銀監會8號文債券

A. 銀監會和中國人民銀行各自負責的債券申請文件的不同

人行現今的職能更多的是在維護金融穩定，促進經濟發展，例如，反洗錢，回反假答幣，建立誠信體系，維護銀行支付結算系統，制定貨幣政策，發行貨幣，控制存貸利率，調整存款准備金，統計銀行數據（頭寸控制），開展國際金融業務，公開市場操作等等。
銀監會更多的是監管業務，對金融機構及其業務活動進行監管。監控銀行等金融機構是否正常合規經營。防止發生金融案件。例如，制定業務規則，（三法一指引），金融機構的准入、設立、變遷、變更、撤銷，高管的任命等等都要到銀監會備案。對業務活動進行現場、非現場檢查。對金融機構的風險進行監控，編制統計數據，對風險太高，影響誠信的銀行依法整改，撤銷，重組。維護金融秩序穩定。只要是違反規章制度，影響金融秩序的事情，銀監會都可以依法查處。責令其改正或撤銷經營資格。
銀監會在成立之前，其職能基本都是人行在執行的。

B. 中國人民銀行徵信管理局關於加強分支行對銀行間債券市場信用評級管理的通知

具體內容如下：
一、關於信用評級機構現場訪談作業管理

對債券發行人高層管理人員及有關人員進行現場訪談，是信用評級機構對發行人實地調查中的重要步驟，也是信用評級分析的重要基礎之一。信用評級機構要認真做好現場訪談工作，深入、詳盡地了解發行人的相關情況,按月填寫《信用評級機構現場訪談作業情況表》(見附件1),於月後5個工作日內報送人民銀行徵信管理局(請以Excel文件報送，並以「信用評級機構現場訪談作業情況表—XX年XX月—XX評級機構」為文件命名)。

人民銀行徵信管理局按業務屬地原則，將各信用評級機構現場訪談作業情況表分別下發人民銀行相關分支機構。人民銀行分支機構要據此核驗信用評級機構的相關報備材料，並充分發揮一線管理職能。

二、關於評級作業時間要求

(一)信用評級機構初次對某企業開展信用評級時，從初評工作開始日到信用評級報告初稿完成日，單個企業主體的信用評級或債券評級一般不少於15天(遇法定節假日順延,下同)，集團企業主體的信用評級或債券評級一般不少於45天。

(二)信用評級機構連續對某企業進行信用評級時，從初評工作開始日到信用評級報告初稿完成日，單個企業主體的信用評級或債券評級一般不少於10天，集團企業主體的信用評級或債券評級一般不少於20天。

信用評級機構連續對某企業進行信用評級是指同一信用評級機構對同一企業開展的第二次以上的信用評級，其進場開展評級工作開始日與上次評級報告(包括定期跟蹤評級報告)有效期結束日之間的間隔一般不超過3個月。

三、關於債券發行人是否為集團企業的判定

主承銷商依據銀監會頒布的《商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引》(銀監會令2007年第12號)對債券發行人是否為集團企業作出判定，並出具被評企業是否為集團企業的說明文件，該文件須加蓋公章或經有權簽字人簽字。

信用評級機構在進場評級作業前向人民銀行徵信管理局和人民銀行當地分支機構提交的報備材料中，除信用評級協議復印件、信用評級收費憑證復印件、跟蹤評級安排材料外，還應包括上述說明文件。

請銀行間債券市場各承銷商於2008年3月31日前，將有權簽署上述說明文件的簽字人的姓名、職位、簽字樣本報人民銀行徵信管理局備案。有權簽字人發生變更時,應至少提前3個工作日向人民銀行徵信管理局備案。

C. 中國人民銀行關於加強銀行間債券市場信用評級作業管理的要求是什麼

一、關於信用評級機構現場訪談作業管理

對債券發行人高層管理人員及有關人員進行現場訪談，是信用評級機構對發行人實地調查中的重要步驟，也是信用評級分析的重要基礎之一。信用評級機構要認真做好現場訪談工作，深入、詳盡地了解發行人的相關情況,按月填寫《信用評級機構現場訪談作業情況表》(見附件1),於月後5個工作日內報送人民銀行徵信管理局(請以Excel文件報送，並以「信用評級機構現場訪談作業情況表—XX年XX月—XX評級機構」為文件命名)。

人民銀行徵信管理局按業務屬地原則，將各信用評級機構現場訪談作業情況表分別下發人民銀行相關分支機構。人民銀行分支機構要據此核驗信用評級機構的相關報備材料，並充分發揮一線管理職能。

二、關於評級作業時間要求

(一)信用評級機構初次對某企業開展信用評級時，從初評工作開始日到信用評級報告初稿完成日，單個企業主體的信用評級或債券評級一般不少於15天(遇法定節假日順延,下同)，集團企業主體的信用評級或債券評級一般不少於45天。

(二)信用評級機構連續對某企業進行信用評級時，從初評工作開始日到信用評級報告初稿完成日，單個企業主體的信用評級或債券評級一般不少於10天，集團企業主體的信用評級或債券評級一般不少於20天。

