人身保險理財規劃方案

⑴ 關於人生理財規劃

這個要根據具體情況來定，首先是現金准備，現金與現金等價物應該保持在每月支出的三倍到六倍，根據家庭成員的收入情況購買商業保險，另外要為孩子進行教育規劃，准備上學所需要的資金，也要根據對其期望和實際情況來制定，還有是否有買房購車的打算，父母的情況如何（包括年齡，收入，健康狀況等等），建議咨詢一下理財規劃師，作出一份理財規劃方案，做到有背而少患！

⑵ 通過實訓人身保險理財規劃書我們我們學到了什麼

信人身保險理財規劃書我們學到了什麼？我們學到了很多的關於人身保險的知識，也學到了通過這個人身保險也對人身保險即有了重視，正確的認識

⑶ 制定人身保險理財規劃書實訓心得

第一，學習內容回顧
第二，學習後取得了哪些使用技能
第三，學習成果輸出的情況描述
第四，未來將如何運用學習成果到工作中去

⑷ 個人五年理財規劃方案，個人該如何規劃

在不同的人生階段，做好不同的投資規劃與保障規劃。

一、大學生時代

學生時代，我們手裡大多時候只有零用錢，除了日常的生活零用外，一般也不容易有多餘的能拿出來投資， 所以這個階段最重要的是這兩方面的學習：

1.學習理財基本：多看看理財相關的書籍，以便在出社會後比隔壁班的同學更快累積自己的第一桶金。

2.學習養成儲蓄的習慣：盡量不要當月光族，想想自己的花費是「必要」還是「想要」，必要的不用省；非必要的可以在花之前想一想【現在擁有】與【未來擁有】有什麼差別。

二、社會新鮮人階段（開始工作-成家之前）

理財規劃思路：

這個時期，剛開始工作尚未成家，所以也比較沒有家庭費用方面的支出，這個階段要做好目標設定然後開始執行。

目標設定可以用「金額」小目標，比如「存下10萬來積累買車買房的錢」；然後再開始設置定投計劃，這時候建議依照自己的風險承受能力為主， 再稍微提高權益資產的配置比重。比如股票基金，年輕可以承受波動，長期定投獲得較高收益的機率也較高。

小結：

孩子開始進入獨立階段，身為父母也應開始測算退休需求目標金額、執行退休金積累規劃，此時正值壯年，加上家庭資產還在不斷增加，因此穩健合理的資產增值是退休計劃完成的重要要素。

家庭中各種重要支出及需求的目標金額測算，比如教育費用要花多少，退休養老金多少才夠，都是規劃目標的重要數值。因此為了做到更精準的測算需求金額，三思投顧上的智能投資場景規劃都能協助到各位喔。（目前場景有養老規劃、結婚計劃、賺錢目標以及小目標，很快子女教育規劃場景也會上線。）

上述的的規劃與配置建議都是參考，事實上每個人、每個家庭的財富規劃與安排都應該是定製化的，因為每個人的人生階段和家庭都不一樣。

⑸ 怎樣制定保險理財規劃

保險理財規劃要考慮家庭財務狀況和家庭保險需求來確定，每個家庭都版不一樣。權
1、保險規劃是重要的家庭風險管理工具。
保險是分散風險、消化損失的一種經濟補償制度。保險規劃是家庭風險管理的重要工具。現在很多人都有保險，如社保、醫保、交強險，它們都是保險的一部分。在理財規劃中，保險是很重要的一部分，不至於因為出現突發事件而降低生活品質。
2、保險規劃保障內容
教育支出、生活費用、醫療費用、養老費用、遺產安排等。
3、個人/家庭拿出多少錢買保險，遵循「雙十原則」
制定理財規劃有個簡單原則就是「雙十原則」，每年用十分之一的收入作為保費買保險，保障金額為個人/家庭的十年收入。
4、確定保障金額用生命價值法
（1）生命價值法（又稱凈收入彌補法）
這種方法是通過生命損失的經濟估算來計算對保險額的需求。具體說就是計算作為家庭主要經濟來源的成員，在未來收入扣除本人必要生活費用後的現金化價值。
（2）支出需要法（又稱遺族法、遺屬法）
這種方法是通過計算未來可預期的支出需要的累計現值來估算保險需求的方法，也就是說計算未來所必需的累計支出費用。

