㈠ 股票賬戶保證金隔夜短期理財有幾種如何操作
分為銀行理財和券商理財兩種,銀行的就是日日盈。券商有招商證券天添利之類的。國債逆回購可以,一天的逆回購第二天就可用,有時候利息也比較高,尤其是季末,月末,禮拜四的時候,也不耽誤買股票。要是貨幣基金就整個周期比較久,起碼五天。要用,不是隨時能用,但是起點點,收益穩定在年化四個點左右。還有券商的隔夜理財,利率不會太高,兩點多個點是平均水平,但是非常方便,第二天隨時可用,很像逆回購,也不用盯盤,三點半自動結轉。
㈡ 股票賬戶余額買什麼理財又不影響明天的交易
證券賬戶還可以做的事情是這些:
一、買基金:場內場外基金隨便挑
證券賬戶可以買的基金分兩種:一是場外基金,也就是傳統的投資者在銀行可以買到的基金,一般是普通種類的開放式基金,這種基金在股票賬戶的申購手續費一般可以打折比較低,不同的券商折扣不一樣,有的券商折扣達到四折。
另外一種是場內基金,可以在交易時間隨時買賣的場內基金,如交易型開放式指數基金(ETF)和上市型開放式基金(LOF)。場內基金不同於場外基金,場外基金的申購贖回價格是按每天收盤後公布的基金凈值計算,而場內基金和股票交易的程序差不多,在股票交易時段內可以隨時交易,手續費和你與券商約定的股票交易手續費相同,並且免印花稅,當日賣出資金當即可在股票賬戶使用,次日可以從股票賬戶提出。
二、保證金夜間理財:24小時賺錢不停息
對於大部分炒股的小夥伴而言,為了控制風險,一般都不會滿倉操作,所以證券賬戶上或多或少都趴著一些閑置資金,這部分資金也可以稱之為「保證金」。
而這些閑置資金如果只是趴在賬戶里,每天的利息只能按銀行存款的活期利息0.35%來算,實在是低的可憐。
不過保證金夜間理財這項產品可以讓你的閑錢在晚上也繼續工作。只要和證券公司簽訂協議,券商就會自動抓取賬戶資金投資,資金按天計息,第二天現金自動歸還賬戶。變成現金提現時,只需要提前一天在電腦軟體上預約即可。如果出現賬戶的保證金余額不足時,閑置資金就會自動退出產品。
目前已經有很多家券商發行了這樣的現金管理產品,比如銀河證券的天天利、華泰證券的天天發、國泰君安的現金管家、招商證券的天添利、信達證券的現金寶,小夥伴可以挑選有該業務的券商進行開戶。一般來說,保證金夜間理財的門檻5萬起,利息在2%-3%之間。
三、買債券:獲取固定利息收入巧妙避稅
很多穩健的小夥伴偏愛債券型基金,不過購買債券型基金是一種間接投資債市的方法。其實,你還可以通過證券賬戶直接購買債券。那麼自己買債券需要注意哪些方面呢?
1、挑選合適的利率
大多數企業債的利息在7%-10%左右,一些評級偏低的債券可能有更高的利息。不過,此處必須注意企業的違約風險。
2、關注流動性
除了利息,小夥伴們還應關注債券的流動性,選擇流動性高(日成交額高)的債券購買。這是為什麼呢?因為日成交額高,就說明這只債的交易活躍,當你想兌現的時候,可以順利的賣出債券以變現,免得到了想用錢時無法賣出,增加時間成本。
3、合理避稅
個人投資企業債還需要注意的是,債券的利息收入要繳20%的所得稅。這筆利息稅不是每天在收益扣除,而是在企業債每年付息時一次性扣除。所以,小夥伴們在投資債券時應注意合理規避利息稅,一般可在債券除息後的一段時間,買入那些票面利率較高的企業債,持有較長時間後賣出,換入其他除息後的債券。也就是說,最好在債券每年付息日的前幾周更換收益相近的其他債券,以次來避免繳納20%的高額利息稅。
四、逆回購:期限靈活收益高
不要被它高大上的名字下到,你可以簡單的理解為:在股票賬戶中,以約定的利率出借資金,並在約定時間獲得本錢和利息。
債券逆回購號稱「無風險投資」,為什麼這么說呢?