信用評級機構連續對某企業進行信用評級是指同一信用評級機構對同一企業開展的第二次以上的信用評級，其進場開展評級工作開始日與上次評級報告(包括定期跟蹤評級報告)有效期結束日之間的間隔一般不超過3個月。

三、關於債券發行人是否為集團企業的判定

主承銷商依據銀監會頒布的《商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引》(銀監會令2007年第12號)對債券發行人是否為集團企業作出判定，並出具被評企業是否為集團企業的說明文件，該文件須加蓋公章或經有權簽字人簽字。

信用評級機構在進場評級作業前向人民銀行徵信管理局和人民銀行當地分支機構提交的報備材料中，除信用評級協議復印件、信用評級收費憑證復印件、跟蹤評級安排材料外，還應包括上述說明文件。

請銀行間債券市場各承銷商於2008年3月31日前，將有權簽署上述說明文件的簽字人的姓名、職位、簽字樣本報人民銀行徵信管理局備案。有權簽字人發生變更時,應至少提前3個工作日向人民銀行徵信管理局備案。

四、關於《信用評級機構評級作業主要流程單》的報備要求

信用評級機構開展信用評級業務時，應及時填寫《信用評級機構評級作業主要流程單》(見附件2)，經加蓋公章後，隨評級報告向人民銀行徵信管理局和人民銀行當地分支機構報備。《信用評級機構評級作業主要流程單》應與工作底稿相關內容保持一致。

D. 豫水建 2017 8號文 誰有給發個

解讀：二0一漆年銀監會工作會議說了啥日前，銀監會召開了二0一漆年的全國銀行業監督管理工作會議。與二0一陸年相比，銀監會用了相對少的篇幅來總結和回顧上一年的工作，而用了更大的篇幅來研究部署新一年的重點任務。盡管重點任務仍圍繞服務實體經濟、防控風險、推進銀行業改革開放、提升監管能力和加強黨建這五個方面，甚至次序也完全一致，但銀監會對二0一漆年工作部署顯然更為細致、完善和體系化。在服務實體經濟方面，銀監會更加註重「提升薄弱領域金融服務水平」。與中央經濟工作會議相一致，服務實體經濟將「以推進供給側結構性改革為主線」，不過在「三去一降一補」這五大任務中，銀監會首要關注的是「補短板」，即「持續提升薄弱領域金融服務水平」，具體包括支持農業供給側結構性改革、服務小微企業、提升金融精準扶貧效率、探索創新創業金融服務新模式等。在去產能方面，銀監會強調要「切實發揮債委會作用」。在去庫存方面，重點是要「完善差異化信貸政策」，不過，銀監會對於去庫存的含義要更廣一些，並不只限於房地產企業。在去杠桿方面，銀監會提出要「穩妥開展市場化債轉股」。在降成本方面，銀監會只以「繼續加強服務價格管理」一筆帶過，耐人尋味。在防控金融風險方面，銀監會新增了對一批風險點的關注。去年底的中央經濟工作會議提出「要把防控金融風險放到更加重要的位置，下決心處置一批風險點」，預示著「防風險」將成為貫穿全年的重點工作。風險防控一直都是銀監會的重點任務之一，不過，相比於二0一陸年只關注信用風險、流動性風險、交叉性金融風險，今年新增加了地方政府融資平台貸款風險、互聯中國金融風險、非法集資風險，預計今年防控風險的力度將會明顯加大。在推進銀行業改革開放方面，銀監會特別提出「以回歸本源專注主業為導向」。近幾年來，金融機構混業經營發展迅猛，但也導致了風險上升、創新過度、脫實向虛等問題，引起了監管部門的警惕。這次銀監會特意提出要圍繞「四個導向」深化體制機制改革，即本源導向、問題導向、風險導向和效果導向，亮明了自己的態度。在具體的改革導向方面，相比二0一陸年也更為細化。包括深入推進公司治理改革、加快推進績效考評改革、著力推進農村金融改革、持續深化普惠金融機制改革、擴大銀行業對內對外開放等。在公司治理改革中，銀監會提出要使「企業經營決策領導權牢牢把握在忠實執行黨的路線方針政策的董事會和經營層手裡」，是一個耳目一新的提法。在提升監管能力方面，銀監會做了更為細致的部署和謀劃。相比於二0一陸年，今年特別提出要「強化責任擔當」。具體而言，一是要強化規制監管，要求銀行業金融機構要加強內部規章制度建設；二是強化法人監管；三是強化行為監管，將行為監管的內容融入日常經營管理和監管工作中；四是強化聯動監管，包括部委聯動、地方聯動、跨境聯動等；五是強化監管處罰，開展監管套利、空轉套利、關聯套利的「三套利」專項治理，將處罰結果與市場准入、履職評價、監管評級等監管措施掛鉤。在加強黨建方面，銀監會特別強調要推進「全面從嚴治黨」。最近兩年來，銀監會都將加強黨建作為當年的五項重點工作之一。與十八屆六中全會的「全面從嚴治黨」精神相一致，今年銀監會提出要牢固樹立「四個意識」特別是核心意識、看齊意識。通過加強黨建，最終形成全系統「解決難題不繞彎子、遇到問題不捂蓋子、承擔重任不撂挑子」的優良作風。對商業銀行而言，應按照中央和監管層的要求，在以下五個方面加大工作力度：一是圍繞供給側結構性改革主線，切實提升服務實體經濟的質效，特別是要加大對薄弱領域的金融服務力度，在支持農業供給側結構性改革、服務小微企業、提升金融精準扶貧效率以及模式創新方面有所作為。二是扎實推進重點領域的風險防控，牢牢守住不發生系統性風險的底線。嚴控不良貸款風險，嚴盯流動性風險，嚴管交叉性金融風險，嚴防地方政府融資平台貸款風險，嚴治互聯中國金融風險，嚴處非法集資風險。三是回歸本源、專注主業，穩健推進改革和開放步伐。對內推進公司治理、績效考評和體制機制變革，對外跟隨企業「走出去」，完善國際化布局。四是強化責任擔當，遵守監管規范。具體包括完善內控合規體系、加強操作風險管理、加大違規處罰力度等。五是全面從嚴治黨，以黨建促進業務經營發展

