債券票息和利息

❶ 債券的票面利息率與市場利息率的關系

你的信息提供的不是很完整，我就試著幫你算下：

帳單日：12月1日 全額還款金額：2719.0元

最低還款額:271.9 款還部分:2501.1元
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利息: 2510.1(未還部分)*0.0005(日息)*62天= 77.8131(未加復利)

這個結果不一定是精準的,因為還要考慮到你交易的日期,按照交易日期開始算,你還的最低還款額抵扣取現和利息後,將按時間順序抵消未還部分款項.所以除非你提供你的交易清單才能准確的計算.

你在下個月帳單中,將看到有近80元的利息費用.如果有不明白的地方,可以發站內短消息給我.願意幫助.

❷ 關於債券的息票利率和到期收益率

折現亞 也就是說我的一筆錢 一年後拿到是100塊 但是一年利息是2.25% 事實上這筆錢現在只值100/1.0225也就是97.8塊 也就是說未來的錢和現在的錢是不一樣的，因為金錢有它的時間價值

某東西除以（1+r）就是某個東西向前折現，（1+r）^n就是折現n年

換句話說 假設債券付息 一年一次 第一年你拿到的利息C折現到現在就是C/(1+r) 第二年就是C/(1+r)^2 第n年就是C/(1+r)^n M/(1+r)^n的意思是你n年拿到的本金折現到現在 兩部分相加就是債券的面額

在金融學中，請牢記time value of money TVM 也就是時間價值

因為無風險收益的存在，現在的錢永遠比未來的錢值錢，所以才有了金融學。整個金融學是構築在TVM的基礎上的

債券定價基於TVM的意思就是 債券的現金流是每年給付利息所產生的現金流與到期給付面額的現金流折現到現在的價值

回到這道題目 按照貼現法則

債券價格=票面利息/（1+r）^1+票面利息/（1+r）^2+……+票面利息/（1+r）^n+票面價格/（1+r）^n

eg 某債券期限5年，面值1000元，年息60元，市場售價1020元，則該債券的到期收益率()

利息=1000*6%=60

1020=60/（1+r%）^1+60/（1+r%）^2+60/（1+r%）^3+60/（1+r%）^4+60/（1+r%）^5+1000/（1+r%）^5

r=5.531256572%

看到沒有樓主？債券的價格 票面價格 期望收益率（也叫市場利率）票面利率（也叫息票利率）和期限 這5個東西知道4個就可以求第5個

補充。。。

我覺得息票利率就是票面利率嘛

是的，2者相同

如果這個確定的話，到期收益率應該也是確定的呀（比如都是百分之多少什麼的），除非有債券價格變動什麼的。。。

無語了。。。我前面都白講了，你沒看懂啊。。。

主要是看了一段關於再投資收益的話，說「給定償還期限和到期收益率的情況下，債券的息票利率越高，再投資對債券收益的影響越大」，有些暈。。。。

你自己看公式阿，老大，這5個因素相互決定的亞

❸ 債券中各種利率的區分

息票率和票面利率是一樣的概念，也就是債券在發行時，發行方規定的利息率！假如內某公司發行的容一年期的利率為3%的債券，按票面價值100元發售，則一年後的收益是3元，這里的3%就是息票率也就是票面利率！
而市場利率是當期收益率，即債券的價格不可能保持原發行價不變，可能高可能低，而債券的實際到期收益始終是3元（用上面的例子）這里不計算買賣債券的差價收益。只看到期時能從發行方那裡得到多少，如果債券價格不變還是100 的話，那麼利率還是3÷100=3%，而如果在剛剛過半年就以120在市場上賣掉的話那麼市場利率就變成3÷120=2.5%，市場利率即根據債券的供求變化而變化的利率！
到期收益率：當債券發行價格和票面價值一樣時那麼到期收益率就是當債券到期時取得的所有收益摺合成現值的貼現率，這個貼現率和息票率是一樣的。但是有時債券會溢價出售或是折價出售，這樣再用息票率來計算你所得到的收益就不準確了，溢價時，在一開始購買債券時就會花掉多於100元錢，這樣收益率一定不是3%，一定小於這個利率。而計算出的這個實際的收益率就是到期收益率！

