儲蓄卡大額頻道交易

❶ 一張個人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動會不會被調查

會被調查。
個人賬戶的金額，一般銀行是不會查詢錢款的具體來源的。但有以下幾種情況，是會被銀行監管查詢的：
1、根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天內存取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑。

2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。

3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶。

4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。

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反洗錢監督管理

一、第九條 國務院有關金融監督管理機構參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章，對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

二、第十條國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，並按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。

三、第十一條國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。

四、第十二條海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。前款應當通報的金額標准由國務院反洗錢行政主管部門會同海關總署規定。

參考資料來源：網路-反洗錢法

❷ 個人銀行賬戶大金額交易頻繁會被查嗎

如果額度很大很頻繁的話，銀行會總結匯總你的信息，報告到當地人民銀行。當地人民銀行進行檢測。這叫大額可疑交易，不過如果是真實的資金流動就不會有問題的，一般沒有人會太注重這個，除非你特別引人注意。

❸ 儲蓄卡要大額轉賬怎麼辦

櫃台，網銀，手機客戶端都可以轉賬，個人賬戶有的銀行每天最多限額二百萬

❹ 在銀行用儲蓄卡大額支付時，有沒有其他要求

一般來說是沒有其他要求的

但是我認為最主要的就是我沒在銀行用儲蓄卡大額支付的時候，一定要注意一下這個限額，因為超過這個額度之後就不可以再進行大額的支付了。

所以這是最主要的，只要是我們遵照這個規則就可以了。

❺ 銀行卡怎樣開通大額支付功能

一般超過2W的手機支付寶轉賬就需要安裝證書。
1、在支付寶主界面，點擊「轉賬」功能，進入轉賬界面，在轉賬界面中選擇「轉到銀行卡」功能。
2、進入轉賬界面中，需要輸入收方的姓名和銀行賬戶，一般常見的銀行在輸入賬戶以後會自動識別，輸入轉賬金額，底下還以選擇轉出賬戶的類型，可以從賬戶余額、余額寶、綁定的儲蓄卡，還可以通過新綁定卡轉賬。
3、這些輸入好以後，會彈出確認轉賬信息界面，需要確認收方的姓名、賬戶；還可以在備注信息中輸入轉賬備注信息，這些都確認以後點擊確認轉賬。4、由於轉賬金額超過2W，所以系統會提示需要安裝證書，如果此前安裝過的就不需要重復安裝了，系統通過賬戶綁定的手機發送驗證碼

❻ 建行儲蓄卡網銀支付大額須開通哪些業務

建行網上銀行付款每日最高限額
1、網銀繳費：單筆限額5萬，每日限額10萬；
2、網上支付：單筆限額50萬，每日限額50萬；
3、轉賬匯款：單筆限額500萬，每日限額500萬。
建行網上銀行限額是可以調整的，流程：
1、登錄銀行官方網站，點擊網銀登錄，輸入賬號、密碼，登錄。
2、點擊電子支付，選擇設置支付限額，依次設置行內轉賬匯款、跨行轉賬匯款、電子支付等。
3、設置完成後點擊下方的確認，輸入手機交易碼和動態口令，按提示即可完成。

❼ 有幾張銀行卡，如何知道那張是主卡，可以大額交易

可以去銀行櫃面查詢一下，如果辦理的早，也有可能全部都是一類卡，可以辦理大額交易!

❽ 銀行卡怎麼能大額轉賬，比如一下轉賬500萬

攜帶本人身份證和銀行卡去發卡行櫃台開通大額轉賬功能。如果經常用網銀大額轉賬需要本人到銀行的櫃台辦理簽約授信。

根據人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法 第七條

下列支付交易屬於大額支付交易：

（一）法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

（二）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；

（三）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

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「去銀行辦理大額跨行轉賬咋這么難？」市民曹女士感慨。日前，記者探訪多家銀行了解到，目前我市任何一家銀行進行大額跨行轉賬，必須經過人民銀行大額支付系統，受理業務時間在法定工作日8：00-下午5點。也就是說，客戶去銀行私對私或者私對公辦理大額跨行轉賬業務，對辦理時間都比較嚴格。

何謂大額轉賬？銀行工作人員透露，一般來說，5萬元以上就可以稱作大額了，不同銀行規定不一。每一筆大額跨行轉賬，都必須准確無誤地填寫轉賬單（雙方賬號、金額、開戶行）等，達到一定金額以上銀行還必須進行復核。

因此，如果想要順利辦理個人跨行轉賬，來銀行的時間越早越妥當，曹女士的預留時間有些緊張了。

「如果市民在人行系統關閉前踩點打款，還可能會導致掛賬，最終還是需要打款人重新來櫃台辦理業務。」該人士透露，一般來說，在揚州辦理大額跨行轉賬，50萬元以上手續費為2元-50元，由於匯款方式的區別，有的銀行下午3點半以前手續費更低。

據悉，我市各銀行跨行轉賬業務受理渠道分櫃台受理、自助受理（含網上銀行、手機銀行、自助機具等）。而人行大額支付系統通常只在工作日運行，單筆金額不限；小額支付系統為7×24小時運行。

因此，業內人士提醒市民，跨行轉賬如超過50萬元的，最好選擇工作日進行，並且辦理時間在下午4點以前為宜，一旦發生異常也便於銀行後台人員及時跟蹤。雙方如選擇雙休日交易，則最好在同一家銀行辦理轉賬業務，以確保資金實時到賬。

如果是緊急轉賬怎麼辦？「網銀支付系統是7×24小時運行的，單筆金額不超過5萬元。」業內人士表示，也就是說，如果市民跨行轉賬50萬元以上，情況較為緊急的，可以利用網上銀行，分10筆以上打出。

工作日9：00-下午5點，一般4小時內就可到賬；下午5點以後，則次日到賬；周末轉賬，周一到賬；如選擇加急，可實時到賬，但手續費相對較高。此外，轉賬金額還須在網銀單日轉賬限額以內。