它就是將資金通過債券回購市場拆出,其實就是一種短期貸款,即你把錢借給別人,獲得固定利息;別人用國債作抵押到期還本付息。
逆回購的收益率跟市場的資金面有關,資金面越緊張,市場越需要錢,逆回購的收益率越高。
提示:
1、從一年來看,月末、季末、年末、大小長假前,市場資金緊張,逆回購的即時利率會飆升,一般會超過10%。而且利率飆升往往出現在周四。
2、從單日來看,每天股市交易的13:50-14:00容易出現高利率,適合操作。
3、每天股市交易的最後十分鍾(14:50-15:00)容易出現跳水,所以盡量提前操作,不要犯拖延症哦。
國債逆回購的流動性非常好,資金到時自動到賬,可即可用於做股票和其他理財產品,隨時鎖定收益;期限最短為1天,最長182天。
投資門檻:深市1000元起;滬市10萬元起;
五、買理財產品:集合理財供你選
通過證券賬戶還能買理財產品?
答案是肯定的,而且不僅可以買銀行的理財產品還可以買券商的理財產品。當然,這也是有一定條件的。
有投資達人告訴記者,一般銀行理財產品投資時間並不長,對於那些短期不看好市場的股民來說也是一種不錯的選擇。具體能買哪些銀行理財產品,還要看開戶的券商與哪家銀行合作了。
券商的集合理財產品,是由證券公司(券商)推出的、管理方式類似於基金的一類理財產品,可以在自己的證券賬戶中直接購買。雖然叫做「理財產品」,但它的運作模式更像基金,投資品類也比較豐富,股民們可以根據自身情況選擇配置。
不過,集合理財的門檻一般都在100萬元以上,而且不能提前支取。
六、免費跨行轉賬:幫你省下一筆錢
面對跨行轉賬收費問題,擁有證券賬戶還能幫你省下一筆。
對於網上銀行轉賬收費,通過一些證券公司的資金第三方存管業務,可以免費跨行轉賬。當然,記者了解到目前大部分證券公司的資金第三方存管只能掛鉤一個銀行賬戶,但也有一些證券公司可以掛鉤多個銀行賬戶。所以在申請辦理證券賬戶時,多問問不同的券商是必須要做的功課。
七、融資融券:風險較高建議謹慎操作
融資融券分為融資交易和融券交易。通俗地說,融資交易就是投資者以資金或證券作為質押,向券商借入資金用於證券買賣,並在約定的期限內償還借款本金和利息;融券交易是投資者以資金或證券作為質押,向券商借入證券賣出,在約定的期限內,買入相同數量和品種的證券歸還券商並支付相應的融券費用。總體來說,融資融券交易關鍵在於一個「融」字,有「融」投資者就必須提供一定的擔保和支付一定的費用,並在約定期內歸還借貸的資金或證券。
2013年4月,多家券商將兩融最新門檻調整為為客戶資產達10萬元、開戶滿6個月。
值得注意的是,融資利息、融券費用是採取月結方式計收。當月發生交易,融資利息、融券費用按實際使用自然日天數計算,計為預計利息;次月第一個交易日或央行調息時進行結息操作,預計利息轉為逾期利息,逾期利息在客戶進行還款操作或日終清算時客戶有可用資金的情況下進行扣收。預計利息與逾期利息都是負債。不過融資融券風險較高,建議謹慎操作。
八、股轉系統的掛牌企業:一般人玩不起
股轉系統的掛牌企業其實就是指新三板。
新三板用的賬戶還是普通的證券賬戶,只是在原來的基礎上增加了許可權。個人投資者申請開立結算賬戶時,需提供身份證和非上市股份有限公司股份轉讓賬戶。機構投資者申請開立結算賬戶時,需提供《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》中規定的開立結算賬戶的資料和非上市股份有限公司股份轉讓賬戶。個人投資者的結算賬戶在開立的當日即可使用,機構投資者的結算賬戶自開立之日起3個工作日後可使用。需要提請注意的是,存入結算賬戶中的款項次日才可用於買入股份。結算賬戶中的款項通常處於凍結狀態,投資者在結算賬戶中取款和轉賬時,須提前一個營業日向開戶的營業網點預約。
