① 理財產品做推銷有什麼好的辦法
每天或多或少我們都會接到銀行或者保險公司的推銷電話，如果您碰巧有投資需求，應該怎樣從銷售人員的推銷過程中去偽存真降低投資風險呢？下面我們分享一些關鍵點供您參考
銀行理財
一般銀行理財產品的推銷話術比較簡單，有以下幾個關鍵點需要投資者重點關註：
1.購買日離銷售日有多遠？如果一個產品期限一個月，但是你購買日離起息日還有5天，那這個產品所公布的收益率基本就沒什麼意義，收益率需要打個折才行。
2.分清楚工作人員說的收益率是他估計的收益率還是寫到產品說明書里的收益率。
3.區分清楚到底買的是不是銀行理財產品，有些銀行從業人員會將保險當銀行理財賣。
4.區分銀行理財的風險等級。比如中行的理財風險評級分為五級，前三級都不需要擔心本金安全，但是第四和第五類就得具體問題具體分析了。
保險理財
以某保險公司的富貴人生保險理財項目為例，產品宣傳如下：
分五年儲蓄，每年儲蓄5萬元，就能馬上享有六大利益：
（一）從儲蓄的第二年開始即可獲得9000元的固定收益，此後每隔一年都會固定有9000元打到您的帳戶上，直至終身。
（二）與此同時每一年約5000元的浮動收益也將准時打入您的帳戶，讓您足不出戶即可享受到機構理財帶給您的豐厚收益。
（三）當然這兩筆錢如果您暫時不用，我們還可以以每年4%的利息讓它們以復利形式不斷生息，只按3%計算的話到80歲可累積到114萬元，相當於本金的4.6倍，為您贏取更多財富。
（四）除此之外，在獲得收益期間，如您急需用錢，還可以在完全不影響收益的同時即刻取出30萬元急用，以確保資金超高的靈活性。
（五）以上說的都是收益，更重要的是您的本金始終安全，並且有兩種方式供您靈活選擇，1、您可以將本金安全的轉移給您的受益人；2、也可以選擇在年老時隨時提前贖回，用來補充養老。
（六）更加人性化的是上述所有利益全部免稅，使您在享有機構理財安全、穩定收益的同時更完整的保全了資產。
看似一份完美的產品，那麼收益和風險是否真如產品宣傳中所描述的呢？我們來分析一下：
1. 保險的現金價值隨著時間累積，在一定年限後確實會看起來很高。但是你只能死了轉讓給受益人，而不能直接給自己——除非是申請退保贖回，這樣就比那個值要虧很多。因此，保險基本上是一個遺產轉讓的渠道，但對你自己的生活享樂不是很大的幫助。用年老時賬號里的總價值去暗示你這都是你的，而不提醒你這個錢其實是給受益人的，是不合適的。
2. 比較時，往往會拿存銀行去對比，說放在銀行一年利率才多少多少。但其實如果放在銀行連續存N年，如果利率穩定的話，復利計算下來也很可怕。拿自己幾十年後的復利加總，去PK 銀行一年利息才多少多少的說法，是不合適的。
3. 為了修補第1條帶來的疑慮，往往會給你生存獎勵金和每年的紅利計息等等。但獎勵金的來源就等於是你這筆錢的利息預支給你（別忘記，你可是要在這個庫里放幾十年的復利計算呢），羊毛出在羊身上；而紅利計息最大的問題，是她和你描述的是該保險公司每年的盈利率X%，但這個是指該保險公司的業績情況，和你計算年度紅利用的是Y%。但Y%此時此刻是不知道的！包括銷售自己都說不清楚如何制訂，只能說精算師會根據每年的X%而定出一個Y%。所以，用整個保險公司的盈利率，讓你錯誤映射以為你的分紅計息也是這個，是不合適的。
4.在最後一步說服的時候，往往會說，這個是保本的，而且還有紅利這些增值。其實國家政策看好，前途看好，最不濟您肯定是保本的，您擔心個啥？錯。每年通貨膨脹3%都說少了（我09年11月寫的），現在吉野家一個牛肉飯套餐都小30了親，09年才1x元吧！沒能跑贏銀行利率，就是失誤！用「這個理財項目至少是保本的」，來讓你放開警惕，也是不合適的。
