專業理財投資服務

㈠ 從投資理財專業畢業可以找什麼工作

如果你這兩年就畢業了，基本上恭喜你遇到了一個好環境。
你的就業可以遍及各個金融投資領域。
如果你的知識水平比較高，有很強的數學基礎，了解金融工程相關知識，你可以選擇投資銀行、零售銀行的投資部門、證券公司的操盤手等等，收入和工作環境都很不錯。這個方面在國外也是超級大熱門。
如果你相對沒有那麼專業，可以去考一些理財規劃師的證件，然後選擇一些客戶服務的工作。這方面的市場缺口也很大，而且專業人才不足，所以可以說職場上升通道很暢順。但是反過來講也因為市場的不成熟，你總是要在開始的時候有一個比較艱難的客戶資源積累期，不過堅持下來很有好處！

㈡ 我的專業是投資與理財這個專業屬於財務會計類么

投資與理財在大來學屬源於經濟管理類專業，其中經濟學、金融學、工商管理、會計學、財務管理等專業都會涉及到投資與理財相關的課程。

投資與理財涉及證券投資、期貨投資、投資技術分析、商業銀行業務與管理、公司理財、項目投資、保險理論與實務、房地產投資、個人理財等方向，一般對口的崗位有企事業單位的會計、理財崗位；從事投資公司、證券機構、基金管理公司的投資分析和業務代理崗位；從事金融和保險機構的業務、投資咨詢、理財服務、投資銀行的經理人崗位。

以上出自 載荷之周 的回答

㈢ 哪些機構能提供投資理財服務並學習該機構的主要業務范圍

一些理財的專業機構吧 只有銀行可以.理財和投資都是對資金的一種管理，但投資屬於理財的一種，也就是說，投資本身就是一種理財！但來兩者本質還是不同的。投資側重的是是資金增值，理財側重的是使資金保值！由於兩者額目的不同，所以風險和方向都不同！所以，投資和理財不是同一種概念投資理財即用科學的方法對自己的收入、支出、積蓄、投資進行管理，使之合理地使用、積累、儲存、保值和增值。
投資理財最根本的方法就是「開源節流」，處理好個人的收入與支出。
A、開源：增加新的收入來源
●增加自己的勞動時間和工作量，以換取較多的勞動報酬。
●提高自身的勞動能力和業務水平，達到更高的工作效率。
●擴大個人資產的對外投資，增加個人投資收益和資本積累。
B、節流：減少不必要的支出
●壓縮開支，減少不需要的開消，購物時先要考慮目前是否真的需要。
●合理消費，按自己的經濟條件，購買自己所需的物品，切記「最貴的並不一定是最適合你的」道理！
●借貸消費、信用消費，先用後付，分期償還不失為一種現代的個人消費觀念。

