投資理財銷售話術900句

㈠ 金融銷售話術開場白

1. 首先要找一個好的金融銷售產品，有些產品，本身就很難讓人相信。一定要選擇一個好的名單，垃圾名單很難打的。有些名單連個名字都沒有，有些接通率不到20%，有些根本就沒有意向的名單。你池溏里要有魚，才能開客戶呀，你要有先進的槍炮，打仗才能贏啊，

   因此一定要有一個好的金融產品，一個好的名單。

2. 開場白一上來就得報一下你是什麼公司，什麼人，不然人家，會說，誰啊，然後掛電話

3. 一上來三十秒就得說明，你為什麼打他電話，說明，你能給對方的好處，這個好處，是一定要吸引對方的，說白了就是能抓住對方注意力的好處。無任何好處，或好處吸引不了對方，對方也容易掛電話

4. 對方說不需要，不感興趣，可以問一下，他為什麼不需要，有些人會告訴你，有些人不會，直接掛了。

5. 打電話語速別太快，做理財的人，好多年紀蠻大的，聽不懂你說的話。不要只顧自己說，多提問客戶，讓客戶說，這樣就有了互動，說什麼呢，請教他一些問題。這些問題，必須是提前設置好，能挖掘客戶需求的問題，要質量高水平高一點的問題，問題別太膚淺，膚淺很難挖出他潛在的問題，

   
   

6. 設想一下你問哪些問題，客戶不會回答否決你，盡可能不要給客戶否定你的機會，一否定，接下來，第二個動作就是掛電話。問題也不要太難，盡量封閉一些，不要太開放，讓他回答是和否就行了。太難就更加不會說了。

   
   

7. 不要太在意，打得出，打不出，電話被掛，被拒，是正常的，不要顧慮太多，操起電話就打，每天保持一定的量，堅持下去，保持跟進，你就能開客戶了。

   
   

8. 講電話，語氣不能太軟了，該凶就凶，凶完要撫摸，因為你語氣太軟，會造成一個問題，就是打著打著打不出自信。凶完不撫摸也不行，客戶覺得你沒禮貌就掛電話，現在的人，對電銷人員都很不客氣，你沒必要對他們太好。你要知道你和客戶是平等的，客戶絕對不是上帝，你把他當上帝了，他就藐視你了。你無法打出自信，打著打著就不想打了。禮貌一定要禮貌，你都不禮貌，人家為何要跟你聊呢，但是凶也要凶，反正你把握住分寸，永遠別當客戶是上帝，有些銷售的書就是告訴人們要當客戶上帝的。這種就是瞎扯蛋，兵法也不完全正確，有效果才是關鍵。

9. 寫了這么多，手都寫酸了，你自己悟吧。
   

㈡ 股票銷售經典話術

1. 您好，我這里是xx銀行投資理財部,(我是xxx貴金屬經營有限公司會員投資顧問)。

2. 黃金白銀投資您對這一塊市場有了解過嗎?那您有沒有做股票、期貨、房地產之類的金融投資產品?

3. 不好意思打擾你一下，我們這邊是xx銀行合作單位的。今天打電話給您是咨詢下您對現貨白銀有沒有了解過。

4. 你好，×先生嗎？我是****的，現在我們公司推出了一套新的股票咨詢服務，想請你來免費試用一下。這套服務包括了大勢研判，個股推薦，和投資報告會，就是利用我們上市公司的研究成果讓你加大收益，控制風險。我姓×，叫××，我會把我們的產品通過手機和電郵發給你試用一段時間，你有任何問題，隨時和我溝通。

5. 您好，最近我們公司有一場專門針對於VIP客戶的專題講座，您有空的話可以來參加我們的專題報告會。是我們公司從總部請來的首席分析師，對於現下行情的分析，以及重點布局哪些板塊和未來的投資方向等做一系列系統的講解。到時會場還會有咱們的VIP客戶與首席分析師的互動交流環節，若您有什麼問題可以直接咨詢我們的老師。正值節假日，我們公司對每一位前來參加報告會的客戶都贈送一份精美的小禮品，歡迎到時蒞臨參加。

(2)投資理財銷售話術900句擴展閱讀：

《張子家訓》這樣認為：話術不等於口才，你可以看到一個人說話很快，那隻是他有表達慾望，君不見世界上能說話的人多了，還不是一樣吃虧上當受騙？話術到底是什麼？一些人把它簡單的理解為說話的技術，但是更應該理解為「語言的藝術」。