② 怎樣推銷保險
怎樣與客戶溝通
在推銷中，溝通失敗的例子有很多，其中的原因又何在呢?我的字典中，對所謂溝通失敗的描述如下：「不被客戶接納，或者客戶不了解，所說的東西全部無效。造成這樣溝通障礙的原因是語言表達上的態勢太弱，聲音、表情或閱讀技能不足，遣辭造句不當，或者是溝通對象根本缺乏興趣。」在第一次與客戶接觸時，與客戶間建立起「信任」或「好感」的橋梁是至關重要的。同時，應該先點明客戶對這份產品需求的迫切性，進而引起客戶的購買慾望。幾乎所有的推銷員都認為在所有與推銷有關的環節中，最困難的莫過於和客戶的溝通。其實，成功的溝通之所以困難，是因為彼此環境不同，立場各異。
我在很多推銷員訓練場合看到這樣的標語：客戶——你的對手。仔細想想，這樣的觀點准確嗎？對手是用來戰敗或者消滅的，在戰場上你可能認為這很光榮，但在生意場上打敗客戶，對你來說卻是一種災難。
其實，真正的談判是溫柔的，沒有殺機的，客戶也想成為這場交易的勝利者。因此，你要充分發揮與對方溝通的技巧，以尊敬、友善的態度面對客戶，同時也要讓客戶充分感覺到你為他付出的努力。
任何買賣只有出現雙贏的局面才能保持長期的業務往來，其實，這是個簡單的常識，我之所以重申，是因為每天都會有推銷員一再犯這個錯誤。
推銷員的個人修養也決定他能否與客戶進行良好的溝通。我曾遇見一個推銷員，在我們的談話中，他居然朝辦公室門後旁若無人地吐了一口痰，我對這位推銷員的好感頃刻之間盪然無存，為了尊重他，我並沒有流露責怪的表情，只是提醒他注意衛生。誰知過了一會，他拿起桌下的一塊桌巾蹭了蹭滿是灰塵的鞋子。
我忍無可忍，立即毫不客氣地把他請了出去。你可以想像一下，如果一個推銷員在你的辦公室里做一些不衛生的舉動，你還有耐心和他交流嗎？
通常情況下，人的目光也是溝通的手段之一。當我們初次見到一個陌生人，在目光接觸的那一刻往往就能決定彼此日後的關系是敵是友，這聽來似乎不可思議，但卻是真實存在的。
不知道你是不是有過這樣的經歷，在你初次見到一個陌生人的時候，當你們的目光相遇的剎那，你就對他產生了好感，而在其他場合，你見到另外一個陌生人的時候，你的內心就會對他產生一種疏遠，我就曾有過很多次這樣的情形，因此，我認為，目光的運用對言語的說服力有非常大的增強效果!想要傳達說服的意念，眼神和言語同樣有效!在你與客戶的談話中，若彼此長時間避開目光，會是相當危險的事，這最起碼表明你們的談話沒有任何效果。
做銷售拜訪的時候，推銷員說話的語氣和聲調也是能否得到有效溝通的關鍵。希臘哲學家蘇格拉底說：「請開口說話，我才能看清你。」因為他了解，人的聲音是個性的表達，聲音來自人體內在，是一種內在的剖白。話隨音轉，換句話說，字句里藏著音調，音調里含有感情。
很多推銷員能口若懸河，卻無法說服客戶，原因就在這里。如果一個推銷員的語氣中透露出畏懼、猶豫、缺乏自信，就成了敗筆。
靜若處子的人，聲調必然低柔平和，依此類推，聲音實在能使人的本色顯露無遺!如果你的聲音低柔平和，會使別人產生好感。沒有任何人願意聽高聲喊叫的說話。
擁有溝通技巧就可以說服別人，生意上的商談也有可能達到極佳的溝通效果。而所謂溝通，正是一種使別人信服的藝術。其實，真正的溝通是建立在相互交流的基礎之上的，當雙方的交談都感覺良好時，都會不由自主地表現出一些動作加以渲染。比如肢體語言，肢體語言是不會騙人的!它通常比言辭更能清楚地表達內心的意向!
