理財產品交易法規

A. 商業銀行理財產品主要涉及哪些法律法規'

互聯網金融視野短淺，懼寡頭政治
http://bbs.xueshandai.com/thread-13392-1-1.html
(出處: 【雪山專貸p2p論壇屬】)

B. 銀行理財產品主要涉及哪些法律法規其核心內容是什麼

1、銀監會關於進一步規范商業銀行個人理財業務投資管理有關問題的通知
2、中國銀監會版辦公廳關於進一步規范商權業銀行個人理財業務有關問題的通知
3、中國銀監會辦公廳關於調整商業銀行代客境外理財業務境外投資范圍的通知
4、中國銀行業監督管理委員會、國家外匯管理局關於印發《信託公司受託境外理財業務管理暫行辦
5、中國銀行業監督管理委員會辦公廳關於商業銀行開展代客境外理財業務有關問題的通知
6、中國銀行業監督管理委員會辦公廳關於商業銀行開展個人理財業務風險提示的通知
7、中國銀行業監督管理委員會關於外資銀行代客境外理財業務和託管業務市場准入事項的通知
8、中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、國家外匯管理局關於發布《商業銀行開辦代客境外
9、中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會 國家外匯管理局商業銀行個人理財業務管理暫行辦法

C. 法律是否規定理財產品不準有保本保息的字眼

有規定。

《私募投資基金監督管理暫行辦法》第十五條，私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

《關於規範金融機構資產管理業務的指導意見》確指出：「資產管理業務是金融機構的表外業務，金融機構開展資產管理業務時不得承諾保本保收益。出現兌付困難時，金融機構不得以任何形式墊資兌付。金融機構不得開展表內資產管理業務。」

(3)理財產品交易法規擴展閱讀：

《私募投資基金監督管理暫行辦法》第二十三條，私募基金管理人、私募基金託管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業人員從事私募基金業務，不得有以下行為：

（一）將其固有財產或者他人財產混同於基金財產從事投資活動；

（二）不公平地對待其管理的不同基金財產；

（三）利用基金財產或者職務之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送；

（四）侵佔、挪用基金財產；

（五）泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；

（六）從事損害基金財產和投資者利益的投資活動；

（七）玩忽職守，不按照規定履行職責；

（八）從事內幕交易、操縱交易價格及其他不正當交易活動；

（九）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。

第二十四條，私募基金管理人、私募基金託管人應當按照合同約定，如實向投資者披露基金投資、資產負債、投資收益分配、基金承擔的費用和業績報酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。信息披露規則由基金業協會另行制定。

D. 保險理財產品銷售應遵循什麼法律

應當遵循<<保險法>>和保監會的有關規定

E. 非居民買賣國內理財產品的規定

只要有身份證才能購買，沒有身份證就不能辦理理財產品的購買手續！就無法購買的。

希望採納

F. 銀行理財產品相關法律法規

銀監會關於進一步規范商業銀行個人理財業務投資管理有關問題的通知專

中國銀監會辦公廳關於進屬一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知

中國銀監會辦公廳關於調整商業銀行代客境外理財業務境外投資范圍的通知

中國銀行業監督管理委員會、國家外匯管理局關於印發《信託公司受託境外理財業務管理暫行辦

中國銀行業監督管理委員會辦公廳關於商業銀行開展代客境外理財業務有關問題的通知

中國銀行業監督管理委員會辦公廳關於商業銀行開展個人理財業務風險提示的通知

中國銀行業監督管理委員會關於外資銀行代客境外理財業務和託管業務市場准入事項的通知

中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、國家外匯管理局關於發布《商業銀行開辦代客境外

中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會 國家外匯管理局商業銀行個人理財業務管理暫行辦法

G. 企業銷售理財產品法律法規

請您詳細說明問題，以便可以准確的給您回復。
理財產品通常都不保本。您可以根據版理財產品的期許可權，收益，風險等級等來選擇適合自己的產品。
目前，我行的個人理財產品在主頁上有公布，您可以進入主頁，點擊「理財產品」-「個人理 財產品」-「搜索」，分類您需要的產品信息。如需建議，請聯系客戶經理了解。（溫馨提示：購買前請詳細閱讀產品說明書）

