投資理財客服電話話術

『壹』 投資理財的話術怎麼說

• 加強自身知識的積累，對理財知識都要很好的了解，掌握理財規劃的一般流程專，從客戶的屬角度出發，了解客戶個人信息、收入支出情況、資產負債情況、理財目標、風險承受能力進行全面分析，從而為客戶提供全面的理財規劃建議

• 對自己公司的理財產品有個全面的認識：自己公司里的所有理財產品哪款最好？優點、缺點、以及未來一兩年內各理財產品的投資標的的發展趨勢如何？各個理財產品適合什麼類型的客戶？公司的理財產品和其他公司同類理財產品相比的優勢、不足？

• 營銷技能培訓：掌握各個階段客戶心理發展過程，以及各個不同客戶類型的性格特徵
  然後，

1. 首先一定要判斷客戶的類型，只有和客戶的性格類型走到一個頻道上，客戶才會喜歡你

2. 然後判斷客戶現在的心理階段，循序漸進，一步一步引導客戶

3. 掌握理財規劃的流程：和客戶交流過程中要了解到哪些信息？收入、支出、資產負債、理財目標、風險承受能力等一些信息，為客戶出具全面的理財規劃建議

『貳』 客服電話營銷話術有哪些

1. 選擇有價值的客戶名錄並及時更新，具體說來，要選用最新版的名錄。使用去年的或者更久以前的名錄是沒有效率的。

   

2. 跟蹤電話促成交易，當你為對方介紹完產品後，對方可能會說考慮一下或跟上級商量一下，你應該說過兩天再給您電話。打電話跟進時，問他考慮得怎麼樣?主要考慮那些方面的問題?做業務的時候要不卑不亢。

『叄』 理財會如何電話要約陌生客戶，求話術指導

你好，我是XX公司，先自我介紹一下，一定要介紹自己有特色。這樣客戶一下就能記住自己。
1、說不感興趣，沒時間。
您可以這樣描述，先生您好，我知道您不感興趣，我們也是第一次通話，如果你是男的，您對我肯定也不感興趣（幽默一下）緩解緊張的氣氛；如果你是女生，你對黃金不感興趣，對女人感興趣不？這樣可以打開客戶的心理。下面嚴肅認真的說：我們公司正是向沒有興趣的人士來介紹。如果你有興趣，肯定自己在做了，還須向你介紹嗎？

做生意最重要的是有沒有的做。先計劃考慮，有的做便做，沒的做便不做。最起碼可以學到一項投資，現貨黃金現在是非常的流行，全中國以至全世界每個城市，每天都有無數的人在做現貨黃金，這么多人來做，就是因為他們覺得有得做。每天電視上報紙上不斷的有黃金的行情消息報道，就是因為市場很旺盛。

意向不強烈的客戶：問他之前有沒有做過類似的金融衍生品投資？像股票，基金，紙黃金之類的？
如果做過，可以描述產品的對比；如果沒有，問客戶是否對這方面的投資感興趣？那就需要你慢慢的介紹，讓客戶過來了解一下這個品種。這就回到第一點所描述的。

不懂固執的客戶：

這個有點難度，好說話的，做朋友，關心他的目前投資的品種和類型。你也關注他所投資的項目，
定期給予通話，溝通感情。跟他討論他感興趣的工作，這樣他就會關心你的事業，這樣慢慢突破口。

每個客戶的類型不同，需要不同的方式去面對
總之，要心誠，說話的語調和快慢，帶有微笑的跟客戶交談。
朋友，祝你成功。

『肆』 投資理財的電話怎麼打

慎重為上。很多投資理財的都是個空中畫餅的坑，了解清楚再說。

『伍』 求一套客服電話營銷話術

銷售打電話注意事項1：打電話要理清思路

給他人打電話時，切忌沒有任何准備。當你要撥號之前，對於自己所要表達的事項應先理清思路;而且，對方也肯定會問你一些問題，所以你應該事先准備好如何作出回答。如果可以的話，你可以先 在自己的腦海中設想一下這次要談的話題或草草記下想說的事情，這就要求你要養成隨時記錄的習慣。在你的辦公桌上，應時時放有電話記錄用的紙和鉛筆，便於你一手拿話筒，一手拿筆，隨時記錄下 重要的事情。

銷售打電話注意事項2：打電話表明自己的身份

打電話時，首先報出自己的身份，然後以問候作為談話的開場白，這樣可以迅速拉近通話雙方的距離。

銷售打電話注意事項3：確認通話時間是否適宜

銷售打電話該怎麼說?當你給他人打電話時，也許對方正十分忙碌。因此，你應當徵求對方現在通話是否方便。杭州新勵成卡耐基學校小編舉例：如詢問對方，「您現在接電話方便嗎?」「您現在忙 嗎?」「您現在有時間同我談話嗎?」「這個時候給您打電話合適嗎?」「您能抽出點兒時間聽聽我的話嗎?」等等。