投資者與報價券商簽訂股份報價轉讓委託協議書,報價券商在接受投資者的股份報價轉讓委託前,需要充分了解投資者的財務狀況和投資需求,可以要求投資者提供相關證明性資料。報價券商是指接受投資者委託,通過報價系統為其轉讓新三板公司股份提供代理報價、成交確認和股份過戶服務的證券公司,只有部分券商有資格。
2006年,中關村科技園區非上市股份公司進入代辦轉讓系統進行股份報價轉讓,稱為「新三板」。當時還是不允許個人投資者參與的,不過現在可以了,就是門檻有點高,要300萬以上。想參與的話,還需要簽一份關於開通非上市股份有限公司股份轉讓賬戶的協議,風險在,一般人玩不起。
九、購物
證券賬戶除了賺錢外,有的證券賬戶還有一個特別的功能就是可以用來購物。雖然大部分券商的基礎賬戶都大同小異,而部分較早試水互聯網金融的券商賬戶還有購物功能。
這種方式就像已有的銀行賬戶等支付方式一樣,客戶開通業務後將配有類似U盤的支付工具。而且證券賬戶的支付24小時可進行,而銀證轉賬時間在每天上午8時到下午4時之間,不過不同證券公司並不完全一致。
㈢ 如何在中信證券交易軟體中購買理財產品
交易軟體當中目前可以購買天天理財和一些貨幣基金,
其他眾多中長期理財主要通內過金融客戶端容完成,理財有詳細的理財產品基本信息,
實際上是將股票基金做成一個通道,理財產品單獨一個通道(操作界面類似於銀行理財界面,主要原因,大部分國人還是最相信銀行,即使銀行的理財產品略低一些,信任成本銀行為0)
㈣ 融資融券如何交易
融資融券交易也就是信用交易,需要開通信用賬戶才能交易。在開通後可以登錄股票交易專軟體進行交易,屬這時選擇「融資融券」,進入後必須提交擔保品到個人賬戶,然後可以選擇「融資買入」或者「融券賣出」,在到期日進行操作歸還即可,融資買入即向證券公司融入資金進行交易,融券賣出即向證券公司借入券源進行賣出。
㈤ 在證券帳戶上如何買賣開放式基金
開放式基金不上市交易,一般通過銀行申購和贖回,基金規模不固定,基金單回位可隨時向投答資者出售,也可應投資者要求買回的運作方式。
開放式基金認/申購、贖回價格的計算
開放式基金申購、贖回價格是以單位基金資產凈值為基礎計算出來的。單位基金資產凈值,即每一基金單位代表的基金資產的凈值,其計算公式如下:
單位基金資產凈值= (總資產-總負債)/基金單位總數
認購舉例:一位投資人有100萬元用來認購開放式基金,假定認購的費率為1%,基金單位面值為1元,那麼
認購費用 =100萬元x 1% = 1萬元
凈認購金額 =100萬元-1萬元 = 99萬元
認購份額 =99萬元÷1.00元 =99萬份
申購舉例:一位投資人有100萬元用來申購開放式基金,假定申購的費率為2%,單位基金凈值為1.5元,那麼
申購費用 =100萬元x 2%= 2萬元
凈申購金額 =100萬元-2萬元 =98萬元
申購份額 =98萬元÷1.50元 = 653,333.33份
㈥ 融資融券開通後怎麼交易
你好,投資者按照證券公司開立信用賬戶的資金與時間門檻要求,轉入完擔保品、申請授信額度以及融資融券交易及相關業務操作,完成信用賬戶的開立情況。信用交易和普通交易的資金賬戶同屬於一個客戶號,如果用戶要同時使用信用交易和普通交易,必須使用客戶號進行登錄。信用賬戶的菜單功能比較多,對於剛接觸融資融券賬戶的投資者是各個功能可能不太熟悉,首先得熟悉功能,操作信用之前得轉入擔保品或轉入資金做抵押。擔保品劃轉:指客戶在其普通證券賬戶與信用證券賬戶之間以非融資融券交易過戶方式,雙向劃轉證券。用股票做為擔保物是做融資融券的基礎。擔保資金劃轉:信用資金賬號開通了三方存管,可以使用銀證轉帳功能,實現銀行賬戶和信用資金賬戶之間劃轉擔保資金。通俗的說就是轉入現金做為擔保物、有了擔保物我們就可以正常交易了。