基金分紅咋算

『壹』 基金分紅怎麼算

8月申復購，凈值1塊，10月5日凈值1.2，你賺了制20%，也就是2000

12月5日分紅，假設凈值還是1.2，每份基金分1毛，凈值變成1.1，你多了1000塊的現金，持有基金市值1.1W，還是賺了20%

分紅會降低凈值，分紅前後，實際收益不發生變化

『貳』 基金分紅如何計算

紅利再投資時帳中的金額是不會變化的，只是份額的增加。 現金分紅就是 1296.77/10*0.5=64.84元， 如果你再購買就要交手續費，如果紅利再投資的話， 不需要交購買手續費。 補充回答：份額不變，凈值降低，肯定是現金分紅， 肯定有錢打入你購買基金的銀行賬戶了。紅利再投資， 就是總資產不變，除以拆分後的凈值，得出你的份額， 份額肯定增加了噻。紅利肯定是按新的凈值購買的， 而且不收手續費。以後兩份是合在一起計算的， 在分紅當天只是你的份額變多了，凈值下降了，總資產沒有變化。 以後就是合並計算的。推薦一篇文章給你看看 《基金分紅的含義》 http://www.cnfili.cn/fund- financing/20071028/155.html 繼續補充：假如每份按0.5元分，當天的凈值是2元， 購買時是1.5195元，共1296.77份。 目前的總資產1296.77*2=2593.54元， 你贖回也是這么多錢，紅利再投資總資產也是這么多錢。 總的錢數是不變的， 區別就是紅利再投資比你贖回少收個贖回手續費。一般持有2- 3年可能就不收贖回手續費了。

『叄』 基金分紅怎麼計算

01
分紅要從凈值說起
基金分紅從概念上說，指的是基金將收益的一部分以現金形式派發給投資人，而這部分收益原來就是基金單位凈值的一部分。按照《證券投資基金管理暫行辦法》的規定：基金管理公司必須以現金形式分配至少90%的基金凈收益，並且每年至少一次。

02
單位基金資產凈值=（基金資產-基金負債）/基金份額
我們來舉個例子，假設2016年11月30日，A基金的基金資產為37.15億元，基金的負債為2.26億元，則基金資產凈值為34.89億元，基金份額為33.26億份，因此A基金2015年11月30日的單位基金資產凈值為34.89/33.26=1.049元。
投資者如果在2016年11月30日申購或贖回A基金，就將按照一個基金單位1.049元的價格來進行

03
除了單位凈值，說到分紅還會經常說到累計凈值，所謂的累計凈值就是單位凈值與基金成立以來累計分紅派息之和。注意，累計凈值只是一個參考值！
比如，2016年11月30日某基金單位凈值是1.0486元，今年4月份該基金進行成立以來第一次的分紅，每份基金單位0.025元，則累計凈值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。

『肆』 基金分紅是怎麼計算的

什麼是基金分紅
一些人對分紅存在誤解，以為分紅是基金公司拿另外的錢發放給投資者，其實並不是。實際上拿來分紅的錢，本身是基金資產的一部分。基金分紅就是將基金收益的一部分拿出來，以現金的方式派發給投資者。當然，前提是基金賺錢了才能分紅，並且分紅之後，基金份額凈值不能低於面值（一般是1元）。
由於基金份額不會發生變化，基金分紅後，基金的單位凈值會下降。
為什麼要進行基金分紅
一方面是為了降低基金單位凈值。因為不少基民患有「凈值恐高症」，不敢買高凈值的基金，基金分紅後，基金凈值降低，看起來比較便宜。但實際上，買基金看的是增長率，而不是份額凈值的絕對值，份額凈值高低對基金的投資收益，並沒有什麼影響。
另一方面，分紅也是一種有效的投資策略。分紅，相當於讓基民贖回部分基金資產，從而達到減倉的目的。這個操作在牛市頂點進行，效果最佳。
基金分紅的方式
對於基金分紅，基金公司給了投資者兩種選擇，一種是現金分紅，即直接將分紅發放到申購時的銀行賬戶，不收取手續費；另一種是紅利再投資，即由基金託管人直接將現金紅利這算成基金份額計入基金賬戶。一般情況下，基金默認的是現金分紅，如果要選擇紅利再投資這種分紅方式，則需要在權益登記日之前對分紅方式進行修改。
兩種分紅方式的區別
首先費用不同，選擇現金分紅後，進行再投資需要支付申購費，而紅利再投資一般不收申購費；其次風險不同，現金分紅意味著落袋為安，選擇紅利再投資則需要承擔基金虧損的風險。

『伍』 基金分紅後該如何計算收益

根據《證券投資基金運作管理辦法》第三十六條基金收益分配方式規定，基金分紅默認方式為現金分紅。一般來說;當日基金發售在外的總份額)×10,000當日基金收益=基金份額÷10000×當日每萬份基金凈收益當日基金收益率=當日基金收益÷基金份額通常的貨幣基金是T日申購、如果基金當期出現虧損，則不進行收益分配。

T是指所屬申購日，特別強調下是所屬申購日，如果15:00以後申購，或當可分配收益達到一定標准就進行分紅等，T+1日開始計算收益,T日贖回。

具體原理如下：貨幣基金日收益指每萬份基金份額日收益、基金收益分配後每份基金份額的凈值不能低於面值。有的基金還在招募說明書中對基金收益的分派事先作了約定，如一年中最少、貨幣基金收益計算方法貨幣，基金收益計算器是根據每萬份基金份額日收益來確定的，基金分紅是指基金將收益的一部分以現金方式派發給基金投資人。

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基金認購

基金認購：指投資者在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金份額的過程。

募集期：通常一隻基金新發行後會委託銀行櫃台、證券公司以及第三方公司進行募集。基金的認購份額數量會有一定的限制，如果提前達到份額數，基金的募集期可以提前結束，如果募集的規模沒有達到預先公告說明的規模，募集期可能延長或者該基金不能成立。基金的募集期一般是1~3個月，募集成功了，基金就算是正式成立了。

建倉期：基金正式成立之後就會進入一段時間的封閉建倉期，時間一般是3-6個月。在這期間基金管理人團隊會進行建倉操作，基金不能認購或申購，也不能贖回，基金公司會每周公布一次基金凈值。

基金申購

基金申購：是指投資者到基金管理公司或選定的基金代銷機構開設基金帳戶，按照規定的程序申請購買基金份額的行為。

基金開放期：基金封閉建倉期結束後，就進入了開放期，也就是基金正常運作的時期，在此期間基金可以每天進行申購和贖回。