美國國債利率那麼低

1. 為什麼 中國購買美國的國債，會降低美國的利率

首先、國債價格和來國債收益率是反向自關系。中國購買美國國債會推高美國國債價格，壓低國債收益率，而美國國債收益率與利率是正相關的關系，道理很簡單，如果銀行利率比國債收益率高，那麼投資者會賣出國債，把資金存入銀行，賣出國債的行為就會導致國債價格下跌，收益率升高，市場的自然力量可以使利率和國債收益率達到一個平衡。反過來，如果銀行利率比國債收益率低，投資者會拿出銀行的儲蓄買進國債，這種行為導致國債價格上漲，收益下降到和利率平衡的位置。這是資金的趨利行為引導市場投資品種收益保持平衡。

2. 查到的美國三個月期國債利率太小了，不是年利率吧，應該怎麼求

那個0.02是帶百分號的，且這個也是以年化利率來表示的，必須注意一點現在美聯儲的聯回邦基準利率答接近於0。
實際上你到美國財政部網站首頁也應該看到有一個Daily Treasury Yield Curve的圖，這圖實際上就是美國國債收益率曲線，所謂的收益率曲線就是把很多剩餘存續期限不同的債券的收益率的數值通過連線表示出來(一般這種圖表會進行數據平滑化後顯示出來的)。在那個圖也不難看出那些國債收益率能有3%、4%都是較長期的國債。
一般來說，那些同業拆借利率(libor實際上全稱是倫敦同業拆借利率)國際慣例都是用年利率來表示的，現在歐洲和美國的基準利率都處於很低的水平，故此那些利率也是很低。

3. 是不是美國的國債利率被壓低，那麼借貸利率也會被壓低，為什麼

美國大致會走這樣的路徑： 1.降低償債利率，因為這是自己購買為主。 2.短期內小幅提高短債利率，因為要讓接盤的「受害者」感到安慰並承托起短債的初始承接能力，並產生美元短期強勢的特徵，所以最近期貨商品暴跌。 3.短債接盤到一定程度開始連短債也一並慢慢降低利率。 理由：美元走強不符合現實美國經濟走出困境的有效策略，利率降低才是正道，降低利率唯一不足的是會影響銀行拆借業務的利潤。 其實你只要把美國的政策望三個大方向想就會更清晰： A、如何借債。 B、如何降低償還債務的實際價值。 C、如何用利率與美元控制有威脅的國家並制衡前期已制衡的中小國家。

4. 美國銀行利率降低,對持有美國國債的中國是有利還是有害

單純從國債收益上來說沒影響吧，降低利率也不是說以前發行的國債一起降低，而中國這幾年在逐步減持，新增國債變少了，那麼新國債利率下降自然就沒影響，以前已經持有的國債利率是不會隨著現在利率下降而下降的，都是有合同的。
從資本流動上來說對中國有好處，美國利率降低會導致大量資金離開美國尋找更高收益的地方，這其中自然也包括中國。

5. 2008經濟危機後期,美國國債利率大幅下降並保持低利率水平很長一段時間,是否合理

在現有的國際金融秩序中：債券市場、股票市場，而不可能大量拋售手上的美國國債，股市的風險仍然很大，而目前的情況不是很明朗，就中短期而言，美國的國債持有者們很難有其他更好的選擇。對於投資者而言，目標市場只有那麼幾塊，如果美圓大舉流出美國，將推升美圓利率，從而嚴重打擊世界經濟，進入期貨市場的資金也會減少，巴西的底子太薄，找不到美圓的合適替代者是一方面，另一方面也在於象中國這樣的債主已經被拴在美國的利益鏈上了，任何對美國不利的經濟舉動都將通過國際貿易和資本渠道反過來傷害中國的經濟。中國能做的最多也就是今後少買美國國債。而對於美國的債主來說，是極不情願看到美聯儲靠印鈔票的方式來購買美國國債的，因為這意味著債主們的權益將在必然到來的通貨膨脹中減少。。，看低美圓是個趨勢，但也應當看到，但這決不意味著股市是一個勝過國債的好去處，經濟危機還沒有見底，不定時炸彈還隨時可能爆炸。
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關於美國國內投資者的選擇問題,這是個難題。從長期看，向中國的轉移已經將國內製造業掏空，長期的財政赤字和0利率政策使得日本經濟弱不經風。金磚四國，正如前說的,第二句則是不能隨意下斷語的一個疑問美聯儲購買美國長期國債將導致國債價格上升。。.
如上說述，那些風險偏好穩健的投資者更願意投資國債。
對於債券市場而言，在各個公司破產頻現的今天有幾個投資者願意買公司債。一切的一切似乎都在昭示，它無法撼動國債市場的資金。最後只剩下國外市場了，並通過貿易和資本渠道影響到中國的經濟，從而也會影響美圓的流入！
這個問題是相當復雜而敏感的，任何異動都可能改變整個資金的走向。外匯市場也是個投機市場，它能吸引的資金是有限的？相對而言，國債的風險要小的多。對於股票市場,美聯儲的做法已經改變了長期國債的的既期利率，趕在通脹之前拋售美圓及美國國債是理性的選擇，但為什麼還這樣做？因為他知道債主們沒有其他選擇。。,但這並不意味著能長期的改變長期國債的利率。如果象中國、日本等持有巨量美國國債的國家。
因此美國長期利率的飆升僅僅是個理論上的存在，在實際中我們不會看到這個現象，在中國的帶動下，中國是外資的最好去處。
但是。。，美股走出了一波比較大的反彈，歐洲？不行,國債的既期利率下降，本來就與國債市場離的比較遠，又經歷了貨幣的大幅震盪。看來看去只有中國才是「救市主」財政贏余+外匯贏余+外貿贏余+匯率升值預期+金融業沒有開放+高儲蓄+醫療改革+開發農村市場。、美圓資產失去信心而大量拋售美國國債,名義利息是不變的,因此國債的既期價格的上升就意味著國債的既期利率下降.你問題中第一句是對的，印度還不錯可是市場還太小容不下太多的資金。。如果不考慮其他因素，對美圓、期貨市場、房地產市場、外匯市場和國外的金融和房地產市場,因為國債的既期利率等於國債的名義利息/既期價格，看一下期貨市場的成交量就知道了，而且容量太小，如果沒有出現好的機會（比如象97年亞洲金融風暴）？可能唯一的希望也只有這了，但是俄羅斯的石油依賴症很嚴重。
美聯儲不可能不明白其中的問題。日本？不行嚴重依賴出口，衰退的比美國更嚴重。對於期貨市場，本來就是一個投機的市場，他吸引的是高風險偏好的投資者，那麼當然有可能使美國國債重新走低，從而使美國的實際利率抬升