擔保物買入:使用擔保物買入和普通股票賬戶買入功能相同。擔保物買入功能只能買入擔保品證券,不在擔保品證券列表中的證券不允許買入。擔保物買入的證券可以作為融資融券質押擔保品。擔保物賣出:賣出持倉證券,和普通股票賬戶的賣出功能相同。融資買入:投資者向證券公司借資金買入標的證券。融資期間以投資者的保證金為擔保,屆時投資者賣出證券或直接用現金返還融資本金和融資利息。賣券還款:賣出信用證券賬戶內證券所得資金償還融資負債(買入款和利息)。輸入證券代碼後,顯示證券可用數量,以及融資負債金額。融券賣出:投資者向證券公司借入證券後賣出,融券期間以投資者的保證金為擔保,屆時買入或直接返還相同種類、數量的證券歸還給證券公司。證券公司向投資者收取融券手續費。對應還款方式:買券還券或直接還券(普通賬戶持此只券)買券還券:使用可用資金買入股票償還融券負債。輸入證券代碼後,界面顯示可買數量和當前證券融券負債數量。直接還款:使用信用賬戶可用保證金償還融資負債。程序界面顯示融資負債總金額和融資負債信息。直接還券:使用信用賬戶持倉證券直接償還融券負債,並且支付相應費用。如何快速的了解融資融券的每個功能是操盤最基礎的,只能熟悉的掌握了每個功能的作用才能做到游刃有餘,希望投資者朋友利用好融資融券賬戶改變投資思維,給自己帶來切身利益。
㈦ 3板股票如何交易
賬號已開通三板股票交易許可權,可通過電話委託、網上交易等委託方式操作,操作流程與版普權通股票類似。三板股票名稱後有數字標識:1、3、5,1表示一周交易日只有周五一天可以交易;3表示一周交易日中周一、三、五可以交易;5表示一周交易日內五天都可以交易。
(一)個人新三板開戶條件1.需要2年以上證券投資經驗(以投資者本人名下賬戶在全國中小企業股份轉讓系統、上海證券交易所或深圳證券交易所發生首筆股票交易之日為投資經驗的起算時點),或者具有會計、金融、投資、財經等相關專業背景。2.投資者本人名下前一交易日日終證券類資產市值在500萬元人民幣以上。證券類資產包括客戶交易結算資金、股票、基金、債券、券商集合理財產品等,信用證券賬戶資產除外。
(二)機構新三板開戶條件1.注冊資本500萬元人民幣以上的法人機構;2.實繳出資總額500萬元人民幣以上的合夥企業。
㈧ 證券公司如何買賣基金
什麼是基金 如何購買基金
什麼是證券投資基金?
就是專家替你理財 彭國嘉介紹,證券投資基金是一種間接的證券投資方式。基金管理公司通過發行基金單位,集中投資者的資金,由基金託管人(即具有資格的銀行)託管,由基金管理人管理和運用資金,從事股票、債券等金融工具投資,然後共擔投資風險、分享收益,說白了就是專家替你理財。而目前的證券投資品種大致分為貨幣市場基金、債券型基金、股票型基金,保本型基金等。
什麼是股票型基金?
就是基金投資方向為股票 彭國嘉介紹,股票型基金是以股票為主要投資標的的證券投資基金。通過統計可以發現,股票型基金收益相當可觀。2004年~2006年3月間運作最好的股票型基金凈值累計增長52%,到目前所有運行滿一年的基金平均凈值累計增長18%,兩年下來平均年化
收益率達到20%以上。但高收益的同時也存在一定的風險,如2005年曾有不少股票型基金虧損20%以上。收益比較穩定的基金還包括債券型基金,就是基金以債券為主要投資品種的基金。
什麼是貨幣型基金?
就是基金投資渠道為貨幣市場 銀河證券周存宇表示,貨幣型基金只投資於貨幣市場,如短期國債、回購、央行票據、銀行存款等等,風險基本沒有。其流動性僅次於銀行活期儲蓄,每天計算收益,一般一個月把收益結轉成基金份額,收益較一年定期存款略高,利息免稅。貨幣型基金本金比較安全,預期年收益率為1.9%。適合於流動性投資工具,是儲蓄的替代品種。
購買基金如何獲利?