E. 銀行與信託公司業務合作指引的中國銀監會發文通知

中國銀監會關於印發《銀行與信託公司業務合作指引》的通知
銀監發〔2008〕83號
各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行，郵政儲蓄銀行，銀監會直接監管的信託公司：
現將《銀行與信託公司業務合作指引》印發給你們，請認真貫徹執行。
請各銀監局將本通知轉發給轄內各銀行業金融機構。
中國銀行業監督管理委員會
二○○八年十二月四日

F. 求銀監會【2017】5號文《關於集中開展銀行業市場亂象整治工作的通知》

統籌推進各項工作

（一）堅持即查即改。各銀行業金融機構要把整治銀行業市場亂象作為一項常態化的重點工作，與業務經營管理、體制機制改革、合規文化建設等相結合,同研究、同部署、同落實。

要切實履行主體責任，將整治亂象轉化為內控管理自覺行為，邊排查邊整改，邊問責邊教育，邊規范邊提升，真正敬畏規則、合規經營。

（二）開展現場檢查。各級監管機構要把整治銀行業市場亂象作為現場檢查的重點，突出問題導向和風險導向，結合日常監管情況，找准重點機構、重點風險和重點業務；

統籌確定檢查對象、范圍和比例，有的放矢，精準發力。要注重專項檢查與常規檢查相結合，採取「雙隨機」方式，切實提升檢查的針對性和有效性。

（三）加強督促指導。銀監會各機構監管部和各銀監局要按照工作職責，加強對本條線、本地區重點機構和重點業務的督促指導，原則上全年不少於2次。

對督導發現存在不重視、行動慢、落實差、甚至搞形式主義等情況，要嚴肅通報、追責問責。銀監會將於2018年下半年組織專門工作小組對重點地區進行督導，總結交流經驗，及時糾正解決方案不細、情況不清、亂象較多、案件多發頻發、處罰偏松偏軟等問題。

(6)銀監會8號文債券擴展閱讀

報告路徑和時間要求

各銀行業金融機構法人應在匯總分支機構評估情況基礎上，於2018年3月10日前將評估報告報送監管部門。其中，銀監會直接監管的全國性銀行業金融機構報送至對口的機構監管部門，同時抄送現場檢查局、審慎局和法規部；各地方法人機構報送至屬地銀監局。

各銀監局要匯總轄內機構情況和自我評估情況，於2018年3月20日前將轄內匯總評估報告報送至現場檢查局，同時抄送審慎局和法規部，並按機構類別匯總相關報告報送至對口的機構監管部門。

各機構監管部要按機構類別匯總本條線評估情況，於2018年3月底前將評估報告報送分管會領導，同時抄送現場檢查局、審慎局和法規部。

參考資料來源：網路-關於進一步深化整治銀行業市場亂象的通知

G. 為什麼要對非標資產進行監管

非標資產的全名為「非標准化債權資產」，是指未在銀行間市場及證券交易所市場交易的債權性資產。

標准化的融資渠道，如銀行貸款等，均是在一種相對明確、規范與公平的機制保護下進行的投融資過程，非標產品則是繞過銀行或債券審批管理部門，通過某個非標准化的載體，從而將投融資雙方銜接起來。

(7)銀監會8號文債券擴展閱讀

商業銀行應實現每個理財產品與所投資資產的對應，每個產品單獨管理、建賬和核算。單獨管理指對每個理財產品進行獨立的投資管理；

單獨建賬指為每個理財產品建立投資明細賬，確保投資資產逐項清晰明確；單獨核算指對每個理財產品單獨進行會計賬務處理，確保每個理財產品都有資產負債表、現金流量表等財務報表。

H. 請問企業發行債券在銀監會需要辦理什麼手續。

企業發行債券跟銀監會沒有關系

只要證監會批准就可以了

補充：
銀監會不管這個業務