1. 觀察——鬼穀子為什麼算命極准？那是因為他可以一眼就從你身上得到很多信息

2. 語氣——只有創造出一個非常好的談話條件才可以讓別人願意同你交談

3. 語調——只有說話抑揚頓挫才可以「說的比唱的好聽」，讓人忘記了時間聽你「廢話」

4. 語法——只有頻繁的運用各種排比反問才可以達到你想要的效果，比如排比之後加反問，可以達到非常好的效果。比如（我覺得，我覺得，我覺得，你覺得呢？難道不是么？

5. 表情——只有表情豐富才可以增加對方的投入度，也達到了對話的基本表現力

6. 眼神——如果你不敢去看對方的眼睛，那麼你的話術非常弱，不應該去吃話術這行飯，要讓眼睛會說話、會笑、自然可以說動別人

7. 動作——適當的動作可以增加語言氛圍的立體感，太多小動作會讓別人反感你。

8. 關鍵——把握語言的關鍵是話術高低的分水嶺，如果你不能三句話引起別人的興趣，建議你放棄後面所有的話！

9. 心緒——談話要一心四用：1、嘴上說的要控制語速和情感；2、眼睛觀察對方的表情；3、分析他們的心思和想法；4、立刻找出新的切點和爆點並對切點結果作出准確的預測。

10. 感情——如果在談話時可以輔助其他感情作為分支，那麼就可以達到完美了。

㈢ 投資理財的話術怎麼說

• 加強自身知識的積累，對理財知識都要很好的了解，掌握理財規劃的一般流程專，從客戶的屬角度出發，了解客戶個人信息、收入支出情況、資產負債情況、理財目標、風險承受能力進行全面分析，從而為客戶提供全面的理財規劃建議

• 對自己公司的理財產品有個全面的認識：自己公司里的所有理財產品哪款最好？優點、缺點、以及未來一兩年內各理財產品的投資標的的發展趨勢如何？各個理財產品適合什麼類型的客戶？公司的理財產品和其他公司同類理財產品相比的優勢、不足？

• 營銷技能培訓：掌握各個階段客戶心理發展過程，以及各個不同客戶類型的性格特徵
  然後，

1. 首先一定要判斷客戶的類型，只有和客戶的性格類型走到一個頻道上，客戶才會喜歡你

2. 然後判斷客戶現在的心理階段，循序漸進，一步一步引導客戶

3. 掌握理財規劃的流程：和客戶交流過程中要了解到哪些信息？收入、支出、資產負債、理財目標、風險承受能力等一些信息，為客戶出具全面的理財規劃建議

㈣ 讓客戶投資理財的話術誰知道啊

我對這個比較熟悉,想知道能怎麼快速賺錢，我是有經驗的，以前只知道把錢專存起來，這樣就等於把資屬金停在那了，沒法周轉。不如拿來做別的投資去，收益肯定比放在那裡一動不動高多了。我可以給你介紹一個好點的項目哦。真的希望能幫到很多人。

㈤ 銀行理財產品話術技巧

銀行理財產品銷售話術

邀約話術
（一）緣故約訪

陳姐您好，近來忙嗎？不知道您注意到沒有，最近新聞媒體有很多關於萬能壽險的報道？我們公司馬上要推出一款萬能投資理財產品，知道您對理財特別關注，我特意准備了一些關於這款投資理財產品宣傳資料，您看明天上午10:00，還是下午3:00我給您送過去？

（二）轉介紹約訪

您好是陳**陳姐嗎？我是太平洋壽險公司的張平，周瑛周姐說你是他最要好的朋友，聽她說您對家庭理財的事非常關注，但由於工作太忙沒有時間打理，我們公司馬上要推出一款由世界著名理財公司親自運作，而且不用您花費任何的精力的萬能型投資產品，我這里有一些關於這方面的資料，您看我是明天上午10:00還是下午3:00給您送過去好呢？

（三）陌生約訪

您好是陳**陳姐嗎？我是太平洋壽險公司的張平

客：你怎麼知道我的電話？

我們公司對當地五好家庭的名單有專門的記錄，不知道您注意到沒有，最近新聞媒體有很多關於萬能壽險的報道？其實早在2000年太保就率先推出了萬能壽險，當時多家媒體稱我們公司是「萬能壽險的領跑者」。

我們公司最近馬上要推出一個新型的「華彩人生萬能投資理財計

劃」，對於這個將要推出的理財計劃，我們希望在銷售前得到更多客戶的建議和意見，您看我是明天上午10:00還是下午3:00方便去拜訪您呢？

面談話術
（一）接觸面談話術

陳姐您好：我今天來向您介紹的這款理財產品，就是專門為像您這樣考慮周全、有一定經濟基礎和家庭責任感的人士量身定做的。這個理財工具的具體作用：即等於您為自己准備了一個保險箱，而且不收租賃費。您可以在自己資金充裕的情況下隨時投入、甚至多投入，更可以在急需資金的時候隨時提取，不必繳稅。從您放進第一筆錢開始，還有保障來保護您，防範人生中有可能發生的風險，我來給您介紹一下具體內容„„