H. 上市公司購買理財產品的規定有哪些

最近，銀行理財收益率超5%已成常態，甚至超7%的產品再現「江湖」。這種理版財產品收益的節節攀升，不但權吸引了個人投資者，也令A股上市公司嗅到了「錢味」。據統計，6月份以來，已有298家上市公司耗資629億元購買理財產品。

不過今年以來證監會對上市公司購買理財產品已經開始不淡定了，年初證監會發布了上市公司再融資新規，明確規定上市公司不得將募集資金投向理財等財務投資領域。對於廣大股民和實體經濟發展來說，都是一件好事。

此外，投資者還要留意上市公司購買理財產品的資金比例情況，留意相關公告信息。根據相關規定，上市公司發生的重大訴訟、仲裁事項涉及金額占公司最近一期審計凈資產絕對值10%以上且絕對金額超過500萬元，上市公司應該及時披露。

對於上市公司購買理財產品的規定，相信監管層後續會繼續完善相關規定內容，更有效的發揮上市公司在資本市場的作用，而不是簡單的用投資者的錢或者自有閑置資金用於財務投資。

I. 投資理財政策法規有哪些

第一條為了規范證券投資基金
活動，保護投資人及相關當事人的合法
權益，促進證券投資基金和證券市場的
健康發展，制定本法。
第二條在中華人民共和國境內，
通過公開發售基金份額募集證券投資
基金(以下簡稱基金)，由基金管理人
管理，基金託管人託管，為基金份額持
有人的利益，以資產組合方式進行證券
投資活動，適用本法；本法未規定的，
適用《中華人民共和國信託法》、《中
華人民共和國證券法》和其他有關法
律、行政法規的規定。
第三條基金管理人、基金託管人
和基金份額持有人的權利、義務，依照
產的管理、運用或者其他情形而取得的
財產和收益，歸入基金財產。
基金管理人、基金託管人因依法解
散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等
原因進行清算的，基金財產不屬於其清
算財產。
第七條基金財產的債權，不得與
基金管理人、基金託管人固有財產的債
務相抵銷；不同基金財產的債權債務，
不得相互抵銷。
第八條非因基金財產本身承擔
的債務，不得對基金財產強制執行。
第九條基金管理人、基金託管人
管理、運用基金財產，應當恪盡職守，
履行誠實信用、謹慎勤勉的義務。
基金從業人員應當依法取得基金
從業資格，遵守法律、行政法規，恪守
職業道德和行為規范。
第十條基金管理人、基金託管人
和基金份額發售機構，可以成立同業協
會，加強行業自律，協調行業關系，提
供行業服務，促進行業發展。
第十一條 國務院證券監督管理
機構依法對證券投資基金活動實施監
督管理。
第二章基金管理人
第十二條基金管理人由依法設
立的基金管理公司擔任。
擔任基金管理人，應當經國務院證
券監督管理機構核准。
第十三條設立基金管理公司，應
當具備下列條件，並經國務院證券監督
管理機構批准：
(一)有符合本法和《中華人民共
和國公司法》規定的章程；
(二)注冊資本不低於一億元人民
幣，且必須為實繳貨幣資本；
(三)主要股東具有從事證券經
營、證券投資咨詢、信託資產管理或者
其他金融資產管理的較好的經營業績和
良好的社會信譽，最近三年沒有違法記
錄，注冊資本不低於三億元人民幣；
(四)取得基金從業資格的人員達
到法定人數；
(五)有符合要求的營業場所、安
全防範設施和與基金管理業務有關的其
他設施；
(六)有完善的內部稽核監控制度
和風險控制制度；
(七)法律、行政法規規定的和經
國務院批準的國務院證券監督管理機構
規定的其他條件。
【 第十四條國務院證券監督管理機
構應當自受理基金管理公司設立申請之
日起六個月內依照本法第十三條規定的
條件和審慎監管原則進行審查，作出批
准或者不予批準的決定，並通知申請
人；不予批準的，應當說明理由。