每個人在進行投資理財時，首先要對自身地位、錢財實力作周密的分析，制定出切實可行的理財計劃，並有效地去實施，理財需要細心、決心和耐心，要作長期打算、長遠考慮。
確定理財目標：
每個人都會有不同的願望，比如需要去國外旅行，需要一所更大的房子等等，而這些願望都是一些很模糊的概念，並不是周密而詳細的計劃。那麼，家庭理財開始的第一步，就是將願望轉化為一個合理的理財目標。
理財目標的特點具有可量化的檢驗性和時效性。比如我需要在十年（時效性）的時間內使我的財富達到五十萬（可量化的檢驗性），這個目標就具有了以上的兩個特徵。
目標的確立，首先要明白自己具有多少願望。請和家人一起，一一列舉出這些願望。有些願望是不具備可能性的，比如我在一年內要成為中國第一首富之類，明顯是一個遙不可及的願望，那麼這樣的願望就應該排除，只列舉出具有實現可能的那一部分。
下一步就把這些願望逐步量化，比如我想更換一處更寬敞的住房，那麼確定其地段、面積等參數之後，大致可以得到一個量化的金額。這些就是基本的理財目標。將所有的願望都進行量化以後，那麼實現你全部願望的總金額就明確了。實現全部的目標是一個遠期目標，甚至可能要花掉整整一生的時間來完成。我們必須分階段來逐步完成所確立的各個目標。
然後圍繞每一個具體的目標，制定詳細的理財計劃，使其具有實現的可能性和行動的方向性。比如每月儲蓄的金額，每年投資的收益等。
同時，理財目標的確立必須與家庭的經濟狀況與風險承受能力相適應，才能確保目標的可行性。
確立了階段性的理財目標之後，理財活動才能有條不紊的進行。
B、資產的評估：
進行家庭資產的評估，其目的是為了使自己能更清楚的了解家庭資產的總額，月家庭收支額度等信息，掌握家庭財務狀況，以分析理財投資的能力和投資的方向。
家庭資產是指家庭成員所共同合法擁有的全部現金、實物、投資、債權債務等，以貨幣進行量化之後的凈值。
信譽、學識、社會地位等無形的東西，雖然也屬於財富的一種，但無法對其以貨幣進行量化，所以在理財活動中，不將其歸納為資產的范疇。
家庭資產的評估包括以下幾個方面：
固定資產（家居物品、收藏品、房產、汽車）
金融資產（現金、活期存摺、信用卡、股票、基金、外匯、債券、保險、其他投資）
債權資產（債權類項目）
將以上所列舉的項目以貨幣進行量化之後，得出的凈值就是家庭實際資產總額。C、 家庭收支及損益
家庭收入是扣除應交納的稅款之後的純收入，一般來講分幾個類別：
常規收入（工資、獎金、補助、福利等）
經營收入（房租、傭金等）
投資收入（股票、基金、債券等）
偶然收入（彩票等）
家庭支出是所有以現金或信用卡等方式支付的貨幣總額，一般來將分幾個類別：
日常支出（飲食、服裝、水電、交通、通訊、贍養等）
投資支出（股票、基金、外匯、債券、存款、保險等）
意外支出（醫療、賠償等）
消費支出（旅遊、保健、購物等）
以上關於收入支出的歸類不一定全面，根據個人實際情況可能有所區別。將家庭收支按類目進行歸類整理，是進行家庭資產管理的第一步。
家庭損益是指階段時間內，家庭的收支及余額等財務狀況，通常可以用報表的形式表現出來，這就是收支損益表。通過這張表，可以了解到一段時間內的資金流入或流出情況，在下一個財務周期製作相應的財務計劃，從而科學的控制的資金流動， 達到理財的目的
D、 投資項目選定：
為理財目標投資，選定合適您的投資項目和策略，例如，為了買房，您選擇在某段時間內儲蓄多少錢，或是在某段時間內投資某個生意獲得較理想的回報。
根據不同的投資人，會有不同的投資風格，大致可分為幾類：
風險型投資者，願意接受高風險以期獲得高回報；
普通型投資者，願意接受正常的投資風險以期獲得高於一般標準的回報；
保守型投資者，幾乎不願意承擔風險，這種投資者選擇的投資方式一般是銀行利息。一般只能選擇儲蓄投資方式。
風險承受能力的判定標准有兩個，一個是家庭財務狀況，另一個是心理承受能力。根據對風險的承受能力，可以選擇不同的投資方式和投資項目。 E：資金籌集：
通過家庭資產的評估，收支項目的制定，投資項目的確定後，可以籌集家庭資產中可用於投資的資金，不僅僅是您可動用的現金，還可以通過舉債方式籌集，當然，您舉債的額度必須在您可以承受的范圍以內。
借貸的方式很多，比如通過親友，或者通過銀行貸款等等。借貸的金額可根據你的現階段財務狀況、期望年度收益、投資項目的需求等幾方面進行綜合評定。借貸過程中需注意兩個方面，一方面是注意借貸的合法性，理財不同於投機，所以保證經濟往來對象的可靠性是很必要的；另一方面是貸款資金的投資收益應大於利息收益，否則借貸就沒有意義，反而會浪費時間和精力。
F：金融機構的選定：
理財活動離不開金融機構，各個金融機構也有專門針對個人提供的服務，在不同的金融機構中選定最適合自己的機構，會使理財活動更加有效的進行。
在此簡單的介紹一下各類金融機構：
（1）、銀行
銀行為客戶提供最基本的存、貸款業務。之外根據不同的銀行還為不同客戶提供如債券、證券、基金、外匯等交易項目。
國營四大銀行：中國銀行、工商銀行、建設銀行、農業銀行。
商業銀行：股份制或地方商業銀行，如招商銀行、交通銀行、光大銀行浦發銀行等。
外資銀行：這類銀行目前還處於初步開放階段，但其在個人理財方面的管理經驗非常豐富。
（2）、證券公司
主要可以委託進行證券交易。如果通過銀行進行證券交易，那麼可以不涉及證券公司。 （3）、基金公司
主要可以委託進行基金交易。如果通過銀行進行基金交易，那麼可以不涉及基金公司。 （4）、期貨公司
提供國內三家交易所上市的商品交易。
（5）、交易所
包括房產、黃金、收藏品等交易所和拍賣行等。
（6）、保險機構
一是各地社會保險局，提供養老、醫療、失業等基本保險；
二是各個商業保險公司，提供人壽、財產、責任等方面的保險，如中國人壽保險公司、平安財產保險公司等。
（7）、其他金融機構
如職工單位基金等，需注意的是保證往來金融機構的合法性，以提高個人財產的安全系數。 G、理財的管理：
在有條件的前提下，選擇可靠的管理軟體對全部理財活動進行管理。
管理內容包括階段性財務計劃的制定，日常的財務記錄（收支記賬），定期的各項財務狀況查詢（收支一覽、投資損益等），實時的財務數據統計等方面。
在此，我們推薦《財智家庭理財》軟體。本款軟體可以完全根據用戶需要制定財務預算，記錄日常收支、投資賬目，並以各種詳盡准確的報表進行歸納統計，還可以安全的連接網際網路，從財智公司網站下載最新的財務數據（股票、基金等實時價格），連接網上銀行等，並可以免費獲得財智公司提供的專業理財電子出版物《財智周刊》。
按這樣的步驟，您一定能感到理財活動原來並不困難，但是，還有幾個方面的問題需要提請您的注意：
1、堅定理財信心，切忌半途而廢；
2、提高理財技巧，在實踐中學習，盡量閱讀相關書籍；
3、總結理財經驗，溫故知新，掌握理財動向；
4、強化風險意識，分析形式，規避風險；
5、遵循理財規范，不投機，不冒進，冷靜投資，科學管理。