普通收入話術（1）

陳姐：我們這一輩子每天都在忙忙碌碌地賺錢，其實就是為了讓自己和家人生活的更好一點，盡管這是我們的責任，但有時有些錢還是花得很捨不得，但又不得不花，最可怕的是本來准備自己用來退休或生病時用的錢，卻不得不給家人花掉了，您說我說得對嗎？

為了能夠確保萬無一失，我們可以通過一種特殊的理財工具，把自己辛苦賺來的錢合理的做個規劃，讓您在人生的整個過程中既讓家人分享您的財富，又能確保自己擁有獨享空間，您說好嗎？

普通收入話術（2）

陳姐：很多買過保險的客戶都知道，保險有個最大的特點就是留在保

險公司的錢，才是真正屬於自己的，因為，留在手裡的錢很可能會因這樣或那樣的事花掉或是被親朋好友借走，這些錢都被家人分享了，從而打破您原有的計劃。而留在保險公司的錢不但可以留下來自己用，它給您的保障更可以為您和您家人的幸福生活保駕護航，您看多好。

普通客戶話術（3）

根具客戶需求分類
教育金儲備

我們這款華彩人生與以往的教育金保險不太一樣，您可

以根據您孩子不同時期的教育費用支出的大小，來選擇任意存取的時間和金額。如果孩子小學或初中時您的經濟壓力不大，可以不動它，到高中、大學的時候再拿來用，或者您乾脆就將它作為一個專門的教育金庫，每年孩子上學的費用隨時從金庫中提取就可以了，不管怎樣，您既可以每年一次性取用也可以隨時取用，總之用不用、什麼時候用隨你所願。你說這多好?

醫療費用基金

一般大病醫療保險只能解決限定的病種，對普通的門診費用問題，卻無法得到解決，而一般單位也不能給解決這些

費用，可這個問題又是您比較關心的。我們的華彩人生不但具有一般醫療保險保大病的功能，而且還可以作為您的普通醫療費用儲備金，在您需要的時候隨時開啟，為您解決這一後顧之憂，您說好不好。 養老金補充

養老問題已成為現代人最關注的一大話題，但目前市場上幾乎所有的養老金保險繳費都比較高，而且得持續交費，壓力比較大。我們的華彩人生只需要您開設一個賬戶，就可以隨時有錢隨時投入，有錢多投入沒錢少投入，多少不限，完全不受時間和金額的限制。即補充了社會養老保險的不足，又不用擔心一旦交不上會有損失，更可以減輕年年繳費給您造成的壓力，下面我來給您介紹一下它的具體功能„„ 高端客戶話術

根據客戶投資類型分類
理智型

陳先生：我最近聽了一個投資理財的講座，想和您交流一下。當然主要還是想向您請教，我發現您和有些人不同，您在談到投資理財的時候，更強調投資理財時的財務安全，這次我在聽理財講座的時候專家們就說：從科學的投資理財角度來講，讓各種金融產品相互組合才是最佳抵禦風險的理財方法。這正好和您的理財思路相吻合。我們公司新推出了一款理財產品，它非常適合像您這樣具有智慧的理智型的投資者，可用於中長期的投資（簡單列舉產品優勢），在全民投資的今天，它受到了廣大市民的歡迎和喜愛，我來詳細給您介紹一下好處„„

保守型

雖然今年投資市場很活躍，基金、股市也一路牛漲，但大多數的老百姓還是象您一樣願意把錢存在銀行里，雖然收益並不高，但也不會有股市的大起大落，說白了更多的圖的是財務安全，我們公司最近推出

了一款產品可以讓您家「趴」在銀行的錢一下子「活」起來，還能保障您資金的安全性，絕對不會虧本，我來給您介紹一下這款非常符合您的投資產品„„

投機型

現在的投資講究渠道分散，長短結合，前者講的是錢不要都放在一個地方；後者講的是投資的期限要長期投資與短期投資相結合。記得您說過購買了一些基金，確實今年的基金市場非常好，不買怪可惜的。但從科學的投資理財角度來說，讓各種金融產品相互組合成短期、中期、長期的投資項目才是最能抵抗風險的組合。我們公司新推出了一款理財產品，它是集長期投資與保障於一身的好產品，剛一上市，就得到了廣大市民的喜愛，我來給您介紹一下„„