基金管理公司設立分支機構、修改
章程或者變更其他重大事項，應當報經
國務院證券監督管理機構批准。國務院
證券監督管理機構應當自受理申請之日
起六十日內作出批准或者不予批準的決
定，並通知申請人；不予批準的，應當
說明理由。
第十五條下列人員不得擔任基金
管理人的基金從業人員：
(一)因犯有貪污賄賂、瀆職、侵
犯財產罪或者破壞社會主義市場經濟秩
序罪，被判處刑罰的；
(二)對所任職的公司、企業因經
營不善破產清算或者因違法被吊銷營
業執照負有個人責任的董事、監事、廠
長、經理及其他高級管理人員，自該公
司、企業破產清算終結或者被吊銷營業
執照之日起未逾五年的；
(三)個人所負債務數額較大，到I
期未清償的； l
(四)因違法行為被開除的基金管
理人、基金託管人、證券交易所、證券
公司、證券登記結算機構、期貨交易
所、期貨經紀公司及其他機構的從業人
員和國家機關工作人員；
(五)因違法行為被吊銷執業證書
或者被取消資格的律師、注冊會計師和
資產評估機構、驗證機構的從業人員、
投資咨詢從業人員；
(六)法律、行政法規規定不得從
事基金業務的其他人員。
第十六條 基金管理人的經理和
其他高級管理人員，應當熟悉證券投資
方面的法律、行政法規，具有基金從業
資格和三年以上與其所任職務相關的
工作經歷。
第十七條 基金管理人的經理和
其他高級管理人員的選任或者改任，應
當報經國務院證券監督管理機構依照I
本法和其他有關法律、行政法規規定的
任職條件進行審核。
第十八條基金管理人的董事、監
事、經理和其他從業人員，不得擔任基
金託管人或者其他基金管理人的任何
職務，不得從事損害基金財產和基金份
額持有人利益的證券交易及其他活動。
第十九條 基金管理人應當履行
下列職責：
(一)依法募集基金，辦理或者委
托經國務院證券監督管理機構認定的其
他機構代為辦理基金份額的發售、申
購、贖回和登記事宜；
(二)辦理基金備案手續；
(三)對所管理的不同基金財產分
別管理、分別記賬，進行證券投資；
(四)按照基金合同的約定確定基
金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配收益；
(五)進行基金會計核算並編制基
金財務會計報告；
(六)編制中期和年度基金報告；
(七)計算並公告基金資產凈值，
確定基金份額申購、贖回價格；
(八)辦理與基金財產管理業務活
動有關的信息披露事項；
(九)召集基金份額持有人大會；
(十)保存基金財產管理業務活動
的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
(十一)以基金管理人名義，代表
基金份額持有人利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為；
(十二)國務院證券監督管理機構
規定的其他職責。
第二十條基金管理人不得有下列
行為：
(一)將其固有財產或者他人財產
混同於基金財產從事證券投資；
(二)不公平地對待其管理的不同
基金財產；
(三)利用基金財產為基金份額持
有人以外的第三人牟取利益；
(四)向基金份額持有人違規承諾
收益或者承擔損失；

J. 銷售理財產品需要什麼經營許可，什麼資質嗎，不是銀行的話是根據什麼法律法規條例規定的呢

銷售理財抄產品有兩種形式，一襲是金融機構銷售自行開發的產品，二是非金融機構代銷理財產品。兩種形式的銷售都要取得國家金融管理機構的授權和許可。
具體管理部門有中國人民銀行、中國證券監督管理委員會、中國銀行業監督管理委員會、中國保險業監督管理委員會和國家外匯管理局。
沒有取得備案和許可的理財產品銷售，均為不合法。
目前國家對非法經營理財產品的定性一般就是「非法吸收公眾存款」罪和「擾亂金融秩序」罪。