就是通過凈值增長和分紅收益 周存宇說,投資者購買基金主要通過基金的凈值增長和分紅收益兩種方式獲利。由於開放式基金所投資的股票或債券升值或獲取紅利、股息、利息等,導致基金單位凈值的增長。而基金單位凈值上漲以後,投資者賣出基金單位時所得到的凈值差價,也就是投資的毛利。再從毛利扣掉買基金時的申購和贖回費用,就是真正的投資收益。
如何購買基金?
投資者購買基金主要有兩種方式 彭國嘉表示,投資者可選擇優秀的商業銀行和證券公司進行購買。投資者只需攜帶本人的身份證,如在證券公司購買還要攜帶與該券商掛鉤的銀行卡。費用方面,股票基金一般認購費1%~1.2%、贖回費為0.5%,持有二年以上將免除贖回費用。貨幣、債券、保本型基金的認購和贖回費用是免除的。另外,彭國嘉還提醒投資者,在購買基金時,首先要挑選信譽好、以往業績好且規模較大的基金管理公司。另外,應該注意購買渠道的售後服務質量。
基金
什麼是投資基金
我們常說的基金一般是指證券投資基金。所謂投資基金就是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度,它通過發行基金證券,集中投資者的資金,交由基金託管人託管,由基金管理人管理,主要投資於股票、債券等金融工具的投資。通俗地說,就是"大家湊錢買證券,有福同享,有難同當"。投資基金的基本功能就是匯集眾多投資者的資金,交由專門的投資機構管理,由證券分析專家和投資專傢具體操作運用,根據設定的投資目標,將資金分散投資於特定的資產組合,投資收益歸原投資者所有。基金單位的持有者對基金享有資產所有權、收益分配權、剩餘財產處置權和其他相關權利,並承擔相應義務。
投資基金的特點
一是集眾多的非特定的、分散的小額資金為一個整體,節約交易成本,提高投資收益;二是委託具有豐富的證券投資知識和經驗的專家經營管理;三是分散投資,通過投資組合來降低投資風險。
投資基金的起源
投資基金起源於英國。當英國經歷工業革命之後,中產階級積累了大量的財富,隨著國力的擴展,資金由英國流向美洲新大陸與亞洲地區,但由於對於海外投資市場不熟悉,所以投資風險非常高,經常 發生錢財被騙的事情。為了保障投資安全,投資人開始尋找值得信賴的人士,委託他們代為處理海外投資事宜,由此投資信託事業初具雛形,只是尚未有公司組織,僅是投資人與代理投資人之間的信託事業。直到1868年,在英國始有倫敦海外殖民政府信託的創立,當時主要以國外殖民地的公債投資為主,是目前記載最早的證券投資信託公司的組織。
投資基金的發展
信託投資基金雖然發源於英國,卻在美國蓬勃發展起來,第一次世界大戰以後,美國經濟快速起飛,國民所得大幅提高,一般民眾對於投資理財產生了強烈的需求,於是引進了英國的證券投資信託制度。隨著投資人的不斷投入,投資公司在美國快速發展,由於競爭激烈,為了爭取客戶,經營風格偏於投機。投機泡沫終於在30年代金融風暴中破滅,許多經營不善的投資公司紛紛倒閉,投資人損失慘重。美國政府為了健全市場和保障投資人權益,1934年通過了《證券法》和1940年《投資公司法》,使得美國共同基金市場更為健全。二次世界大戰以後更是形成了一股風潮。
投資基金的種類
投資基金有很多類型,可按不同的標准進行劃分。按基金單位可否贖回劃分,可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金是指基金發起人在設立基金時,基金單位的總數是不固定的,可視投資者的需求追加發行。投資者也可根據市場狀況和各自的投資決策,或要求發行機構按現期凈資產值扣除手續費後贖回股份或收益憑證,或再買入股份或受益憑證,增持基金單位份額。開放式基金的基金單位總數可隨時增減,投資者可按基金的報價在基金管理人指定的營業場所申購或贖回基金。封閉式基金事先確定發行總額,在封閉期內基金單位總數不變,發行結束後可以上市交易,投資者可通過證券商買賣基金單位。目前通常說的基金主要是指封閉式基金和開放式基金。
