悉的領域裡面去做投資,待你不斷的熟悉了那個特定區域之後,你就可以逐步的加大投資力度,不過還是那句老話!切記不要把所有的錢都扔下去了!給自己留一條後路.這,比什麼都重要!
理財是智慧與智慧的碰撞,我希望我的一點點建議能夠幫助的你,朋友!
好了,最後!祝你:幸福,快樂,心想事成!

『陸』 怎樣維護客戶

項目完成後，要跟進客戶或者總結一下哪些方面是成功的，以及哪些方面是下次能夠改善的。定期跟進客戶 ，可以確保策略和項目成果還是有效的。優秀的客戶服務不只是按時按預算完成一個項目而已，還在於維護良好和成功的長期客戶關系。

1、了解客戶

企業必須考慮：客戶處於哪個個消費區間，是價值客戶、潛力客戶、遷移客戶，還是冰點客戶；客戶有哪些顯性需求與潛在需求；他們希望通過哪些渠道以怎樣的方式來滿足；企業有哪些資源能夠讓客戶滿意的得到滿足；驅動客戶產生購買的因素有哪些；如何提高客戶滿意度。

2、內部變革

客戶關系的一個效應是員工忠誠度，員工提供給客戶價值的同時，自身價值也會實現，形成員工滿意度和客戶滿意度共同提升的良性循環，而這個循環的結點是利潤。變革從直接接觸客戶的服務或者銷售部門開始，然後以客戶為中心實現的財務、人力資源和研發管理等多部門整合，建立起以客戶為導向的企業。

3、戰略層面

用財務利益維系靠的是客戶得到優惠或照顧，見效快，但是容易被跟進模仿，不能長期持續；財務利益和社會利益雙管齊下則可以通過了解需求，讓服務更加個性化和人性化，能有效減少客戶「跳槽」，缺點在於這種方式並不牢固，而且成本較大。

最為有效的方式是在前兩種方式上，加上結構性聯系，即提供以技術為基礎的客戶化服務，從而為客戶提高效率和產出。

4、戰術層面

建立信任，用真誠和友善打動客戶；出奇制勝，用新奇的產品或服務吸引客戶；保持一致，讓客戶能夠得到需要的滿足，並能預測之後的好處；雙腿走路，用關系帶銷售，用銷售養關系；文化滲透，形成品牌文化鏈；時時維護，保持交往頻率和強度，防止競爭對手見縫插針；真實可靠，價值的交換才能讓關系牢不可破。

(6)投資理財交易維護客戶的過程擴展閱讀

1、充分認識到客戶維系對企業競爭力的戰略意義，弄清客戶維系各個因素和各個因素的內在聯系，對現有客戶進行細分，將客戶數據納入信息化管理，動態跟蹤，有的放矢，以增加客戶價值為基礎，加大客戶轉移成本，努力提高客戶的滿意度，謀求客戶信任，最終贏得客戶忠誠，進而擴大與客戶的交易量，實現沃爾瑪與客戶的雙贏。

2、對於企業提供的某些較為復雜的產品或服務，新顧客在做決策時會感覺有較大的風險，這時他們往往會咨詢企業的現有顧客。而具有較高滿意度和忠誠度的老顧客的建議往往具有決定作用，他們的有力推薦往往比各種形式的廣告更為奏效。這樣，企業既節省了吸引新顧客的銷售成本，又增加了銷售收人，也增加了利潤。

『柒』 怎樣維護好客戶資源

維護客戶資源有如下步驟：
第一、形成健全的客戶關系管理體制。

大企業和小公司都應該有自己的一套客戶關系管理的規章制度。
很多同行，她們有維護客戶的意識，卻沒有把意識落實為規章制度，往往是誰想起來誰做，所以像我朋友這樣他一離開總店，客戶維護的工作就無法進行了，結果導致多年費心經營來的客戶白白流失掉。其實在經營規模有限的時候，完全可以採用分派到戶的方式，這也是我最初採取的方式，店裡每個員工都要負責維護客戶，並明確他們的職責，需要做的工作，定期反饋維護信息，遇到哪些問題，共同探討解決。

二、多做些銷售之外的事情。
當客戶有困難是我們要第一時間幫助，他們需要某些資料又得不到時，我就會幫他搞到。還有他們生活中碰到的一些困難，只要知道又能做到時，就一定會幫助他們，此時客戶就不再是合作的關系了，更多的就是朋友關系了。一旦有什麼機會時，他們一定會先想到我。

三、細節打動顧客，提供一流的服務
問候永遠比請客送禮更能有效果，下面這些小細節如果你做到了，與客戶的關系一定會更進一步。
1、節假日簡訊問候，生日問候小禮物，這個可是最基本的。
2、除了節假日的簡訊問候外，在平時不經意碰到時，應熱情的和客戶打招呼，寒暄，問問近來生活情況，真誠的關心客戶。
3、自己選擇合適的時間，打個電話問候一下，加強聯系，不過注意點到為止，不要讓客戶覺得有負擔。
4、平時客戶遇到什麼難處，有能力的話一定要幫忙，患難見真情。
5、真正了解每位客戶的心，了解他的性格、家庭、工作、愛好，他的生活圈子，讓他把當你做朋友、知己，這樣他的朋友肯定會成為你下一個客戶，口碑永遠是我們努力的重點。