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⑹ 求個人理財規劃方案

你再借點錢,利用公積金，買個小戶型的房子最合適，然後去出租，賺了錢去還貸，記住期限不要太長5年爭取還完，然後把房子賣了再拿這筆錢做首付，買個100平的，這樣做沒什麼風險還能保值增值，避免貸款壓力過大做房奴。
如果資金不夠去買黃金投資，黃金有避險功能，買黃金暫時看比買股票好。
追問
房子我有了，只是想利用這一萬塊錢。保守理財。零存整取好還是整存整取好。
回答
資金不夠去買黃金投資，黃金有避險功能，保值功能，買黃金暫時看也比存款好。
你的投資太保守，你存錢才是風險才是最大，銀行現在給的是負利率，你3年內如果工資漲一倍，你的存款就等於貶值一倍，你的購買力就貶值了，3年後同樣的錢你會買到更少的東西，沒事多看看《國際金融學》，和《金融市場學》你就懂了。
追問
對了，對了。你說的很對。看來我是問對人了。我也是這樣認為的。非常懇求您。幫助一下我好嗎？給點建議我。非常感謝您。我不存錢怎麼個讓一萬元保值且生值呢？有什麼理財建議適合我？
回答
我認為紙黃金是你這種金額不大且能購買最好的投資產品，美國處於債務危機之下，貨幣貶值不是短時間的事，黃金與美元掛鉤，美元貶值，黃金就升值，而且黃金是最安全的，一旦出現什麼危機，投資者的資金都會購買黃金，<黃金具有避險型>，歷史證明而且黃金的風險小於股票，收益大於股票，《黃金具有保值性》，《抗通貨膨脹性》，是保值的最好產品。
你只需開一個工商銀行卡《儲蓄卡》，或建設銀行卡《儲蓄卡》，把錢打進去，然後開通網上銀行U頓，自己開通《貴金屬交易》就能購買紙黃金，建議辦工商銀行卡，有3種金屬可以交易，黃金，鉑金，白銀，且有走勢圖，而建行只有黃金交易，沒有走勢圖。

⑺ 人身保險計劃書

保險投入的資金做都不超過個人收入的20%。以這個最高的比例來看，每一年李先生可以交給保險公司的4000*0.2*12=9600.李先生34周歲，同時孩子和妻子都已經有了一些保障，那麼他就應該考慮他個人的意外保障，養老保障，大病醫療保障這幾個方面。那麼把他的9600元可投入的費用，合理的分別用在這3各方面就好了。如果你需要一個詳細的計劃書的話，那麼請你先把李先生選擇的保險公司名稱告訴我們，要是我們平安公司的，我可以幫你做一份詳細的計劃書供你參考。

⑻ 個人理財規劃方案

我的收入和你差不多，自己設置了一套理財方案。
1、不管工資多少，都要養成每月存錢的習回慣，這點很重要。答
2、開通一張信用卡或花唄，平時衣食住行基本都用信用卡或花唄來消費，不立即動用自己的工資；
3、工資則拿去投資理財產品，投資期限通常選擇30-40天的，到期後取出部分來償還信用卡欠賬，其餘的繼續投資，這樣錢生錢，利滾利，別看細水長流的樣子，時間一到，效果會驚憾的讓你想不到！我的最基本目標是在10-15年內，讓自己踏入百萬富翁的行列。
3、除了投資理財產品，在股市走漫漫熊市時，會進行基金定投，定投的好處就是通過日積月累，把基金成本拉低，在股市大漲的時，瞅准時機把基金賣出，2015年因此而讓自己的資產翻了倍。
4、投資要具備風險意識，要選擇優質的，合法的，有實力的理財平台，不建議把所有資產全投到一個平台，而是盡量分散到幾個優質平台去，分散投資其實就是分散風險。
以上為個人理財心得，希望能夠幫到您。

⑼ 請你為我做一份詳細保險理財規劃。

兄弟你錯啦，保險是保險，理財是理財，這兩樣你要分開，千萬不讓讓賣專保險的把你給忽屬悠了，分紅型的保險理財產品在國外幾乎是沒有人買的，因為它比相同保額的終身壽險要貴很多，而且收益也比較低，若是拿著這部分差價，購買銀行的理財產品或者基金的化 收益要比分紅型保險高得多；
給你的建議
一、 你每月拿出500元購買保險（終身壽險＋意外傷害＋大病醫療）因為你比較年輕所以就算每月500元 你的保額也會很高。
二、每月拿出1500元，購買基金定投（這個風險比較小，收益比銀行理財產品要高很多）
這1500你可以分開購買，1000元購買股票型基金，500元購買債券型基金
三、500元，作為你每月的個人儲蓄 你可以放到余額寶里，可以作為你的小金庫，談戀愛，應急都是可以的
四、1000元，作為你的生活費
五、500元，作為你的活動經費，朋友聚餐等
理財得持之以恆，你若是能堅持做下去的話，兩年後你肯定會比你身邊的同齡人，富裕很多