銷售打電話注意事項4：打電話給對方足夠的時間作出反應

即便你想迅速解決某一緊急的事務，也應該給對方足夠的時間，讓他(她)們對你的要求作出反應。如果你拿起電話像機關槍一樣說個不停，那會使對方誤以為 你正在朗讀材料呢。

銷售打電話注意事項5：打電話避免其他事務的干擾

當你打電話時，如果你中途與身邊的其他人談話，這是極不禮貌也不合適的行為。吃東西也是不允許的，那隻會讓人覺得你對他(她)們不夠尊重。你萬一這時有一件 更加重要的事情需要處理，你應該向對方道歉，並講明理由，然後以最短的時間處理完這些事情，不要讓對方久等。如果你預計到對方等候的時間可能會長，你可以向對方道歉，然後過一會兒再打過去 。但在你打電話時，最好要避免這種情況的發生。

電話行銷的步驟

第一、問候客戶，做自我介紹。

接通電話後，首先要向客戶問好，如：「上午(下午)好」、「您好，是××先生嗎?」等問候語，然後做自我介紹：「××先生，我是北京時代光華管理培訓學院的小張，能否打擾您5分鍾做個電話訪問?」講話語氣應熱情而彬彬有禮，這樣才能得到對方有禮貌的正面回答。

第二、寒暄贊美並說明意圖。

如：「本人最近有機會為您的好友張先生服務，為他的互聯網作了合理的規劃。在服務過程中，他說您年輕有為、事業有成，而且對人也非常熱情。我們公司最近正在做一份市場調查問卷，我現在能不能利用5分鍾的時間跟您談談?」

第三、面談邀約。

電話行銷不能急於推銷，應以了解對方狀況為主，你要「介紹」產品，見面是最佳途徑。只有與客戶面對面談，才能充分了解對方，也才能充分展示自己的綜合優勢。要求面談時，別忘了主動提出一個時間和地點，不然對方很難做出決定。

第四、拒絕處理。

當准客戶拒絕電話約訪時，我們銷售人員應以禮貌話語回答。常見有以下幾種拒絕處理話術：

(1)「不行，那時我會不在。」

應對話術：不好意思，也許我選了一個不恰當的時間，我希望找一個您較方便的時間來拜訪您，請問您(明天)有空，還是(後天)有空?

(2)「我對你們的產品沒有興趣。」

應對話術：因為您對培訓的意義不了解，所以您不感興趣，請您給我一個機會來讓您產生興趣，這也是要拜訪您的原因，您(明天)還是(後天)在單位。

(3)「我很忙，沒有時間。」

應對話術：我知道您公務繁忙，所以我事先打電話來征詢您的意見，以免貿然拜訪，妨礙您的工作，那麼，約(明天)或(後天)是不是會好一點。

(4)「你把資料寄過來，讓我先看看再說。」

應對話術：那也行，不過呢，您這么忙，看這些資料會佔用您太多的時間，不如我來幫您一起研究考慮。您看是(明天)或(後天)比較合適。

(5)「我門公司規模小，現在還不具備建網站的能力。」

應對話術：先生，您太客氣了。今天，我打電話來，並不一定要您買網站給你;而是大家互相認識一下，做個朋友，將來您認為需要網站時，再買也是一樣的。如果(明天)或(後天)方便的話，我當面向您介紹一下，多了解一點互聯網知識也不錯啊。

(6)「我有個朋友也在網路公司。」

應對話術：您的朋友在網路公司，那您一定對互聯網有所了解了。但做網站不一定要向朋友買，而要看這個業務員夠不夠專業，可不可以為您設計出最好的互聯網計劃，給我一個機會試試行嗎?如果您不滿意，可以大大方方地拒絕我，而不必礙於情面。請問您(明天)有時間，還是(後天)有時間?

『陸』 投資理財話術技巧有哪些

理財術語一來：固定收益源

固定收益，即到期收益是固定的，固定收益與到期實際收益率一致。

理財術語二：復利計息

復利計息是把本金和利息加在一起來計算下一次的利息。

理財術語三：保本比例

即產品到期時，投資者可以獲得的本金保障比率。

理財術語四：清算期

這就是經常能看到的「T+0」、「T+1」、「T+2」等。「T」即產品到期日，「0、1」是投資者本金和收益到賬需要經過的時間，即清算期。要注意，資金在清算期是「零收益」，所以清算期越長，利息損失也會越大。

理財術語五：提前終止

很多金融機構發行高收益理財產品來「吸金」， 尤其是一些銀行理財產品，為了攬儲，沖考核時點，就會發行這類理財產品。

『柒』 投資理財的話術

最好清楚自己能夠承擔的風險級別，因個人存款多少有很多種理財方式。

『捌』 投資理財產品的電話銷售話術,2014零投資賺錢項目

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