按基金的組織形式劃分,可分為契約型基金和公司型基金。契約型投資基金是由委託人、受託人和受益人三方訂立基金契約,由基金經理公司根據契約運用基金財產,由受託者(在我國為商業銀行)負責保管信託財產,而投資成果則由投資者(受益者)享有的一種基金。公司型基金是按照《公司法》組建的投資基金,投資者購買公司股份成為股東,由股東大會選出董事、監事、再由董事、監事投票委託專門的銷售公司來進行。
按照投資的風險來區分,可以粗略分為兩大類,即成長型基金與收益型基金。成長型基金是以基金資產價值能夠不斷成長為主要目的,重視投資對象的成長潛力,風險較高,投資對象以股票投資為主。收益型基金則以追求投資的當期收益為主,重視投資對象的當期股利和利息,其投資對象以債券為主。
從投資的區域來分,可以分為國內基金和海外基金。國內基金是指在一國國內發行的基金,投資於國內的金融產品,通常以投資於國內股市為主。海外基金則是投資於海外的金融市場。
目前通常說的基金主要是指封閉式基金和開放式基金。
開放式基金與封閉式基金的比較
1.存續期限不同
開放式基金沒有固定期,投資者可隨時向基金管理人贖回基金單位;而封閉式基金通常有固定的封閉期,一般為10年或15年,經受益人大會通過並經主管機關同意可以適當延長期限。
2.規模可變性不同
開放式基金通常無發行規模限制,投資者可以隨時提出認購或贖回申請,基金規模因此而增加或減少;而封閉式基金在招募說明書中列明其基金規模,發行後在存續期內總額固定,未經法定程序認可不 能再增加發行。
3.可贖回性不同
開放式基金具有法定的可贖回性。投資者可以在首次發行結束一段時間 該期限最長不得超過3個月 後,隨時提出贖回申請。而封閉式基金在封閉期間不能贖回,掛牌上市的基金可以通過證券交易所進行轉讓交易,份額保持不變。
4.交易價格計算標准不同
封閉式基金的交易價格受市場供求關系影響,常出現溢價或折價交易現象 通常為折價交易 ,並不必然反映基金的凈資產值;而開放式基金的申購價一般是基金單位凈資產值加一定的購買費,贖回價是基金凈資產值減一定的贖回費,與市場供求情況的相關性不大。
5.投資策略不同
為了應付投資者隨時贖回兌現,開放式基金必須在投資組合上保留一部分現金和高流動性的金融商品;而封閉式基金的基金資本不會減少,有利於長期投資,基金資產的投資組合能在有效的預定計劃內進行。
㈨ 債券怎麼交易
現貨交易:又叫現金現貨交易,是債券買賣雙方對債券的買賣價格均表示滿意,在成專交後立屬即辦理交割,或在很短的時間內辦理交割的一種交易方式。
例如,投資者可直接通過證券帳戶在深交所全國各證券經營網點買賣已經上市的債券品種。
回購交易:是指債券持有一方出券方和購券方在達成一筆交易的同時,規定出券方必須在未來某一約定時間以雙方約定的價格再從購券方那裡購回原先售出的那筆債券,並以商定的利率(價格)支付利息。深、滬證券交易所均有債券回購交易,機構法人和個人投資者都能參與。
期貨交易:債券期貨交易是一批交易雙方成交以後,交割和清算按照期貨合約中規定的價格在未來某一特定時間進行的交易。債券期貨交易。
債券是政府、企業、銀行等債務人為籌集資金,按照法定程序發行並向債權人承諾於指定日期還本付息的有價證券。
債券(Bonds / debenture)是一種金融契約,是政府、金融機構、工商企業等直接向社會借債籌借資金時,向投資者發行,同時承諾按一定利率支付利息並按約定條件償還本金的債權債務憑證。債券的本質是債的證明書,具有法律效力。
㈩ 投資者如何進行融資融券交易
融資融券交易也就是信用交易,需要開通信用賬戶才能交易。在開通後可以登錄股回票交答易軟體進行交易,這時選擇「融資融券」,進入後必須提交擔保品到個人賬戶,然後可以選擇「融資買入」或者「融券賣出」,在到期日進行操作歸還即可,融資買入即向證券公司融入資金進行交易,融券賣出即向證券公司借入券源進行賣出。