㈣ 哪一個公司的投資理財服務相對全面

你在銀行存個幾千萬，給你的投資理財服務絕對超出想像的全面。

㈤ 投資理財專業學什麼

在金融這個行業裡面自己要有個准備，不是一個證就可以改變你的命運的，金融都離不開營銷，即使你技術再說，沒有人給錢你打理，你怎麼提現你的能力，另一方面沒有人給你錢你打理，你怎麼鍛煉你的技術，所以從事這個行業可不要脫離市場。 理財規劃師在全世界都算是個新興行業，比如西歐國家起步於上世界80年代末90年代初 亞洲地區起步較晚，比如台灣和香港直到新千年才真正認可了這一行業 名為理財規劃師，就必須具備理財規劃的能力，對所有涉及理財方面的行業和要素了如指掌 對所有碰到的問題能夠舉一反三，對所有潛在的風險能夠隨時預判 當然，最重要的是所作出的資產配置規劃能夠達成客戶的理想目標 簡單地說，理財規劃師是一種高級行業，其從業隊伍應該是以精英為主體的 通俗點說，假如是你找理財規劃師，你想讓他幫你規劃資產配置，你首先總得完全信任他吧？ 那麼，他憑什麼值得你信任呢？當然是他的專業知識、能力、經驗和職業操守 假如是一個20出頭的年輕人自稱理財規劃師，要你聽從他的建議，你會怎麼樣？ 以上說的是，不要太過於看中這種從業資格考試，它不會像我們想像中的那樣有效 不會直接成為我們人生的敲門磚 但是，需要補充的是，報考助理理財規劃師並非完全沒用 至少，你可以學到整套的理論知識 理財規劃是一個新興行業，在經濟高速發展的背景下 它在中國的發展前景不可限量 通過這樣一次系統的學習（真要考試的話，你總得充分准備一下） 對你在未來工作中是有很大的指引意義的】 你可以很清晰的為自己的職業發展作一個規劃 你可以對這個市場的過去，現狀和將來有一個大概的了解 從而大致確認自己未來的發展方向（也可能發現自己並步適合這一行） 理財規劃師必須博學一點，能夠觸類旁通 但是也不盡然，許多行業你只要大致了解就可以了 就是說你只要知道參與者是怎麼玩的，比如股票，比如基金，比如期貨 然後你要有自己的強項，專攻的一門，足以傲視群雄的一門，那才是你的真正價值所在 所以，不要抱有過於實際的期望 另外，真正需要理財規劃師的往往是一些暴富的人群 學會怎樣和他們打交道，也是需要考慮的 就是說，假如你比較清高的話，可能就不太適合這一行業了