說明話術
陳姐，我們的「華彩人生綜合保障計劃」。是一個萬能型的壽險產品 這份計劃的利益和特點主要體現在以下五個方面：

1、保額彈性可調，為房貸貼身設計，保證家庭財務安全

2、保障全面，避免身故和疾病給家庭帶來的壓力

3、高度彈性的繳費方式，使保障養老完全自己做主

4、危險保額遞減，單獨帳戶增長越來越快

5、無意外發生，可調整為養老儲蓄計劃

這個萬能型計劃可以：

1、在公司為您建立一個個人帳戶，協助您解決保障和理財的雙重問題，在享受貼身保障的同時讓您的資產有效增殖。

2、它非常靈活，可以根據您的需要增加或降低您的保障額度，需要用錢時可以隨時提取，資金充裕時，也可以追加投資

3、費用透明，一目瞭然

具體來說，只要您的保單生效，首先，就在可以公司建立一個個人帳戶，它是您解決保障和理財的工具；其次，您每年的保費扣除一點初始費用後會進入到這個帳戶由專家幫您進行理財，使帳戶資金保值增殖；第三，保障方面，您可以自行選擇一定的保障額度，每個月按這個額度從帳戶中扣除相應的保障費用，根據上次我們的溝通，現在您需要較高的保障，你看我為您設計了50萬元的額度。

隨著需求的變化，您的重點可能會轉向理財，這時可以適當降低保障額度，節省保障費用，或者追加投資加大投資力度，使這份計劃與您的需要結合更緊密；

每年我們會向您報告您的費用、投資、收益狀況，通過《年度報告》您清楚地了解到您這份計劃的運作情況。當然，您也可以隨時通過公司咨詢電話和服務人員查詢。

怎麼解釋初始費用？

初始費用和保障成本是為了維護計劃中給我們的保障利益和投資利益所必須支付的成本，並且我們獲得的利益

和初始費用、保障成本沒有什麼關系。

您一定種過樹吧，我們種的時候一定希望它能夠長大，結出豐碩的果實，但是如果我們連樹苗都捨不得買，果子肯定是結不出來的。初始費用就像是買樹苗一樣。樹種好了，不澆水、施肥也是很難長大的？

保障成本就是施肥和澆水一樣。（可以有多種比喻：開計程車、開服裝店等生意投資）

根據電子建議書逐項說明保險利益
1、人身保障

上次您說您的房子是貸款買的，貸款利率要6%多，30多萬的房子連本帶息就需要還銀行50萬，而且主要得依靠您的工資收入償還。在您的照顧之下，相信您的家人一定感到無比幸福，但人生風險無處不在，假使有一天不幸事件突然發生，您家人的幸福生活將無法得到保障，生活就會受到影響，所以我們還是要做好足夠的准備，您說對吧？這個計劃為您准備了50萬的身價保障，不但保證了您和家人未來生活的穩定，而且確保了您的家庭財務的安全。您覺得怎麼樣？

2、保額可調整

客：我正在和朋友合夥做投資生意，以後有了錢，很快就可以還掉。 業：那肯定，我相信這對您而言不難，您的事業正處於上升階段嘛。其實這個計劃也考慮到了這一點。您看，您的保額是可以調整的，在限額以內，您可以在需要的時候調高或者調低您的保額。隨著貸款的償還，您可以調低保額，節省費用，將更多的錢用於投資積累。而且您工作這么出色，生活品質肯定會隨著您收入增加而提升，您的身價也會隨之提升，到時或者您還想買更大的房子，想讓孩子接受更好的教育而用到更多的教育費用，說不定需要更高的保障，這份計劃完全可以幫助您實現這一點。

3、醫療保障

不知道您有沒有考慮過，如果您的家庭沒有您的收入會怎麼樣？作為家庭的經濟支柱，對您的身體的關注就是對您的家庭的關懷，是不是？疾病的發生不但會影響家庭收入，跟會給家庭帶來沉重的壓力，巨額的醫療費用會拖跨一個家庭。而社會醫療保險的醫療保障跟實際需要的醫療費用又有一個很大的缺口。所以在這份計劃里我專門為您設計了醫療保障部分，它除了可以保障25種重大疾病外，就連您平時小病門診費用也可以隨時從這個賬戶里支取，補充並完善你的醫療保障。這樣您醫療保障就沒有任何缺口了，任何疾病風險的發生都不會影響到您和家人的幸福生活，這也正是您希望的，是吧？

