國債和國開債利差

❶ 什麼是信用債和國債、金融債有什麼區別

信用抄債：不以公司任何資產作為擔保的債券，屬於無擔保債券。風險相對較大。但收益率可能高一些，收益率高是對高風險的一個補償。

國債：國家發行的，中央政府為籌集資金而發行的一種政府債券。國債發行主題是國家，所以它具有最高的信用度。被稱為金邊債券。

金融債：銀行和非銀行金融機構發行的債券。目的是解決金融機構的資金來源不足和期限不匹配。它都是金融機構發行的。

三者很容易區別吧。

經濟沒有好轉，企業經營壓力增大，那說明企業的經營狀況有可能向壞的一面發展。影響了債權人對公司的信心。信用債是沒有任何擔保的，債權人擔心債券的償還能力，信用債的價格就下跌，債券價格下跌的結果就是收益率上升。即利差上升。

❷ 國開債和國債有什麼區別

1、國開債所得到的利息是要上交所得稅，所得稅是25%，所以買國開債等於要在得到的利息裡面拿出一部分錢交稅。而國債是全部免稅。

2、國開債是國家開發銀行所發行的政策性金融債，主要是面向郵政儲蓄銀行、國有商業銀行、區域性商業銀行等金融機構發行的金融債券。而國債是由財政部代表中央政府發行的國家公債，面向境內外機構和個人，發行的對象要廣於國開債。

3、國開債發行主體是銀行，而國債的發行主體是國家。

(2)國債和國開債利差擴展閱讀：

1、國債，又稱國家公債，是國家以其信用為基礎，按照債券的一般原則，通過向社會籌集資金所形成的債權債務關系。

2、國債是由國家發行的債券，是中央政府為籌集財政資金而發行的一種政府債券，是中央政府向投資者出具的、承諾在一定時期支付利息和到期償還本金的債權債務憑證，由於國債的發行主體是國家，所以它具有最高的信用度，被公認為是最安全的投資工具。

3、按照不同的標准，國債可作如下分類：按舉借債務方式不同，國債可分為國家債券和國家借款。

4、國債法，是指由國家制定的調整國債在發行、流通、轉讓、使用、償還和管理等過程中所發生的社會關系的法律規范的總稱。它主要規范國家（政府）、國債中介機構和國債投資者涉及國債時的行為，調整國債主體在國債行為過程中所發生的各種國債關系。

❸ 如何計算公司債相對於國債的利差

當然是國債啊，國債是國家信用做擔保，不可能違約付不起利息的，公司債就不好說了，經濟好時行，如果經濟不好了，企業債經常出現違約情況。

❹ 什麼是國開債，它和國債相比有什麼不同

打開同花順菜單欄的「行情」，選擇在「債券」中的「國債」，它是把國債和國開債以及鐵道債等（政策性銀行發行的債券）都歸為國債一類別。國開債是國家開發銀行所發行的政策性金融債，主要對象為金融機構，比如郵政儲蓄銀行、國有商業銀行、區域性商業銀行等。但自2013年的2月17號，國開債登陸上海證券交易所，也面向個人發行。國債是由財政部代表中央政府發行的國家公債，面向境內外機構和個人，發行的對象要廣於國開債。由於政策銀行是國營企業，具有國家性質，同花順將政策銀行發行的債券歸為國債一類也無可厚非。

還有的就是交易所的記賬式國債，交易簡便，費用率低。比如可以在交易時間通過二級市場隨時拋售掉，直接變現，而交易費用只有證券的交易傭金，通常為萬分之2或萬分之2.5，甚至有些證券公司把債券和股票的傭金劃分開來，會開出更低的傭金。那麼通過二級市場賣掉國債利息怎麼計算呢？二級市場債券交易採用凈價交易，全價交收的規則，在買入的時候還要多付應計利息（應計利息＝面值×票面利率÷365天×已計息天數）——也就是持有國債一天計一天的息，計息具有穩定性，比余額寶之類的貨幣基金的收益更加穩定，可計算。

當然，由於記賬式國債屬於二級市場國債，它是存在價格波動的，也就是有價格風險。價格波動可能高過持有期限利息收益，比如你持有國債半年，到賣出時由於價格下跌導致收到的金額低於買入的金額。但如果是長期投資，只拿國債利息和到期本金，那麼基本是可以忽略掉價格波動的。

❺ 長短期國債利差

其實你抄的問題裡面已經襲有答案：「長期國債因為期限長會有折價現象既收益率高，所以長期國債收益穩定且收益率高，可以躲避短期風險。」買長期國債就是為了規避短期風險，如果購買了短期國債，很快就到期了，到那時經濟出現停滯，到期的資金如何使用既如何規避風險呢？那時再去買長期國債可能不是現在這個價格了，因為買的人越多價格也會慢慢提高，收益率也會降低的，以後買肯定沒有現在買劃算吧！

❻ 國債收益率利差代表什麼

不帶表什麼

❼ 國開債與國債的區別

國開債所得到的利息是要上交所得稅，所得稅是25%，所以買國開債等於要在得到的利息裡面拿出一部分錢交稅。

而國債是全部免稅！

❽ 2年期國債收益率、10年期國債收益率、10年國債與2年國債收益率利差數據哪裡拿

http://yield.chinabond.com.cn/icbweb/index.htm?lx=yc
中國債券信息內網容

❾ 國債與企業債的利差怎麼算

1年期的年利率為3.7%，3年期的年利率為5.43%，5年期的年利率為6.00%.

❿ 利差縮窄,為什麼公司債券表現比國債好

必須注意一點債券抄價格與利率(或到期收益率)成反比關系的，利率上升，債券價格下跌，反之，利率下跌，債券價格上升。所謂的利差可以理解為是某兩者債券的到期收益率差，簡單舉個例子吧，公司債券到期收益率為5%，國債到期收益率為3%，這時利差為2%(=5%-3%)，若國債券到期收益率不變，利差縮窄到1%，那麼公司債券到期收益率則會是4%(=3%+1%)，很明顯這時公司債券到期收益率從5%下降到4%，由於債券價格與利率成反比關系，利率下跌會導致債券價格上升，故此會有利差縮窄公司債券表現比國債表現好的說法，實際上一般而言信用利差縮窄，會導致高信用風險債券價格要比低信用風險債券價格表現要好，市場風險偏好傾向於較高風險方面。