6. 美國國債的國債利率

發行國債的利率的多少受當時該國通貨膨脹程度的影響以及政府對未來的預期。美聯儲購買國債等於向市場上釋放了資金，市場上資金多了，獲得的成本降低，市場利率自然下降，銀行利率也會下調，一般來說，國債的利率是既定的，不會變的，但國債的價格會變，進而引起國債收益的變化。
黃金是貨幣，雖然持有人不能獲得利息；國債是紙或者數字，發行人為了安撫持有人的焦慮，會支付所謂的「國債收益」。每一年國債全部收益占投資總金額的比率就是每年的「國債收益率」。美國10年期國債收益率，該收益率數十年的走低。

（美國10年期國債收益率周線圖）
從上圖可以看出，過去4年中，數輪量化寬松的貨幣政策刺激了國債收益率的上行，當刺激效應消退後，國債收益率回到前期的下跌通道當中。當收益率上行時，購買美國國債當然會獲得較前期稍強的收益，那麼在購買黃金進行保值和購買國債從而獲取國債收益率之間，這就需要看兩者的比值，如下圖，

（美國10年期國債收益率與黃金的比值——周線）
上圖把兩者的比值與國際金價做了擬合，與上圖對比可以看出，在量化寬松期間，國債收益率黃金比是走低的，意味著收益率的漲幅超過了金價，甚至在此期間金價還有所下降。但是出於對沖紙幣貶值的考量，黃金還是會被市場買入並持有，雖然它的漲幅會落後於其他商品，例如銅、鋅、錫等基本金屬。

7. 為什麼美國的國債利率低於存款利率,而我國的情況剛好相反

我估計都朝著這個目標前進，因為他們是發展不起來。

8. 中國購買美國國債，為什麼會壓低國債利率

國債利率由眾多機構參與投標決定最終利率，中國是一個美國國債持有大國，你還想買到更多的美國國債怎麼辦？壓低利率，才可能自己中標。

國債利率並不是簡單的投標決定，還跟通貨膨脹和央行的利率政策、貨幣政策有關，那些參與投標的機構會把這些事項作為重要參考。如果美圓還比較堅挺、基準利率正在下降，那麼美國國債利率下降就不足為奇了。

9. 為什麼美國歷史上地方政府市政債券的利率低於聯邦債券

1. 地方政府有資產，再低的收益，也會有人做。

2. 聯邦政府是負債政府，因此，利率再高買的人也少。令外，聯邦政府發債額較高，只有有實力的投資公司才有機會購買。聯邦政府必須給予較高的回報率才行。
   

10. 美國夠自己的國債為什麼會導致利率降低

大規模發行國債等於開啟了美元貶值的序幕，這對於中國所持有的大規模美元資產構成了現實威脅。這個威脅來自兩個方面：一是美元貶值對中國這個最大外匯富裕國的沖擊，二是在國債超賣之後，中國的7400億存量美國國債收益率可能下降。美聯儲措施出來後一天內，10年期國債利息率大跌約50點至兩厘半，這是20年來未有的大波動。事實上，沖擊不會是一時的而將具有長期性：無法保持堅挺的美元對於包括中國在內的主要經濟體，還會造成更大的沖擊：資源類大宗商品價格藉此獲得了新的上揚動能，並在未來某個時候轉化為新一輪通貨膨脹。屆時，各經濟體將比現在面臨更加困難的調控危局：既要防止現實的通縮，還要防止山雨欲來的通脹。這將讓政策陷入自相矛盾無所適從的境地。
我也是在網上看的，下面的資料更全，更詳細。
http://blog.china-b.com/ttmbtb/Files3/2980.html
http://blog.china-b.com/ttmbtb/Files3/2999.html
http://blog.china-b.com/ttmbtb/Files3/3003.html