幽默戲劇大師薩米
③ 做為大堂經理如何向客戶推銷人壽保險理財產品
一個好的理財產品，一定要向客戶講清以下他們所關心的問題：一是理財產品投入的本金能否到期歸還；二是有哪些收益，分別是多少；三是保險理財和銀行存款理財的區別；四是期限是多長時間；五是保險功能體現在哪兒。如果為了推銷產品，而遮遮掩掩忽悠客戶，即便客戶買了你的產品也會疑神疑鬼的中途退掉，原因就是他們不明白我是在理財還是吃虧上當了。我作為一個買過理財產品的客戶體驗向你提出以上建議。供參考。
④ 如何推銷理財產品
手上有點小錢的時候，我的建議是買短期定期保本理財。
首先，買任何理財之前，先買1000試水。
放上一個月，看收益。年利率超12%的不買，定期超一年的不買。
原因有下，
你這手頭的錢，沒事的時候，是活的，有事兒的時候，是死的。
比如，突然計劃春節小長假陪女朋友去旅遊，預算5000怎麼說？
是我的建議，拿出30%左右放余額寶，吃2.6%的活期利息即可。因為這錢日常消費和緊急大額消費都夠用。
然後剩下的，可以投入穩健的理財產品去做定期理財。
至於定期理財的選擇，個人建議：
如果對於流動性沒有太大要求的投資者，可以選擇的范圍就比較大了，可以考慮短期理財（券商+銀行、P2P/P2B）、大額存單、銀行結構性存款、國債逆回購等理財。
短期理財產品，多數收益略高於貨幣基金，但是流動性稍遜色。
1，短期理財（券商+銀行、P2P/P2B）。
在固定期限如30天～365天等，無法主動賣出，也就是到期贖回。
券商理財，平均年化收益率為4.66%，以20萬元本金測算，一年的預期收益約為9320元。
P2P/P2B，固定收益產品，年化收益率在6%-14%之間。
P2B很多人說不會選。
說它風險低呢，若啥也不看地瞎投，等於蒙眼接飛刀啊！把命運交給老天，那就只能聽天由命。
說它風險高呢，上班族如我，以「邊投邊學」的姿態幾年來還算穩妥，它成為了我餐盤的主食之一。
所以要學會怎麼選適合的，了解得越多，風險越可控。
我從2014年開始投P2B到現在，沒耗費過多精力，每年多掙個幾萬，收益還比較有優勢的。
也比較喜歡穩健的固定收益類產品，所以選的是P2B類的頭部平台，簡單來說就是風險比較小，省事兒，但是收益頂多也就10%了，如果對收益沒有特別高的追求，倒是可以一試。
2，大額存單和銀行結構性存款。
綜合部分銀行公布的利率，近期1年期、2年期、3年期、5年期大額存單的利率分別為2.28%、3.18%、4.15%、4.19%，要比普通的定期存款高一些。
此外，流動性更好的銀行結構性存款大多數是一年期以內，收益率在4%左右，不過現在不保本不保息，收益浮動等風險需要自己承擔。
3，國債逆回購。
個人通過國債回購市場把自己的資金借出去，獲得固定的利息收益。月底，季底、年底時候，收益高到10%也有，需要好好選擇分析。
以上幾種是目前比較穩健的理財方式，也可以說是我自己投過的理財產品，確實是比較不錯的。
說了這么多理財，最重要是找到適合自己的產品。產品其實沒有對錯，衡量自己的風險承受能力，找到適合的，就是對的。
不建議購買項：保險、股票、股票基金、各種幣。
說句實話，買這些東西能賺錢么？
能，但絕對不會是你，如果你相信自己買股票能賺錢，還不如買彩票實際點。14年有朋友建議我買比特幣，當時了解了一下，感覺噱頭很大、風險更大，堅決不買，至今我也不後悔。因為，他買了五千多，一個月不到就變兩千多了，然後為了止損就都賣了，沒有人能夠看到四年後今天漲成這鬼樣。
⑤ 如何推銷銀行理財產品
一般銀行理財產品的推銷話術比較簡單，有以下幾個關鍵點需要投資者重點關註：
1.購買日離銷售日有多遠？如果一個產品期限一個月，但是你購買日離起息日還有5天，那這個產品所公布的收益率基本就沒什麼意義，收益率需要打個折才行。
2.分清楚工作人員說的收益率是他估計的收益率還是寫到產品說明書里的收益率。
3.區分清楚到底買的是不是銀行理財產品，有些銀行從業人員會將保險當銀行理財賣。