注意：
最後提到一點，如果客戶已經流失，那麼你要做的第一件事不是耗費所有精力挽回客戶，而是趕緊找到問題的症結，對症下葯。不然，即使你把老客戶拉回來，因為沒有相應的補救措施，這些客戶還是會再次流失。

『捌』 如何維護老客戶

對於老客戶的維護，第一需要了解，什麼樣的客戶是值得繼續維護的客戶。

很多時候，只要有客戶來詢盤，我們就會花精力去跟進，但我們的精力是有限的，我們需要懂得對客戶分類，放棄低效客戶，把握潛力客戶。

以下，就是一些可以選擇去跟進維護的客戶類型：

詢盤針對性較高的

像包含產品標准、參數、規格、型號、起訂量等，這些信息比較完整的詢盤的，這樣的詢盤質量相對比較高。

已有多次合作基礎的

忠誠的老客戶。對於這類用戶相對比較穩定，有過多次的合作，雙方各方面都有信任，好好維護這類客戶才能保證你的訂單穩定上升。

已寄送過樣品的

對於已經談到寄送樣品這一步的客戶，這類能成單的概率至少有一半了。

反之，對於那些價格一砍再砍的，挑三揀四，又有眾多要求的客戶，我們可以選擇放棄；那些來自客戶質量不高地區的詢盤也可以放棄。

也許你會覺得這樣下來就沒有客戶了，但其實在28法則里，只要我們好好經營以上3類客戶，是可能會帶來80%的收益的。

接下來，在已經選定了維護對象的基礎上，我們需要知道採用什麼樣的方法去跟進。

先期准備

整理資料

需要了解我們所售產品的賣點，公司的銷售政策，以及報價的方式。

對於公司的基礎資料，我們需要了解透徹，才能在與客戶的交流當中應對自如。

制定計劃

指明確的銷售目標計劃。

我們去拜訪客戶絕對不是漫無目的的閑聊，對於賺多少錢，銷售多少東西給客戶，能夠有多少的利潤等等都得做好計劃。

准備工具

這里的工具既包括各類道具，也包括產品。

我們可以准備平板電腦展示產品，更好的是直接帶樣品，真實的樣品更容易打動客戶。

打理形象

和客戶面談，我們的形象就代表了公司的形象，客戶也不希望看到合作對象邋裡邋遢的。

良好的儀容儀表，這也是一種尊重。

中期選擇

溝通方式

選擇一個對方習慣的溝通方式。

拜訪客戶並不是僅僅只是面對面的約談，其實很多的溝通工作是在看不見的地方進行的，例如微信、電話、郵件等等。

哪怕所有合作的內容都打算在見面的基礎上溝通，但是約面談還是要在線上進行邀約。

拜訪時機

拜訪要選對時候。

可以選擇在客戶公司的某些慶祝活動的時候去拜訪，這樣的時候拜訪時最好的，既不屬於私人性質的拜訪，又不會太突兀。

溝通頻率

這個指的是線上的溝通，我們在與客戶溝通的時候需要在客戶的語氣當中找到適合我們的溝通頻率。

客戶不耐煩的情況下，我們盡量少打擾他；而客戶心情不錯的時候我們可以選擇適當的增加溝通次數。

後期謹記

做好溝通記錄

不管溝通結果如何，我們要仔細對我們的拜訪過程做好記錄工作。

對於能夠成單的結果來說，這是我們後期維護客戶的依據；

對於不能成單的結果來說，這也是我們的經驗的一部分，做好記錄工作反正是不會吃虧的。

最後一點，大膽說，大膽問！

我們想要說服客戶下單購買我們的產品，就需要說，不能再面談的時候還畏畏縮縮的。

我們只有大膽的開口，才有機會說服客戶，不開口或者少開口的人是沒有辦法說服的。

大膽開口的人不一定能夠成功，但是不開口的人一定成功不了，遇到不懂的事情有疑問的事情可以直接詢問客戶，體現出真誠才是最好的。

其次，多為客戶著想。

站在客戶的角度去思考去解決客戶的問題。

比如：客戶讓你報個FOB價，我們可以出了給客戶一個fob價格外，還可以幾個其他的參考價格給客戶選擇。

『玖』 本人屬於一個比較內向的人，剛從事投資理財電話銷售工作不久，對意向客戶不知道如何去維護，很多意向客戶

其實你自己的毛病你自己都知道，你自己想得到什麼你也知道，只不過你不想去做罷了，這就是成功的人與失敗的人最大的區別，你自己想把這份工作做好的信念還不夠堅定，解決的方法大家都知道：你可以多看書、多給客戶講其他人買理財產品的故事、把客戶當朋友、平時多培養自己的戶外愛好等等，只不過這些你能去做到嗎？
就好比高中時候，大家都有自己拿手的科目，都有不喜歡的科目，但是成績好的為什麼哪科都好，因為他們這類人有一個想學好的心，信念很堅定，自己不喜歡的事也要認真去做，他們已經懂得一個道理：要想得到自己想得到的，必須得付出別人不能做到的努力。希望這番話能夠讓你勇往直前，不要氣餒，人生本來充滿挑戰，相信自己，才能活得更精彩！

以上意見純手打，希望我也能得到你的肯定！