㈥ 如何加快綜合性專業理財服務人員培養

要提高理財業務服務質量，為客戶提供滿意的理財服務，使客戶群不斷壯大，並創建有特色的理財品牌，快速、有效的培養綜合性專業人才是關鍵。
（1）國內金融機構應借鑒外資銀行經驗，打造專業理財隊伍
美國幾乎所有個人理財資格認證制度都把綜合個人財務策劃、投資策劃、保險策劃與風險管理、員工福利與退休計劃、個人稅務策劃和遺產策劃及事業繼承等六大模塊作為培訓和考核從業人員的標准。我們可以借鑒其經驗，對現有的理財顧問進行系統的全面的培訓。制定系統的理財顧問培訓計劃，精心挑選具備一定金融專業知識、懂得營銷技巧、通曉客戶心理的優秀員工作為理財候選人才，而且要同證券、保險等行業系統建立橫向聯合培訓機制，造就符合其經營理念與職業標準的專業化復合型金融人才。如匯豐銀行的「銀行家培訓計劃」，已經成為匯豐發掘培養包括個人理財業務人才在內的本地優秀人才的重要途徑。
（2）教育管理部門應支持高校設置理財專業，培養專業理財人才
由於專業的理財人員應具備投資、財務、保險、法律等多學科基礎，但目前我國高校相關專業畢業生大多不具備這種多學科交叉的知識背景，而是分割為金融、保險、財務等獨立專業，從嚴格的意義上講，這些專業的畢業生都不符合市場對專業理財人才的需求。為此，教育管理部門及高校應意識到我國居民理財的內在需求及發展趨勢，支持有條件的高校設置獨立的理財專業，以專業為抓手，打通理財所需的各學科知識之間的關聯，培養具有多學科背景的專業理財人才。
（3）獨立的業務運行系統對為客戶提供「一站式」服務至為重要
商業銀行可以設立專門的理財業務部門或聯合其他金融機構成立獨立的理財機構。業務系統應有很多功能化模塊組成：信息收集模塊、信息分析模塊、風險評估模塊、產品設計模塊、推薦情況及使用反饋登記模塊、日常服務模塊等，具備個人理財產品設計、指導和建議、信息咨詢、預約服務、客戶投訴、溝通回訪、採集信息、產品營銷、了解市場需求等功能。

㈦ 投資理財方面的職業有哪些

能從事企事業單位會計、理財和證券投資業務操作管理和服務第一線工作,具體回的答職業崗位主要包括：從事企事業單位的會計、理財崗位；從事投資公司、證券機構、基金管理公司的投資分析和業務代理崗位；從事金融和保險機構的業務、投資咨詢、理財服務、投資銀行的經理人崗位。
專業技術證書：大學英語A級證書、計算機高校一級證書、會計電算化證書、證券從業資格證書、期貨從業資格證書、證券分析師、會計從業資格證書、保險代理人資格證書、理財規劃師從業資格證書。

㈧ 與投資理財有關的專業課程有哪些

投資與理財在大學屬於經濟管理類專業，其中經濟學、金融學、工商管理、會計學、財務管理等專業都會涉及到投資與理財相關的課程。

投資與理財涉及證券投資、期貨投資、投資技術分析、商業銀行業務與管理、公司理財、項目投資、保險理論與實務、房地產投資、個人理財等方向，一般對口的崗位有企事業單位的會計、理財崗位；從事投資公司、證券機構、基金管理公司的投資分析和業務代理崗位；從事金融和保險機構的業務、投資咨詢、理財服務、投資銀行的經理人崗位。

㈨ 哪些機構能提供投資理財服務該機構的主要業務范圍

融租E投是一家專注專業融資租賃行業的理財投資平台。平台首創P2L(person to leasing）模式，讓普通的投資者也能享受融資租賃資產所帶來的收益，為投資者提供穩健、透明、省心的投資服務體驗。2014年11月19日，融租E投獲得獅橋資本一億元人民幣戰略投資。

㈩ 學投資與理財這個專業好嗎

好。抄

就目前市場需求量來看，襲我國60％以上的企業無論是在融資理財還是在財務報稅這一塊都需要成功人士的幫助，因此又產生一種職位為投資理財，但現有高等院校培養的投資理財專業學生人數；

未能滿足社會需求，注冊理財策劃師的就業前景令人矚目。因此，投資於理財成人高考專業的畢業生就業前景廣闊。

(10)專業理財投資服務擴展閱讀

投資與理財成人高考專業的畢業生主要從事企事業單位、證券金融機構的基礎理財和證券業務操作等工作具體的職業崗位主要包括：

從事企事業單位的會計、理財崗位；從事投資公司、證券機構、基金管理公司的投資分析和業務代理崗位；從事金融和保險機構的業務、投資咨詢、理財服務、投資銀行的經理人崗位。