4、保障費用低廉

這樣一份既有高額投資回報，又全面保障的計劃，您只需要在我們公司開設一個萬能賬戶，您每年的保障費用只有585元，每月不到50元，而您的賬戶是以日日記息，月月復利計算的，所以，這個帳戶會穩健迅速地增長。您的投資是10萬元，就按最保守的投資回報，兩年後您的賬戶金額就可以回本了，並且每天、每月、每年您的賬戶金額還在不斷的增值，相當於您不花錢享受了終生50萬元的高額保障。

5、投資儲蓄功能

客戶：如果我沒什麼問題，錢是不是白交了

業：怎麼會，那就可以作為您和您家人的養老金了。我們專門為您准備了一個「單獨帳戶 」，您看建議書。一般人會在好幾個銀行開幾個戶頭，您加入這個保險計劃就相當於在保險公司開了一個「萬能帳戶」。作為您的帳戶，您可以定期存錢和不定期的存錢（追加保費），

也可以在隨時在您需要的時候取錢。

而且這個賬戶同樣會按月給您計算利息，只不過利息是浮動的，和保險公司的投資表現掛鉤，但我們會保證每年最低給您的利率不低於

2.5% ，（比銀行一年期稅後利率高）。還有利息在下月就滾為本金，實際是按月復利計息。您看，假如中途不領取的話，這筆錢20年就會有近20萬元了，60歲退休時會有30萬元（按最低2.5%的保底利率計算，按目前收益利率來算會更高），是非常安全穩定而充足的養老金來源。而且，保險公司還為您提供了50萬的保障。

6、可追加保費

如果您以後覺得這份計劃作為儲蓄計劃不錯，您隨時可以追加投資，在資金充裕時把多餘的錢存進來享受投資收益，您看，按2.5%的收益，不用二年就可以贏利了，我們公司投資表現一向不錯，去年我們公司的萬能投資收益回報率平均就在6%多。

6、領取靈活

這個賬戶雖然是在保險公司開設的，但賬戶資金的使用卻非常地靈活。您的帳戶中所積累的資金既可以在資金周轉困難時部分領取解一時之急，也可以有規劃地作為子女教育金在您的孩子大學階段分年度領取，領取不收取任何的費用，而且也不會影響到您的保障額額度。 象您這樣的有福之人，一生華彩，這份計劃就可以在您退休後一次性領取或者按年領取帳戶中的存款作為養老金，享受高品質的晚年生活。您覺得怎麼樣？

7、持續交費特別獎勵

陳先生，您看，只要每年您按時交費，到第十年繳費後，我公司會額外獎勵您1200元，作為對像您這樣忠誠客戶的獎勵，這筆錢會直接存入您的帳戶，假如以最低收益累計，到您退休時也不是一筆小數目了，當然年我會作好協助您交費的服務的。

促成話術

您看這份計劃是否還要提高保額，如果沒有什麼不清楚的地方，請您在這里簽名（計劃書、投保書簽名），我會及時把您的計劃送交公司，為您開設這個萬能理財賬戶，讓您理財計劃馬上運作起來。

㈥ 投資理財銷售技巧 理財銷售怎麼做

大家都喜歡聽故事，所以如果用講故事的方法來介紹自己的產品，就能夠收到很好的效果。有一次，我在一家商場調研，我來到海爾冰箱的櫃台前，我裝做顧客的樣子對海爾的銷售人員說：「你們的質量有保障嗎?」這位銷售人員倒沒有說那麼多，只是給我講起來海爾的總裁張瑞敏上任時砸冰箱的故事，一個故事講得我立馬對於海爾冰箱的質量肅然起敬了。
任何商品都自己有趣的話題：它的發明、生產過程、產品帶給顧客的好處，等等。銷售人員可以挑選生動、有趣的部分，把它們串成一個令人喝彩的動人故事，作為銷售的有效方法。所以銷售大師保羅·梅耶說：「用這種方法，你就能迎合顧客、吸引顧客的注意，使顧客產生信心和興趣，進而毫無困難地達到銷售的目的。」

㈦ 投資理財話術技巧有哪些

理財術語一來：固定收益源

固定收益，即到期收益是固定的，固定收益與到期實際收益率一致。

理財術語二：復利計息

復利計息是把本金和利息加在一起來計算下一次的利息。

理財術語三：保本比例

即產品到期時，投資者可以獲得的本金保障比率。

理財術語四：清算期

這就是經常能看到的「T+0」、「T+1」、「T+2」等。「T」即產品到期日，「0、1」是投資者本金和收益到賬需要經過的時間，即清算期。要注意，資金在清算期是「零收益」，所以清算期越長，利息損失也會越大。

理財術語五：提前終止

很多金融機構發行高收益理財產品來「吸金」， 尤其是一些銀行理財產品，為了攬儲，沖考核時點，就會發行這類理財產品。