4.區分銀行理財的風險等級。比如中行的理財風險評級分為五級，前三級都不需要擔心本金安全，但是第四和第五類就得具體問題具體分析了。
保險理財
以某保險公司的富貴人生保險理財項目為例，產品宣傳如下：
分五年儲蓄，每年儲蓄5萬元，就能馬上享有六大利益：
（一）從儲蓄的第二年開始即可獲得9000元的固定收益，此後每隔一年都會固定有9000元打到您的帳戶上，直至終身。
（二）與此同時每一年約5000元的浮動收益也將准時打入您的帳戶，讓您足不出戶即可享受到機構理財帶給您的豐厚收益。
（三）當然這兩筆錢如果您暫時不用，我們還可以以每年4%的利息讓它們以復利形式不斷生息，只按3%計算的話到80歲可累積到114萬元，相當於本金的4.6倍，為您贏取更多財富。
（四）除此之外，在獲得收益期間，如您急需用錢，還可以在完全不影響收益的同時即刻取出30萬元急用，以確保資金超高的靈活性。
（五）以上說的都是收益，更重要的是您的本金始終安全，並且有兩種方式供您靈活選擇，1、您可以將本金安全的轉移給您的受益人；2、也可以選擇在年老時隨時提前贖回，用來補充養老。
（六）更加人性化的是上述所有利益全部免稅，使您在享有機構理財安全、穩定收益的同時更完整的保全了資產。
看似一份完美的產品，那麼收益和風險是否真如產品宣傳中所描述的呢？我們來分析一下：
1. 保險的現金價值隨著時間累積，在一定年限後確實會看起來很高。但是你只能死了轉讓給受益人，而不能直接給自己——除非是申請退保贖回，這樣就比那個值要虧很多。因此，保險基本上是一個遺產轉讓的渠道，但對你自己的生活享樂不是很大的幫助。用年老時賬號里的總價值去暗示你這都是你的，而不提醒你這個錢其實是給受益人的，是不合適的。
2. 比較時，往往會拿存銀行去對比，說放在銀行一年利率才多少多少。但其實如果放在銀行連續存N年，如果利率穩定的話，復利計算下來也很可怕。拿自己幾十年後的復利加總，去PK 銀行一年利息才多少多少的說法，是不合適的。
3. 為了修補第1條帶來的疑慮，往往會給你生存獎勵金和每年的紅利計息等等。但獎勵金的來源就等於是你這筆錢的利息預支給你（別忘記，你可是要在這個庫里放幾十年的復利計算呢），羊毛出在羊身上；而紅利計息最大的問題，是她和你描述的是該保險公司每年的盈利率X%，但這個是指該保險公司的業績情況，和你計算年度紅利用的是Y%。但Y%此時此刻是不知道的！包括銷售自己都說不清楚如何制訂，只能說精算師會根據每年的X%而定出一個Y%。所以，用整個保險公司的盈利率，讓你錯誤映射以為你的分紅計息也是這個，是不合適的。
4.在最後一步說服的時候，往往會說，這個是保本的，而且還有紅利這些增值。其實國家政策看好，前途看好，最不濟您肯定是保本的，您擔心個啥？錯。每年通貨膨脹3%都說少了（我09年11月寫的），現在吉野家一個牛肉飯套餐都小30了親，09年才1x元吧！沒能跑贏銀行利率，就是失誤！用「這個理財項目至少是保本的」，來讓你放開警惕，也是不合適的。
⑥ 怎樣才能把「保險" 推銷出去
很簡單，首先推銷自己，跟客戶拉近關系，然後介紹公司，介紹行業，介紹保險的意義與功效，當客戶完全了解保險的意義與功效之後，那麼恭喜你，跟他談投資吧，如果他有投資經驗的話，那麼他自己就知道自己該投入多少放在保險這一塊才能得到適當的回報，這個時候就准備好筆讓他簽名吧。
⑦ 如何推銷保險理財產品
讓客戶知道是有收益 有回報的投資方式
與股票 基金對比
還有獨特的保險功能
⑧ 如何向顧客介紹銀行理財保險
首先要坦誠這個一款保險，是保險性質的理財。誠實是做人的根本。
⑨ 保險理財產品的銷售技巧
保險理財，我覺的第一強調和其他理財對比的優勢，那就是比普通理財可以多回點保障，一般不是都帶一份保單答嘛，另外就是強調安全性，從保險公司的實力和作用等各方面說，第二，強調收益，保險理財很短期理財不能比，但是它有一個長期獲得相對較高收益的優勢，而且時間越長，收益一般也越好，所以可以引導客戶把用於長期投資的資金用來做保險理財