❹ 債券息票利率 和 到期收益率 是什麼關系

關系：

1、零息票債券的久期等於到它的到期時間。

2、到期日不變,債券的久期隨息票據利率的降低而延長。

3、息票據利率不變,債券的久期隨到期時間的增加而增加。

4、其他因素不變,債券的到期收益率較低時,息票債券的久期較長。

(4)債券票息和利息擴展閱讀：

關於麥考利久期與債券的期限之間的關系存在以下6個定理：

定理1：只有貼現債券的麥考利久期等於它們的到期時間。

定理2：直接債券的麥考利久期小於或等於它們的到期時間。只有僅剩最後一期就要期滿的直接債券的麥考利久期等於它們的到期時間，並等於1。

定理3：統一公債的麥考利久期等於（1+1/r），其中r是計算現值採用的貼現率。

定理4：在到期時間相同的條件下，息票率越高，久期越短。

定理5：在息票率不變的條件下，到期時期越長，久期一般也越長。

定理6：在其他條件不變的情況下，債券的到期收益率越低，久期越長。

❺ 什麼是票面利率和債卷利息這兩個有什麼區別

我的理解如下,供你參考:

對於交易性金融資產,都是以公允價值計價,所以不象一般的債券投資有溢價和折價的情況發生,所以對於這類金融資產,可以視做實際利率和票面利率是相等的.即: 本題中的債券年利息就是債券面值*票面利率=2500*4%=100萬元.

購進日:
DR: 交易性金融資產 2500
應收利息 50
投資收益 80
CR: 銀行存款 2630

2007年2月5日
DR: 銀行存款 50
CR: 應收利息 50

2008年2月10日
DR: 應收利息 100
CR: 投資收益 100
DR: 銀行存款 100
CR: 應收利息 100

❻ 息票利率和票面利率有什麼區別

息票利率和票面利率區別如下：

1、意義不同：息票利率是面值折現為實際購買價格的折現率；票面利率是市場利率，不同於實際利率。

2、周期不同：息票通常每半年支付一次。票面利率固定的債券通常每年或每半年付息一次。

3、利率不同：票面利率須存滿一定時間才能按打在存單的的利率計息，否則的話按財政部規定的存期利率計息，息票率是債券在發行時確定的利率。

❼ 債券中的票面利率和計息利率是什麼意思

票面面值，代表了債券到期所獲得的固定的現金收益流入。票面利率，代表了按票面面值和票面利率計算的收益率。
按票面面值作為計息的本金，面值穩定，不會變化，即使經過多次流通以後，面值不會發生變化。以此為基礎計算利息，簡單、方便、直觀、標准統一、恆定，因而不容易引起爭議。發行價格經過多次流通後，其發行價格資料無法獲取，且不直觀，發行價格信息資料尚需進行可行性驗證。以面值作為計算利息的依據，是通行做法。

❽ 息票債券的利息怎麼計算

1000*4%，半年就是1000*4%/2

❾ 什麼是票息利率

息票利率是指印製在債券票面上的固定利率，通常是年利息收入與債券面額之比率，又稱為名義收益率、票面收益率。
票面利率（Coupon rate）
票面利率是指在債券上標識的利率，一年的利息點票面金額的比例，是它在數額上等於債券每年應付給債券持有人的利息總額與債券總面值相除的百分比。票面利率的高低直接影響著證券發行人的籌資成本和投資者的投資收益，一般是證券發行人根據債券本身的情況和對市場條件分析決定的。債券的付息方式是指發行人在債券的有效期間內，向債券持有者分批支付利息的方式，債券的付息方式也影響投資者的收益。