建設銀行儲蓄卡交易頻繁被凍結

① 借記卡交易頻繁被凍結，說是安全問題

信用卡凍結
要先解決凍結產生的具體問題才可以申請銀行解凍。
信用卡凍結的主要原因及解決方法：
密碼、有效期、CVV碼等卡片信息輸錯，持本人有效證件去任意支行辦理，去時可以先咨詢對應銀行客服人員；
卡片臨時管制，咨詢對應銀行客服；
信用卡欠款逾期或用卡不規范，具體情況具體分析，如果賬務欠款全部還清後，可以打客服熱線嘗試解除凍結，由信用卡逾期程度及交易異常程度而決定，有專門審批部門會結合個人的情況綜合評估。

② 建設銀行卡白天還好好的，早上人家轉賬給我發現被單向凍結了，什麼原因

密碼輸錯3次銀行卡會自動上鎖。24小時後自動解鎖。另外是鋃行系統維護，系統維護升級時有的交易也不能做，你看你屬於哪種情況，最好帶著身份證去銀行櫃台查。

③ 銀行卡轉賬頻繁被凍結了多久自動解凍

24小時就自動解凍，在余額不足一百元的情況下長期不使用造成銀行卡的凍結。比如建行規定，銀行卡余額持續不足100元的情況下，三年後凍結，凍結後一年內沒有解除凍結的，自凍結之日起一年後銀行卡被注銷，也就是永遠無法使用了；

在ATM機或電話銀行連續三次輸入密碼錯誤，這樣也會導致銀行卡凍結；銀行卡丟需要掛失，掛失後銀行卡就是處於不能使用的凍結狀態；

別人惡意操作，比如在知道你的銀行卡、身份證號碼等信息的情況下，打銀行電話冒充是銀行卡主人並要求掛失等。這樣也會被凍；還有其他一些其他方面的原因，比如欠款不還被法院強制執行凍結等。

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解除銀行卡凍結；解除凍結需要去銀行卡【開戶時】所在的銀行營業廳去辦理手續；需要攜帶身份證和銀行卡，當然了如果是銀行卡丟失後掛失補辦那就只要拿身份證去就可以了。

注意必須是本人去，這個不能別人替你辦理的；具體如果解除凍結只要你向銀行工作人員說明情況，然後按照他們的要求去做就可以了。

④ 銀行卡由於交易頻繁被凍結了怎麼解凍

銀行卡被凍結的原因：

一、銀行卡是信用卡(貸記卡),如果被凍結,可能是信用卡出現過版異常交易,比如權惡意套現、偽造信息、密碼連續錯誤等,銀行卡都有可能被銀行凍結。

二、可透支的銀行卡,銀行會根據實際償還能力來給制定透支份額,當透支超出份額銀行會立刻冷凍你的銀行卡。

⑤ 多家銀行開始凍結封停儲蓄卡是怎麼回事

近日，據我愛卡社區卡友反映，招商銀行、工商銀行、建設銀行、興業銀行等多家銀行卡友的借記卡都忽然被凍結封卡，分析凍結原因為觸發央行反洗錢系統的嚴格監管。

此前，為推動行業反洗錢工作經驗交流，中國互聯網金融協會面向銀行、保險、消費金融、第三方支付、金融科技等領域的會員單位徵集反洗錢實踐案例。

據中國互聯網金融協會，針對各類可疑交易，銀行會定期提取各類交易的統計數據，重點是銀行卡接收第三方支付轉入的交易，銀行卡POS交易，銀行卡分散轉入、集中轉出交易以及夜間交易，一旦排查發現符合明顯可疑交易特徵的客戶，立即中止業務。

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銀行方面做好風控：

1、加強身份識別，不斷提高客戶群體質量

對於主動上門要求開立銀行卡、非W行營銷的的客戶，在開展常規身份識別鑒別客戶身份的基礎上，通過核心業務系統給客戶提供的手機號碼發送簡訊驗證碼，驗證手機號碼是否本人正常使用，留存客戶的身份證地址和在當地的經常居住地址，且具體到能夠聯繫到客戶，對於不配合開展身份識別的客戶，拒絕開戶。

2、限定簽約標准，嚴格管控個人高限額電子銀行產品

高限額電子銀行產品作為發生可疑交易必不可少的必備工具，成為以買賣銀行卡為目的犯罪分子的首選，必然通過各種途徑開立高限額電子銀行產品，尤其是令牌網銀和UK網銀，因此，從源頭嚴格管控高限額電子銀行產品尤為重要。

對於主動上門的陌生客戶，視情況最高開立簡訊認證的手機銀行，待交易正常後再簽約更高限額認證方式的手機銀行，從源頭管控個人高限額電子銀行產品，防止後續發生頻繁轉賬可疑交易。

對於開卡後當日或者間隔幾日到開戶行其他網點要求簽約個人高限額電子銀行產品的客戶，經辦行及時告知銀行卡開戶行納入核心系統預警，自動警示開戶行網點審慎為客戶簽約高限額電子銀行產品，並納入台賬，作為後期跟蹤監測的重點關注對象。

3、定期人工排查，強化可疑交易的監測分析和報告

針對各類可疑交易的特點，加強對各類異常交易的日常監測分析，定期提取各類交易的統計數據，重點是銀行卡接收第三方支付轉入的交易，銀行卡POS交易，銀行卡分散轉入、集中轉出交易以及夜間交易，一旦排查發現符合明顯可疑交易特徵的客戶，及時中止業務，報送可疑交易報告。

對交易流水中涉及的客戶作延伸追索，同時，以交易對手中重點賬戶為支點，組織對於已發現可疑客戶有相同資金來源和去向的其他客戶進一步追蹤，一並中止業務，由點到面，擴大可疑交易的打擊覆蓋面。

4、做好風險提示，前台開展客戶宣傳、教育

針對買賣銀行卡人員的可疑行為特徵，督促網點人員保持敏感度和責任心，提高前台人員敏銳識別異常客戶的能力，明確風險防範措施和流程，力爭第一時間發現風險、阻斷風險，適時中止業務辦理。

同時，引導客戶正確使用銀行卡、電子銀行產品等交易工具，謹慎保存身份證號碼、銀行卡號、手機簡訊驗證碼等個人涉密信息，在業務辦理過程中積極提醒客戶潛在風險，不斷提高客戶風險防範意識和防詐騙能力。